로시야 은행

1. 개요

로시야 은행은 1990년 설립된 러시아의 은행으로, 소련 공산당과 블라디미르 푸틴과의 연관성, 국제 제재, 자회사, 그리고 러시아 내에서의 평가를 받고 있다. 공산당 자금 관리와 연관되어 활동이 동결되기도 했으며, 푸틴의 상트페테르부르크 시정부 시절 카지노 운영과 연루되어 자금을 조달했다. 크림 합병 이후 미국과 영국의 제재를 받았으며, 러시아의 주요 미디어 그룹에 투자하고 있다. 2020년 기준 러시아 내 자산 규모 14위의 은행이다.

2. 역사

1990년 8월 23일, 고르바초프의 부총서기였던 블라디미르 A. 이바슈코는 소련 공산당 자금 및 재정 지원을 조직하기 위한 비밀 각서를 발행했는데, 이는 보이지 않는 경제로 작용하기 위한 것이었다. 1990년 레닌그라드주의 공산당 위원회는 로시야 은행의 최대 주주(48.4%)가 되었다.

그러나 1991년 8월 쿠데타 시도 이후, 공산당 관련 혐의로 로시야 은행은 1991년 9월 2일 활동이 동결되었다. 이 은행은 공산당 지역 위원회와 KGB 지역 관리 모두의 대외 경제 운영 계좌를 보유한 최초의 상업 은행이었다. 1991년 12월 29일, 레닌그라드 합작 투자 협회의 일부 회원 벤처 기업들이 주식을 매입하면서 활동이 재개되었다.

2.1. 설립 초기 (1990-1991)

1990년 8월 23일, 고르바초프의 부총서기였던 블라디미르 A. 이바슈코는 소련 공산당 자금 및 재정 지원을 조직하기 위한 비밀 각서를 발행했다. 이는 보이지 않는 경제로 작용하기 위한 것이었다. 로시야 은행은 공산당 재정가들이 당의 금을 빼돌리는 데 사용한 수백 개의 기업 중 하나였다.

1990년, 레닌그라드주의 공산당 위원회는 로시야 은행의 최대 주주(48.4%)가 되었다. 블라디슬라프 레즈니크 관련 회사인 러시아 비디오(Русское видео^러시아어)는 1,300만 루블의 지분을 보유했는데, 이는 소련 공산당 레닌그라드 지역 위원회가 보유한 1,500만 루블과 비교된다. 이 위원회는 아르카디 크루티힌(Аркадий Крутихин^러시아어)이 이끌었다. 러시아 비디오 지분 자금도 레닌그라드 지역 공산당 위원회에서 나왔다. 다른 지분 보유자로는 알렉세이 알렉산드로프(Алексей Иванович Александров^러시아어)가 설립하고 1990년부터 1995년까지 블라디슬라프 레즈니크가 이끌었던 보험 회사 루스(Акционерное страховое общество (АСК) "Русь"^러시아어), 그리고 소련-벨기에 회사인 디지털 트랜스퍼가 있었다. 로시야 은행의 총 자본은 등록 당시 3,100만 루블이었다.

그러나 1991년 8월 쿠데타 시도 이후, 이 은행은 공산당 관련 혐의로 1991년 9월 2일 활동이 동결되었다. 이 은행은 공산당 지역 위원회와 KGB 지역 관리 모두의 대외 경제 운영 계좌를 보유한 최초의 상업 은행이었다.

1991년 12월, 활동이 재개되었는데, 이는 1991년 12월 29일 레닌그라드 합작 투자 협회의 일부 회원 벤처 기업들이 주식을 매입했기 때문이다. 주식은 블라디미르 야쿠닌, 유리 코발추크, 미하일 마르코프, 빅토르 미야친, 안드레이 푸르센코, 세르게이 푸르센코, 유리 니콜라예프가 보유하고 있었다.

2.2. 푸틴과의 관계 및 성장 (1991-현재)

1990년 레닌그라드주 공산당 위원회는 로시야 은행의 최대 주주(48.4%)였다. 그러나 1991년 8월 쿠데타 시도 이후, 공산당 관련 혐의로 1991년 9월 2일 은행 활동이 동결되었다. 로시야 은행은 공산당 지역 위원회와 KGB 지역 관리 모두의 대외 경제 운영 계좌를 보유한 최초의 상업 은행이었다.

1991년 12월 29일, 레닌그라드 합작 투자 협회의 일부 회원 벤처 기업들이 주식을 매입하면서 활동이 재개되었다. 블라디미르 야쿠닌, 유리 코발추크, 미하일 마르코프, 빅토르 미야친, 안드레이 푸르센코, 세르게이 푸르센코, 유리 니콜라예프가 주식을 보유했다.

1991년부터 블라디미르 푸틴은 상트페테르부르크의 카지노 및 도박 감독 위원회 의장을 역임했고, 1993년에는 도박 면허를 발급하기 시작했다. 이 면허를 통해 상트페테르부르크 시는 "네바 챈스"라는 회사의 지분을 확보했는데, 이 회사는 시청과 동일한 주소 및 전화번호를 사용했던 최초의 상트페테르부르크 카지노인 AOZT 카지노를 소유했다. 이후 JV 카지노 네바로 변경되어 1991년 8월 19일에 개장했다.

범죄자 겐나디 페트로프, 알렉산드르 말리셰프, 세르게이 쿠즈민은 1991년에 JV 페트로딘을 설립하기 위해 블라디미르 푸틴이 발급한 면허를 통해 카지노를 운영했다. 카미야스가 지분 35%를, 겐나디 페트로프와 세르게이 쿠즈민이 그들의 회사 BXM을 통해 65%를 소유한 JV 페트로딘은 카지노에서 얻은 자금을 로시야 은행의 자본을 제공하는 데 사용했다.

1998년부터 2000년까지 탐보프 조직의 지도자 겐나디 페트로프와 세르게이 쿠즈민은 각각 은행 지분 2.2%를 소유했으며, 1998년부터 2000년까지 은행 이사로 재직한 안드레이 슘코프가 회의에 참석하여 이들을 대리했다.

2.3. 국제 제재와 대응 (2014-현재)

로시야 은행은 공산당 재정가들이 당의 금을 빼돌리는 데 사용한 수백 개의 기업 중 하나였다. 1991년 8월 쿠데타 시도 이후, 공산당 관련 혐의로 1991년 9월 2일 활동이 동결되었다. 이 은행은 공산당 지역 위원회와 KGB 지역 관리 모두의 대외 경제 운영 계좌를 보유한 최초의 상업 은행이었다. 1991년 12월, 레닌그라드 합작 투자 협회의 일부 회원 벤처 기업들이 주식을 매입하면서 활동이 재개되었다.

3. 주요 주주 및 경영진

2006년 12월 28일, 피치 레이팅스는 로시야 은행에 부정적인 등급을 부여했다(장기 발행자 디폴트 등급 B−, 단기 등급 B, 국가 장기 등급 BB−(RUS)). 이는 은행의 자회사인 ABRos 투자 회사가 렌 TV 미디어 홀딩의 상당 지분을 매입하는 불투명한 거래에 서명했기 때문이다. 2012-13 키프로스 금융 위기 당시, 로시야 은행의 총 현금(854억 루블)의 3분의 1 이상(263억 루블)이 키프로스 계좌에 동결되기도 했다.

미국 정부는 로시야 은행을 푸틴의 개인 금고로 묘사했다.

3.1. 주요 주주

3.2. 경영진

블라디미르 콜로바이와 안드레이 카트코프가 순서대로 이사회 의장을 맡았다. 2004년부터 유리 코발추크가 이사회 의장을 맡고 있다.

총괄 이사 및 경영 위원회 위원장은 다음과 같다:

2004년 9월 24일, 빅토르 미야친은 총괄 이사직에서 사임했고, 당시 수석 부총괄 이사였던 미하일 클리신이 총괄 이사 대행으로 임명되었다. 2004년 12월 10일, 러시아 연방 중앙 은행이 이 결정에 동의함에 따라 미하일 클리신이 총괄 이사로 임명되었다.

2006년 4월 3일, 이사회는 드미트리 레베데프를 총괄 이사 및 경영 위원회 위원장으로 임명했다. 미하일 클리신은 수석 부총괄 이사로 임명되었다. 같은 날 임명된 경영 위원회 위원은 드미트리 레베데프, 올레그 아누프리예프, 알렉산더 게르마노프, 콘스탄틴 고르바초프, 파니야 카발리나, 미하일 클리신, 갈리나 레베데바, 알렉산더 마르킨, 올레그 필라토프였다.

2006년 12월 26일, 은행 이사회는 드미트리 레베데프(위원장, 총괄 이사), 알렉산더 게르마노프, 콘스탄틴 고르바초프, 파니야 카발리나, 미하일 클리신, 알렉산더 마르킨, 보리스 티호넨코로 구성된 새로운 경영 위원회를 선출했다.

4. 자회사

로시야 은행은 다음과 같은 회사들의 주식을 보유하고 있다.

2005년 1월, 로시야 은행의 자회사인 ABRos와 주주 중 하나인 Accept는 각각 보험 그룹 SOGAZ Ltd.의 지분 49.97%와 13.5%를 보유했다. 이는 2004년 러시아 가스 대기업 가즈프롬이 SOGAZ 그룹 지분을 매각한 결과였다.

2005년 11월, ABRos 투자 회사는 상트페테르부르크 TV 및 라디오 회사의 지분 37%를 매입했다. 또한 렌 TV 미디어 홀딩의 상당 지분을 소유하고 있다.

2008년과 2016년 이후, 로시야 은행은 국립 미디어 그룹(Национальная Медиа Группа (НМГ)^러시아어)에 직간접적으로 대규모 투자를 하고 있다.

2010년 8월, 알렉산드르 마무트가 설립한 가제네르고방크의 자산인 소빈방크는 로시야 은행에 인수되었다.

2012년 여름, 로시야 은행의 자산을 관리하기 위해 ABR Management가 설립되었다.

2016년, 로시야 은행의 자회사에는 국립 미디어 그룹 CJSC의 채널 1, 채널 5, 렌 TV, 리스 그룹 Zest 및 Sogaz OJSC가 포함되었다.

2018년, 로시야 은행은 국립 미디어 그룹에 대한 투자를 통해 존 C. 말론과 관련된 리버티 미디어와 밀접한 관계를 맺고 있다.

2020년 1월 20일부터 JSC AB 러시아 (АО «АБ «РОССИЯ»^러시아어)의 처리 센터는 Evrofinance Mosnarbank의 은행 결제 카드 발급 및 인수 프로젝트 지원에 대한 처리 서비스를 제공한다.

5. 국제 제재

2014년 러시아의 크림 합병 이후, 미국과 영국 등 국제사회는 로시야 은행에 대한 제재를 가했다. 미국은 2014년에, 영국은 2022년에 제재를 시작했으며, 2023년에는 통신 은행 관계를 금지하는 추가 제재가 부과되었다. 2019년 1월 현재, 로시야 은행은 진행 중인 러시아-우크라이나 전쟁 동안 러시아의 크림 합병 개발에 있어 가장 중요한 투자자가 되었다.

5.1. 미국의 제재 (2014)

2014년 3월 20일, 미국 정부의 해외 자산 통제실은 특별 지정 제재 대상자 목록(SDN)에 로시야 은행을 추가했는데, 이는 러시아 연방의 크림 합병에 대한 대응으로 취해진 제재의 일환이었다. 이로 인해 로시야 은행과 미국의 무역에 제한이 가해졌고, 비자와 마스터카드는 이 은행의 결제 처리를 중단했다.

이에 블라디미르 푸틴은 로시야 은행에 루블화 전용 계좌를 개설하고, 새로 합병된 크림에서 이 은행을 주요 은행으로 만들 것이며, 러시아의 36 규모의 도매 전력 시장에 대한 결제 서비스를 제공할 권한을 부여할 것이라고 발표했다. 이를 통해 은행은 수수료만으로 연간 112를 벌어들였다. 로시야 은행은 또한 크림 시장으로의 확장을 발표했으며, 이는 주요 러시아 은행 중 최초였다.

5.2. 영국의 제재 (2022)

2022년 러시아의 우크라이나 침공과 관련하여, 2022년 2월 22일 보리스 존슨 영국 총리는 로시야 은행을 포함한 5개 은행에 대한 제재를 발표했다. 2023년 12월에는 통신 은행 관계를 금지하는 추가 제재가 부과되었다.

5.3. 기타 제재

2014년 3월 20일, 미국 정부의 해외 자산 통제실은 특별 지정 제재 대상자 목록(SDN)에 로시야 은행을 추가했다. 이는 러시아 연방의 크림 합병에 대한 대응으로 취해진 제재의 일환으로, 이 은행과의 미국 무역에 대한 제한을 두었다. 그 결과 비자와 마스터카드는 이 은행의 결제 처리를 중단했다.

이에 블라디미르 푸틴은 로시야 은행에 루블화 전용 계좌를 개설하고 새로 합병된 크림에서 이 은행을 주요 은행으로 만들 것이며, 러시아의 36 규모의 도매 전력 시장에 대한 결제 서비스를 제공할 권한을 부여할 것이라고 발표했다. 이를 통해 은행은 수수료만으로 연간 112를 벌어들였다. 로시야 은행은 또한 크림 시장으로의 확장을 발표했으며, 이는 이를 시도한 최초의 주요 러시아 은행이 되었다.

2019년 1월 현재, 로시야 은행은 진행 중인 러시아-우크라이나 전쟁 동안 러시아의 크림 합병 개발에 있어 가장 중요한 투자자가 되었다.

2022년 2월 22일, 영국 총리 보리스 존슨은 로시야 은행을 포함한 5개 은행에 대한 제재를 발표했다. 2023년 12월에는 통신 은행 관계를 금지하는 추가 제재가 부과되었다.

6. 평가

2021년 2월, 러시아 신용평가사 엑스퍼트 RA(Expert RA)는 로시야 은행에 "ruAA" 등급을 부여했으며, 전망은 "안정적"이었다. 2023년 8월, 로시야 은행은 금융 서비스 Brobank.ru가 집계한 2023년 7월 예금 규모 기준 상위 10대 신용 기관에 진입했다. 전문가들은 정기 예금 규모, 은행 카드를 통한 지급 자금, 사전에 정해진 기간 동안 은행에 예치된 기타 자금과 같은 기준에 따라 은행을 평가했다. 그 결과, 7월 로시야 은행의 개인 예금액은 204620에 달했다.