금융범죄단속네트워크

3. 조직

금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 2013년 11월 기준으로 약 340명을 고용했으며, 이들 대부분은 금융 산업, 불법 금융, 금융 정보, 자금세탁 방지/테러 자금 조달 방지(AML/CFT) 규제 체제, 컴퓨터 기술, 법 집행 분야의 전문가들이다.^[9] FinCEN 직원 중 다수는 정규 직원이지만, 약 20명은 13개의 다른 규제 및 법 집행 기관에서 파견된 인원이다.^[8] FinCEN은 알코올, 담배, 화기 단속국, 마약 단속국, 연방 수사국, 미국 비밀 경호국, 국세청, 미국 관세청, 미국 우편 검사국 등 수십 개의 정보 기관과 정보를 공유한다.^[10]

3. 1. 역대 국장

4. 주요 활동

미국 재무부 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 불법 행위로부터 금융 시스템을 보호하고, 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 대응하며, 금융 정보의 수집, 분석 및 배포를 통해 국가 안보를 증진하는 것을 목표로 한다.^[2] FinCEN은 미국의 금융정보분석원(FIU) 역할을 수행하며, 에그몬트 그룹을 구성하는 147개의 FIU 중 하나이다.^[2] 정보 공유를 통해 법 집행 기관, 규제 기관 및 금융 서비스 업계와 협력한다.^[3]

2001년 애국자법에 따라, FinCEN은 테러 자금 조달 및 자금 세탁에 연루된 사람들의 계좌 및 거래를 찾기 위해 27,000개 이상의 금융 기관에 접근할 수 있게 되었다.^[15]

2003년에는 하왈라를 포함한 "비공식 가치 이전 시스템"(IVTS)에 대한 정보를 배포했다.^[16] 2010년에는 ''미국 대 뱅키''(United States v. Banki) 사건과 관련하여 IVTS에 대한 지침을 발표했다.^[17]

2011년에는 자금 서비스 사업의 정의에 "화폐를 대체하는 기타 가치"를 추가하여 가상 화폐에 대한 규제를 준비했다.^[18] 2013년에는 가상 화폐에 대한 지침을 발표하여 가상 화폐 교환자와 관리자를 자금 송금업자로 간주하고, 자금 세탁 방지 규칙을 준수하도록 했다.^[19] 제니퍼 샤스키 캘버리 FinCEN 국장은 "가상 화폐는 다른 통화와 동일한 규칙을 적용받습니다."라고 말했다.^[20]

2013년 미국 상원 청문회에서 캘버리는 FinCEN이 연방 금융 기관 심사 위원회, FBI 주도의 "가상 화폐 신규 위협 실무 그룹"(VCET) 등과 협력하여 가상 화폐 규제를 논의한다고 밝혔다.^[9]

2021년, 은행 비밀 유지법 개정을 통해 디지털 자산에 대한 FinCEN의 권한이 강화되었다. 거래소는 FinCEN에 등록하고 특정 거래에 대한 보고 및 기록 유지 의무를 준수해야 했다.^[22] 같은 해 FinCEN은 1,137,451건의 의심스러운 활동 보고서(SAR)를 접수했으며, 전담 분석가 팀을 통해 자금 세탁 가능성을 탐지한다.^[23]

FinCEN은 소유권 정보 보고(BOIR) 시스템을 감독하며, 기업 투명성 법(CTA)에 따라 특정 사업체가 수익적 소유자 정보를 FinCEN에 공개하도록 한다.^[24] 2024년에는 CTA의 시행에 대한 잠정적 금지 명령이 내려졌으나,^[25] 재무부는 항소했다.^[28] FinCEN은 BOIR 시스템을 통해 소유권 정보를 수집하고 관리하여 금융 범죄 조사 및 기소를 지원한다.^[29]

5. 논란

미국 정부 회계 감사원(GAO)은 2009년에 부처 간 및 주(州) 검사 조정을 개선할 "기회"를 발견했다고 지적했다. 여러 규제 기관이 업계 전반과 일부 대형 지주 회사에서 은행 비밀 유지법(BSA) 준수 여부를 검사하므로, 규제 기관은 일관성, 조정 및 정보 공유를 강화하고 불필요한 규제 부담을 줄이며 업계 전반의 우려 사항을 찾아야 한다.^[30] FinCEN은 2012년 이후 BSA 검사를 수행하는 주 기관의 80%와 데이터 접근 협약을 체결할 것으로 추정했다.^[30]

1990년 FinCEN 설립 이후, 샌프란시스코의 전자 프론티어 재단은 프라이버시에 대한 위협에 비해 그 이점에 대해 논쟁을 벌여왔다.^[31] FinCEN은 얼마나 많은 의심스러운 거래 보고서가 조사, 기소 또는 유죄 판결로 이어지는지 공개하지 않으며, 얼마나 많은 보고서가 무고한 사람들에 대해 제출되었는지 집계하는 연구는 존재하지 않는다. FinCEN과 자금 세탁 방지법은 비싸고 비교적 비효율적인 동시에 미국 헌법 수정 제4조 권리를 침해한다는 비판을 받아왔는데, 조사관이 범죄 대신 사람들을 조사하기 위해 FinCEN의 데이터베이스를 사용할 수 있기 때문이다.^[32]

또한 FinCEN의 분산 거래(structuring)에 대한 규정이 불공정하고 임의적으로 시행된다는 의혹이 제기되었다. 예를 들어, 2012년에는 파머스 마켓에서 판매하는 소규모 사업체가 표적이 된 반면, 엘리엇 스피처와 같이 정치적으로 연관된 사람들은 기소되지 않았다고 보도되었다.^[33] 스피처의 분산 거래 이유는 "무죄"로 묘사되었다.^[34]

2019년 2월, 미국 법무 장관 윌리엄 바의 장녀인 메리 데일리가 미국 법무 차관실에서 FinCEN 직책으로 옮길 것이라고 보도되었다.^[35][36][37]

2020년 9월, FinCEN에서 유출된 2,121건의 의심스러운 거래 보고서(SAR)를 포함한 2,657건의 문서를 기반으로 한 결과가 FinCEN 파일로 공개되었다.^[38][39] 유출된 문서에 따르면 FinCEN과 SAR을 제출한 은행 모두 은행을 통해 수십억 달러의 부정 자금이 이동하고 있다는 것을 알고 있었지만, 거래를 막기 위해 거의 아무것도 하지 않았다.^[38]

6. 대중 문화

2016년 영화 ''어카운턴트''는 주인공에 대한 금융범죄단속네트워크(FinCEN)의 조사를 다루고 있다.^[40]

2017년 넷플릭스 드라마 ''오자크''의 첫 번째 에피소드에서 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 DEA, ATF, FBI와 함께 시카고의 카르텔 활동을 감시하는 기관 중 하나로 언급된다.

참조

_[1] 웹사이트 FY 2019 Budget in Brief: Financial Crimes and Enforcement Network https://home.treasur[...] United States Department of the Treasury 2021-03-18
_[2] 웹사이트 FinCEN - Mission https://www.fincen.g[...] 2024-11-01
_[3] 웹사이트 FinCEN - What we do https://www.fincen.g[...] FinCEN 2016-11-13
_[4] 웹사이트 Department of The Treasury Order 105-08 https://www.fincen.g[...] 2024-11-01
_[5] 웹사이트 History of the Financial Crimes Enforcement Network https://www.fincen.g[...] 2024-11-01
_[6] 웹사이트 TREASURY ORDER 180-01 http://www.treasury.[...] U.S. Dept Treasury 2014-03-06
_[7] 서적 Agent Technology 1998
_[8] 웹사이트 FinCEN - FinCEN's IT Modernization Efforts FAQs https://web.archive.[...] FinCEN 2014-03-06
_[9] 웹사이트 Statement of Jennifer Shasky Calvery, Director Financial Crimes Enforcement Network US Department of the Treasury Before the US Senate Committee on Homeland Security and Government Affairs http://www.hsgac.sen[...] Financial Crimes Enforcement Network 2014-03-06
_[10] 웹사이트 FinCEN Launches “FinCEN Exchange” to Enhance Public-Private Information Sharing https://www.fincen.g[...] 2024-10-31
_[11] 웹사이트 Treasury Announces Ken Blanco as FinCEN Director https://www.treasury[...] 2019-07-15
_[12] 뉴스 FinCEN Names New Acting Director, Begins Search for Permanent Chief https://www.wsj.com/[...] The Wall Street Journal 2021-08-03
_[13] 뉴스 FinCEN Announces New Acting Director https://www.fincen.g[...] Financial Crimes Enforcement Network 2021-08-03
_[14] 웹사이트 The Treasury Department Announces Andrea Gacki as the New Director of FinCEN https://www.fincen.g[...] 2023-08-28
_[15] 웹사이트 Appendix A – Financial Crimes enforcement network programs https://web.archive.[...] FinCEN 2016-08-23
_[16] 웹사이트 Informal Value Transfer Systems https://web.archive.[...] United States Department of the Treasury 2014-03-06
_[17] 웹사이트 Informal Value Transfer Systems https://web.archive.[...] Financial Crimes Enforcement Network 2010-09-01
_[18] 웹사이트 Financial Crimes Enforcement Network https://federalregis[...] Federal Register 2014-03-06
_[19] 웹사이트 FIN-2013-G001: Application of FinCEN's Regulations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies https://web.archive.[...] Financial Crimes Enforcement Network 2014-03-04
_[20] 웹사이트 Some basic rules for using 'bitcoin' as virtual money http://www.abajourna[...] American Bar Association 2013-09-10
_[21] 웹사이트 Acting Assistant Attorney General Mythili Raman Testifies https://www.justice.[...] justice.gov 2014-03-06
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_[26] 뉴스 US Appeals Order Halting Corporate Transparency Act Disclosures https://news.bloombe[...] 2024-12-07
_[27] 웹사이트 FinCEN Says Corporate Transparency Act (CTA) Reports Are Voluntary Following Court Decision https://www.forbes.c[...] 2024-12-08
_[28] 뉴스 Treasury Appeals Court Ruling Blocking Corporate Ownership Registry Drive https://www.wsj.com/[...] 2024-12-12
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_[34] 뉴스 The Reports That Drew Federal Eyes to Spitzer https://www.nytimes.[...] 2017-08-27
_[35] 웹사이트 William Barr's Son-in-Law Just Landed a Job Advising Trump on "Legal Issues; Tyler McGaughey's work will "intersect" with the Russia investigation. https://www.vanityfa[...] 2019-02-20
_[36] 웹사이트 Daughter and son-in-law of AG nominee leaving the Justice Department https://www.cnn.com/[...] 2019-02-13
_[37] 웹사이트 Attorney General Nominee William Barr's Son-in-Law to Join White House Counsel's Office: Report https://www.thedaily[...] 2019-02-13
_[38] 뉴스 Secret Documents Show How Criminals Use Big-Name Banks To Finance Terror And Death, And The Government Doesn't Stop It https://www.buzzfeed[...] 2020-09-20
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