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국제재무설계사

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목차

1. 개요

국제재무설계사(CFP)는 재무 설계 전문가를 인증하는 자격증이다. CFP 자격 인증을 위해서는 학사 학위와 재무 설계 관련 교육 과정을 이수해야 하며, 시험 통과 후 5년 이내에 학위를 취득하면 된다. 변호사, 공인 회계사 등 관련 전문 자격증 소지자나 경영학 또는 경제학 박사 학위 소지자는 교육 요건이 면제될 수 있다. CFP 자격 유지를 위해서는 지속적인 교육을 이수해야 하며, 2년마다 윤리 교육을 포함한 일정 시간의 교육을 받아야 한다. 재무 설계 및 금융 서비스 분야에는 CFP 외에도 다양한 전문 자격증이 존재한다.

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국제재무설계사
자격증 정보
명칭국제재무설계사 (Certified Financial Planner)
약칭CFP
종류전문 자격증
발급 기관미국 재무설계 표준위원회(CFP Board) (미국)
국제FPSB(Financial Planning Standards Board) (국제)
취득 요건교육 이수
시험 합격
실무 경력
윤리 준수 서약
상세 정보
교육재무설계 관련 교육 프로그램 이수
시험종합 재무설계 시험 합격
경력재무설계 관련 실무 경력 충족
윤리CFP 윤리 강령 준수
주요 업무개인 재무설계 서비스 제공 (투자, 보험, 은퇴, 상속 등)
관련 기관한국FPSB(FPSB Korea)
증권투자협회(CISI)
기타
참고 사항CFP 자격은 국제적으로 인정되는 재무설계 전문가 자격증임

2. CFP 자격 요건

국제재무설계사(CFP) 자격을 얻으려면 교육, 시험, 경력, 윤리 요건을 충족해야 한다.[9] CFP 자격자는 전문적인 재무 설계 서비스를 제공할 수 있는 충분한 지식과 경험, 윤리 의식을 갖추어야 한다. 교육 및 시험 요건에 대한 자세한 내용은 하위 섹션을 참조하면 된다.

2. 1. 교육 요건

국제재무설계사(CFP) 자격 인증을 받기 위한 첫 번째 단계로, 응시자는 재무 설계를 주제로 약 100개의 커리큘럼을 습득해야 한다.[9] 공인된 대학 또는 대학교에서 학사 학위(또는 그 이상)를 받거나 이에 준하는 학위를 소지해야 한다.[6][7] 학사 학위 요건은 CFP 시험 합격 후 5년 이내에 완료할 수 있으며, CFP 위원회 자격 시험 응시 자격 요건은 아니다.[8]

다음과 같은 CFP 위원회가 사전 승인한 전문 자격증 소지자는 교육 요건을 완료하지 않고도 시험에 등록하고 응시할 수 있다.

  • 변호사
  • 공인 회계사(CPA)
  • 공인 회계사(CCA)
  • 공인 회계사(CA)
  • 공인 자산 관리사(CWM)[10]
  • 공인 생명 보험 언더라이터(CLU)
  • 공인 재무 컨설턴트(ChFC)
  • 공인 재무 분석사(CFA)


경영학 또는 경제학 박사 학위 소지자 또한 교육 요건에서 면제된다.

CFP 자격 시험에 응시하기 전에는 재무 설계 캡스톤 과정을 수강해야 한다.[11]

외국 학위는 제3자 기관으로부터 동등성을 인정받는 경우 미국 학위를 대체할 수 있다. CFP 위원회는 2008년에 대학교육을 요구하기 시작했으며, 1991년부터는 새로운 학생들에게 종합 시험이 요구되었다.[12]

2. 2. 시험 요건

CFP 자격 시험 응시 자격은 다음과 같다.

  • 공인된 대학 또는 대학교에서 학사 학위(또는 그 이상) 또는 그에 준하는 모든 전공의 학위를 소지해야 한다.[6][7] 학사 학위는 CFP 시험 합격 후 5년 이내에 취득할 수 있다.[8]


다음의 전문 자격증 소지자는 교육 요건을 완료하지 않고도 시험에 응시할 수 있다.

  • 변호사
  • 공인 회계사(CPA)
  • 공인 회계사(CCA)
  • 공인 회계사(CA)
  • 공인 자산 관리사(CWM)[10]
  • 공인 생명 보험 언더라이터(CLU)
  • 공인 재무 컨설턴트(ChFC)
  • 공인 재무 분석사(CFA)
  • 경영학 또는 경제학 박사 학위 소지자


CFP 자격 시험에 도전하려는 사람은 시험 응시 전에 재무 설계 캡스톤 과정을 수강해야 한다.[11]

외국 학위는 제3자 기관으로부터 동등성을 인정받는 경우 미국 학위를 대체할 수 있다. CFP 위원회는 2008년에 대학교육을 요구하기 시작했다. 1991년 이전에는 처음 25,000명의 CFP 회원에 한해 5개의 과정을 수강하고 종합 시험 없이 자격증을 취득할 수 있었다.[12]

CFP 자격 시험은 170개의 객관식 문제로 구성된 컴퓨터 기반 시험으로, 40분 휴식 시간을 두고 두 세션(각 세션 당 최대 3시간)으로 나뉘어 진행된다.[14] 시험에는 두 개의 사례 연구, 여러 개의 미니 사례 문제 세트 및 독립형 질문이 포함되며, 응시자의 재무 설계 지식과 실무 능력을 평가한다.

3. 자격 갱신

CFP 자격을 유지하기 위해서는 지속적인 교육(CE)을 이수해야 한다. 미국에서는 2년마다 30시간의 지속적인 교육을 이수해야 하며, 이 중 2시간은 윤리 교육이어야 한다.[16]

4. 관련 자격증


  • 전미 보험 및 금융 자문가 협회(NAIFA)의 생명 및 연금 보험 인증 전문가(LACP)[17]
  • 대체 투자 분석사
  • 투자 관리 컨설턴트 협회(IMCA)의 공인 투자 관리 분석사(CIMA)
  • 공인 회계사
  • 공인 재무 분석사
  • 공인 관리 회계사
  • 공인 재무 컨설턴트
  • 공인 시장 기술자
  • 공인 국제 투자 분석사
  • 공인 회계사
  • 재무 위험 관리사

참조

[1] 웹사이트 CFP Board http://www.cfp.net Cfp.net 2013-06-15
[2] 웹사이트 Financial Planning Standards Board http://www.fpsb.org/ FPSB 2013-06-15
[3] 웹사이트 What Does Your Advisor's Designation Mean? https://www.investop[...] Investopedia 2022-09-03
[4] 웹사이트 CFP Certification Requirements http://www.cfp.net/b[...] CFP Board 2013-01-15
[5] 웹사이트 Chartered Institute for Securities & Investment (CISI) http://www.cisi.org cisi.org 2017-07-12
[6] 웹사이트 CFP exam details http://www.cfp.net/b[...] Cfp.net 2014-07-20
[7] 웹사이트 How to Become A Financial Planner - Work At Home Business As A Certified Advisor - Some Certifications Do Not Require College Degree http://www.bestsyndi[...]
[8] 웹사이트 Official page http://www.cfp.net/b[...]
[9] 웹사이트 Financial Planning Topic List http://www.cfp.net/b[...] CFP.net
[10] 웹사이트 Professional designations https://www.finra.or[...]
[11] 웹사이트 CFP certification education and challenge requirements http://www.cfp.net/b[...] Cfp.net 2014-07-20
[12] 웹사이트 Turning points in the Development of CFP Exam Requirements http://www.businessc[...] Business Coach USA 2014-12-02
[13] 웹사이트 How much certificates really mean http://news.efinanci[...] News.efinancialcareers.com 2013-06-15
[14] 웹사이트 About the Exam http://www.cfp.net/b[...] CFP Board 2017-08-18
[15] 웹사이트 Choosing a Financial Advisor http://www.financial[...] Financialadvisorbooks.com 2010-01-21
[16] 웹사이트 Continuing Education FAQs https://www.cfp.net/[...] 2022-04-08
[17] 웹사이트 Alphabet Soup http://s.wsj.net/pub[...] Wall Street journal 2010-10-16


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