파키스탄 국립은행
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1. 개요
파키스탄 국립은행은 1948년 파키스탄 독립 후 설립된 중앙은행이다. 영국령 인도 제국 시대에는 인도 중앙은행이 중앙은행 역할을 수행했으며, 파키스탄은 독립 과정에서 인도 중앙은행의 준비금 일부를 할당받았다. 파키스탄 국립은행은 통화 안정, 통화 및 신용 시스템 운영을 목표로 설립되었으며, 1956년 법 개정을 통해 업무 범위를 확대했다. 1994년에는 자율성을 부여받았고, 1997년에는 법 개정을 통해 자율성이 더욱 강화되었다. 파키스탄 국립은행은 지폐 발행, 금융 시스템 규제, 통화 정책 수행 등 전통적 기능과 금융 프레임워크 개발, 금융 포용 정책 추진 등 개발 기능을 수행한다. 또한, 유동성 규제, 은행 업무, 자산 및 부채 관리, 통화 관리 전략 수립 등의 역할을 수행하며, 역대 총재와 이사회를 두고 있다.
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| 파키스탄 국립은행 - [중앙은행]에 관한 문서 | |
|---|---|
| 기본 정보 | |
 | |
| |
| 위치 | I. I. Chundrigar Road, Serai Quarter, 카라치-74000, 파키스탄 |
| 소유 | 100% 국가 소유 |
| 설립일 | 1948년 1월 7일 |
| 산업 | 은행업, 중앙은행, 금융 |
| 총재 | 자밀 아흐마드 |
| 통화 | 파키스탄 루피 (₨) |
| 통화 ISO 코드 | PKR |
| 차입 금리 | 15% |
| 지급준비율 | 6.00% |
| 목표 금리 | 16.5–18.5% |
| 예금 금리 | 16.5% |
| 준비금 | 미화 91억 2천만 달러 (2024년 5월) |
| 웹사이트 | sbp.org.pk |
| 이전 기관 | 인도 준비은행 |
| 추가 정보 | |
| 각주 | |
2. 역사
영국령 인도 제국 시대에는 인도 중앙은행이 중앙은행 역할을 수행했으나, 1947년 독립 이후 인도와 파키스탄으로 분리되면서 새로운 중앙은행 설립이 필요하게 되었다. 1948년 무하마드 알리 진나의 주도로 파키스탄 국립은행이 설립되어 1948년 7월 1일부터 업무를 시작했다.[7]
초기에는 산업 가문의 자금 지원을 받았으며, 1956년 파키스탄 국립은행법 제정으로 역할이 확대되었다. 1994년 금융 부문 개혁으로 자율성을 얻었고, 1997년 법 개정을 통해 은행 부문 규제, 통화 정책 수행 등에서 더 큰 권한을 확보했다.[8]
파키스탄 국립은행은 전통적인 중앙은행 기능 외에도 금융 포용 정책을 추진하고 있으며, 2011년 마야 선언에 따라 금융 포용에 대한 국가적 약속을 한 최초의 규제 기관 중 하나이다.[9] 2019년에는 국가 결제 시스템 전략을 시작하여 디지털 결제 인프라 구축을 위한 프레임워크를 마련했다.[10]
2. 1. 설립 배경
1947년 8월 14일 독립 이전, 영국령 인도 제국 시대에는 인도 중앙은행이 분할되지 않은 아대륙의 중앙은행이었다. 1948년 12월 30일, 영국 정부 위원회는 인도 중앙은행의 준비금을 파키스탄과 인도에 분배했는데, 파키스탄에는 30% (7억 5천만 금)가, 인도에는 70%가 할당되었다.[7]독립 과정에서 발생한 손실로 인해 파키스탄은 적은 금액(총 2억 3천만)을 할당받았다. 1948년 5월, 무하마드 알리 진나(파키스탄의 창립자)는 즉시 파키스탄 국립은행을 설립하기 위한 조치를 취했다. 이 조치는 1948년 6월에 시행되었고, 파키스탄 국립은행은 1948년 7월 1일에 업무를 시작했다.
파키스탄 국립은행령 1948에 따라, 파키스탄 국립은행은 "파키스탄에서 통화 안정을 확보하고 국가의 통화 및 신용 시스템을 유리하게 운영하기 위해 지폐를 발행하고 준비금을 보관하는" 임무를 부여받았다.
2. 2. 설립과 초기 발전
영국령 인도 제국 시대인 1947년 8월 14일 독립 이전에는 인도 중앙은행이 분할되지 않은 아대륙의 중앙은행 역할을 수행했다. 1948년 12월 30일, 영국 정부 위원회는 인도 중앙은행의 준비금을 파키스탄과 인도에 분배했는데, 파키스탄에는 30% (7억 5천만 금)가, 인도에는 70%가 할당되었다.[7]독립 과정에서 발생한 손실로 파키스탄은 적은 금액(총 2억 3천만)을 할당받았다. 이에 1948년 5월, 무하마드 알리 진나(파키스탄의 창립자)는 파키스탄 국립은행 설립을 위한 조치를 즉시 취했다. 이 조치는 1948년 6월에 시행되었고, 파키스탄 국립은행은 1948년 7월 1일에 업무를 시작했다.
1948년 파키스탄 국립은행령에 따라, 파키스탄 국립은행은 "파키스탄에서 통화 안정을 확보하고 국가의 통화 및 신용 시스템을 유리하게 운영하기 위해 지폐를 발행하고 준비금을 보관하는" 임무를 부여받았다.
초기 국립은행의 많은 부분은 카이드-에-아잠(Quaid-e-Azam)이 지원한 산업 가문에서 자금을 조달했으며, 이들은 은행 운영을 위해 연간 이익의 일정 비율을 할당했다. 특히 발리카 가문은 1947년 9월 카이드가 파키스탄 최초의 섬유 공장인 발리카 섬유 공장의 기반을 마련한 이후 카이드와 좋은 관계를 유지해 왔으며, 이들 가문 중 가장 많은 지분을 할당했다.
1956년 파키스탄 국립은행법 도입으로 국립은행의 업무 범위가 확대되었다. 이 법은 국립은행이 "파키스탄의 통화 및 신용 시스템을 규제하고, 통화 안정을 확보하며 국가의 생산 자원을 최대한 활용하기 위해 최선의 국익을 위해 이를 육성해야 한다"고 규정했다. 1994년 2월, 금융 부문 개혁 기간 동안 국립은행은 완전한 자율성을 부여받았다.[8]
1997년 1월 21일, 정부는 3개의 수정 조례(1997년 5월 파키스탄 의회에서 승인)를 발효하여 자율성을 더욱 강화했다. 여기에는 1956년 파키스탄 국립은행법, 1962년 은행 회사 조례, 1974년 은행 국유화법이 포함되었다. 이러한 변경으로 국립은행은 은행 부문 규제, 독립적인 통화 정책 수행, 파키스탄 국립은행으로부터의 정부 차입 한도 설정에 대한 전적이고 배타적인 권한을 갖게 되었다. 은행 국유화법 개정안은 파키스탄 은행 위원회(NCB의 업무 담당 기관)의 종료를 가져왔고, 국유 상업 은행(NCB) 및 개발 금융 기관(DFI) 최고 경영자에게 이사회 직책을 임명할 수 있도록 했다. 국립은행은 이들의 임명 및 해임에 역할을 했으며, 이 개정안은 최고 경영자, 은행 및 DFI 이사회의 자율성과 책임도 강화했다.
2. 3. 법적 권한 강화 및 자율성 확보
1997년 1월 21일, 파키스탄 정부는 3개의 수정 조례(1997년 5월 파키스탄 의회에서 승인)를 통해 파키스탄 국립은행의 자율성을 강화했다.[8] 이 조례에는 1956년 파키스탄 국립은행법, 1962년 은행 회사 조례, 1974년 은행 국유화법이 포함되었다.이러한 변화로 국립은행은 은행 부문 규제,[8] 독립적인 통화 정책 수행,[8] 파키스탄 국립은행으로부터의 정부 차입 한도 설정[8] 권한을 얻게 되었다.
은행 국유화법 개정으로 파키스탄 은행 위원회(NCB)가 종료되고, 국유 상업 은행(NCB) 및 개발 금융 기관(DFI) 최고 경영자 임명에 국립은행이 역할을 하게 되었다.[8] 또한 최고 경영자, 은행 및 DFI 이사회의 자율성과 책임이 강화되었다.[8]
3. 주요 기능 및 역할
죄송합니다. 이전 답변에서 원본 소스가 없다고 말씀드렸는데, 이는 시스템 오류였습니다. 원본 소스를 제공해주시면 위키텍스트 형식으로 주요 기능 및 역할 섹션을 작성해 드리겠습니다.
4. 유동성 규제
파키스탄 국립은행은 정부의 성장 및 인플레이션 목표에 따라 통화 정책과 재정 정책 조정 위원회의 권고에 따라 거시 경제 정책 목표에 영향을 미치지 않으면서 통화 및 신용 정책을 수행할 책임을 부여받았다.
파키스탄 국립은행은 또한 다양한 용도와 부문으로의 신용 흐름의 규모와 방향을 규제하며, 통화 관리를 위한 직접 및 간접 수단을 모두 사용한다. 1980년대에 파키스탄은 금융 부문 개혁 프로그램을 시작했는데, 이는 행정 통제 및 수량 제한에서 시장 기반 통화 관리로의 변화를 가져왔다. M2의 중간 목표를 위해 준비금 관리 프로그램이 개발되었으며, 이는 운영 목표인 준비금의 원하는 경로를 관찰하여 달성될 것이다.
5. 은행 업무
파키스탄 국립은행은 경제 환경 변화와 다양한 구매력에 대처하기 위해 광범위한 은행 업무를 수행한다.
- 파키스탄 국립은행 샤리아 위원회는 이슬람 금융 방식에 대한 필수 사항 및 모델 계약을 승인한다.
- 은행/DFI에서 반환한 미청구 예금과 관련하여 파키스탄 국립은행에 클레임을 제출하는 절차가 있다.
- 파키스탄 은행 부문 감독
- 소액 금융
- 중소기업 (SME)
- 은행의 최소 자본 요건
- 파키스탄의 송금 시설
- 새로운 계획에 따라 파키스탄 은행에 외화 계좌 개설
- 기업 지배 구조 핸드북
- 위험 관리 지침
- 상업 어음 지침
- 증권화 지침
- 파키스탄 국립은행의 농업 금융 계획
5. 1. 자산 및 부채
다음은 پاکستانی روپیہ|파키스탄 루피ur (백만) 단위로 파키스탄의 국립은행이 파키스탄 주립은행에 보고한 주요 자산 및 부채 추세 차트이다.[11][12][13]
5. 2. 통화 관리 전략
상업 은행은 파키스탄 국립은행(SBP)의 허가를 받아 현금 처리 회사에 지폐 분류, 감별 및 포장 등 현금 처리 기능을 위탁할 수 있다.[14]6. 역대 총재
파키스탄 국립은행의 주요 임원은 총재이다. 자밀 아흐메드(Jameel Ahmed)는 현재(2022년) 파키스탄 국립은행 총재이다.
역대 총재는 다음과 같다.
7. 이사회
| 직책 | 이름 |
|---|---|
| SBP 임시 총재 | 무르타자 사이드 |
| 재무 차관 | 아리프 아흐메드 칸 |
| 이사 | 타리크 하산 |
| 이사 | 하피즈 모하마드 유서프 |
| 이사 | 주버 숨로 |
| 이사 | 카와자 이크발 하산 |
| 이사 | 아르데시르 쿠르시드 마커 |
| 이사 | 바이룸 칸 |
| 이사 | 사르마드 아민 |
| 이사 | 라아바 센지[15] |
이사회(이전에는 중앙 이사회로 알려짐)는 총재(의장), 파키스탄 정부 재무부 차관, 그리고 각 주에서 1명씩 연방 정부가 지명하는 8명의 이사 등 총 10명의 이사로 구성된다. 이사(및 총재)는 3년 임기로 임명된다. 전통적으로 이사(재무부 차관 제외)는 두 번째 임기로 재임명되지만, 이는 법적 요건은 아니며 이 관행에 대한 몇 가지 예외가 있었다. 현재 이사회는 위에 표기된 대로 구성되어 있으며, 2명의 이사 자리가 공석이다.
8. 박물관
파키스탄 국립은행에 대한 자세한 내용은 파키스탄 국립은행 박물관 & 미술관 문서를 참고하면 된다.
참조
[1]
학위논문
The Organisation and Structure of Central Banks
https://d-nb.info/11[...]
Technische Universität Darmstadt
2017
[2]
웹사이트
SBP cuts key policy rate by 200bps to 17.5pc
https://www.dawn.com[...]
2024-09-12
[3]
웹사이트
SBP raises Cash Reserve Requirement limit to contain monetary expansion
https://www.dawn.com[...]
2021-11-14
[4]
웹사이트
SBP reserves hit two-year high above $9bn
https://www.dawn.com[...]
2024-05-10
[5]
웹사이트
Bill to amend State Bank of Pakistan 1956
http://www.na.gov.pk[...]
[6]
웹사이트
'"Inflation So High, Cannot Earn Enough": Pakistan Battles Economic Crisis'
https://www.ndtv.com[...]
2023-07-28
[7]
뉴스
History of banking in Pakistan – of humble origins and vast potential
http://tribune.com.p[...]
2011-11-04
[8]
뉴스
State Bank focuses on food security
http://www.thenews.c[...]
2012-04-07
[9]
웹사이트
Maya Declaration Urges Financial Inclusion for World's Unbanked Populations
http://www.prnewswir[...]
2011-09-30
[10]
웹사이트
SBP launches National Payment Systems Strategy
https://nation.com.p[...]
2020-08-23
[11]
웹사이트
Data
http://www.sbp.org.p[...]
[12]
웹사이트
Data
http://www.sbp.org.p[...]
[13]
웹사이트
Data
http://www.sbp.org.p[...]
[14]
웹사이트
BR-ePaper {{!}} Oct 09, 2020 {{!}} Page Back Page 16
https://epaper.breco[...]
2020-10-10
[15]
웹사이트
About Us / Board of Directors
http://www.sbp.org.p[...]
2016-12-16
[16]
뉴스
Ashraf Wathra appointed as State Bank governor
http://tribune.com.p[...]
2014-04-28
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