VTB 은행
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1. 개요
VTB 은행은 1990년 러시아 중앙은행과 러시아 재무부의 지원으로 설립된 러시아의 주요 은행이다. 러시아의 대외 무역을 지원하고 글로벌 경제 통합을 촉진하기 위해 설립되었으며, 1922년 설립된 러시아 상업 은행을 모태로 한다. 2000년대 초반부터 공격적인 인수 합병을 통해 성장했으며, 2007년 러시아 은행 최초로 기업 공개를 실시했다. 주요 사업 부문은 기업 금융, 소매 금융, 투자 은행이며, 여러 국가에 해외 자회사를 두고 있다. VTB는 스포츠 클럽 후원, F1 러시아 그랑프리 타이틀 파트너, VTB 유나이티드 리그 타이틀 스폰서 등 사회 공헌 활동도 펼치고 있다. 2014년 우크라이나 위기 이후 미국 및 EU의 제재를 받았으며, 2022년 러시아의 우크라이나 침공으로 인해 제재가 더욱 강화되었다.
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| VTB 은행 - [회사]에 관한 문서 | |
|---|---|
| 기본 정보 | |
 | |
| 유형 | 공개 (ПAO) |
| 거래소 | |
| 서비스 지역 | 러시아 CIS 유럽 아시아 아프리카 미국 |
| 설립일 | 1990년 10월 |
| 본사 위치 | 모스크바, 러시아 |
| 소유주 | 연방 국가 자산 관리국 (60.9%) |
| 공식 웹사이트 | VTB.com |
| 경영진 | |
| 이사회 의장 및 사장 | 안드레이 L. 코스틴 |
| 감독위원회 의장 | 안톤 실루아노프 |
| 재무 정보 | |
| 수익 | 미화 59억 달러 (2010년) |
| 순이익 | 미화 20억 달러 (2010년) |
| 자산 | 미화 1536억 달러 (2010년) |
| 사업 | |
| 산업 | 금융 서비스 |
| 제품/서비스 | 소비자 금융 기업 금융 투자 은행 보험 프라이빗 뱅킹 사모 펀드 주택 담보 대출 신용 카드 투자 관리 자산 관리 자산 운용 뮤추얼 펀드 상장 지수 펀드 인덱스 펀드 |
| 종업원 수 | 91,236명 (2016년) |
2. 연혁
VTB 은행은 1990년 러시아 국영은행과 재무부의 지원을 받아 "Vneshtorgbank"로 설립되어, 러시아의 대외 무역 업무를 지원하고 러시아의 세계 시장 경제 통합을 촉진하는 것을 목표로 했다.[87][11]
2004년에는 구타 은행(Guta Bank)을 인수하여 소매 은행인 브네슈토르크뱅크 24(Vneshtorgbank 24, VTB24)로 재편하고,[12] 아르메니아의 아르스베르방크(Armsberbank)를 인수하여 VTB 아르메니아로 이름을 변경했다.[13] 2005년에는 프롬스트로이방크(Promstroybank, PSB)를 인수하여 뱅크 VTB 노스-웨스트로 재편하고 나중에 VTB의 북서부 지역 센터가 되었으며,[14] 우크라이나 은행인 미리아(Mriya)를 인수하여 나중에 VTB 은행(우크라이나)과 합병했다.
2007년에는 앙골라에 VTB 아프리카(VTB África)라는 자회사를 설립하고,[15] 벨라루스의 슬라브네프테방크(Slavneftebank)를 인수하여 VTB 벨라루스로 이름을 변경했다.[16] 같은 해 6월, VTB는 러시아 은행 최초로 기업 공개 (IPO)를 실시하여 80억달러를 조달하여 당시 최대 규모의 국제 은행 IPO가 되었다.[17]
2008년에는 아제르바이잔의 AF Bank를 인수하여 VTB 아제르바이잔으로 이름을 변경하고,[18] 2010년에는 러시아 철도로부터 트란스크레딧뱅크(TransCreditBank)의 단계적 인수를 승인했다.[19] 2013년에는 추가 공개 (SPO)를 실시하여 33억달러을 조달하여 러시아 정부의 VTB 지분을 75.5%에서 60.9%로 줄였다.[20] 2011년 모스크바 은행(Bank of Moscow)을 적대적으로 인수하여 2016년 5월에 완전 흡수했다.
2014년 러시아-우크라이나 전쟁 이후 VTB 은행은 정치적 제재 대상이 되었다. 2018년 8월, VTB 은행은 보즈로즈데니에 은행 지분 75%를 인수한다고 발표했다.[26]
2018년 11월, 우크라이나 국립 은행은 VTB 은행의 우크라이나 자회사가 지급 불능 상태임을 선언했고,[27] 12월에는 사로브비즈니스뱅크 (81.1%) 및 자프시브콤뱅크 (71.8%)의 지배 지분을 인수한다고 발표했다.[28]
2022년 2월 24일, 러시아의 우크라이나 침공으로 미국과 유럽 각국은 러시아에 대한 경제 제재로 VTB를 포함한 일부 러시아 은행을 국제 은행간 통신 협회에서 배제하기로 결정했다.[82]
2. 1. 설립 초기 (1990-2000년대 초)
VTB 은행은 1990년 러시아 국영은행과 재무부의 지원을 받아 "Vneshtorgbank"라는 이름으로 설립되었다. 이 은행은 러시아의 대외 무역 업무를 지원하고 러시아가 세계 경제에 통합되는 것을 돕기 위해 만들어진 유한 책임 회사였다.[87][11]
1990년대 초, VTB는 1922년 신경제 정책 시기에 설립된 러시아 상업 은행을 모태로 한다. 이 은행은 외채 유치와 무역 환어음 업무를 목적으로 했지만, 실제로는 개인과의 외화 거래 등 무역 외 거래와 관련된 금융만 취급했다. 1923년부터 다음 해에 걸쳐 소련 정부는 러시아 상업 은행 주식의 스웨덴 보유분을 일부 매입하여 외국 무역 은행(Vneshtorgbank)으로 개편했고, 이것이 VTB의 기원이 되었다.
1961년[77], 외국 무역 은행은 외환 전문 은행이 되었다. 주요 외환·금융 업무는 고스뱅크의 일부 부서에서 처리했고, 이 부서가 전문 은행으로 이관되었다. 전문 은행은 고스뱅크·자행 계열의 해외 은행과 연계하여 정부의 무역 금융을 담당했다. 1987년, 전문 은행은 소련 대외 경제 관계 은행(Vnesheconombank, 통칭 러시아 개발 은행)이 되었다.
러시아 개발 은행은 공기업과 연계하여 많은 계열 은행을 설립하고 특권을 부여했다. 소련 정부로부터 저렴하게 자금을 빌려 사업가에게 고리로 대출했다. 러시아 개발 은행의 자금은 정부뿐만 아니라, 서유럽 은행에까지 의존했다. 1991년 말 소련 붕괴 시 러시아 개발 은행은 650만 달러의 채무 불이행에 빠졌다.[78]
러시아 연방은 성립되자마자 고스방크의 국내 지점에서 중앙은행을 설립했다. 1990년 10월, 이 중앙은행은 러시아 개발 은행에 국가 채무를 떠안겨 재편성했는데, 이것이 VTB이다.
2001년 말, VTB는 국내 은행 중 자본금이 두 번째로 많았고, BIS 규제상의 티어 1 자산(Tier 1 capital) 보유고에서 수위를 차지했다. VTB는 33개 지점과 4개의 계열 은행을 거느린 완전한 상업 은행이었으며, 무역 업무는 VTB의 대차대조표에서 8%를 차지할 뿐이었다. 러시아 재정 위기를 극복할 수 있었던 것은 예금을 정부가 보증했기 때문이다.
2001년 말, 푸틴의 크렘린은 VTB를 경제 성장의 장애물로 보고 더 통제하려 했다. VTB 주식의 40%를 국유화하고, 약 20%를 3억 달러에 유럽 부흥 개발 은행에 인수하게 했다. 중앙은행이 반발했지만, 2002년 늦게까지 줄다리기가 이어졌고, 푸틴이 승리했다. 중앙은행은 VTB를 정부에 양도하고, 대가로 13억 달러 상당의 재무부 증권과 러시아 개발 은행이 보유하고 있던 3억 5천만 달러 상당의 사채를 받았다.[78]
2004년, VTB는 경영 파탄한 구타 은행(Guta Bank)을 인수하여 VTB24라는 소매 은행으로 재편했다.[12] 2005년에는 프롬스트로이방크(Promstroybank, PSB)의 지분 75%와 세 주식을 인수하여 뱅크 VTB 노스-웨스트로 재편하고 나중에 VTB의 북서부 지역 센터가 되었다.[14] 또한, 아르메니아의 아르스베르방크(Armsberbank)를 인수하여 나중에 VTB 아르메니아로 이름을 변경했다.[13]
2007년 6월, VTB는 러시아 은행 최초로 기업 공개 (IPO)를 실시하여 80억 달러를 조달하여 당시 최대 규모의 국제 은행 IPO가 되었다.[17]
2. 2. 인수 합병 및 성장 (2000년대 초-2010년대)
VTB 은행은 2004년 구타 은행(Guta Bank)을 인수하여 소매 은행인 VTB24로 재편했다.[12] 같은 해 아르메니아의 아르스베르방크(Armsberbank)를 인수하여 VTB 아르메니아로 이름을 변경했다.[13] 2005년에는 프롬스트로이방크 (PSB)를 인수하여 뱅크 VTB 노스-웨스트로 재편하고, 나중에 VTB의 북서부 지역 센터로 만들었다.[14] 또한 우크라이나 은행인 미리아(Mriya)를 인수하여 나중에 VTB 은행 (우크라이나)과 합병했다.2007년에는 앙골라에 VTB 아프리카(VTB África)라는 자회사를 설립하고,[15] 벨라루스의 슬라브네프테방크(Slavneftebank)를 인수하여 VTB 벨라루스로 이름을 변경했다.[16] 같은 해 6월, VTB는 러시아 은행 최초로 기업 공개 (IPO)를 실시하여 80억달러를 조달했는데, 이는 당시 최대 규모의 국제 은행 IPO였다.[17]
2008년에는 아제르바이잔의 AF Bank를 인수하여 VTB 아제르바이잔으로 이름을 변경했다.[18] 2010년, VTB 이사회는 러시아 철도로부터 트란스크레딧뱅크(TransCreditBank)의 단계적 인수를 승인했다.[19] 2013년에는 추가 공개 (SPO)를 통해 33억달러을 조달하여 러시아 정부의 VTB 지분을 75.5%에서 60.9%로 낮췄다.[20]
VTB는 2002년부터 2019년 2월까지 다음과 같이 15개의 은행을 인수했다.
| 인수 연도 | 은행 이름 | 비고 |
|---|---|---|
| 2004 | 구타 은행 | VTB24로 개명 |
| 2004 | 암스베르뱅크 | VTB 아르메니아로 개명[29] |
| 2005 | 프롬스트로이방크 | VTB 북서 은행으로 개명 후 VTB의 북서 지역 센터로 재편성[30] |
| 2005 | 유로뱅크 (프랑스 파리) | VTB 프랑스로 개명[31] |
| 2005 | 예브로파이낸스 모스나르뱅크 (영국 런던) | 모스크바 나로드니 은행 리미티드와 연관, VTB Europe Plc, VTB Capital Plc로 개명 |
| 2005 | 오스트-베스트 한델스방크 AG (독일) | VTB 독일로 개명[32] |
| 2005 | 유나이티드 조지아 은행 | VTB 조지아로 개명[33] |
| 2006 | 우크라이나의 미리야 | VTB 우크라이나와 합병 |
| 2007 | 벨라루스의 슬라브네프테방크 | VTB 벨라루스로 개명[34] |
| 2008 | AF 홀딩 인터내셔널로부터의 아제르바이잔의 AF 은행 | VTB 아제르바이잔[35] |
| 2018 | 보즈로즈데니 | |
| 2018 | 자프시브콤뱅크 | |
| 2018 | 사로브비즈니스뱅크 | |
| 모스크바 은행 | ||
| 트랜스크레딧뱅크 |
2001년 말, VTB는 국내 은행 중 자본금이 두 번째로 많았고, BIS 규제상의 티어 1 자산(Tier 1 capital) 보유고에서 수위를 차지했다. 2011년, VTB는 모스크바 은행(Bank of Moscow)을 적대적으로 인수했다. 모스크바시에 32억달러을 지불하고, 모스크바 은행 주식의 46%에 더해 지배율을 75%까지 끌어올릴 권리를 획득했다.[78] 2016년 5월, VTB는 모스크바 은행을 완전 흡수했다.
2. 3. 최근 동향 (2010년대 후반-현재)
2014년 러시아-우크라이나 전쟁 이전, VTB 은행은 우크라이나 은행 중 하나였다.[25] 2014년 이후, 이 은행은 정치적 제재의 대상이 되었다. 2018년 8월, VTB 은행은 이전 소유주가 "주요 은행 붕괴"를 감독한 후 보즈로즈데니에 은행 지분 75%를 인수한다고 발표했다.[26]2018년 11월, 우크라이나 국립 은행은 유동성 감소와 악화된 재정 상황으로 인해 VTB 은행의 우크라이나 자회사가 지급 불능 상태임을 선언했다.[27] 2018년 12월, VTB 은행은 사로브비즈니스뱅크 (81.1%) 및 자프시브콤뱅크 (71.8%)의 지배 지분을 인수한다고 발표했다.[28]
VTB는 2014년 우크라이나 위기 이후 미국인에 대한 신규 융자를 금지했다. 미국 재무부는 7월에 보복으로 제재 조치를 취했다. 영국과 미국은 러시아를 국제 은행간 통신 협회에서 몰아내려 했고, 러시아 측은 스위프트넷의 대체 시스템을 만들겠다고 공언했다. 그러나 협회가 탈퇴 조치에 난색을 표하는 등 현재 이 건은 흐지부지되었다.
VTB24는 제재 조치가 타격을 입었음을 인정하고 2015년에 55개 이상의 사무소를 폐쇄하겠다고 발표했다. 리테일 부문도 국가가 주택 담보 대출을 보증하지 않으면 모기지 채권 발행액을 60% 줄이겠다고 말했다. VTB 본체는 정부로부터 2140억러시아 루블을 차입하여 대차대조표를 지탱하는 한편, 국가 복지 기금(Russian National Wealth Fund)으로부터도 1000억러시아 루블을 차입하여 금융 투자 업무에 투입했다. 이러한 회사채 중 대부분인 3070억러시아 루블이 우선주로 교환되었다.[78]
2016년, VTB의 데이터 센터(MultiCarta Ltd.)가 Apple Pay 및 Samsung Pay 서비스를 시작했다. 같은 해 5월, VTB가 모스크바 은행을 완전 흡수했다. 9월 19일, VTB와 VTB 캐피탈이 반경쟁적인 가공 블록 거래를 했다는 이유로 미국의 CFTC(Commodity Futures Trading Commission)가 민사 배상으로 연대 채무 500만달러를 부과했다. 12월에 VTB가 미쓰이스미토모 은행과 업무 제휴를 조정하고 있다는 사실이 밝혀졌다. 2017년 1월에 중앙 은행이 블록체인 도입을 위해 구체적으로 움직이기 시작했고, 해당 은행의 핀테크 협회에 알파 은행 및 VTB가 재적했다. 3월 VTB는 인도에서 철수했다. 10월 VTB 캐피탈이 빌라코포스 국제공항 인수를 계획하고 있다는 사실이 밝혀졌다.[81]
2022년 2월 24일, 러시아가 우크라이나를 침공했다. 미국과 유럽 각국은 러시아에 대한 경제 제재로서 VTB를 포함한 일부 러시아 은행을 국제 은행간 통신 협회에서 배제하기로 결정했다. 국제 결제 네트워크에서 제외된 것이다.[82]
민간에서도 애플(Apple Inc.)사 등이 서비스 제공 재검토를 결정했으며, 2월 말까지 VTB가 제공해 온 결제 서비스 Apple Pay가 사용 불가능해졌다.[83] 그 외, VTB의 앱이 곧 기능을 잃을 것이라고 발표했다.[84]
3. 주요 사업 부문
VTB 은행은 크게 기업 금융, 소매 금융, 투자 은행 부문으로 나뉜다. 2021년 12월 31일 기준 연결 재무 상태표에 따르면, 순이자 수익은 6,463억 루블, 순 수수료 및 커미션 수익은 900억 루블이었다. 충당금 차감 전 영업 수익은 8,227억 루블, 인건비 및 관리 비용은 -3,088억 루블, 순이익은 3,274억 루블이었다.[45] 그러나 2022년에는 주로 제재로 인해 6,126억 루블(77억달러)의 손실을 기록했다.[46]
(하위 섹션에서 각 부문별 내용을 상세하게 다루고 있으므로, 여기서는 간략하게 언급만 하고 넘어간다.)
3. 1. 기업 금융
VTB는 세계 금융 위기로 인해 2009년 여름 260억 루블(8.12억달러)의 채무 초과를 겪었다. 이에 러시아 정부는 VTB를 통해 국내 기업에 구제 금융을 지원했다. 2010년까지 VTB는 1800억 루블(58.4억달러)의 세금을 지원받았고, 총 자산은 2002년 40억~60억 달러에서 1200억 달러 수준으로 증가했다.[78]2011년, VTB는 모스크바 은행(Bank of Moscow)을 인수했다. 모스크바시에 1030억 루블(32억달러)을 지불하고 모스크바 은행 주식의 46%와 지배율 75%를 확보했다. 그러나 모스크바 은행의 부실 채권이 내부자 거래로 발생했다는 의혹이 제기되면서, 이 인수가 러시아의 예금 보장 제도를 위협할 수 있다는 우려가 나왔다.[78]
2012년, VTB는 개인 투자자들이 구매한 VTB 주식을 공개 가격으로 매입하여 총 114억 루블(3.85억달러)을 지급했다.[78]
VTB는 2014년 우크라이나 위기 이후 미국인에 대한 신규 융자를 중단했고, 미국 재무부는 이에 대한 제재 조치를 취했다. VTB는 2015년에 55개 이상의 사무소를 폐쇄하고, 정부의 주택 담보 대출 보증 없이는 모기지 채권 발행액을 60% 줄이겠다고 발표했다. VTB는 정부로부터 2140억 루블(34억달러)을 차입하고, 국가 복지 기금(Russian National Wealth Fund)으로부터 1000억 루블(16억달러)을 차입하여 재무 투자에 사용했다. 이 회사채 중 3070억 루블(46억달러)은 우선주로 전환되었다.[78]
2016년, VTB는 모스크바 은행을 완전히 흡수했다. 같은 해, VTB와 VTB 캐피탈은 반경쟁적인 거래로 인해 미국의 CFTC(Commodity Futures Trading Commission)로부터 500만 달러의 민사 배상 채무를 부과받았다.[81]
3. 2. 소매 금융
VTB는 2013년 고소득층 대상 서비스에 주력하는 한편, 레토 은행(Leto Bank)을 인수하여 개인 고객에게도 서비스를 확대하는 중기 계획을 수립했다.[78]2014년 우크라이나 위기 이후, VTB24는 제재 조치의 타격을 인정하고 2015년에 55개 이상의 사무소를 폐쇄하겠다고 발표했다. 리테일 부문도 국가가 주택 담보 대출을 보증하지 않으면 모기지 채권 발행액을 60% 줄이겠다고 말했다.[78]
2016년, VTB의 데이터 센터(MultiCarta Ltd.)는 Apple Pay 및 Samsung Pay 서비스를 시작했다. 같은 해 5월, VTB는 모스크바 은행을 완전 흡수했다.[81]
3. 3. 투자 은행
VTB는 구(舊) 나로드니키의 VTB 캐피탈과 연계되어 있었지만, 2009년 초에 전(前) 로이즈 본부를 매입하여 100명 이상의 직원을 확보했다. 세계 금융 위기가 러시아를 강타했고, VTB는 260억 루블(8.12억러시아 루블)의 채무 초과에 빠졌다. VTB의 주가는 공개 당시의 23%로 폭락했다. 2010년 여름까지 VTB 캐피탈은 지점을 4개나 냈다[80]。 VTB 캐피탈은 러시아 외채 발행의 주간사였으며, 곧 러시아 기업의 주식 발행에서 제일인자가 되었다. VTB 본사는 2010년까지 1800억 루블(58.4억달러)의 세금이 투입되었다. 또한 "남하 정책"이 많은 아시아 투자자들을 돌아보게 했고, VTB의 헤지 펀드 의존증은 해소되었다.[78]2011년, VTB는 모스크바 은행(Bank of Moscow)을 적대적으로 인수했다. [78]
2012년, VTB는 해외 진출에 적극적이었다. 블랙스톤(Blackstone) 계열의 투자 은행 에버코어(Evercore Partners)와 협력하여 마이클 밀켄(Michael Milken)의 드렉셀이 했던 것처럼 러시아와 북미 간의 "빅 비즈니스"를 거래하려 했다. 브라질의 BTG(BTG Pactual)와도 유사한 제휴 관계에 합의했다. 뱅크 오브 아메리카(Bank of America) 출신 부사장 리카르도(Riccardo Orcel)가 일련의 비즈니스 외교를 지휘했다. VTB를 극동의 대도시로 판매하기 위해 메릴린치(Merrill Lynch), 골드만삭스(Goldman Sachs) 및 스위스 UBS 등에서 올스타를 결성했다.[78]
2016년 5월, VTB는 모스크바 은행을 완전 흡수했다. 12월에 VTB가 미쓰이스미토모 은행과 업무 제휴를 조정하고 있다는 사실이 밝혀졌다. 10월 VTB 캐피탈이 빌라코포스 국제공항 인수를 계획하고 있다는 사실이 밝혀졌다.[81]
4. 국제 사업
신경제 정책 초기인 1922년, 러시아 상업 은행이 설립되었고, 외국 자본이 참여했다. 1923년부터 다음 해에 걸쳐, 소련 정부는 러시아 상업 은행 주식의 스웨덴 보유분을 일부 매입하여, 러시아 상업 은행을 신설된 외국 무역 은행(Vneshtorgbank)으로 개편했다. 이것이 VTB의 원점이 된다.
1925년, 소련 정부는 파리의 북유럽 상업 은행(Banque Commerciale pour l'Europe du Nord – Eurobank)을 인수했다. 1961년[77], 외국 무역 은행은 외환 전문 은행이 되었다. 1987년 소련 대외 경제 관계 은행(Vnesheconombank, 통칭 러시아 개발 은행)이 되었다. 러시아 연방은 성립되자마자 고스방크의 국내 지점에서 중앙은행을 설립했다. 1990년 10월, 이 중앙은행은 러시아 개발 은행에 국가 채무를 떠안겨 재편성했다. 이것이 VTB이다.
VTB는 2004년 경영 파탄한 구타 은행(Guta Bank)을 인수하고, 2005년에 미하일 자도르노프가 VTB24라는 리테일 뱅크로 재탄생시켰다. 같은 해, 고스방크의 국제 비즈니스를 잇달아 흡수했다. VTB는 러시아 은행 최초로 중국에서 영업 허가를 얻어 지점을 열었다. 2007년 VTB는 모스크바와 런던에서 주식 공개를 통해 22.5%의 주식을 매각하여 80억 달러를 조달했다.[78]
2011년, VTB는 모스크바 은행(Bank of Moscow)을 적대적으로 인수했다. 2014년 우크라이나 위기 이후 미국인에 대한 신규 융자를 금지했고, 미국 재무부는 7월에 보복 제재 조치를 취했다.
2016년, VTB의 데이터 센터(MultiCarta Ltd.)는 Apple Pay 및 Samsung Pay 서비스를 시작했다. 같은 해 5월, VTB는 모스크바 은행을 완전 흡수했다. 2017년 1월, 중앙 은행은 블록체인 도입을 위해 구체적으로 움직이기 시작했고, 해당 은행의 핀테크 협회에 알파 은행 및 VTB가 재적했다.
4. 1. 해외 자회사
2018년 2월 12일 현재, 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)의 VTB 및 자회사에 대한 부문별 제재 식별 목록은 다음과 같다.[48]
| 회사명 |
|---|
| 뱅크 VTB OAO |
| 뱅크 VTB, 공개 합자 회사 |
| JSC VTB 은행 |
| VTB 은행 OAO |
| VTB 은행, 공개 합자 회사 |
| 뱅크 VTB 24 (Zakrytoe Aktsionernoe Obshchestvo) |
| 뱅크 VTB 24 비공개 합자 회사 |
| 뱅크 VTB 24 공개 합자 회사 |
| 뱅크 VTB 24 Publichnoe Aktsionernoe Obshchestvo |
| VTB 24 JSC |
| VTB 24 PAO |
| PJSC VTB 은행 (키예프) |
| 공개 합자 회사 VTB 은행 (우크라이나) |
| Publichne Aktsionerne Tovarystvo VTB 은행 |
| VTB 은행, PJSC |
| VTB 은행, PJSC (우크라이나) |
| VTB 은행, 공개 합자 회사 |
| CJSC VTB 은행 (벨라루스) |
| VTB 은행 (벨라루스) |
| VTB 은행 (벨라루스) 비공개 합자 회사 |
| VTB 은행 (벨라루스), CJSC |
| VTB 은행 (아르메니아) CJSC |
| VTB 은행 (아르메니아), CJSC |
| 뱅크 VTB (카자흐스탄), JSC |
| 합자 회사 VTB 은행 (카자흐스탄) |
| 자회사 JSC 뱅크 VTB (카자흐스탄) |
| 뱅크 VTB (아제르바이잔) OJSC |
| JSC VTB 은행 (아제르바이잔) |
| VTB 은행 (아제르바이잔), OJSC |
| BANCO VTB 아프리카, S.A. |
| VTB 아프리카 |
| JSC VTB 은행 (조지아) |
| JSC VTB 은행 조지아 |
| VTB 은행 (조지아), JSC |
| VTB 은행 (오스트리아) AG |
| VTB 은행 JSC 베오그라드 |
| VTB Banka AD Beograd |
| 홀딩 VTB 캐피탈, CJSC |
| KHolding VTB Kapital Zakrytoe Aktsionernoe Obshchestvo |
| VTB 캐피탈 홀딩 CJSC |
| VTB 캐피탈 홀딩 ZAO |
| Obshchestvo s Ogranichennoi Otvetstvennostyu VTB 연금 관리자 |
| VTB 연금 관리자, Limited |
| VTB 연금 관리자, Ltd |
| VTB Pensionny Administrator, OOO |
| VTB DC (채권 센터), Ltd |
| 보험 회사 VTB-보험 Limited |
| 보험 회사 VTB-보험, Ltd |
| VTB 보험 Limited |
| VTB Strakhovanie SK OOO |
| VTB Strakhovanie Strakhovaya Kompaniya OOO |
| Obshchestvo s Ogranichennoi Otvetstvennostyu VTB 팩토링 |
| VTB 팩토링 Limited |
| VTB 팩토링, Ltd |
| VTB Faktoring, OOO |
| Aktsionernoe Obshchestvo Negosudarstvenny Pensionny Fond VTB Pensionny Fond |
| Nekommercheskaya Organizatsiya Negosudarstvenny Pensionny Fond VTB Pensionny Fond |
| 비영리 조직 비국영 연금 기금 VTB 연금 기금, JSC |
| 비영리 단체 비국영 연금 기금 VTB 연금 기금 |
| NPF VTB 연금 기금, JSC |
| NPF VTB Pensionny Fond, AO |
| Obshchestvo s Ogranichennoi Otvetstvennostyu VTB Nedvizhimost |
| VTB Nedvishimost, OOO |
| VTB 부동산 유한 책임 회사 |
| VTB Real Estate, LLC |
| CJS VTB 전문 예탁소 |
| VTB 전문 예탁소, CJSC |
| VTB 등기소 |
| VTB 등기소, CJSC |
| JSC VTB 리싱 |
| VTB 리싱 공개 합자 회사 |
| VTB Lizing, OAO |
| VTB Lizing, Otkrytoe Aktsionernoe Obshchestvo |
| VTB-리스, OJSC |
5. 사회 공헌
VTB는 디나모 모스크바 스포츠 클럽의 스폰서 중 하나이다.[49]
2017년부터 VTB 은행은 소치에서 열리는 러시아 포뮬러 1 스테이지인 포뮬러 1 VTB 러시아 그랑프리의 타이틀 파트너이다.
2016년부터 VTB는 테니스 토너먼트 VTB 크렘린 컵의 후원사이다.
또한 VTB는 2008년부터 VTB 유나이티드 리그의 타이틀 스폰서이다. 2005년부터 VTB 은행은 다카르 랠리, 실크 웨이 랠리, 아프리카 에코 레이스와 같은 유명한 랠리 레이드에서 활동해 온 카마즈 마스터 팀의 후원사이다.[50]
2013년부터 VTB 그룹은 모스크바시 교통 및 도로 인프라 개발부의 프로젝트인 벨로바이크, 즉 자전거 공유 시스템을 지원해 왔다. 2018년에는 이용 건수가 300만 건을 넘어섰다.
6. 지배 구조
2011년 2월, 러시아 정부는 VTB 은행의 지분 10%를 매각했다. 이 매각에는 제네랄리 보험, TPG 캐피털, 중국의 국부펀드인 중국투자공사, 사업가 술레이만 케리모프 관련 회사 등 사모 투자자들이 참여했으며, 총 957억 루블(31억달러) 규모였다.[43]
2013년 5월, VTB는 추가 공모(SPO)를 통해 2조 5천억 주의 신주를 발행했다. 이 주식들은 모스크바 증권거래소에 상장되었다. 정부는 SPO에 참여하지 않아 은행에 대한 지분이 60.9%로 감소했다. 은행은 1,025억 루블의 추가 자본을 조달했으며, 노르게스 은행 투자 관리, 카타르 홀딩 LLC, 아제르바이잔 공화국 국영 석유 기금(SOFAZ), 중국건설은행 등 3개의 국부 펀드가 발행된 주식의 절반 이상을 매입했다.[20]
2017년 기준, VTB의 주요 주주는 러시아 정부였으며, 연방 자산 관리청을 통해 60.9%의 지분을 소유했다. 나머지 주식은 글로벌 예탁 영수증 보유자와 개인 및 기업인 소액 주주에게 분산되었다.[23]
VTB는 2004년 경영 파탄한 구타 은행(Guta Bank)을 인수하고, 2005년에 VTB24라는 리테일 뱅크로 재탄생시켰다. 같은 해, 상트페테르부르크의 PSB(Promstroybank)를 인수하고, 나로드니키 은행도 흡수하여 VTB Capital을 설립했다.[79]
2007년, VTB는 모스크바와 런던에서 주식 공개를 통해 22.5%의 주식을 매각하여 80억달러를 조달했다.[78]
세계 금융 위기 당시, 2009년 VTB는 260억러시아 루블 (8.12억달러 상당)의 채무 초과에 빠졌고, 정부는 VTB를 통해 국내 기업에 구제 금융을 지원했다. 2010년까지 VTB 본사에는 1800억러시아 루블 (58.4억달러 상당)의 세금이 투입되었다.[78]
2011년, VTB는 모스크바 은행을 적대적으로 인수했다. 모스크바시에 1030억러시아 루블 (32억달러)을 지불하고 모스크바 은행 주식의 46%와 지배율을 75%까지 끌어올릴 권리를 획득했다.[78]
2012년 1월 19일, 더 모스크바 타임스 보도에 따르면, 푸틴은 VTB가 시장 금리보다 저렴하게 정부 보증으로 140억달러를 조달하려는 것에 대해 비판했다. 이후 VTB는 개인 투자자가 구매한 VTB 주식을 공개 가격으로 매입했으며, 총 1140억러시아 루블 (3.85억달러)을 지급했다.[78]
7. 경영진
2022년 4월 현재, VTB 은행의 경영 위원회(VTB 은행 경영 이사회 또는 VTB MB)는 다음과 같다.
| 직책 | 이름 |
|---|---|
| 은행 최고 경영자(CEO), VTB 은행 경영 이사회 회장 겸 사장, 감독 위원회 위원 | 안드레이 코스틴 |
| VTB MB 제1 부회장 겸 회장 | 안드레이 푸치코프 |
| VTB MB 부회장 겸 회장 | 데니스 보르트니코프 |
| VTB MB 부회장 겸 회장 | 올가 데르구노바 |
| VTB MB 부회장 겸 회장 | 발레리 루키야넨코 |
| VTB MB 부회장 겸 회장 | 아나톨리 페차트니코프 |
| VTB MB 위원 | 막심 콘드라텐코 |
| VTB MB 위원 | 에르킨 노로프 |
| VTB MB 위원 | 드미트리 피아노프 |
2022년 4월 기준 VTB 은행의 감독 이사회 구성은 다음과 같다.[44]
| 직책 | 이름 |
|---|---|
| 감독 이사회 의장 | 안톤 실루아노프 |
| 감독 이사회 위원 | 마티아스 바르니히 |
| 감독 이사회 위원 | 세르게이 두비닌 |
| 감독 이사회 위원 | 미하일 자도르노프 |
| 감독 이사회 위원 | 안드레이 코스틴 |
| 독립 감독 이사회 위원 | 샤흐마르 모브수모프 |
| 독립 감독 이사회 위원 | 이고르 레핀 |
| 감독 이사회 위원 | 알렉산더 소콜로프 |
| 감독 이사회 위원 | 블라디미르 치스튜힌 |
| 감독 이사회 위원 | 무하딘 에스킨다로프 |
8. 국제 제재
2014년 7월 29일, 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 모스크바 은행과 러시아에서 두 번째로 큰 은행인 VTB 은행 OJSC를 분야별 제재 식별 목록에 추가했다.
2014년 7월 31일, VTB 은행과 그 자회사는 러시아 연방의 크림반도 합병에 대한 역할 때문에 유럽 연합 제재 목록에 추가되었고,[51] 8월 1일부터는 영국 제재 목록에도 추가되었다.[52]
2014년 8월 6일, VTB는 러시아-우크라이나 전쟁과 말레이시아 항공 17편 격추 사건에 대한 역할 때문에 캐나다 제재 목록에 추가되었다.[53]
2014년 8월 13일, 미국은 분야별 제재 대상 기업을 명확히 했다. 미국은 VTB 은행 및 그 자회사("VTB 그룹")와 모스크바 은행에 대한 분야별 제재를 VTB OAO 은행과 VTB가 직접 또는 간접적으로, 개별적으로 또는 합산하여 50% 이상 소유하고 있는 다른 기업을 통해 강화했다. 또한, 미국인은 제3자 중개인을 사용할 수 없으며, "50% 미만의 상당한 소유 지분을 가진 하나 이상의 제재 대상자가 있거나 과반수 소유 지분 이외의 수단으로 하나 이상의 제재 대상자가 통제할 수 있는 비차단 기업과의 거래" 시 주의해야 한다.[54]
2014년 9월 1일, VTB는 러시아, 크림반도, 세바스토폴에 대한 호주 자율 제재 목록에 추가되었다.[55][56][57]
2014년 9월 12일, 미국은 우크라이나 위기 동안 행정 명령 13662 제재와 관련된 지침의 통합 목록을 발표했다. 러시아 금융 부문에 대해 지침 1이 수정되어, 2014년 9월 12일 이후 발행된 신규 주식 또는 신규 부채에 대한 "모든 거래, 자금 제공 및 기타 거래"에 대한 금융 제재가 ''30일 이상 만기''로 강화되었다. 2018년 7월 29일부터 2018년 9월 12일까지 발행된 신규 주식 또는 신규 부채는 ''90일 이상 만기''인 경우 제재를 받았다.[58][59][60][61]
2015년, 은행의 최고 경영자 안드레이 코스틴은 러시아-우크라이나 전쟁 중의 국제 제재로 가속화된 루블화 폭락으로 인해 향후 몇 년 동안 은행에 손실이 발생할 것으로 예측했다.[62]
2017년 3월 15일, 우크라이나는 우크라이나에 대한 러시아의 지속적인 간섭으로 인해 VTB 은행과 자회사에 제재를 가했다.[63][64]
2017년 11월 28일, 미국은 행정 명령 13662 제재를 러시아 금융 부문으로 확대했다. 러시아 금융 부문에 대해 지침 1이 수정되어, 2017년 11월 28일 이후 발행된 신규 주식 또는 신규 부채에 대한 "모든 거래, 자금 제공 및 기타 거래"에 대한 금융 제재가 ''14일 이상 만기''로 강화되었다. 2014년 9월 12일부터 2017년 11월 28일까지 발행된 신규 주식 또는 신규 부채는 ''30일 이상 만기''인 경우 제재를 받았다.[65]
2018년 11월 27일, 우크라이나 국립 은행은 유동성 감소와 악화된 재정 상태로 인해 VTB 은행의 우크라이나 자회사가 지급 불능 상태라고 선언했다.[66]
2020년 6월 25일, 유럽 사법 재판소는 VTB와 스베르방크가 2014년 유럽 연합 분야별 제재에 대해 제기한 소송을 기각하면서, 규제 기관이 우크라이나에서의 러시아의 행동으로 인해 "''러시아 정부에 비용을 부과''"하는 것을 목표로 했다고 밝혔다.[67][68][69][70] 법원은 은행이 부당하게 적용되었다고 주장하는 규정의 의도적으로 모호한 언어 버전이 법원이 일반적인 목적에 가장 잘 맞는 버전을 선택하는 것을 막지 않는다고 명시했다.[67]
2022년 2월, 2021-2022년 러시아-우크라이나 위기 속에서 미국과 유럽 연합 관리들은 VTB 은행 및 기타 관련 러시아 기관에 대한 광범위한 제재 패키지를 마무리하고 있는 것으로 알려졌다.[71] 같은 해 2월 24일, 러시아가 우크라이나에 대한 전면적인 침공을 시작한 후, 미국 대통령 조 바이든과 영국 총리 보리스 존슨은 다른 러시아 개인 및 회사와 함께 VTB 은행에 대한 새로운 제재를 발표했다.[72]
2022년 2월 24일, 러시아가 우크라이나를 침공하자, 미국과 유럽 각국은 러시아에 대한 경제 제재로서 VTB를 포함한 일부 러시아 은행을 국제 은행간 통신 협회(SWIFT)에서 배제하기로 결정했다.[82] 민간에서도 애플(Apple Inc.) 등 여러 기업이 서비스 제공 재검토를 결정했으며, 2월 말까지 VTB가 제공해 온 결제 서비스 Apple Pay가 사용 불가능해졌다.[83] 그 외, VTB의 앱이 곧 기능을 잃을 것이라고 발표했다.[84]
9. 비판 및 논란
2014년 7월 29일, 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 모스크바 은행과 함께 러시아에서 두 번째로 큰 은행인 VTB 은행을 분야별 제재 식별 목록에 추가했다.[51] 같은 해 7월 31일, VTB 은행과 그 자회사는 러시아 연방의 크림반도 합병에 대한 역할 때문에 유럽 연합 제재 목록에 추가되었고,[51] 8월 1일부터는 영국 목록에도 추가되었다.[52]
2014년 8월 6일, VTB는 러시아-우크라이나 전쟁과 말레이시아 항공 17편 격추 사건에서의 역할 때문에 캐나다 제재 목록에 추가되었다.[53] 8월 13일, 미국은 VTB 은행 및 그 자회사("VTB 그룹")와 모스크바 은행에 대한 분야별 제재를 강화했다.[54] 9월 1일, VTB는 호주 자율 제재 목록에 추가되었다.[55][56][57]
2014년 9월 12일, 미국은 우크라이나 위기 동안 행정 명령 13662 제재와 관련된 지침의 통합 목록을 발표하면서 러시아 금융 부문에 대한 금융 제재를 강화했다. 이에 따라 2014년 9월 12일 이후 발행된 신규 주식 또는 신규 부채는 ''30일 이상 만기''인 경우 제재 대상이 되었다.[58][59][60][61]
2015년, 은행의 최고 경영자 안드레이 코스틴은 러시아-우크라이나 전쟁 중의 국제 제재로 인해 루블화 가치가 하락하면서, 앞으로 몇 년 동안 은행에 손실이 발생할 것으로 예상했다.[62]
2017년 3월 15일, 우크라이나는 VTB 은행과 자회사에 제재를 가했다.[63][64] 11월 28일, 미국은 러시아 금융 부문에 대한 제재를 확대하여, 2017년 11월 28일 이후 발행된 신규 주식 또는 신규 부채는 ''14일 이상 만기''인 경우 제재 대상이 되었다.[65]
2018년 11월 27일, 우크라이나 국립 은행은 VTB 은행의 우크라이나 자회사가 지급 불능 상태라고 선언했다.[66]
2020년 6월 25일, 유럽 사법 재판소는 VTB가 2014년 유럽 연합 분야별 제재에 대해 제기한 소송을 기각했다.[67][68][69][70]
2022년 2월, 2021-2022년 러시아-우크라이나 위기 속에서 미국과 유럽 연합 관리들은 VTB 은행 및 기타 관련 러시아 기관에 대한 광범위한 제재를 준비하고 있었다.[71] 2월 24일, 러시아가 우크라이나에 대한 전면적인 침공을 시작한 후, 조 바이든 미국 대통령과 보리스 존슨 영국 총리는 VTB 은행에 대한 새로운 제재를 발표했다.[72]
VTB는 세계 금융 위기 당시 러시아 정부로부터 구제 금융을 받았으며, 주가가 크게 하락하기도 했다.[80] 2011년에는 모스크바 은행(Bank of Moscow)을 적대적으로 인수하여 러시아 예금 보장 제도를 위협한다는 우려를 낳았다.[78] 2012년에는 푸틴 대통령이 VTB의 자사주 매입을 지시하기도 했다.[78]
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뉴스
Russia's VTB Hurt by Sanctions, Interest Rates
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2015-01-22
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뉴스
УКАЗ ПРЕЗИДЕНТА УКРАЇНИ №63/2017: Про рішення Ради національної безпеки і оборони України від 15 березня 2017 року "Про застосування персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)"
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Глава держави затвердив санкції щодо низки російських банків
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European court rejects VTB's challenge to the EU's sectoral sanctions on Russia
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Суд ЕС отклонил апелляцию ВТБ против санкций
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SWIFT off Russia sanctions list, state banks likely target -U.S., EU officials
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VTB to launch cross-border transfers in Turkey and India
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서적
ジャン・ボミエ著 黒木壽時編訳 『地球の支配者 銀行』 東洋経済新報社 1984年 第10章
[76]
문서
この結果、ダイヤモンド・貴金属・石油の価格が下落した。
[77]
문서
この年は[[ロシア・ルーブル]]のデノミがもれなく行われて、ルーブルがドルに等価となりかけた。また、ソ連版[[国際通貨基金]]である国際経済協力銀行、いわゆるコメコン銀行の設立が決まった年でもあった。
[78]
문서
"International Directory of Company Histories, Vol.177, \"JSC VTB Bank (pp.476-479.)\""
[79]
문서
中央銀行も過去に主要株主であった。専門銀行時代、ビッグバンで駆逐されたイギリスのマーチャント・バンクのように大口融資を得意とした。イギリスの銀行家だけでなく[[アムロ銀行]]などからも外国人を積極的に起用した。
[80]
문서
ニューヨーク・ドバイ・香港・シンガポール
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Russian lender VTB to launch cross-border transfers with India, Türkiye
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ロシア7銀行をSWIFTから排除 EU決定、最大手は対象外
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「ドルがない、どうしたらいいかわからない」 対ロシア制裁が市民に与える影響
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アップルやボーイングなど国際企業、ロシア事業を見直し ウクライナ侵攻で
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