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경제범죄

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목차

1. 개요

경제 범죄는 사기, 공갈, 횡령, 배임 등 형법상 범죄와 상법, 증권거래법, 탈세 관련 사건, 뇌물수수, 담합, 독점금지법 위반, 지적재산권 침해 등 광범위한 불법 행위를 포괄한다. 특정 재산 범죄의 경우, 이득액이 일정 금액 이상일 때 가중 처벌하며, 자금 세탁과 테러 자금 조달은 주요 문제로 다루어진다. 각국은 자국 세법 위반 및 관련 금융 범죄 단속을 위해 다양한 법 집행 기관을 운영하고 있다.

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경제범죄
지도 정보
경제 범죄
유형재산 침해 범죄
내용개인이나 단체가 경제적 이득을 얻기 위해 저지르는 불법 행위
주요 형태사기
횡령
배임
위조
탈세
증권 범죄
자금 세탁
부패
지식재산권 침해
불공정 거래
보험 사기
관련 법률형법
특정경제범죄가중처벌등에관한법률
자본시장과금융투자업에관한법률
조세범처벌법
관세법
부패방지및국민권익위원회의설치와운영에관한법률
특징고도의 지능적 수법
전문적인 지식 요구
은밀하게 이루어짐
발각이 어려움
피해 규모가 큼
발생 원인탐욕
경제적 불평등
법규 미비
감시 소홀
사회적 분위기
대응 방안법률 제정 및 강화
감시 및 단속 강화
교육 및 홍보 강화
국제 공조 강화
사회적 감시 시스템 구축
관련 범죄
환경 범죄환경오염
밀렵
불법 폐기물 처리
산림 훼손
자원 남획
생활 경제 범죄소비자 기만
불량식품 유통
미신 관련 사기
사행 행위
관련 기관
수사 기관검찰
경찰
국세청
관세청
감독 기관금융감독원
공정거래위원회
국민권익위원회
기타법원

2. 경제 범죄의 종류

범죄백서에서는 과거에 소득세법 위반, 상속세법 위반, 법인세법 위반, 소비세법 위반, 상법 위반, 독점금지법 위반, 증권거래법 위반, 특허법 위반, 상표법 위반, 저작권법 위반, 부정경쟁방지법 위반을 "경제범죄"로 통칭했다.[15]

현재는 소득세법 위반, 상속세법 위반, 법인세법 위반, 소비세법 위반, 상법, 회사법 위반, 독점금지법 위반, 금융상품거래법 위반, 출자법 위반, 대부업법 위반, 강제집행방해, 경매입찰방해, 파산법 위반을 "재정경제범죄"로 통칭한다.[16]

2. 1. 대한민국 형법상 경제 범죄

대한민국 형법상 경제 범죄는 다음과 같다.

  • 사기죄
  • 공갈죄
  • 횡령죄
  • 배임죄
  • 재산국외도피의 죄
  • 증재 등의 죄
  • 저축관련 부당행위의 죄
  • 무인가 단기금융업
  • 금융기관 임직원의 수재의 죄
  • 알선수재의 죄
  • 사금융알선
  • 조세포탈죄


금융 및 경제 관련 사건은 다음과 같다.

상거래 등 관련 사건은 다음과 같다.

재산권 등 관련 사건은 다음과 같다.

  • 사기·횡령·배임 관련 사건[17]
  • 지적재산권 침해(저작권법, 특허법 등의 위반)

2. 2. 특정재산범죄 가중처벌

사기죄, 공갈죄, 횡령죄, 배임죄 등 특정재산범죄로 얻은 이득액이 5억원 이상이면 가중처벌을 받으며, 부당하게 취득한 액수가 50억원 이상이면 더 무거운 가중처벌을 받는다.[17] 금융기관 임직원이 직무와 관련하여 금품이나 이익을 받은 경우, 그 금액이 1천만원 이상이면 가중처벌을 받고, 5천만원 이상이면 더 가중처벌된다.[17]

2. 3. 기타 경제 범죄

사기죄, 공갈죄, 횡령죄, 배임죄 외에도 재산국외도피, 증재, 저축관련 부당행위, 무인가 단기금융업, 금융기관 임직원의 수재, 알선수재, 사금융알선, 조세포탈죄 등이 경제범죄에 해당한다.

금융 및 경제 관련 사건으로는 상법 위반[17], 증권거래법 위반 (내부자거래 등)[17], 탈세 관련 사건[17] 등이 있다. 상거래 관련 사건으로는 뇌물수수 및 담합[17], 독점금지법 위반[17] 등이 있으며, 재산권 관련 사건으로는 사기·횡령·배임 관련 사건[17], 지적재산권 침해 (저작권법, 특허법 등 위반) 등이 있다.

2. 3. 1. 뇌물 및 부패

금융기관 임직원이 직무와 관련하여 금품이나 이익을 받는 경우, 그 금액이 1천만 원 이상이면 가중처벌을 받으며, 5천만 원 이상이면 더 무거운 처벌을 받는다.

미국은 1977년에 미국 해외부패방지법(Foreign Corrupt Practices Act)을 만들어 외국 공무원에게 뇌물을 주는 문제를 해결하려 했다. 2010년 뇌물방지법(Bribery Act 2010)이 2010년 영국에서 도입되기 전까지, 이 법은 국제적인 부패 방지 노력을 이끌었다.[1][2] 국제표준화기구(ISO)는 2016년에 국제적인 뇌물 방지 경영 시스템 표준을 도입했다.[3] 최근에는 국가 간의 협력을 통해 법 집행이 강화되고 있다.[4]

뇌물수수 및 담합 등의 사건은 상거래 관련 사건에 해당한다.[17]

2. 3. 2. 자금 세탁

대부분의 국가에서 자금 세탁과 테러 자금 조달은 예방, 탐지 및 기소와 관련하여 중요한 문제를 야기한다. 자금 세탁과 테러 자금 조달에 사용되는 정교한 기법은 이러한 문제의 복잡성을 더욱 심화시킨다. 이러한 정교한 기법에는 다양한 유형의 금융 기관, 다수의 금융 거래, 금융 자문가, 회계사, 유령 회사 및 기타 서비스 제공업체와 같은 중개인의 사용, 여러 국가를 통한 자금 이전, 그리고 다양한 금융 상품 및 기타 가치 저장 자산의 사용이 포함될 수 있다. 그러나 머니 론드링(자금 세탁)은 기본적으로 간단한 개념으로, 범죄 활동으로 얻은 수익의 출처를 은폐하기 위해 위장하는 과정이다. 기본적으로 머니 론드링은 재산 자체가 아닌 범죄로부터 얻은 재산의 수익을 포함한다.

머니 론드링은 여러 가지 방식으로 정의될 수 있으며, 대부분의 국가는 마약 및 향정신성 물질의 불법 거래에 관한 유엔 협약(1988)(비엔나 협약) 및 국제 조직 범죄에 관한 유엔 협약(2000)(팔레르모 협약)에서 채택한 정의를 따른다.

자금 세탁 방지(AML) 노력에 대한 국제 표준 설정 기관으로 인정받는 금융특별행동대책반(FATF)은 "범죄 수익의 처리를 통해 불법적인 기원을 위장하여" 범죄로 얻은 부당 이득을 "합법화"하는 것을 간략하게 "머니 론드링"으로 정의한다.

2005년 영국의 금융업계 내 자금 세탁 규모는 연간 250억파운드로 추산되었다.[10] 2009년 유엔 마약범죄사무소(UNODC) 연구[5]에 따르면 범죄 수익은 세계 GDP의 3.6%에 달하며, 그중 2.7%(또는 1.6조달러)가 자금 세탁된 것으로 추산된다.[6][7]

아일랜드 주택부는 장관 다라 오브라이언에게 2018년 아일랜드 고등법원에 의해 그의 형제인 크리스토퍼 키나한과 함께 기소된 마약 두목 다니엘 키나한과의 관계에 대해 설명해 줄 것을 "강력히 요구"하도록 촉구했다. 키나한 형제는 아일랜드에서 오랫동안 마약과 총기 밀수를 해 온 키나한 카르텔 창립자 크리스티 키나한 시니어의 아들이다. 수년 동안 키나한 지도부는 두바이에 거주했으며, 다니엘은 자신을 "프로 권투 업계의 유명 사업가"라고 옹호하며 조직 범죄에 대한 연루를 부인했다. 파노라마 조사에 따르면 다니엘은 MTK를 통해 권투 업계에서 활동하면서 동시에 두바이에서 유럽 최대 규모의 자금 세탁, 마약 밀매 및 갱단 처형 네트워크를 운영했다. 오브라이언 장관 대변인은 2022년 3월 성 패트릭의 날 방문 시 두바이에서 다니엘의 존재와 활동에 대한 우려를 제기할 것인지 질문받았을 때 "인권 존중은 아일랜드 외교 정책의 초석"이라고 말했다.[8][9]

2. 3. 3. 사기

사기죄는 특정재산범죄의 하나로, 이득액이 5억원 이상인 경우 가중처벌되며, 부당하게 취득한 액수가 50억원 이상인 경우에는 더 가중처벌된다.[10]

디지털 거래량이 증가함에 따라 사기와 사이버 보안은 점점 더 밀접하게 연관되고 있다. 사기 및 금융 범죄 유형은 더욱 디지털화되고 변화 속도가 빨라졌으며, 기저 디지털 결제 인프라의 특성을 활용하고 있다. 이로 인해 기존의 규칙 기반 시스템은 효과가 없어졌고, 머신 러닝 및 AI 기반 사기 탐지 기술로의 전환이 이루어졌다.

새롭게 등장하는 생성형 AI 기능과 기술 투자에 힘입어 범죄 조직은 최근 몇 년 동안 금융 범죄 및 사기 분야에서 역량을 강화했다. 인터폴 국장은 최근 이러한 어려움을 다음과 같이 요약했다. "우리는 금융 사기의 급증이라는 전염병에 직면하고 있으며, 이로 인해 취약한 사람들과 기업들이 대규모로, 전 세계적으로 사기를 당하고 있다."

2. 3. 4. 일본 범죄백서 상 경제 범죄

범죄백서에서는 과거에 다음과 같은 법률 위반을 "경제범죄"로 통칭했다.[15]

현재는 다음과 같은 법률 위반을 "재정경제범죄"로 통칭한다.[16]

  • 소득세법 위반, 상속세법 위반, 법인세법 위반, 소비세법 위반
  • 상법, 회사법 위반, 독점금지법 위반, 금융상품거래법 위반
  • 출자법 위반, 대부업법 위반
  • 강제집행방해, 경매입찰방해, 파산법 위반

3. 경제 범죄 관련 법 집행 기관

다음은 각 국가별 경제 범죄 관련 법 집행 기관 목록이다.


  • 오스트레일리아 - 오스트레일리아 국세청(Australian Taxation Office)
  • 캐나다 - 재무부(Department of Finance)는 자금세탁 및 테러자금조달 방지(AML/CTF)에 대한 주요 정책을 담당하며, 왕립 캐나다 기마경찰(RCMP, Royal Canadian Mounted Police)은 연방 차원의 주요 집행 권한을 가진다.
  • 덴마크 - (National enhed for Særlig Kriminalitet (NSK))
  • 멕시코 - (Unidad de Inteligencia Financiera)
  • 네덜란드 - (Fiscale Inlichtingen- en Opsporingsdienst)
  • 나이지리아 - 나이지리아 경제 및 금융범죄위원회(Economic and Financial Crimes Commission)
  • 노르웨이 - (Økokrim, National Authority for Investigation and Prosecution of Economic and Environmental Crime in Norway)
  • 스웨덴 - (Ekobrottsmyndigheten, Swedish Economic Crime Authority)
  • 영국 - 영국 국세청(Her Majesty's Revenue & Customs)
  • 미국 - (Internal Revenue Service, Criminal Investigation, IRS Criminal Investigation)

참조

[1] 웹사이트 Differences between the UK Bribery Act and the US Foreign Corrupt Practices Act https://web.archive.[...] 2018-03-09
[2] 논문 The Bribery Act 2010: raising the bar above the US Foreign Corrupt Practices Act Sweet & Maxwell
[3] 웹사이트 New global framework for anti-bribery and corruption compliance programs Freshfields knowledge http://knowledge.fre[...] 2018-03-09
[4] 간행물 Anti-bribery and corruption: global enforcement and legislative developments 2017 https://www.freshfie[...] Freshfields Bruckhaus Deringer 2018-03-09
[5] 웹사이트 Illicit money: how much is out there? http://www.unodc.org[...] 2019-02-06
[6] 웹사이트 Money Laundering - Financial Action Task Force (FATF) https://web.archive.[...] 2019-02-06
[7] 웹사이트 National Crime Agency - Money laundering http://www.nationalc[...] 2019-02-06
[8] 뉴스 FG TD wants minister to focus on Kinahan crime boss during St Patrick's Day Dubai visit https://www.irishexa[...] 2022-02-15
[9] 뉴스 Suspected crime boss Kinahan 'still working in boxing', Panorama reports https://www.theguard[...] 2021-02
[10] 뉴스 Watchdog warns of criminal gangs inside banks http://money.guardia[...] 2005-11-16
[11] 서적 警察官という生き方 洋泉社 2011-05
[12] 和書 環境犯罪 https://www.keishich[...] 警視庁 2023-03-03
[13] 和書 2 国民の生命・身体を脅かす犯罪の現状 https://www.npa.go.j[...] 警視庁 2023-03-03
[14] 和書 生活経済事犯 https://www.npa.go.j[...] 警視庁 2023-03-03
[15] 웹사이트 平成12年版犯罪白書 https://hakusyo1.moj[...]
[16] 웹사이트 最近の経済関係事犯について https://www.gakushik[...]
[17] 웹사이트 法人の刑事事件 http://www.n-law.or.[...] 中村綜合法律事務所


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