핑안보험
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1. 개요
핑안보험은 1988년 중국 선전시에 설립된 중국의 대형 보험 및 금융 서비스 회사이다. 재산 및 상해보험 회사로 시작하여 보험, 은행, 자산 관리, 금융 서비스, 핀테크, 헬스케어 등으로 사업을 확장했다. 2003년 지주 회사로 전환 후, 홍콩 및 상하이 증권거래소에 상장되었으며, HSBC 등 해외 기업 투자를 유치했다. 핑안보험은 생명 보험, 재산 보험, 은행, 투자를 포함한 다양한 사업을 운영하며, 핀테크 자회사를 통해 온라인 금융 서비스를 제공한다. 또한 일본 시장에 진출하여 투자 펀드 사업을 시작했다.
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| 핑안보험 - [회사]에 관한 문서 | |
|---|---|
| 회사 개요 | |
| 회사명 (한국어) | 핑안보험 |
| 회사명 (원어) | 中国平安保险 (중국어 간체) |
| 회사명 (로마자 표기) | Zhōngguó Píng Ān Bǎoxiǎn |
| 회사명 (영어) | Ping An Insurance |
 | |
| 본사 | 선전 |
| 설립일 | 1988년 |
| 설립자 | 마밍저 |
| 산업 | 금융 서비스 |
| 서비스 | 보험 생명 보험 건강 보험 재산 보험 상해 보험 은행업 자산 관리 건강 및 시니어 케어 |
| 슬로건 | 전문으로 가치를 창조합니다. |
| |
| 재무 정보 (2024년 상반기) | |
| 주식 정보 | |
| 상장 | 공개 |
| 거래소 | (A주) (H주) (위안 주) 항셍 지수 구성 종목 |
| 소유주 | CP Group Ltd. (5.30%) Shenzhen Investment Holdings Co., Ltd.(5.29%) |
| 조직 및 인력 | |
| 주요 인물 | 마밍저 (회장) 셰융린 (사장 & 공동 CEO) 마이클 궈 (공동 CEO 및 수석 부사장) |
| 직원 수 | 약 288,751명 |
| 기타 정보 | |
| 웹사이트 | 핑안보험 그룹 공식 웹사이트 |
| 각주 | 연결 기준 |
2. 역사
핑안보험그룹은 1988년 재산 및 상해보험 회사로 시작하여, 이후 보험, 은행, 자산 관리, 금융 서비스 및 헬스케어 서비스로 다각화했다.[8] 1990년대 중반부터 모건 스탠리, 골드만삭스와 같은 해외 기업으로부터 투자를 받았고, 2002년에는 HSBC가 핑안에 상당한 지분을 투자했다.[12]
2008년 초, 핑안은 포티스의 자회사인 Fortis Investments의 지분 50%를 인수하기로 합의했으나, 2008년 10월에 이 거래는 취소되었다.[13][14] 2009년 6월, 핑안은 선전 발전 은행(현재 핑안 은행의 일부)의 전략적 투자자가 되었다.[15]
2012년, 디디추싱, 하이코 바이오메디컬, 메이투안 등 100개 이상의 회사에 투자하는 벤처 캐피털 펀드를 설립했다.[16] 2014년에는 eToro에 대한 자금 조달 라운드를 주도했다.[18] 2016년, 핑안 헬스케어 앤 테크놀로지(핑안 굿 닥터)는 기업 가치가 30억 달러에 달하는 자금 조달 라운드를 완료했다. 또한, 텔스트라 코퍼레이션으로부터 중국 자동차 웹사이트 오토홈(Autohome Inc.)의 지분을 매입했다.[19]
2018년, 핑안의 세 개의 기술 자회사가 사모 자금 조달을 완료했다.[20] 2019년, 핑안 원 커넥트 은행은 홍콩 금융 관리국으로부터 가상 은행 라이선스를 받은 후 영업을 시작했고, 원커넥트 금융 기술은 뉴욕 증권 거래소에 상장되었다.[21] 같은 해, 핑안은 중국 본토에서 다우 존스 지속가능성 신흥 시장 지수(DJSI)에 선정된 최초의 보험 회사가 되었다.[22]
2020년, 루팍스가 뉴욕 증권 거래소에 상장되었다.[23] 2021년, 핑안은 핑안 젠 이 니안 헬스케어 브랜드를 출시하고, 시오노기와 합작 회사를 설립하는 계약을 체결했다.[24][25] 같은 해, 핑안 은행은 크로스보더 자산 관리 연결 시범 계획에 따라 서비스를 시작했다.[26]
2022년, 핑안 생명은 뉴 파운더 그룹에 대한 투자를 승인받았고,[27] 원커넥트는 홍콩 증권 거래소 메인 보드에 상장되었다.[28] 2023년, 핑안 은행 홍콩 지점은 홍콩 보험 당국으로부터 보험 대리점 면허를 받았다.[29] 같은 해 MSCI KLD 400 사회 지수에 편입되었다.[30]
2024년, 핑안은 헬스 생태계를 확장하여 중국 전역의 병원, 의사, 약국과 파트너십을 맺고, 재가 노인 케어 서비스를 제공하고 있다.[31][32]
핑안은 보험, 은행, 신탁, 증권, 선물 및 금융 리스를 포함한 금융 서비스를 제공할 수 있는 라이선스를 보유하고 있으며,[9] 매년 수익의 1%를 연구 개발에 투자하고 있다.[11] 2014년부터 중국 슈퍼 리그(CSL)의 타이틀 스폰서가 되었고,[44] 2016년에는 새로운 본사 빌딩(핑안 국제 금융 센터)을 완공했다. 2017년에는 일본의 쓰무라에 출자하여 필두 주주가 되었다.[45]
2. 1. 설립 초기 (1988년 ~ 1990년대)
1988년, 마밍저(馬明哲)가 광둥성(廣東省) 선전시(深圳市)에 핑안보험공사(平安保險公司)를 설립하면서 핑안보험이 시작되었다.[8] 초기에는 재산 및 상해보험을 주로 취급하였다.[8] 1992년에는 회사 이름을 중국핑안보험공사(中國平安保險公司)로 변경하였다.[12] 1994년에는 모건 스탠리와 골드만삭스 등 해외 기업으로부터 투자를 유치하였다.[12]2. 2. 사업 확장 및 국제화 (2000년대 ~ 현재)
2002년 HSBC가 핑안보험에 상당한 지분을 투자했다.[12] 2003년에는 지주 회사로 전환하여 중국핑안보험(집단)주식회사(中國平安保險(集團)股份有限公司)를 설립했다. 2004년 6월 홍콩 증권 거래소에 상장했으며,[4] 2007년 3월에는 상하이 증권 거래소에 상장했다.[5]2009년 6월, 핑안은 선전 발전 은행(현재 핑안 은행의 일부)의 전략적 투자자가 되었다.[15] 2010년대 이후 핑안은 핀테크, 헬스케어 등 신사업 투자를 확대했다.
2017년에는 일본 쓰무라에 투자하여 필두 주주가 되었다.[45]
'''한국 기업과의 협력 사례'''
(주어진 원본 소스에 한국 기업과의 협력 사례가 없어 해당 내용은 추가할 수 없음)
3. 사업 분야
핑안보험그룹은 보험, 은행, 투자, 핀테크 등 크게 네 가지 주요 사업 분야를 가지고 있다.[8][43]
- 보험: 핑안은 생명 보험, 재산 및 상해 보험 등 다양한 보험 상품을 제공한다.[10] (자세한 내용은 #보험 참고)
- 은행: 핑안 은행을 통해 개인 및 기업 고객에게 금융 서비스를 제공한다.[15] (자세한 내용은 #은행 참고)
- 투자: 핑안은 다양한 투자 자회사를 운영하며, 해외 기업 투자 유치 및 벤처 투자도 활발히 진행하고 있다.[12][16] (자세한 내용은 #투자 참고)
- 핀테크: 핑안은 루팍스, 원커넥트, 핑안 굿 닥터 등 핀테크 자회사를 통해 인터넷 금융 사업을 확장하고 있다.[40] (자세한 내용은 #핀테크 (인터넷 금융 사업) 참고)
1990년대 중반부터 핑안은 모건 스탠리, 골드만삭스와 같은 해외 기업으로부터 투자를 받았고, 2002년에는 HSBC가 핑안의 주요 주주가 되었다.[12] 핑안은 매년 수익의 1%를 연구 개발에 투자하여 사업을 확장하고 기술을 도입하며, 헬스케어 및 노인 케어 생태계를 구축하고 있다.[11]
2016년에는 텔스트라 코퍼레이션으로부터 중국 자동차 웹사이트 오토홈(Autohome Inc.)의 지분 48%를 16억달러에 매입했다.[19]
2021년 5월에는 핑안 젠 이 니안 헬스케어 브랜드를 출시하여 도시 노인 케어 커뮤니티를 지원하고 있다.[24] 같은 해 7월, 핑안과 시오노기는 상하이와 홍콩에 합작 회사를 설립하여 서비스형 헬스케어(HaaS) 사업을 추진하고 있다.[25]
2019년, 핑안은 중국 본토에서 다우 존스 지속가능성 신흥 시장 지수(DJSI)에 선정된 최초의 보험 회사가 되었다.[22] 2023년 11월에는 MSCI KLD 400 사회 지수에 편입되었다.[30]
3. 1. 보험
핑안은 생명 보험(중국 2위[43]), 재산 보험(중국 2위[43]), 건강 보험, 양로 보험 등 다양한 보험 상품을 제공한다.[42] 핑안생명[27], 핑안재산보험[43], 핑안건강보험, 핑안양로보험[43] 등 자회사를 운영하고 있다. 2023년 2월, 핑안 은행 홍콩 지점은 홍콩 보험 당국으로부터 보험 대리점 면허를 받았다.[29]2024년 6월 30일 현재, 핑안은 중국의 100대 병원 및 3A 병원, 50,000명의 사내 및 계약 외부 의사, 233,000개의 약국과 파트너십을 맺어 헬스 생태계를 확장했다.[31] 핑안의 재가 노인 케어 서비스는 중국 전역 64개 도시에서 120,000명 이상의 고객에게 혜택을 제공했다.[32] 헬스케어 및 노인 케어 생태계에서 서비스 혜택을 받을 자격이 있는 고객은 2024년 핑안 생명의 신규 사업 가치의 68% 이상을 차지했다.[33]
다음은 핑안의 주요 보험 관련 자회사 목록이다.
| 회사명 |
|---|
| 중국평안생명보험유한공사 |
| 중국평안재산보험유한공사 |
| 평안건강보험유한공사 |
| 평안양로보험유한공사 |
| 중국평안보험(홍콩)유한공사 |
3. 2. 은행
平安银行중국어은 중국 전역에서 개인 및 기업 고객에게 다양한 금융 서비스를 제공하는 은행이다.[15] 2009년 6월, 핑안은 선전 발전 은행의 전략적 투자자가 되었으며,[15] 현재 핑안 은행의 일부가 되었다. 2021년 10월, 핑안 은행은 크로스보더 자산 관리 연결 시범 계획에 따라 서비스를 시작했다.[26] 2023년 2월에는 핑안 은행 홍콩 지점이 홍콩 보험 당국으로부터 보험 대리점 면허를 받았다.[29]핑안은 핑안 국제 융자 리스, 핑안 푸후이 금융 업무 클러스터 등도 운영하고 있다.
3. 3. 투자
핑안보험은 핑안신탁, 핑안증권, 핑안자산관리, 핑안대화펀드관리, 핑안부동산 등 다양한 투자 자회사를 운영하고 있다.[43] 1990년대 중반부터 모건 스탠리, 골드만삭스와 같은 해외 기업으로부터 투자를 유치했으며, 2002년에는 HSBC가 핑안에 상당한 지분을 투자했다.[12]2009년 6월, 핑안은 선전 발전 은행(현재 핑안 은행의 일부)의 전략적 투자자가 되었다.[15] 2012년에는 벤처 캐피털 펀드인 Ping An Ventures를 설립하여 디디추싱, eToro 등 100개 이상의 회사에 투자했다.[16][17] 2014년에는 SBT 벤처 캐피털과 함께 eToro에 2700만달러 규모의 자금 조달 라운드를 주도했다.[18]
2017년에는 일본의 쓰무라에 출자하여 필두 주주가 되었다.[45] 2022년 1월, 핑안 생명(핑안의 자회사)은 뉴 파운더 그룹에 대한 투자를 위해 CBIRC로부터 승인을 받았다.[27]
3. 4. 핀테크 (인터넷 금융 사업)
핑안보험은 핀테크 분야에서 루팍스(Lufax), 원커넥트, 핑안 굿 닥터(Ping An Good Doctor) 등 여러 자회사를 통해 사업을 확장하고 있다.[40] 2020년 10월, 중국의 주요 온라인 자산 관리 플랫폼 중 하나인 루팍스는 뉴욕 증권 거래소에 상장되었다.[23] 원커넥트 금융 기술은 2019년 12월 뉴욕 증권 거래소에 상장되었으며,[21] 2022년 7월에는 홍콩 증권 거래소 메인 보드에도 상장되었다.[28] 원커넥트는 동남아시아를 중심으로 20개 국가 및 지역에서 100개 이상의 고객에게 서비스를 제공하며 해외 시장으로도 진출했다.[40] 2019년 6월, 핑안 원 커넥트 은행은 홍콩 금융 관리국으로부터 가상 은행 라이선스를 받아 공식적으로 영업을 시작했다.[21] 2016년, 핑안 헬스케어 앤 테크놀로지(핑안 굿 닥터)는 시리즈 A 자금 조달 라운드를 완료하여 기업 가치가 30억 달러에 달했다.[19]4. 소유 구조
핑안보험은 상장 회사이다.[34]
2024년 6월 30일 기준, CP 그룹(CP Group Ltd.)은 핑안보험 H주 964,427,077주를 간접적으로 보유하고 있으며, 이는 핑안보험 전체 자본금의 약 5.30%에 해당한다.
핑안보험은 민간 기업으로 분류되지만, 리처드 맥그리거는 저서 ''당: 중국 공산당 통치자들의 비밀 세계''[35]에서 "핑안보험 주식의 상당 부분에 대한 진정한 소유주는 여전히 불분명하다"고 말하며, 핑안보험의 소유 구조를 "불투명한 구조"라고 언급했다.[36] 2012년 10월, ''뉴욕 타임스''는 중국 총리 원자바오의 친척 및 측근들이 2007년에 최소 22억달러 상당의 핑안보험 지분을 통제했다고 보도했다.[37]
5. 글로벌 시장
핑안보험은 홍콩 증권 거래소(SEHK: 2318, SEHK: 82318)와 상하이 증권 거래소(SSE: 601318)에 상장되어 있다. 2004년 항셍 중국 기업 지수(HSCEI)에 편입되었고,[38] 2007년 항셍 지수 구성 종목으로 편입되었다.[39]
6. 사회적 책임 및 지속 가능 경영
핑안보험은 2019년 중국 본토 보험 회사 최초로 다우 존스 지속가능성 신흥 시장 지수(DJSI)에 선정되었고,[22] 2023년 11월에는 MSCI KLD 400 사회 지수에 편입되었다.[30]
핑안은 매년 수익의 1%를 연구 개발에 투자하여 헬스케어 및 노인 케어 생태계 구축에 힘쓰고 있다.[11] 2024년 6월 30일 기준으로, 중국 전역 64개 도시에서 12만 명 이상의 고객에게 재가 노인 케어 서비스를 제공하고 있으며,[32] 100대 병원 및 3A 병원, 5만 명의 사내 및 계약 외부 의사, 23만 3천 개의 약국과 협력하여 헬스 생태계를 확장했다.[31] 2024년 핑안 생명 신규 사업 가치의 68% 이상은 헬스케어 및 노인 케어 생태계 서비스 혜택을 받을 자격이 있는 고객으로부터 나왔다.[33]
7. 일본 시장 진출
중국 핑안 그룹은 2015년 11월 11일에 일본 법인인 평안 재팬 인베스트먼트 주식회사(平安ジャパン・インベストメント株式会社)를 설립하고 일본에서 투자 펀드 사업을 시작했다.[46] 2016년 5월, 평안 재팬 인베스트먼트 1호 투자 사업 유한 책임 조합이 사와다 홀딩스로부터 아스코트 주식 32.3%를 취득하여 최대 주주가 되었다.[47]
2021년에는 홍콩에 있는 그룹 기업인 중국평안보험(집단)주식회사의 100% 자회사 PA Ace IV (HK) Limited가 고사이도 주식의 제3자 할당을 받아 15.06%를 취득, 2023년 6월까지 이 회사의 최대 주주였다.[48]
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