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HSBC

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목차

1. 개요

HSBC는 1865년 홍콩에서 설립된 다국적 금융 기관이다. 아편 전쟁 이후 홍콩과 상하이에서 증가하는 무역을 지원하기 위해 설립되었으며, 현재는 상업 금융, 글로벌 뱅킹 및 시장, 자산 및 개인 금융 등 다양한 사업 부문을 운영한다. HSBC는 영국 미들랜드 은행 인수를 통해 유럽 시장에 진출하고, 글로벌 확장을 통해 아시아, 아메리카, 중동, 아프리카 등 83개 국가 및 지역에 진출했다. 2008년 세계 금융 위기, 자금 세탁, 탈세 관련 논란에 휩싸이기도 했으며, 최근에는 사업 구조조정을 통해 비용 절감 및 수익성 개선을 추진하고 있다. HSBC는 대한민국에도 진출하여 사업을 전개했으나, 2013년 개인 소매금융 업무를 폐지하고 지점을 축소했다.

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HSBC - [회사]에 관한 문서
기본 정보
HSBC 로고
공식 명칭HSBC 홀딩스 plc
로고HSBC 로고 (2018).svg
이미지8-Canada-Square (cropped).jpg
이미지 설명8 캐나다 스퀘어의 본사, 런던
종류공개 유한 회사
거래소



FTSE 100 지수 구성 요소 (HSBA)
항셍 지수 구성 요소 (5)
설립자토마스 서덜랜드 경
서비스 지역전 세계
주요 인물마크 터커 경 (그룹 회장)
조르주 엘헤데리 (그룹 최고 경영자)
산업금융 서비스
제품자산 관리
은행업
상품
신용 카드
주식 거래
보험
투자 은행업
투자 관리
주택 담보 대출
뮤추얼 펀드
상장지수펀드
인덱스 펀드
사모 펀드
증권 서비스
위험 관리
자산 관리
직원 수221,000명
자회사항셍 은행
HSBC 은행 오스트레일리아
HSBC 은행 아르헨티나
HSBC 은행 인도
HSBC 은행 홍콩
HSBC 트링카우스
HSBC 은행 말레이시아
HSBC 멕시코
HSBC 은행 중동
HSBC 스리랑카
HSBC 은행 미국
HSBC 파이낸스
HSBC 영국
M&S 금융 서비스
설립일최초 설립: (영국령 홍콩, 홍콩상하이 은행으로)
최초 법인화: (홍콩상하이 은행 공사로)
지주 회사 설립: (런던, HSBC 홀딩스 plc로)
본사 위치8 캐나다 스퀘어, 런던, 잉글랜드
본사 국가영국
홈페이지공식 웹사이트
회사 정보
일본어 명칭エイチエスビーシー・ホールディングス
일본어 영문 명칭HSBC Holdings plc
일본어 로고[[File:HSBC logo (2018).svg|200px]]
일본어 이미지[[File:HSBC Tower.jpg|200px]]
일본어 이미지 설명HSBC 세계본부 (런던 HSBC 타워)
일본어 종류주식회사
일본어 시장 정보


일본어 약칭HSBC
일본어 국적영국
일본어 본사 위치런던, 카나리 워프, 에이트・캐나다・스퀘어
일본어 설립1991년 (지주 법인 설립)
1865년 (홍콩상하이은행)
일본어 업종은행업
일본어 사업 내용시중은행, 투자은행, 프라이빗 에퀴티 외
일본어 매출액495억 5200만 미국 달러 (2021년 통기 결산)
일본어 영업 이익189억 6000만 미국 달러
일본어 순이익146억 9300만 미국 달러
일본어 종업원 수219,697명
일본어 주요 자회사홍콩상하이은행




등
일본어 관련 인물(회장)
(CEO)
(창업자)
일본어 외부 링크www.hsbc.com
한국어 정보
한국어 원어 명칭HSBC Holdings PLC
한국어 로고HSBC logo (2018).svg
한국어 로고 크기200px
한국어 종류공공유한회사
한국어 창립1865년
한국어 시장 정보




HSI 지수 요소
한국어 장소런던
한국어 인물마크 터커 (그룹 회장)
노엘 퀸 (그룹 CEO)
한국어 산업금융 서비스
한국어 자본금US $ 2,049억 9,500만 (2020)
한국어 매출액US $ 504억 2,000만 (2020)
한국어 영업 이익US $ 87억 7,700만 (2020)
한국어 순이익US $ 60억 9,900만 (2020)
한국어 자산 총액US $ 29조 8,000억 (2020)
한국어 종업원226,059 (2020)
한국어 웹사이트공식 홈페이지

2. 역사

영국이 아편전쟁 이후 홍콩을 왕립 식민지로 설립하면서, 영국 제국 상인들은 중국, 영국령 인도, 유럽 간 무역을 위한 은행 설립의 필요성을 느꼈다. 페닌슐라 앤 오리엔탈 스팀 네비게이션 컴퍼니 설립자인 토마스 서덜랜드는 '건전한 스코틀랜드 은행 원칙'에 따른 은행을 원했고, 1865년 3월 3일 500만홍콩 달러의 자본금으로 HSBC가 영업을 시작했다.[16][17][18] 같은 해 4월 상하이에 지점을 개설하고 현지 통화 표시 지폐를 발행했으며, 1866년 일본 요코하마에도 지점을 설립했다.[4][20]

1876년 토마스 잭슨 경이 최고 관리자가 된 후 26년간 HSBC는 아시아 선두 주자로 자리매김했다.[23] 방콕(1921), 마닐라(1922), 상하이(1923)에 새 건물을 건설하고, 1935년 홍콩에 새 본사 건물을 건설하는 등 확장을 이어갔다. 1960년대 콘프론타시 기간 중에는 인도네시아군이 싱가포르 맥도날드 하우스 건물을 폭파하는 사건(맥도날드 하우스 폭탄 테러)도 있었다.[25]

1993년 홍콩의 중국 반환을 앞두고 HSBC는 본사를 런던으로 이전했다. 1990년대부터 HSBC는 1997년 아르헨티나와 브라질 은행 인수, 1999년 미국 리퍼블릭 은행 인수를 통해 뉴욕 증권거래소에 상장하는 등 전 세계적으로 사업을 확장했다. 2000년대에는 프랑스, 터키, 멕시코 등에서 은행을 인수하며 유럽과 아메리카 대륙으로 사업을 확장했다. 2003년 미국 HSBC 파이낸스(Household Finance Corporation (HFC)) 인수는 서브프라임 모기지 사태로 이어져 큰 손실을 초래하기도 했다.

2008년 세계금융위기 당시 HSBC는 비교적 안정적인 모습을 보였으나, 서브프라임 모기지 사태로 100억 달러 규모의 대규모 감액을 단행해야 했다.[305]

2010년대 이후 HSBC는 사업 전략을 재조정하고 대규모 사업 축소를 진행했다. 2013년 스터트 굴리버(Stuart Gulliver) CEO는 소매 부문 중심의 사업 축소를 발표했다.[68] 미국, 러시아 등 일부 지역 소매 금융 사업을 축소/매각했고, 2024년 4월에는 아르헨티나 사업을 갈리시아에 5.5억달러에 매각한다고 발표했다.[123]

2023년 12월, HSBC는 2027년에 본사를 8 캐나다 스퀘어에서 81 뉴게이트 스트리트로 이전할 계획이라고 발표했다.[119]

2. 1. 설립

홍콩 프라야(해안가)에 위치한 워들리 하우스. 이곳은 HSBC가 1865년 홍콩에서 처음으로 사무실을 임대한 곳이다.


상하이 번드(The Bund) 12번지에 위치한 구 상하이 클럽 건물. HSBC는 1874년 이 건물을 매입하여 1920년대 초 재건축될 때까지 상하이 본점으로 사용했다.


은행의 최초 홍콩 본점 건물(오른쪽 중앙). 클레멘트 팔머(Clement Palmer)가 설계하고 1886년 기존 워들리 하우스 자리에 완공되었다.


영국이 아편전쟁 이후 홍콩을 왕립 식민지로 설립한 후, 다른 영국 제국 지역 출신의 상인들은 홍콩을 통해, 때로는 상하이를 통해 중국과 영국령 인도 및 나머지 영국 제국과 유럽 간의 증가하는 무역을 위한 은행의 필요성을 느꼈다. 이 무역은 모든 종류의 상품, 농산물 및 상업 상품, 특히 아편(인도에서 재배되거나 재수출된)을 포함했다.[16][17]

페닌슐라 앤 오리엔탈 스팀 네비게이션 컴퍼니의 설립자인 토마스 서덜랜드는 "건전한 스코틀랜드 은행 원칙"에 따라 운영되는 은행을 원했다. 은행의 초기 위치는 매우 중요하게 여겨졌고, 설립자들은 최고의 풍수를 갖춘 홍콩 지역인 홍콩의 워들리 하우스를 선택했다.[18]

500만홍콩 달러의 자본금을 조성한 후, HSBC는 1865년 3월 3일 영업을 시작했다. 같은 해 4월 상하이에 지점을 개설하고, 곧 왕립 식민지와 상하이에서 현지 통화로 표시된 지폐를 발행하기 시작했다. HSBC는 ''홍콩 및 상하이 은행 조례''(1866년 2호 및 5호)[19]에 따라 홍콩에서 '''홍콩 및 상하이 은행 주식회사(The Hongkong and Shanghai Banking Corporation)'''로 설립되었으며, 1866년 일본 요코하마에도 지점을 설립했다.[4][20] HSBC 주식은 상하이 증권거래소에서 처음 거래된 13개 증권 중 하나였으며, 일본이 1941년 증권거래소를 폐쇄할 때까지 그곳에서 거래되었다.[21]

2. 2. 아시아 시장 확장

토마스 잭슨 경이 1876년 최고 관리자가 된 후 26년 동안 HSBC는 아시아에서 선두주자가 되었다.[23] 방콕(1921), 마닐라(1922), 상하이(1923)에 새로운 건물이 건설되었고, 1935년 홍콩에 새로운 본사 건물이 건설되는 등 확장이 이어졌다. 정치적, 경제적 불안정으로 인해 은행권 발행이 당시와 그 지역의 다른 형태의 화폐(예: 은 냥)를 대체하면서 HSBC는 상당한 영향력을 얻었다.[23]

1960년대 콘프론타시 기간 동안, 인도네시아군 일부가 싱가포르(당시 HSBC 사용)의 맥도날드 하우스 건물을 폭파했다(맥도날드 하우스 폭탄 테러).[25] 싱가포르가 말레이시아로부터 독립한 지 불과 몇 달 후였다. 이 사건으로 3명이 사망하고 33명이 부상했으며, 폭탄 테러에 책임이 있는 두 명의 인도네시아 군 장교는 재판을 받고 처형되었다.[25]

옛 홍콩상하이은행 상하이 지점 건물(현 상하이푸둥발전은행 본점)


HSBC의 아시아 각국 사업 확장 과정은 다음과 같다.

국가내용
오스트레일리아1986년에 은행업 면허를 취득하여, 지점망과 다이렉트 채널을 통한 영업을 하고 있다.
중국HSBC은행(중화인민공화국)은 HSBC 그룹의 기원이며, 1865년 3월 3일에 상하이에 첫 지점을 열었다. 이후 제2차 세계대전 중 일본 통치 시대를 제외하고 상하이 금융계에서 강한 영향력을 가지고 있었다. 중국국민당 정권과 중국공산당 정권 하에서도 외국 송금을 하였지만, 1990년대 이후의 개혁에 따라 서비스의 폭을 확대하고 있다. 현지 관련 기업으로 교통은행(19.9%), 상하이은행(8%), 중국평안보험(19.9%)의 주식을 보유하고 있다.
홍콩홍콩상하이은행과 그 자회사인 항생은행이 영업하고 있다. 1865년 3월 3일에 상하이 지점과 마찬가지로 영업을 시작했다. 홍콩상하이은행은 홍콩 달러지폐 발권 은행 3곳 중 하나이며, 최대 발행 총액을 보유하고 있다. 홍콩증권거래소의 주가 지수인 항생지수는 항생은행의 이름을 따서 명명되었다. 두 은행은 홍콩 시장 점유율 1, 2위를 차지하고 있다.
대만홍콩상하이은행의 대만 첫 지점은 1885년 담수진에 있었고, 이후 중국국민당이 중국 대륙과 대만 섬을 통치했던 시대를 거쳐 현재는 중화인민공화국에서의 영업의 일부로서 전개되고 있다. 현재는 18개 지점으로 확대되었다.
인도홍콩상하이은행이 1853년 설립된 뭄바이의 은행인 머캔타일은행을 1959년에 인수한 것이 시초이다. 내국 은행 업무와 동시에 그룹 서비스 센터를 통한 인도 기업의 해외 진출도 지원하고 있다.
인도네시아홍콩상하이은행이 1884년에 자카르타에 첫 인도네시아 지점을 열었다. 제2차 세계대전 종전 후, 1960년대 중반부터 업무 재건을 시작하여, 인도네시아 최대 규모의 외국계 은행이 되었다.
일본1866년에 홍콩상하이은행(일본지점)을 요코하마시에 개설한 이래, 일본에서 가장 오랜 역사를 가진 외국계 은행이다. 도쿄도와 오사카부에 지점을 두고, 사업 법인을 대상으로 한 업무를 하고 있지만, 개인 고객을 대상으로 하는 업무는 철수했다.
말레이시아HSBC은행 말레이시아의 기원은 홍콩상하이은행이 페낭섬에 지점을 연 1884년으로 거슬러 올라간다. 한때 말레이시아 정부로부터 지폐 발권을 위탁받았던 시기가 있다. 1994년에 말레이시아 최초의 현지 법인이 인가되어 법적으로 분리되었다.
싱가포르홍콩상하이은행은 싱가포르 국채 시장 특별 참가자이며, 싱가포르의 인가 채권 중개업자이다. 금융 산업이 활발한 싱가포르에서도 최대 규모의 딜링룸을 설치하여 100명 이상의 직원이 근무하고 있다.
한국홍콩상하이은행이 1897년에 인천광역시에 첫 지점을 열었고, 현재는 14개 지점을 갖추고 있다. 2007년9월에 한때 한국외환은행의 주식 51%를 론스타로부터 조건부로 인수하는 데 합의했지만, 인수 가격이 합의되지 않아 2008년 9월에 결렬되었다.
태국홍콩상하이은행이 법인 대상 업무를 영업하고 있다. 개인 대상 업무는 2012년에 아유타야은행에 매각하고 철수했다.


2. 3. 영국 미들랜드 은행 인수



HSBC 홀딩스 plc는 1991년 3월 25일, 현재 자회사인 홍콩상하이은행의 모회사가 되는 변신을 완료했을 당시에는 거래가 없는 휴면 유령회사였다.[6] 이는 영국에 기반을 둔 미들랜드 은행 인수와 임박한 홍콩 주권 이양에 대비한 조치였다. 1992년에 완료된 미들랜드 은행 인수를 통해, HSBC는 영국에서 상당한 시장 점유율을 확보하게 되었다. 미들랜드 은행은 새뮤얼 몬태규 & 코.를 자회사로 두고 있었다. 은행 인수 조건의 일환으로, HSBC 홀딩스 plc는 1993년에 본사를 홍콩에서 런던으로 이전해야 했다.[29]

2. 4. 본사 이전

1993년 홍콩의 중국 반환을 앞두고, HSBC는 본사를 런던으로 이전했다. 이는 홍콩상하이은행 홍콩 본점 빌딩에서 런던으로의 이전이었다.

2. 5. 글로벌 확장

토마스 잭슨 경이 1876년 최고 관리자가 된 후, 26년의 재임 기간 동안 HSBC는 아시아에서 선두 주자로 자리매김했다. 이 시기 방콕(1921), 마닐라(1922), 상하이(1923)에 새로운 건물이 건설되었고, 1935년에는 홍콩에 새로운 본사 건물이 건설되는 등 확장이 계속되었다.[23] 정치적, 경제적 불안정으로 인해 은행권 발행이 당시와 그 지역의 다른 형태의 화폐(예: 은 냥)를 대체하면서 HSBC는 상당한 영향력을 얻게 되었다.[23]

마이클 터너는 1953년 최고 경영자가 되어 사업 다각화에 착수했다. 1955년 캘리포니아 홍콩상하이은행을 설립하고, 1959년 8월 영국 중동은행과 상업은행(인도에 본사)을 인수했다. 1962년 제이크 손더스가 그의 뒤를 이었으며, 1964년 최고 경영자 직책은 은행의 최고 경영진 직책인 집행위원장직으로 대체되었다.[24]

1960년대 콘프론타시 기간 동안, 인도네시아군 일부가 싱가포르(당시 HSBC가 사용)의 맥도날드 하우스 건물을 폭파했다(맥도날드 하우스 폭탄 테러).[25] 싱가포르가 말레이시아로부터 독립한 지 불과 몇 달 후의 일이었다. 이 사건으로 3명이 사망하고 33명이 부상했으며, 폭탄 테러에 책임이 있는 두 명의 인도네시아 군 장교는 재판을 받고 처형되었다.[25]

홍콩 HSBC 본사 건물은 노먼 포스터 경이 설계했으며, 1986년 세계에서 가장 비싸고 기술적으로 앞선 건물 중 하나로 여겨졌으며, 건설 비용은 53억홍콩 달러였다.[18]

2000년 4월, HSBC는 66억파운드에 프랑스 대형 은행인 크레디 코메르시알 드 프랑스(Crédit Commercial de France)를 인수하며 유럽 대륙으로 진출했다.[33] 2001년 7월에는 파산 상태였던 터키 은행 데미르뱅크(Demirbank)를 인수했다.[34] 2002년 7월, 아서 앤더슨(Arthur Andersen)은 HSBC 미국 법인이 자회사인 Wealth and Tax Advisory Services USA Inc. (WTAS)를 통해 앤더슨의 세무 업무 일부를 인수할 것이라고 발표했다. 새로운 HSBC 프라이빗 클라이언트 서비스 그룹은 고액 자산가의 자산 및 세무 자문 요구를 충족할 예정이었다. 이어 2002년 8월, HSBC는 멕시코 3위 소매 은행인 Grupo Financiero Bital, SA de CV를 11억달러에 인수했다.[35]

2002년 11월, HSBC는 미국 시장으로의 확장을 더욱 강화했다. 존 본드(John Bond) 회장의 지휘 아래, HSBC는 미국의 신용카드 발급사이자 서브프라임 대출 기관인 HSBC 파이낸스(Household Finance Corporation (HFC))를 90억파운드 (155억달러)에 인수했다.[36] 2003년 ''뱅커(The Banker)''지는 표지 기사에서 "은행 역사가들이 돌아봤을 때, 이 거래는 21세기 첫 10년의 최고 거래로 여겨질 수 있다"고 언급했다.[37] HSBC 파이낸스(HSBC Finance)로 이름을 바꾼 이 부서는 미국에서 두 번째로 큰 서브프라임 대출 기관이 되었다.[38]

2003년 7월, HSBC는 한국의 자산운용 기술(AM TeK)의 82.19%를 12470000USD에 인수하는 데 합의했다고 발표했다. AM TeK는 240억달러의 운용 자산을 보유한 한국 최대 펀드 관리 회사였다.[40] 2003년 9월, HSBC는 폴란드의 Polski Kredyt Bank SA를 7800000USD에 인수했다.[41] 2004년 6월, HSBC는 상하이 중국은행(Bank of Communications)의 지분 19.9%를 인수하며 중국 시장에 진출했다.[42] 2004년 12월에는 영국에서 마크스 앤 스펜서 소매 금융 서비스 홀딩스(Marks & Spencer Retail Financial Services Holdings Ltd)를 7.63억파운드에 인수했다.[43] 2005년 인수에는 8월 미국의 신용카드 발급사인 Metris Inc.(16억달러)[44]와 10월 이라크 다르에살람 투자은행(Dar es Salaam Investment Bank)의 지분 70.1%가 포함되었다.[45] 2006년 4월, HSBC는 이탈리아 국립노동은행(Banca Nazionale del Lavoro)의 아르헨티나 지점 90곳을 1.55억달러에 인수했다.[46] 2007년 12월에는 대만의 중국은행을 인수했다.[47] 2008년 5월에는 인도 소매 중개 회사인 IL&FS 투자(IL&FS Investment)를 인수했다.[48] 2008년 8월 3일, HSBC는 알제 알제에 지점을 개설하며 알제리에서 은행 업무를 시작했다.[49]

2006년 7월, HSBC는 112500000USD에 호주와 뉴질랜드의 웨스트팩(Westpac) 서브커스터디 운영을 인수한다고 발표했으며, 이를 통해 HSBC는 호주와 뉴질랜드에서 최고의 서브커스터디 및 결제 업체가 되었다.[55]

2007년, HSBC는 서브프라임 관련 모기지 증권 보유분을 105억달러 감액했으며, 서브프라임 모기지 사태로 인한 손실을 보고한 첫 번째 주요 은행이 되었다.[56][57]

2009년 3월, HSBC는 미국 내 HSBC 파이낸스 사업부의 지점 네트워크를 폐쇄하여 약 6,000개의 일자리가 사라지고 신용카드 사업만 운영될 것이라고 발표했다.[60][61] 스티븐 그린 회장은 "HSBC는 있는 그대로를 말하는 평판을 가지고 있다. 돌이켜보면, 우리가 하지 말았어야 할 인수였다"라고 말했다.[62]

2009년 3월, HSBC는 2008년 93억달러의 이익을 기록했으며, 생존에 어려움을 겪고 있는 다른 은행을 인수할 수 있도록 125억파운드(177억달러, 1380억홍콩 달러)의 유상증자를 발표했다.[64]

2011년 4월 25일, HSBC는 러시아의 소매금융 사업을 중단하고 프라이빗뱅킹 영업을 대표 사무소 규모로 축소하기로 결정했다.[66]

2013년 5월 11일, 새 최고경영자 스터트 굴리버(Stuart Gulliver)는 HSBC가 사업 전략에 재초점을 맞추고, 특히 소매 부문과 관련하여 대규모 사업 축소를 계획하고 있다고 발표했다. HSBC는 더 이상 '세계적인 지역 은행'이 되는 것을 추구하지 않을 것이며, 이와 관련된 비용이 급증하고 2013년까지 35억달러를 절감하여 매출 대비 간접비 비율을 55%에서 48%로 낮추는 것을 목표로 했다. 2011년 8월, 스터트 굴리버 최고경영자의 향후 2년간 35억달러의 비용 절감 계획에 따라 HSBC는 2만 5천 개의 일자리를 감축하고 2013년까지 20개국에서 철수할 것이라고 발표했으며, 이는 그해 초 발표된 5천 개의 일자리 감축에 더해진 것이다. HSBC의 소비자 금융 부문은 영국, 홍콩, 멕시코, 싱가포르, 터키, 브라질과 같은 고성장 시장 및 시장 점유율이 높은 소규모 국가에 집중할 것이다.[72]

2011년 8월, "미국 사업을 글로벌 네트워크와 조율하고 국내외 고객의 국내외 요구를 충족하기 위해" HSBC는 뉴욕주(New York)와 코네티컷(Connecticut)의 195개 지점을 퍼스트 나이아가라 뱅크(First Niagara Financial Group Inc.)에 매각하고, 키뱅크(KeyCorp), 커뮤니티 뱅크(Community Bank, N.A.), 파이브 스타 뱅크(Five Star Bank (New York))에 매각하여 약 10억달러를 벌어들였으며, 코네티컷과 뉴저지(New Jersey)의 13개 지점 폐쇄를 발표했다.[74] 2011년 8월 9일, 캐피털 원(Capital One) Financial Corp.은 26억달러에 HSBC의 미국 신용카드 사업을 인수하기로 합의했으며,[75] HSBC 홀딩스는 이로 인해 약 24억달러의 세후 이익을 얻게 되었다.[76]

1991년 HSBC 주식을 런던 증권거래소(London Stock Exchange)와 홍콩 증권거래소(Hong Kong Stock Exchange)에 상장했다. 1992년 영국의 미들랜드 은행(Midland Bank)을 인수했고, 1993년 홍콩상하이은행 홍콩 본점에서 런던으로 본사를 이전했다. 1997년 아르헨티나의 방코 로베르츠(Banco Roberts), 브라질의 방코 바메린다스(Banco Bamerindus)를 인수했다. 1999년 미국의 에드먼드 사프라(Edmond Safra)의 리퍼블릭 은행(Republic Bank)을 인수하고, HSBC의 미국 예탁 증서(ADR)를 뉴욕 증권거래소에 상장했다. 2000년 프랑스 상업 신용 은행(Crédit Commercial de France)을 인수하여 HSBC 프랑스로 하고, HSBC를 유로넥스트(Euronext)에 상장했다. 2001년 터키의 데미르뱅크(Demirbank)를 인수했다. 2002년 멕시코의 비탈 파이낸셜 그룹(Vital Financial Group)을 인수했다. 2003년 미국의 하우스홀드 인터내셔널(Household International)을 인수(HSBC 파이낸스(HSBC Finance))하고, 본사를 캐나리 워프(Canary Wharf)의 HSBC 타워(8 Canada Square)로 이전했다. 2004년 버뮤다 은행(HSBC Bank Bermuda), 영국의 마크스 앤 스펜서(Marks & Spencer)를 인수하고, 상하이의 교통은행(交通銀行) 주식의 19.9%를 취득했으며, HSBC 주식을 버뮤다 증권거래소에 상장했다. 2005년 미국의 메트리스(Metris)를 인수하고, 탄자니아의 다르에스살람 투자은행(Dar es Salaam Investment Bank) 주식의 70.1%를 취득했다. 2006년 파나마의 바니스모 그룹(Banísimo Group), 이탈리아 국립 노동 은행(Istituto Nazionale delle Assicurazioni)의 아르헨티나 영업부를 인수했다. 2007년 한국외환은행(KEB) 주식 51%를 론스타(Lone Star)로부터 취득하는 계약을 조건부로 체결했으나, 이후 철회했다. 2008년 인도의 IL&FS(Infrastructure Leasing & Financial Services) 인베스트먼트를 인수했다. 2015년 6월, 구조조정의 일환으로 최대 5만 명의 인원 감축 계획을 발표했다. 2023년 3월 13일, 같은 달 10일에 경영 파탄을 일으킨 미국 실리콘밸리은행(Silicon Valley Bank)의 영국 법인을 구제 매수한다고 발표했다.[323][324][325]

2. 6. 2008년 세계금융위기

2008년 세계금융위기 당시 HSBC는 다른 대형 은행들에 비해 상대적으로 안정적인 모습을 보였다. 그러나 HSBC 역시 금융위기의 영향에서 완전히 자유롭지는 못했다.

2007년, HSBC는 미국의 서브프라임 모기지 관련 자산 부실화로 인해 100억 달러 규모의 대규모 감액을 단행해야 했다.[305] 이는 1조 엔이 넘는 손실 충당금으로 이어져 북미 자회사를 지원해야 했다.

2008년, HSBC는 인도의 IL&FS(Infrastructure Leasing & Financial Services) 인베스트먼트를 인수했다. IL&FS는 1987년 인도준비은행, HDFC, 그리고 뮤추얼 펀드(Unit Trust of India)의 자본 참여로 설립된 회사였다.

2009년, 워싱턴 합의가 2차 개정되어 금 매각량을 2014년까지 총 4억 트로이온스 이내로 제한하는 협정이 체결되었다.

2010년 5월, 미국 주식 시장이 1962년 이후 최악의 상황을 겪으면서 신흥국 시장에도 영향을 미쳤다.[306][307] 7월 7일, 파이낸셜 타임스는 유럽의 금융기관이 346톤의 금을 담보로 국제결제은행(Bank for International Settlements)으로부터 현금을 얻었다고 보도했다. 7월 29일, 파이낸셜 타임스는 국제결제은행으로부터 현금을 얻었던 금융기관에 HSBC, 소시에테 제네랄, 파리바가 있었고, 인출이 국제결제은행 측의 요청이었다는 사실을 밝혔다.

이러한 위기 상황 속에서 HSBC는 사업 재편과 비용 절감 노력을 통해 위기에 대응했다.

2. 7. 최근 동향

2010년대 이후 HSBC는 사업 전략을 재조정하고 대규모 사업 축소를 진행했다. 2013년 5월, 새 CEO 스터트 굴리버(Stuart Gulliver)는 HSBC가 더 이상 '세계적인 지역 은행'이 되는 것을 추구하지 않을 것이며, 비용 절감과 사업 효율화를 위해 소매 부문을 중심으로 사업을 축소할 것이라고 발표했다.[68] 2011년 8월, HSBC는 2013년까지 2만 5천 개의 일자리를 감축하고 20개국에서 철수할 것이라고 발표했다.[72][73]

HSBC는 미국, 러시아 등 일부 지역에서 소매 금융 사업을 축소하거나 매각했다. 2011년 뉴욕주(New York)와 코네티컷(Connecticut)의 195개 지점을 퍼스트 나이아가라 뱅크(First Niagara Financial Group Inc.) 등에 매각하고, 코네티컷과 뉴저지(New Jersey)의 13개 지점을 폐쇄했다.[74] 같은 해 4월에는 러시아의 소매금융 사업을 중단하고 프라이빗뱅킹 영업을 대표 사무소 규모로 축소했다.[66] 2021년 5월에는 캘리포니아 10개 지점을 캐시 은행에, 80개 지점을 시티즌 금융 그룹에 매각하고 나머지 지점을 폐쇄하여 미국 소매 금융 사업에서 철수했다.[102]

반면, 아시아 시장과 성장 가능성이 높은 사업에는 투자를 확대했다. 2021년 8월, HSBC는 AXA 싱가포르를 5.75억달러에 인수했다.[106] 같은 해 12월에는 L&T 파이낸스 홀딩스로부터 L&T 투자 관리를 4.25억달러에 인수했다.[107] 2023년 12월에는 싱가포르에 기반을 둔 투자 관리사인 실크로드 부동산 파트너스를 인수하여 지역 내 부동산 펀드 관리 역량을 확장했다.[117][118]

2022년 이후, HSBC는 캐나다, 러시아, 프랑스 등 일부 지역 사업을 매각하거나 매각을 추진 중이다. 같은 해 11월, 캐나다 왕립 은행에 HSBC 캐나다를 135억캐나다 달러에 매각하기로 합의했다.[111] 2022년 6월에는 러시아 사업 매각 의향을 발표했으며, 2024년 2월 러시아 대통령이 HSBC와 엑스포뱅크 간의 거래를 허용했다.[108][109] 2023년 2월에는 프랑스 소매 금융 사업 매각 비용으로 인해 세전 이익이 감소했다.[113] 2024년 4월에는 아르헨티나 사업을 갈리시아에 5.5억달러에 매각한다고 발표했다.[123]

HSBC는 디지털 전환과 지속가능한 금융에도 힘쓰고 있다. 2023년 5월, 전 세계적으로 이자율이 상승하면서 HSBC 홀딩스는 분기별 이익이 212% 증가했다고 보고했다.[115] 2024년에는 Revolut 및 Wise 앱의 경쟁자인 국제 결제 앱을 발표하고, 소매 고객과 저렴한 환전에 중점을 둘 것이라고 밝혔다.[121] 2020년 10월에는 2050년까지 탄소 배출 제로를 달성하고, 2030년까지 자체 운영에서 탄소 중립을 달성하겠다고 약속했다.[100] 2021년 12월에는 "열탄 석탄 단계적 폐지 정책"을 발표했다.[105]

2023년 12월, HSBC는 2027년에 기존 건물 임대 계약이 만료되면 본사를 8 캐나다 스퀘어에서 81 뉴게이트 스트리트로 이전할 계획이라고 발표했다.[119]

3. 대한민국 내 사업

HSBC은행은 1897년 제물포에 사무소를 열면서 대한민국에 처음 진출했다.[339] 1982년 부산 지점을 개설하며 본격적인 영업을 시작했다. 서울, 경기, 대전, 대구, 부산에 11개 지점을 운영했으나, 2013년 7월 8일부터 개인 소매금융 업무를 폐지하고 11개 지점 중 10개소를 폐쇄했다.[339] 2007년 9월 한국외환은행 주식 51%를 론스타로부터 인수하는 조건부 합의를 했지만, 2008년 9월 인수 가격 불일치로 결렬되었다.

3. 1. 진출 배경

HSBC은행은 구한말인 1897년 제물포에 사무소를 열면서 대한민국에 처음 진출했다.[339] 1982년 부산 지점을 개설하며 본격적인 영업을 시작했다.[339]

3. 2. 사업 확장 및 축소

HSBC은행은 구한말인 1897년 제물포에 사무소를 열면서 대한민국에 처음 진출했다.[339] 1982년 부산 지점을 개설하며 본격적인 영업을 시작했고, 서울, 경기 및 대전, 대구, 부산에 11개 지점을 운영했다. 그러나 2013년 7월 8일부터 개인 소매금융 업무를 폐지하면서 11개 지점 중 10개 지점을 폐쇄했다.[339]

3. 3. 사회 공헌 활동

주어진 자료에는 대한민국 내 HSBC의 사회 공헌 활동에 대한 구체적인 내용이 없으므로, 이 섹션에 해당 내용을 작성할 수 없다.

4. 사업 부문

HSBC는 영국에 본사를 두고 있으며, 전 세계 83개 국가 및 지역에 10,000개가 넘는 영업점을 보유한 세계 최대 규모의 금융 그룹 중 하나이다.[326] 2007년 12월 말 기준 총자산은 2조 3,540억 달러에 달한다. 다음은 주요 국가에서의 HSBC 사업 개요이다.[326]

국가사업 내용
아르헨티나1997년 HSBC가 미들랜드 은행을 인수하면서 아르헨티나 HSBC 은행이 설립되었다. 아르헨티나 전국 150개 지점을 통해 120만 명의 고객에게 금융 서비스를 제공한다.
버뮤다1889년 설립된 버뮤다 은행은 2004년 HSBC에 인수되었다. 조세 피난처인 버뮤다에 위치하며, 투자 펀드, 유가 증권 신탁·예탁, 자산 관리 등의 업무를 추진하고 있다.
브라질브라질 HSBC 은행은 1997년 설립되었으며, 브라질 550개 도시에 1,700개의 지점과 550개의 출장소를 설치하고 있었다. 2015년 브라데스코 은행에 매각되었다.[327]
캐나다캐나다 HSBC 은행은 캐나다 제7의 은행이며, 프린스에드워드아일랜드주를 제외한 전국에서 영업하고 있다. 특히 밴쿠버와 토론토의 화교 사회에서 존재감이 크다.
멕시코멕시코 HSBC는 2002년 Banco Internacional을 인수하고 2004년 HSBC 브랜드로 변경되었다. 멕시코 4대 금융 그룹 중 하나이며, 1,400개의 지점과 4,800대의 ATM, 600만 명의 고객을 보유하고 있다.
미국미국 HSBC 은행 및 HSBC 파이낸스는 미국에서 HSBC의 업무 중심이다. 버펄로에 본점을 둔 미국 HSBC 은행은 전미에 점포망을 갖추고 있으며, HSBC 파이낸스는 개인 대출을 전국적으로 전개하고 있다.


4. 1. 상업 금융 (Commercial Banking)

2005년 3월, 최고운영책임자(COO) 앨런 젭슨은 향후 3년 안에 서비스 센터에서 2만 5천 명 미만의 사람들이 일하는 것을 보면 매우 놀랄 것이라고 말했다. 그는 각 센터 설립에 은행이 2000만달러에서 3000만달러를 지출하지만, 이전된 일자리 하나당 약 20000USD (10400GBP)를 절약한다고 말했다.[142] 특히 영국과 미국의 노동조합들은 이러한 센터들을 일자리 감소와 회원들의 임금 상한선 강제 적용의 원인으로 비난한다.[142]

다음은 전 세계 HSBC의 상업 금융(Commercial Banking) 자회사 목록이다.[143]

아프리카



아시아 태평양



유럽



미주



중동


4. 2. 글로벌 뱅킹 및 시장 (Global Banking and Markets)


  • HSBC 파이낸스는 신용카드 네트워킹 및 소비자 금융에 중점을 둔 비은행 금융기관 부문이다.
  • HSBC 인슈어런스(아시아 태평양)은 보험 부문이다.
  • HSBC 프라이빗뱅크는 개인금융 부문이다.
  • HSBC 익스팻은 해외은행 부문으로, 재외국민과 이민자에게 금융 및 국경 간 서비스를 제공하는 데 중점을 둔다.[144]

4. 3. 자산 및 개인 금융 (Wealth and Personal Banking)

HSBC는 개인 고객을 대상으로 다양한 금융 서비스를 제공한다. 2012년에는 태국과 일본, 2013년에는 한국, 2016년에는 브라질과 몰디브, 2023년에는 오만, 2024년에는 뉴질랜드와 프랑스에서 소매 금융업을 중단했다.[145][146][147][148]

또한, HSBC는 여러 국가에서 사업을 매각하거나 중단했다. 2012년 코스타리카, 엘살바도르, 온두라스, 콜롬비아, 페루, 우루과이, 파라과이, 헝가리,[149][150][151] 2013년 파나마와 과테말라,[152] 2014년 카자흐스탄, 파키스탄, 요르단, 리비아, 쿡 제도, 케이맨 제도,[153][154][155][156][157][158] 2016년 모나코와 레바논,[159][160] 2023년 그리스,[161] 2024년 캐나다, 아르헨티나, 러시아, 모리셔스, 아르메니아에서 사업을 매각했다.[162][163][164][165][166]

2009년 니카라과,[167] 2011년 조지아,[168] 2012년 슬로바키아,[169] 2015년 팔레스타인[170]에서는 은행업을 중단했다.

2019년 기준으로, HSBC는 바레인, 방글라데시, 인도네시아, 싱가포르, UAE에서 이슬람 샤리아 법을 준수하는 소매 금융 상품 및 서비스인 아마나(Amanah) 제공을 중단했지만, 말레이시아와 사우디아라비아에서는 계속 제공하고 있다.[175][176]

다음은 세전 5,000만 달러 이상의 이익을 창출하는 각 국가에서의 HSBC 사업 개요이다.[326]

국가사업 내용
아르헨티나1997년 HSBC가 미들랜드 은행을 인수하면서 아르헨티나 사업을 시작했다. 아르헨티나 전국 150개 지점을 통해 120만 명의 고객에게 금융 서비스를 제공한다.
버뮤다1889년 설립된 버뮤다 은행은 2004년 HSBC에 인수되었다. 투자 펀드, 유가 증권 신탁·예탁, 자산 관리 등의 업무를 추진하고 있다.
브라질1997년 설립되었으며, 브라질 550개 도시에 1,700개의 지점과 550개의 출장소를 설치하고 있었다. 2015년 브라데스코 은행에 매각되었다.[327]
캐나다캐나다 HSBC 은행은 캐나다 제7의 은행이며, 프린스에드워드아일랜드주를 제외한 전국에서 영업하고 있다. 특히 밴쿠버와 토론토의 화교 사회에서 존재감이 크다.
멕시코2002년 Banco Internacional을 인수하고 2004년 HSBC 브랜드로 변경되었다. 멕시코 4대 금융 그룹 중 하나이며, 1,400개의 지점과 4,800대의 ATM, 600만 명의 고객을 보유하고 있다.
미국미국에서 HSBC의 업무는 와 HSBC 파이낸스를 중심으로 이루어진다. 버펄로에 본점을 둔 미국 HSBC 은행은 전미에 점포망을 갖추고 있으며, HSBC 파이낸스는 개인 대출을 전국적으로 전개하고 있다.


5. 논란

HSBC는 여러 논란에 휩싸인 역사를 가지고 있다.

2003년과 2010년, 미국 규제 당국은 HSBC에 자금 세탁 방지 관행을 강화하라는 명령을 내렸다.[187] 2010년 10월, 미국 통화감독청(OCC)은 HSBC에 자금 세탁 방지(AML) 프로그램 강화를 위한 시정명령을 발부했다. 여기에는 1만 7천 건이 넘는 의심스러운 활동 보고 실패, 미국 법 집행 기관에 대한 의심스러운 활동 보고 지연, 계좌 개설 전 HSBC 계열사에 대한 적절한 실사(due diligence) 수행 실패, 2006년 중반부터 2009년 중반까지 HSBC 미국 은행(HBUS)이 동일한 HSBC 계열사로부터 발생한 150억달러 규모의 현금 거래에 대한 AML 미흡, HBUS가 위험도가 낮게 평가한 국가의 고객이 연간 60조달러 규모의 해외 송금을 모니터링하지 않은 것, 부적절하고 자격이 없는 AML 직원, 자원 및 리더십 부족 등이 포함되었다.[188]

2012년 아르헨티나에서 의심스러운 거래를 보고하지 않아 1400만달러의 벌금을 부과받았다.[189] 2012년 인도에서는 안전 준수 위반 혐의로 조사를 받았으며,[190] 인도 직원들이 연루된 것으로 여겨졌다. 같은 해, 인도의 활동가이자 정치인인 아빈드 케즈리왈은 HSBC 제네바 지점에 700개의 인도 은행 계좌에 6000억인도 루피 (8.9억달러)의 탈세 자금이 은닉되어 있다고 주장했다.[191] 2013년에는 HSBC 직원들이 몰래카메라에 "탈세 자금" 세탁에 동의하는 모습이 포착되었고, HSBC는 자체 내부 조사가 진행되는 동안 해당 직원들을 휴직 조치했다.[192]

2012년 11월, HSBC가 조세 피난처로 알려진 제르시에 마약상 및 기타 범죄자들을 위한 해외 계좌를 설립했다는 보도가 나왔고, 영국 세관 및 관세청(HMRC)이 내부 고발자의 정보 유출에 따라 조사에 착수했다.[193]

2013년 1월부터 시작된 압수 수색 및 급습에 이어, 2013년 3월 중순 아르헨티나의 주요 세무 당국은 HSBC가 가짜 영수증과 허위 계좌를 사용하여 자금 세탁과 탈세를 용이하게 했다고 비난했다.[194][195][196]

2013년 2월 초, 영국 의회 은행 표준 위원회(UK's Parliamentary Banking Standards Commission)에 출석한 스튜어트 굴리버 CEO는 은행의 구조가 "목적에 맞지 않았다"고 인정했다. 그는 또한 "공유하고 에스컬레이션해야 할 문제들이 공유되고 에스컬레이션되지 않았다"고 말했다. HSBC는 테러 집단을 위한 자금 세탁 혐의도 받고 있다.[197][198]

2015년 6월, HSBC는 스위스 자회사 내 자금 세탁에 대한 조사 이후 제네바 당국으로부터 4000만스위스 프랑의 벌금을 부과받았다.[199]

2018년, HSBC는 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 탐지하기 위한 절차의 허점으로 인해 남아프리카 중앙은행으로부터 1500만남아프리카 공화국 랜드의 벌금을 부과받았지만, 남아프리카공화국에서 자금 세탁 또는 테러 자금 조달과 관련된 거래를 용이하게 한 사실은 발견되지 않았다.[200]

2020년, HSBC는 오스트레일리아 거래보고분석센터(AUSTRAC)에 수천 건의 거래를 보고하지 않은 것으로 추정되어 호주의 자금 세탁 방지 및 테러 대응법을 위반했을 가능성이 있다고 알렸다.[201][202]

2021년 7월, HSBC는 2016년 42억달러 상당의 지급을 받은 자금 세탁 네트워크를 발견했다고 밝혔는데, 이는 은행이 미국 당국의 자금 세탁 방지 문제로 보호관찰 중이었기 때문에 미국 감시 기관에 이를 적절하게 공개했는지 여부에 대한 의문을 제기했다.[203][204]

2021년 12월, HSBC는 8년에 걸친 자금 세탁 방지 절차 실패로 인해 영국 규제 당국으로부터 6400만파운드 (8500만달러)의 벌금을 부과받았다.[205]

2009년, HSBC는 새로운 슬로건으로 ''Assume Nothing''(아무것도 가정하지 않는다)을 내걸었지만, 여러 국가에서 이 슬로건이 ''Do Nothing''(아무것도 하지 않는다)으로 잘못 번역되어 이를 바로잡는 데 약 1000만달러가 소요되었다.

5. 0. 1. 미국 상원 조사 (2012)

2012년 7월, HSBC는 마약 거래로 얻은 불법 자금을 케이맨 제도로 송금하여 자금세탁을 한 혐의가 보고되었다.[329] 2015년 2월, 스위스 제네바 검찰 당국은 자금세탁 연루 혐의로 HSBC 프라이빗뱅크를 압수수색했다.[330]

같은 해 2월, HSBC는 귀금속 거래에서 가격 카르텔 혐의로 미국 법무부와 상품선물거래위원회의 수사를 받았다. HSBC 외에도 바클레이즈, 스코샤뱅크, UBS, 크레디트스위스, 도이치뱅크, 골드만삭스, JP모건체이스, 소시에테제네랄, 스탠다드은행 등이 수사 대상이었다.[333]

또한, HSBC는 다른 대형 은행들과 함께 환율 조작 관련 민사 소송을 당했다. JP모건체이스 등 세계적인 규모의 은행들이 연루되었으며, FRB로부터 구제금융을 받을 정도였다. 이들은 일본과도 거래가 많았고, 일부는 일본 국채 유동화에도 관여했지만, HSBC는 바클레이즈, 파리바, 골드만삭스와 함께 6월에 합의에 도달했다.[334]

5. 0. 2. FinCEN 파일 (2020)

2012년 7월, 케이맨 제도를 통한 마약 거래 불법 이득 자금세탁 사실이 보고되었다.[329] 2015년 2월, 스위스 제네바 검찰 당국은 자금세탁 연루 혐의로 HSBC 프라이빗뱅크를 자택 수색했다.[330] 같은 해 스위스리크스 사건에서 관련 정보가 전 세계 언론에 확산되었으나, 스위스 당국은 내부 정보 유출자를 기소했다 (2011년 위키리크스에 고객 정보를 제공한 혐의로 줄리어스 베어 은행 전 간부가 스위스에서 체포된 바 있다.[331]). 2015년 6월, HSBC는 제네바 당국에 4000만스위스 프랑을 지불했으며, 미국, 프랑스, 벨기에, 아르헨티나에서는 탈세 수사가 계속 진행 중이다.[332]

같은 해 2월, HSBC는 귀금속 거래 가격 카르텔 혐의로 미국 법무부와 상품선물거래위원회의 수사를 받았다. HSBC 외 수사 대상은 바클레이즈, 스코샤뱅크, UBS, 크레디트스위스, 도이치뱅크, 골드만삭스, JP모건체이스, 소시에테제네랄, 스탠다드은행 등이다.[333]

또한 같은 해, HSBC는 다른 대형 은행들과 함께 환율 조작 관련 민사 소송에 휘말렸다. JP모건체이스를 비롯한 세계적 규모의 은행들이 연루되었고, FRB로부터 일제히 베일아웃을 받을 정도였다. 이들은 일본과도 거래가 많고, 일부는 일본 국채 유동화에도 관여했으나, 바클레이즈, 파리바, 골드만삭스는 6월에 합의에 도달했다.[334] 씨티그룹, JP모건체이스, 로열뱅크오브스코틀랜드, 바클레이즈, UBS, 뱅크오브아메리카 6개사는 유사 사건으로 반트러스트법 위반 벌금을 부과받았다.[335][336] 브라질 당국은 이 건과 관련하여 30명의 개인을 조사 대상으로 발표했다.[337]

6. 사회적 책임

HSBC는 HSBC 챔피언스, HSBC 여자 챔피언스, 아부다비 골프 선수권 대회 등 골프와 재규어 레이싱, HSBC 월드럭비 세븐스 시리즈를 후원하며 스포츠 분야에서 사회 공헌 활동을 펼치고 있다.

6. 1. 환경 문제

2012년 7월, 미국 상원 위원회는 보고서[206]를 통해 HSBC가 자금 세탁 규정을 위반하고 이란과 북한이 미국의 핵무기 제재를 우회하는 것을 도왔다고 밝혔다.[207][208]

2012년 12월, HSBC는 미국의 금융 시스템을 보호하기 위해 제정된 4가지 법률을 위반한 혐의로 19억 달러(19억달러)의 벌금을 부과받았다. 이는 은행 비밀법(Bank Secrecy Act)에 따른 최대 규모의 벌금이었다.[209] HSBC는 국제 카르텔을 위해 미국 금융 시스템을 통해 최소 8억 8100만 달러(8.81억달러)의 마약 자금을 세탁하고, 미국 제재 대상 국가의 은행을 위해 추가로 6억 6000만 달러(6.6억달러)를 처리한 것으로 알려졌다. 보고서에 따르면, "미국 은행 자회사는 6700억 달러(6700억달러)가 넘는 송금과 멕시코 지점에서 94억 달러(94억달러)가 넘는 달러 현금 매입을 감시하지 못했다"고 한다.[209] HSBC는 기소 유예 합의의 일환으로 멕시코 마약 카르텔이 자사 지점을 이용하여 수백만 달러를 세탁하고 있다는 경고 신호를 무시했음을 인정했고, 또한 HSBC의 국제 직원들이 이란과 수단과 같은 경제 제재 대상 국가를 통해 미국에서 이루어진 거래에 대한 식별 정보를 삭제했음을 인정했다.[187]

CNN머니(CNNMoney) 기사는 19억 달러(19억달러)의 벌금을 HSBC의 2011년 이익 168억 달러(168억달러)와 비교했다.[187]

2016년, HSBC는 시날로아 카르텔을 위해 자금을 세탁한 혐의로 조직 범죄 집단에 의해 사망한 미국인 가족들로부터 소송을 당했다.[210]

파이낸스 컨트롤 파일에 따르면, HSBC는 2010년부터 2016년까지 와케드 가족 회사인 비바 파나마에 2억 9200만 달러(2.92억달러)를 제공하는 등 정부 부패에 연루된 혐의를 받는 범죄자와 기업에 계속해서 서비스를 제공했다. 이는 미국 재무부가 비바 파나마를 자금 세탁 조직으로 선언하기 전의 일이며, 미국 정부의 집행 유예 기간 중에 이루어졌다.[211] 6명의 전 HSBC 직원은 국제탐사보도언론인협회에 HSBC의 기소 유예 합의가 이익 추구 동기에 따른 조직의 "문화적 변화"를 의미한다고 보고했다. HSBC의 컴플라이언스 부서 직원들은 버즈피드에 부실한 조사와 달성 불가능한 내부 조사 할당량을 포함하여 자금 세탁 방지 노력이 부적절하다고 우려를 표명했다.[211][212] 이 보고서에 대해 HSBC는 자금 범죄 준수 체제를 "지속적으로 개선할 방법을 모색하고 있다"고 밝혔다.[213]

6. 2. 사회 공헌

HSBC는 HSBC 챔피언스, HSBC 여자 챔피언스, 아부다비 골프 선수권 대회 등 골프 분야와 재규어 레이싱, HSBC 월드럭비 세븐스 시리즈를 후원하며 스포츠 분야에서 사회 공헌 활동을 펼치고 있다.

7. 지배 구조

HSBC영어는 벨기에 검찰로부터 조세 사기 및 자금 세탁 혐의를 받은 적이 있다.[218][219] 2014년 11월, 벨기에 검찰은 HSBC영어가 수백 명의 고객이 자금을 역외 탈세 지역으로 이전하는 것을 도왔다고 발표했다. 2019년 8월, HSBC영어는 이 사건을 해결하기 위해 3.36억달러를 지불하기로 합의했다.[220][221]

8. 경쟁 환경

2015년 2월, 국제탐사보도언론인협회(ICIJ)는 "스위스 릭스"라는 제목으로 HSBC 은행의 사업 행위에 대한 정보를 공개했다. ICIJ는 HSBC가 탈세자 및 기타 고객과의 거래를 통해 이익을 얻었다고 주장한다.[87] BBC는 HSBC가 논란에 대한 보도를 막기 위해 언론에 압력을 행사했으며, 영국 신문인 ''가디언''은 가디언의 보도 이후 HSBC의 광고가 "일시 중단"되었다고 보도했다.[222] ''데일리 텔레그래프''의 수석 정치 논평가였던 피터 오번은 은행의 광고 때문에 신문이 부정적인 기사를 억제하고 HSBC에 대한 조사를 중단했다는 내용의 공개 서한을 발표하고 사직했다.[223]

2017년 11월, HSBC는 이 사건에 대한 프랑스 당국의 조사와 관련하여 3.52억달러의 벌금을 지불하기로 합의했다.[224]

2019년 8월, 2000년부터 2008년까지 HSBC 스위스 지점장을 역임했던 피터 브라운왈더는 부유한 고객들이 18억달러를 숨기도록 도운 혐의로 프랑스 법정에서 유죄를 인정했다. 그는 560000USD의 벌금형과 1년의 집행유예를 선고받았다.[225]

2019년 12월, HSBC 스위스는 이 사건과 관련하여 미국으로부터 1.92억달러의 벌금을 지불하기로 합의했다.[226][227]

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