미쓰비시UFJ파이낸셜 그룹
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1. 개요
미쓰비시UFJ파이낸셜 그룹(MUFG)은 2001년 미쓰비시 도쿄 파이낸셜 그룹 설립 이후, 2005년 UFJ 홀딩스를 흡수 합병하여 출범한 일본의 금융 지주 회사이다. MUFG는 미쓰비시UFJ은행, 미쓰비시UFJ신탁은행 등 다수의 자회사를 거느리고 있으며, 2008년 모건 스탠리에 출자하는 등 사업 확장을 추진했다. 1873년부터 1880년 사이에 설립된 여러 국립 은행을 기원으로 하며, 1996년 도쿄 은행과 미쓰비시 은행의 합병, 2002년 산와 은행, 도카이 은행, 도요신탁은행의 합병을 거쳐 현재의 모습에 이르렀다.
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| 미쓰비시UFJ파이낸셜 그룹 - [회사]에 관한 문서 | |
|---|---|
| 회사 개요 | |
 | |
미쓰비시 은행, 도쿄 미쓰비시 은행의 옛 본사 | |
| 정식 명칭 | 주식회사 미쓰비시 UFJ 파이낸셜 그룹 |
| 로마자 표기 | Kabushiki gaisha Mitsubishi Yūefujei Finansharu Gurūpu |
| 형태 | 주식회사 |
| 설립일 | 2005년 10월 1일 (합병으로 설립) |
| 창립자 | 알 수 없음 |
| 지명위원회 | 지명위원회 등 설치회사 |
| 이전 회사 | 미쓰비시 도쿄 파이낸셜 그룹 UFJ 홀딩스 |
| 위치 | 일본 도쿄도 지요다구 마루노우치 2-7-1 |
| 사업 지역 | 전 세계 |
| 주요 인물 | 가네쓰구 마이크 (회장) 가메자와 히로노리 (사장 겸 그룹 CEO) |
| 산업 | 금융 서비스 |
| 상품/서비스 | 자산 관리 은행업 상품 신용 카드 주식 거래 보험 투자 관리 주택 담보 대출 뮤추얼 펀드 상장지수펀드 (ETF) 인덱스 펀드 사모 펀드 위험 관리 자산 관리 |
| 매출 | JP¥ 4조 4950억 (2013년) |
| 순이익 | JP¥ 1조 690억 (2013년) |
| 관리 자산 (AUM) | US$ 6840억 (2022년) |
| 총 자산 | US$ 3조 1천억 (2020년) |
| 자기 자본 | JP¥ 10조 6080억 (2013년) |
| 소유주 | 미쓰비시 그룹 |
| 직원 수 | 168,500명 (2020년) |
| 모회사 | 알 수 없음 |
| 웹사이트 | mufg.jp |
| 주식 정보 | |
| 거래소 | (ADS) |
| 지수 편입 | 닛케이 225 편입 (TYO) TOPIX Core30 편입 (TYO) |
| SWIFT 코드 | 알 수 없음 |
| 통일 금융 기관 코드 | 알 수 없음 |
| 주요 주주 | |
| 주주 명 | 일본마스타트러스트신탁은행 (신탁구) 15.42% 일본커스터디은행 (신탁구) 5.91% SSBTC CLIENT OMNIBUS ACCOUNT 2.01% THE BANK OF NEW YORK MELLON AS DEPOSITARY BANK FOR DR HOLDERS 1.94% STATE STREET BANK WEST CLIENT - TREATY 505234 1.84% 일본마스타트러스트신탁은행 (메이지야스다생명보험 퇴직급여신탁구) 1.45% JP MORGAN CHASE BANK 385781 1.38% 도요타 자동차 1.23% 일본생명보험 1.18% JP모건증권 주식회사 1.13% |
| 기준일 | 2023년 9월 30일 |
| 재무 정보 (2021년 3월) | |
| 매출액 | 연결: 6조 253억 36백만 엔 |
| 영업 이익 | 연결: 1조 2484억 23백만 엔 |
| 경상 이익 | 연결: 1조 536억 10백만 엔 |
| 순이익 | 연결: 7770억 18백만 엔 |
| 순자산 | 연결: 17조 7162억 57백만 엔 |
| 총자산 | 연결: 359조 4735억 15백만 엔 |
| 자회사 | |
| 주요 자회사 | MUFG 은행 미쓰비시UFJ신탁은행 미쓰비시UFJ증권 미쓰비시UFJ 니코스 미쓰비시UFJ 리스 & 파이낸스 모건 스탠리(23.3%) 아유디아 은행 다나몬 은행 |
| 관련 인물 | |
| 관련 인물 | 이와사키 야타로 (미쓰비시 재벌 창립자) 고노이케 젠에몬 (전신 양환전 상인 창업, 1656년) |
2. 발족의 경위
2001년 4월 2일, 미쓰비시UFJ은행(현 미쓰비시UFJ은행), 미쓰비시UFJ신탁은행(현 미쓰비시UFJ신탁은행) 그리고 일본신탁은행(2001년 10월 1일 미쓰비시신탁 주식회사에 흡수 합병됨)이 주식을 이전하여 주식회사 미쓰비시 도쿄 파이낸셜 그룹을 설립하였다.[73] 2005년 10월 1일에 주식회사 미쓰비시UFJ신탁홀딩스(등록은 주식회사 UFJ 홀딩스)를 흡수 합병하여 현재의 상호로 변경하였다.
MUFG는 10년도 안 되는 기간 동안 세 번의 연속적인 합병을 통해 설립되었다. 1996년 도쿄 은행과 미쓰비시 은행 간의 합병, 2000년부터 2002년까지 산와 은행, 도카이 은행 및 도요 신탁 은행 간의 합병, 그리고 2005년 두 합병된 법인 간의 합병이다.
미쓰비시 도쿄 파이낸셜 그룹(MTFG)과 UFJ 홀딩스(UFJHD)의 합병 배경에는 UFJ 측, 특히 UFJ 은행의 부실 채권 문제가 심각하여 건전한 경영이 어려워졌다는 점이 있다. UFJHD는 2004년 6월에 UFJ 신탁 은행을 스미토모 신탁 은행(스미신)에 매각하려 했으나, 7월에 MTFG와의 경영 통합 방침을 밝혔다. 스미신은 도쿄 지방 재판소에 가처분 신청을 제기했으나, 도쿄 고등 재판소와 최고 재판소는 UFJHD의 손을 들어주었다. 스미신은 손해 배상 청구로 전환하여 항소했지만, 2006년 11월 21일에 25억 엔의 화해금을 지급하는 것으로 화해가 성립되었다.
2005년 2월 18일에 정식으로 2005년 10월 1일자로 합병이 결정되었고, 그룹의 명칭을 "미쓰비시 UFJ 파이낸셜 그룹"으로 할 것, 합병에 즈음하여 UFJHD 1주에 대해 MTFG 0.62주를 할당하는 것이 발표되었다. 그룹 기업도 일부를 제외하고는 구 MTFG 측을 흡수 합병 존속 회사로 하여 지주 회사와 동일 기일에 합병하는 방침이 채택되었지만, 보통 은행인 도쿄 미쓰비시 은행과 UFJ 은행에 대해서는 합병에 따른 대규모 시스템 장애를 우려하는 금융청의 권고를 받아, 인터넷 증권인 Me넷 증권과 카부닷컴 증권의 합병에 대해서는 카부닷컴 증권이 주식을 상장한 지 얼마 되지 않아 대처가 늦어져, 모두 2006년 1월 1일로 변경되었다. 리스와 카드·신용 판매는 각각 2007년 4월 1일에 합병했고[53], 소비자 금융인 모빗의 개편도 진행되었다[54].
2. 1. UFJ 홀딩스의 경영 위기
산와 은행(Sanwa Bank)은 "거품 경제 시대" 동안 세계 최대 은행을 목표로 하며 일본에서 가장 강력한 은행으로 여겨졌으나, 2000년까지 일본에서 네 번째로 큰 은행이 되었다.[11] 2001년 도요신탁은행(The Toyo Trust & Banking Co.)이 합병에 추가되어, 2002년에 합병이 완료되어 UFJ 은행 주식회사(UFJ Bank Ltd.)가 되었다.[13][14]UFJ 은행은 나고야에 본사를 두었으며, 모회사인 UFJ 홀딩스(UFJH)는 오사카에 있었다. 이 그룹은 부실 채권 문제와 전신 회사 직원 간의 내부 갈등에 시달렸다.
미쓰비시 도쿄 파이낸셜 그룹(MTFG)과 UFJ 홀딩스(UFJHD)의 합병 배경에는 UFJ 측, 특히 UFJ 은행의 부실 채권 문제가 심각하여 건전한 경영이 어려워졌다는 점이 있다. UFJHD는 2004년 6월에 UFJ 신탁 은행을 스미토모 신탁 은행(스미신)에 매각하려 했으나, 7월에 MTFG와의 경영 통합 방침을 밝혔다. 스미신은 도쿄 지방 재판소에 가처분 신청을 제기했으나, 도쿄 고등 재판소와 최고 재판소는 UFJHD의 손을 들어주었다. 스미신은 손해 배상 청구로 전환하여 항소했지만, 2006년 11월 21일에 25억 엔의 화해금을 지급하는 것으로 화해가 성립되었다.
2. 2. 스미토모 신탁 은행과의 법적 분쟁
UFJ 은행의 부실 채권 문제로 인해, UFJ 홀딩스(이하 "UFJHD")는 산하의 UFJ 신탁 은행을 2004년 6월 스미토모 신탁 은행(이하 "스미신")에 매각하려 했으나, 7월에 미쓰비시 도쿄 파이낸셜 그룹(이하 "MTFG")과의 경영 통합 방침을 발표했다. 이에 스미신은 도쿄 지방 재판소에 MTFG와 UFJHD의 통합을 금지하는 가처분 신청을 제기했다. 2004년 7월 27일 도쿄 지방 재판소는 스미신의 신청을 인용했으나, 8월 11일, 도쿄 고등 재판소는 UFJHD의 항고를 인용하여 스미신의 신청을 기각했다. 8월 30일 최고 재판소는 도쿄 고등 재판소의 결정을 확정했다. 이후 스미신은 UFJHD에 대한 손해 배상 청구 소송을 제기했으나, 2006년 11월 21일 스미신에게 25억 엔의 화해금을 지급하는 것으로 최종 합의했다.2. 3. 미쓰비시 도쿄 파이낸셜 그룹과의 합병
2001년 4월 2일, 미쓰비시UFJ은행(현 미쓰비시UFJ은행), 미쓰비시UFJ신탁은행(현 미쓰비시UFJ신탁은행) 그리고 일본신탁은행(2001년 10월 1일 미쓰비시신탁 주식회사에 흡수 합병됨)이 주식을 이전하여 주식회사 미쓰비시 도쿄 파이낸셜 그룹을 설립하였다.[73] 2004년 7월, UFJ 홀딩스는 미쓰비시 도쿄 금융 그룹과의 합병을 제안했고, 스미토모 미쓰이 파이낸셜 그룹의 경쟁 인수 제안을 이겨내고 합병을 성사시켰다.[15]2005년 2월 18일, 2005년 10월 1일을 기점으로 미쓰비시 도쿄 파이낸셜 그룹(MTFG)과 UFJ 홀딩스(UFJHD)의 합병이 결정되었다. 그룹 명칭은 "미쓰비시UFJ파이낸셜 그룹"으로 확정되었으며, UFJHD 1주당 MTFG 0.62주를 할당하는 방식으로 합병이 진행되었다. [53][54]
당초, 보통 은행인 도쿄 미쓰비시 은행과 UFJ 은행의 합병은 2005년 10월 1일에 이루어질 예정이었으나, 금융청의 권고로 인해 2006년 1월 1일로 연기되었다. 리스, 카드·신용 판매 부문은 2007년 4월 1일에 합병되었고, 모빗의 개편도 진행되었다.[53][54]
3. 연혁
1873년부터 1880년 사이에 MUFG의 전신이 되는 여러 국립 은행(제8, 11, 13, 25, 30, 31, 34, 42, 43, 95, 100, 119, 121, 134, 143, 148, 149 국립 은행)이 설립되었다.[73] 1880년에는 요코하마 정금 은행(도쿄 은행의 전신)이 설립되어 외환 거래에 주력했다.[10]
1919년 미쓰비시 은행이 설립되었다. 미쓰비시 은행은 국내 기업 및 소매 금융에 강점을 보였다.[11] 1933년에는 산와 은행이, 1941년에는 도카이 은행이 각각 설립되었다. 산와 은행은 오사카·교토·고베를 중심으로 한 간사이 지역권에, 도카이 은행은 나고야권에 기반을 두었다.[73]
1996년 미쓰비시 은행과 도쿄 은행이 합병하여 도쿄-미쓰비시 은행이 설립되었으며, 당시 자산 규모로 세계 최대 은행이었다.[10] 2002년에는 산와 은행, 도카이 은행, 도요신탁은행이 합병하여 UFJ 은행이 설립되었다.
2001년 4월 2일 주식회사 도쿄 미쓰비시 은행(현 미쓰비시UFJ은행)과 미쓰비시신탁은행 주식회사(현 미쓰비시UFJ신탁은행) 등이 주식을 이전하여 주식회사 미쓰비시 도쿄 파이낸셜그룹을 설립하였다.[73] 2005년 10월 1일, 주식회사 미쓰비시UFJ신탁홀딩스를 흡수 합병하여 현재의 상호로 변경하였다.[73]
2004년 7월, UFJ 홀딩스는 미쓰비시 도쿄 금융 그룹과의 합병을 제안했으나, 스미토모 미쓰이 파이낸셜 그룹이 경쟁 인수 제안을 하면서 어려움을 겪었다.[15] 결국 미쓰비시 도쿄 파이낸셜 그룹이 경쟁에서 승리하여, 2005년 10월 1일 MTFG와 UFJH의 합병으로 MUFG가 설립되었다.[15] 도쿄 미쓰비시 은행과 UFJ 은행은 2006년 1월 1일에 합병하여 MUFG 은행을 설립했다.[15]
미쓰비시 은행과 도쿄 은행은 합병 전 캘리포니아에 각각 뱅크 오브 캘리포니아와 유니온 뱅크를 자회사로 두고 있었으며, 합병 당시 이들 은행도 합병하여 유니온뱅캘 코퍼레이션을 형성했다.[15] 2008년, BTMU는 유니온뱅캘의 미상환 주식을 모두 매입했다.[15]
2008년 9월, MUFG는 모건 스탠리와 제휴를 맺고 미국 회사 지분 20%를 매입하기 위한 의향서를 체결했다.[18] 2011년 4월, MUFG와 모건 스탠리는 MUFG의 미상환 전환 우선주를 모건 스탠리 주식으로 전환하는 데 합의했다.[20]
BTMU는 미국의 제재를 위반하여 이란 고객의 결제를 라우팅하는 역할에 대해 뉴욕 은행 규제 기관의 조사를 받았고, 2013년과 2014년에 걸쳐 합의금을 지불했다.[17]
2018년 4월 1일, 은행의 이름은 MUFG 은행 유한회사로 변경되었다.[22][23] 2018년 10월 31일, MUFG는 호주 자산 운용사인 콜로니얼 퍼스트 스테이트 글로벌 자산 운용을 인수했다.[24]
3. 1. 합병 이전 (메이지 시대 ~ 2005년)
1873년부터 1880년 사이에 MUFG의 전신이 되는 여러 국립 은행(제8, 11, 13, 25, 30, 31, 34, 42, 43, 95, 100, 119, 121, 134, 143, 148, 149 국립 은행)이 설립되었다.[73] 1880년에는 요코하마 정금 은행(도쿄 은행의 전신)이 설립되어 외환 거래에 주력했다.[10]1919년 미쓰비시 은행이 설립되었다. 미쓰비시 은행은 국내 기업 및 소매 금융에 강점을 보였다.[11] 1933년에는 산와 은행이, 1941년에는 도카이 은행이 각각 설립되었다. 산와 은행은 오사카·교토·고베를 중심으로 한 간사이 지역권에, 도카이 은행은 나고야권에 기반을 두었다.[73]
1996년 미쓰비시 은행과 도쿄 은행이 합병하여 도쿄-미쓰비시 은행이 설립되었으며, 당시 자산 규모로 세계 최대 은행이었다.[10] 2002년에는 산와 은행, 도카이 은행, 도요신탁은행이 합병하여 UFJ 은행이 설립되었다.
3. 2. 합병 이후 (2005년 ~ 현재)
2001년 4월 2일 주식회사 도쿄 미쓰비시 은행(현 미쓰비시UFJ은행)과 미쓰비시신탁은행 주식회사(현 미쓰비시UFJ신탁은행) 등이 주식을 이전하여 주식회사 미쓰비시 도쿄 파이낸셜그룹을 설립하였다.[73] 2005년 10월 1일, 주식회사 미쓰비시UFJ신탁홀딩스를 흡수 합병하여 현재의 상호로 변경하였다.[73]2004년 7월, UFJ 홀딩스는 미쓰비시 도쿄 금융 그룹과의 합병을 제안했으나, 스미토모 미쓰이 파이낸셜 그룹이 경쟁 인수 제안을 하면서 어려움을 겪었다.[15] 결국 미쓰비시 도쿄 파이낸셜 그룹이 경쟁에서 승리하여, 2005년 10월 1일 MTFG와 UFJH의 합병으로 MUFG가 설립되었다.[15] 도쿄 미쓰비시 은행과 UFJ 은행은 2006년 1월 1일에 합병하여 MUFG 은행을 설립했다.[15]
미쓰비시 은행과 도쿄 은행은 합병 전 캘리포니아에 각각 뱅크 오브 캘리포니아와 유니온 뱅크를 자회사로 두고 있었으며, 합병 당시 이들 은행도 합병하여 유니온뱅캘 코퍼레이션을 형성했다.[15] 2008년, BTMU는 유니온뱅캘의 미상환 주식을 모두 매입했다.[15]
2008년 9월, MUFG는 모건 스탠리와 제휴를 맺고 미국 회사 지분 20%를 매입하기 위한 의향서를 체결했다.[18] 2011년 4월, MUFG와 모건 스탠리는 MUFG의 미상환 전환 우선주를 모건 스탠리 주식으로 전환하는 데 합의했다.[20]
BTMU는 미국의 제재를 위반하여 이란 고객의 결제를 라우팅하는 역할에 대해 뉴욕 은행 규제 기관의 조사를 받았고, 2013년과 2014년에 걸쳐 합의금을 지불했다.[17]
2018년 4월 1일, 은행의 이름은 MUFG 은행 유한회사로 변경되었다.[22][23] 2018년 10월 31일, MUFG는 호주 자산 운용사인 콜로니얼 퍼스트 스테이트 글로벌 자산 운용을 인수했다.[24]
4. 그룹 구조
MUFG 은행, Ltd.[25], 미쓰비시 UFJ 신탁 은행(Mitsubishi UFJ Trust and Banking Corporation), 아유타야 은행(태국의 은행으로 미쓰비시UFJ파이낸셜 그룹의 완전 자회사)[25], 뱅크 다나몬(Bank Danamon)(인도네시아)(92.47%)[25], 유니온뱅크캘 코퍼레이션(UnionBanCal Corporation)(미국)(2008년 100%)[25], 시큐리티 뱅크(Security Bank)(필리핀의 중견 은행) 등 다수의 금융 회사를 주요 자회사로 두고 있다.[25]
じぶん銀行일본어 (온라인 은행), 三菱UFJ証券일본어( 모건 스탠리(Morgan Stanley)와의 소매 합작 투자), モルガン・スタンレーMUFG証券일본어 (MUFG와 모건 스탠리의 합작 투자), 三菱UFJモルガン・スタンレーPB証券일본어 (프라이빗 뱅킹 중개 사업체), カブドットコム証券일본어 (인터넷 전용 증권)과 같은 증권 관련 자회사들도 보유하고 있다.[55]
리스 부문에서는 三菱UFJリース일본어, BOT Lease Co., Ltd.일본어, 日立キャピタル일본어 등을, 연구 및 컨설팅 부문에서는 三菱UFJリサーチ&コンサルティング일본어, Mitsubishi Asset Brains, Mitsubishi UFJ Trust Investment Engineering Laboratory 등을 자회사로 두고 있다.
시스템 관련 자회사로는 미쓰비시 리서치 인스티튜트 DCS(Mitsubishi Research Institute DCS), 三菱UFJインフォメーションテクノロジー일본어, 三菱UFJトラストシステム일본어, MUS情報システム일본어, MU Business Engineering 등이 있다.
자산 관리 부문에서는 더 마스터 트러스트 뱅크 오브 재팬(The Master Trust Bank of Japan), 三菱UFJ国際投信일본어, MU Investment Advisor, MUFG Investor Services, Mitsubishi UFJ Capital, Mitsubishi UFJ Wealth Management Securities, Mitsubishi UFJ Personal Financial Advisors 등을 운영하고 있다.
팩토링(Factoring) 서비스를 제공하는 Mitsubishi UFJ Factor, 증권 대리점 업무를 담당하는 Japan share holder service, 보스니아 헤르체고비나 연방 은행 대리점(Banking Agency of the Federation of Bosnia and Herzegovina)인 Mitsubishi UFJ Financial Partners, 외환 관련 업무를 담당하는 東京クレジットサービス일본어도 주요 자회사에 포함된다.
소비자 금융 부문의 Acom과 카드 및 신용 판매 부문의 미쓰비시 UFJ 니코스(Mitsubishi UFJ NICOS), RYOSHIN DCCARD CO., LTD.일본어, JACCS(JACCS CO., LTD.)(지분법 적용 관계 회사), JALカード일본어, 東京クレジットサービス일본어 등도 주요 자회사이다.
그 외에도 日本住宅無尽일본어 (무한 책임 회사), 三菱UFJ不動産販売일본어, エム・ユー・フロンティア債権回収일본어 등이 있다.
마스터 트러스트 은행(46.5%)
모건 스탠리(22.41%) 2008년 9월 29일, 미쓰비시UFJ파이낸셜 그룹은 모건 스탠리의 지분을 90억 달러에 인수할 것이라고 발표했다.[26][27][28][29] 2008년 10월 주식 시장 붕괴 속에서 미쓰비시의 거래 완료에 대한 우려로 인해 모건 스탠리의 주가는 1994년 수준으로 급락했다. 미쓰비시UFJ가 2008년 10월 14일에 거래를 마감한 후 모건 스탠리의 주가는 상당히 회복되었다.[30] MUFG로부터의 지급은 전자 방식으로 송금될 예정이었다. 하지만 미국 은행이 문을 닫는 콜럼버스 데이에 긴급하게 지급해야 했기 때문에 MUFG는 90억 달러의 실물 수표를 발행했는데, 이는 당시 실물 수표로 작성된 가장 큰 금액이었다.[31][32] 이 실물 수표는 로버트 A. 킨들러 모건 스탠리 글로벌 M&A 대표 겸 부회장이 와치텔, 립튼, 로젠 & 카츠 사무실에서 받았다.[33]
충힝 은행(9.66%)
비엣틴뱅크(20%) 그룹은 2012년 12월에 전략적 파트너십을 구축하기로 결정했다.[34]
신탁 은행
- 미쓰비시 UFJ 신탁 은행
- 마이크로파이낸스
- * 핫타 카세카(캄보디아 마이크로파이낸스 기관)
- 증권
- * 미쓰비시UFJ증권/三菱UFJ証券일본어 (중간 지주 회사)
- ** 미쓰비시 UFJ 증권
- ** 모건 스탠리 MUFG 증권/モルガン・スタンレーMUFG証券일본어 (MUFG와 모건 스탠리의 합작 투자)
- ** 미쓰비시 UFJ 모건 스탠리 PB 증권/三菱UFJモルガン・スタンレーPB証券일본어 (프라이빗 뱅킹 중개 사업체)
- ** kabu.com 증권/カブドットコム証券일본어 (인터넷 전용 증권)
- 리스
- * 미쓰비시 UFJ 리스/三菱UFJリース일본어
- * BOT 리스/東銀リース일본어
- * 히타치 캐피탈/日立キャピタル일본어
- 연구 및 컨설팅
- * 미쓰비시 UFJ 리서치 & 컨설팅/三菱UFJリサーチ&コンサルティング일본어
- * Mitsubishi Asset Brains
- * Mitsubishi UFJ Trust Investment Engineering Laboratory
- 시스템
- * 미쓰비시 리서치 인스티튜트 DCS
- * 미쓰비시 UFJ 인포메이션 테크놀로지/三菱UFJインフォメーションテクノロジー일본어
- * 미쓰비시 UFJ 트러스트 시스템/三菱UFJトラストシステム일본어
- * MUS 정보 시스템/MUS情報システム일본어
- * MU Business Engineering
- 자산 관리
- * 더 마스터 트러스트 뱅크 오브 재팬
- 자산 관리
- * 미쓰비시 UFJ 고쿠사이 자산 관리/三菱UFJ国際投信일본어
- * MU Investment Advisor
- * MUFG Investor Services
- 벤처 캐피탈
- * Mitsubishi UFJ Capital
- 자산 관리
- * Mitsubishi UFJ Wealth Management Securities
- * Mitsubishi UFJ Personal Financial Advisors
- 팩토링
- * Mitsubishi UFJ Factor
- 증권 대리점
- * Japan share holder service
- 보스니아 헤르체고비나 연방 은행 대리점
- * Mitsubishi UFJ Financial Partners
- 외환
- * 도쿄 크레딧 서비스/東京クレジットサービス일본어
- 소비자 금융
- * 아콤 (지분법 적용 관계 회사)
- 카드 및 신용 판매
- * 미쓰비시 UFJ 니코스
- * 료신 DC 카드/菱信ディーシーカード일본어
- * JACCS(지분법 적용 관계 회사)
- * JAL 카드/JALカード일본어
- * 도쿄 크레딧 서비스/東京クレジットサービス일본어
- 금융
- * 일본 주택 무진/日本住宅無尽일본어 (무한 책임 회사)
- 부동산
- * 미쓰비시 UFJ 부동산 판매/三菱UFJ不動産販売일본어
- 채권 추심
- * MU 프론티어 채권 회수/エム・ユー・フロンティア債権回収일본어
- 공익 법인
- * 재단법인 미쓰비시 UFJ 신탁 장학 재단
- * 미쓰비시 UFJ 신탁 및 지역 문화 재단
- * 미쓰비시 UFJ 신탁 예술 재단
- * 미쓰비시 UFJ 국제 재단
- * 미쓰비시 경제 연구소
- * 미쓰비시 재단
- * 미쓰비시 요와
- 아콤
2008년 10월 13일, 모건 스탠리에 90억 달러(당시 일본 엔화로 약 9000억 엔)를 출자하여 발행 주식의 21%를 취득했다. 9월 29일에 보통주로 30억 달러, 우선주로 60억 달러를 출자하기로 일단 합의했으나, 10월 10일에 모건 스탠리의 주가가 급락하여, 당초 합의대로라면 MUFG 측에 막대한 손실이 발생할 가능성이 있었기 때문에, 재검토 결과 전액 우선주가 되었다.[59]
그 후 모건 스탠리 측이 단계적으로 공모 증자를 발표했기 때문에, 이에 응하는 형태로 우선주 일부 상환·보통주 취득을 하고 있지만[60][61][62], 계속해서 의결권[63]의 20% 초과를 유지하고 있다. 또한 미쓰비시UFJ증권과 모건 스탠리 증권(일본 법인)의 통합[64], 모건 스탠리에의 이사 파견[65] 등, 서서히 구체적인 협업 체제의 구축이 시작되고 있다.
4. 1. 주요 자회사
MUFG 은행, Ltd.[25], 미쓰비시 UFJ 신탁 은행(Mitsubishi UFJ Trust and Banking Corporation), 아유타야 은행(태국의 은행으로 미쓰비시UFJ파이낸셜 그룹의 완전 자회사)[25], 뱅크 다나몬(Bank Danamon)(인도네시아)(92.47%)[25], 유니온뱅크캘 코퍼레이션(UnionBanCal Corporation)(미국)(2008년 100%)[25], 시큐리티 뱅크(Security Bank)(필리핀의 중견 은행) 등 다수의 금융 회사를 주요 자회사로 두고 있다.[25]じぶん銀行일본어 (온라인 은행), 三菱UFJ証券일본어( 모건 스탠리(Morgan Stanley)와의 소매 합작 투자), モルガン・スタンレーMUFG証券일본어 (MUFG와 모건 스탠리의 합작 투자), 三菱UFJモルガン・スタンレーPB証券일본어 (프라이빗 뱅킹 중개 사업체), カブドットコム証券일본어 (인터넷 전용 증권)과 같은 증권 관련 자회사들도 보유하고 있다.[55]
리스 부문에서는 三菱UFJリース일본어, BOT Lease Co., Ltd.일본어, 日立キャピタル일본어 등을, 연구 및 컨설팅 부문에서는 三菱UFJリサーチ&コンサルティング일본어, Mitsubishi Asset Brains, Mitsubishi UFJ Trust Investment Engineering Laboratory 등을 자회사로 두고 있다.
시스템 관련 자회사로는 미쓰비시 리서치 인스티튜트 DCS(Mitsubishi Research Institute DCS), 三菱UFJインフォメーションテクノロジー일본어, 三菱UFJトラストシステム일본어, MUS情報システム일본어, MU Business Engineering 등이 있다.
자산 관리 부문에서는 더 마스터 트러스트 뱅크 오브 재팬(The Master Trust Bank of Japan), 三菱UFJ国際投信일본어, MU Investment Advisor, MUFG Investor Services, Mitsubishi UFJ Capital, Mitsubishi UFJ Wealth Management Securities, Mitsubishi UFJ Personal Financial Advisors 등을 운영하고 있다.
팩토링(Factoring) 서비스를 제공하는 Mitsubishi UFJ Factor, 증권 대리점 업무를 담당하는 Japan share holder service, 보스니아 헤르체고비나 연방 은행 대리점(Banking Agency of the Federation of Bosnia and Herzegovina)인 Mitsubishi UFJ Financial Partners, 외환 관련 업무를 담당하는 東京クレジットサービス일본어도 주요 자회사에 포함된다.
소비자 금융 부문의 Acom과 카드 및 신용 판매 부문의 미쓰비시 UFJ 니코스(Mitsubishi UFJ NICOS), RYOSHIN DCCARD CO., LTD.일본어, JACCS(JACCS CO., LTD.)(지분법 적용 관계 회사), JALカード일본어, 東京クレジットサービス일본어 등도 주요 자회사이다.
그 외에도 日本住宅無尽일본어 (무한 책임 회사), 三菱UFJ不動産販売일본어, エム・ユー・フロンティア債権回収일본어 등이 있다.
4. 2. 주요 관계 회사
마스터 트러스트 은행(46.5%)모건 스탠리(22.41%) 2008년 9월 29일, 미쓰비시UFJ파이낸셜 그룹은 모건 스탠리의 지분을 90억 달러에 인수할 것이라고 발표했다.[26][27][28][29] 2008년 10월 주식 시장 붕괴 속에서 미쓰비시의 거래 완료에 대한 우려로 인해 모건 스탠리의 주가는 1994년 수준으로 급락했다. 미쓰비시UFJ가 2008년 10월 14일에 거래를 마감한 후 모건 스탠리의 주가는 상당히 회복되었다.[30] MUFG로부터의 지급은 전자 방식으로 송금될 예정이었다. 하지만 미국 은행이 문을 닫는 콜럼버스 데이에 긴급하게 지급해야 했기 때문에 MUFG는 90억 달러의 실물 수표를 발행했는데, 이는 당시 실물 수표로 작성된 가장 큰 금액이었다.[31][32] 이 실물 수표는 로버트 A. 킨들러 모건 스탠리 글로벌 M&A 대표 겸 부회장이 와치텔, 립튼, 로젠 & 카츠 사무실에서 받았다.[33]
충힝 은행(9.66%)
비엣틴뱅크(20%) 그룹은 2012년 12월에 전략적 파트너십을 구축하기로 결정했다.[34]
신탁 은행
- 미쓰비시 UFJ 신탁 은행
- 마이크로파이낸스
- * 핫타 카세카(캄보디아 마이크로파이낸스 기관)
- 증권
- * 미쓰비시UFJ증권/三菱UFJ証券일본어 (중간 지주 회사)
- ** 미쓰비시 UFJ 증권
- ** 모건 스탠리 MUFG 증권/モルガン・スタンレーMUFG証券일본어 (MUFG와 모건 스탠리의 합작 투자)
- ** 미쓰비시 UFJ 모건 스탠리 PB 증권/三菱UFJモルガン・スタンレーPB証券일본어 (프라이빗 뱅킹 중개 사업체)
- ** kabu.com 증권/カブドットコム証券일본어 (인터넷 전용 증권)
- 리스
- * 미쓰비시 UFJ 리스/三菱UFJリース일본어
- * BOT 리스/東銀リース일본어
- * 히타치 캐피탈/日立キャピタル일본어
- 연구 및 컨설팅
- * 미쓰비시 UFJ 리서치 & 컨설팅/三菱UFJリサーチ&コンサルティング일본어
- * Mitsubishi Asset Brains
- * Mitsubishi UFJ Trust Investment Engineering Laboratory
- 시스템
- * 미쓰비시 리서치 인스티튜트 DCS
- * 미쓰비시 UFJ 인포메이션 테크놀로지/三菱UFJインフォメーションテクノロジー일본어
- * 미쓰비시 UFJ 트러스트 시스템/三菱UFJトラストシステム일본어
- * MUS 정보 시스템/MUS情報システム일본어
- * MU Business Engineering
- 자산 관리
- * 더 마스터 트러스트 뱅크 오브 재팬
- 자산 관리
- * 미쓰비시 UFJ 고쿠사이 자산 관리/三菱UFJ国際投信일본어
- * MU Investment Advisor
- * MUFG Investor Services
- 벤처 캐피탈
- * Mitsubishi UFJ Capital
- 자산 관리
- * Mitsubishi UFJ Wealth Management Securities
- * Mitsubishi UFJ Personal Financial Advisors
- 팩토링
- * Mitsubishi UFJ Factor
- 증권 대리점
- * Japan share holder service
- 보스니아 헤르체고비나 연방 은행 대리점
- * Mitsubishi UFJ Financial Partners
- 외환
- * 도쿄 크레딧 서비스/東京クレジットサービス일본어
- 소비자 금융
- * 아콤 (지분법 적용 관계 회사)
- 카드 및 신용 판매
- * 미쓰비시 UFJ 니코스
- * 료신 DC 카드/菱信ディーシーカード일본어
- * JACCS(지분법 적용 관계 회사)
- * JAL 카드/JALカード일본어
- * 도쿄 크레딧 서비스/東京クレジットサービス일본어
- 금융
- * 일본 주택 무진/日本住宅無尽일본어 (무한 책임 회사)
- 부동산
- * 미쓰비시 UFJ 부동산 판매/三菱UFJ不動産販売일본어
- 채권 추심
- * MU 프론티어 채권 회수/エム・ユー・フロンティア債権回収일본어
- 공익 법인
- * 재단법인 미쓰비시 UFJ 신탁 장학 재단
- * 미쓰비시 UFJ 신탁 및 지역 문화 재단
- * 미쓰비시 UFJ 신탁 예술 재단
- * 미쓰비시 UFJ 국제 재단
- * 미쓰비시 경제 연구소
- * 미쓰비시 재단
- * 미쓰비시 요와
- 아콤
2008년 10월 13일, 모건 스탠리에 90억 달러(당시 일본 엔화로 약 9000억 엔)를 출자하여 발행 주식의 21%를 취득했다. 9월 29일에 보통주로 30억 달러, 우선주로 60억 달러를 출자하기로 일단 합의했으나, 10월 10일에 모건 스탠리의 주가가 급락하여, 당초 합의대로라면 MUFG 측에 막대한 손실이 발생할 가능성이 있었기 때문에, 재검토 결과 전액 우선주가 되었다.[59]
그 후 모건 스탠리 측이 단계적으로 공모 증자를 발표했기 때문에, 이에 응하는 형태로 우선주 일부 상환·보통주 취득을 하고 있지만[60][61][62], 계속해서 의결권[63]의 20% 초과를 유지하고 있다. 또한 미쓰비시UFJ증권과 모건 스탠리 증권(일본 법인)의 통합[64], 모건 스탠리에의 이사 파견[65] 등, 서서히 구체적인 협업 체제의 구축이 시작되고 있다.
5. 주요 주주 (2013년 3월 31일 기준)
일본트러스티서비스은행이 관리하는 투자신탁이 7.47%로 가장 큰 비중을 차지하고 있으며, 마스터 트러스트 은행 오브 재팬이 관리하는 투자신탁(4.44%), 닛폰생명(2.01%), ADR 보유자 (뉴욕 멜론 은행 관리, 1.94%), 스테이트 스트리트(1.53%) 등이 주요 주주이다.[1] 스테이트 스트리트(중국 고객)는 1.27%, 메이지야스다생명은 1.23%, JP모건 체이스 은행 N.A. 런던 증권 대여 통합 계좌는 1.14%, 도요타는 1.05%를 보유하고 있다.[1]
6. 역대 경영진
게이오기주쿠 대학 대학원 경영관리연구과
펜실베이니아 대학교 와튼 스쿨