지하경제

3. 거래 상품 및 서비스

지하경제에서 거래되는 상품 및 서비스는 매우 다양하며, 불법적인 성격을 띠는 경우가 많다. 이러한 거래는 당국의 단속을 피해 이루어지기 때문에 정확한 규모를 파악하기 어렵다.

거래 상품 및 서비스는 크게 불법 상품 및 서비스, 부정 거래, 탈세 및 손실 이월, 기타로 분류할 수 있으며, 주요 시장 규모는 아래 표와 같다.

• 부정 거래: 부정 접속을 통한 금전 사취, 부정 융자, 위조지폐 및 변조 화폐 유통, 암흑 금융, 신용카드 현금화, 악덕 탐정, 무허가 폐품 회수, 각종 악덕 상법, 보조금 착취, 타인 사칭, 연금 부정 수급, 사쿠라 행위, 명의 대여, 우편물 수령 대행, 지면사, 점유업자 등이 있다.
• 탈세 및 손실 이월: 암환전 시장, 조세 회피처 등을 이용한 불법 송금, 페이퍼 컴퍼니를 통한 실체 은폐, 제3국을 이용한 조세 회피, 가장 매매, 이익 조정 및 가공 경비 처리, 관세 회피를 위한 부정 수입, 무신고, 숨긴 재산, 은전, 세제 우대 법인 제도의 악용 등이 있다.
• 기타: 파악 불가능한 소득, 의사에게 주는 사례금, 좀도둑질 및 날치기, 다후 행위, 연예 기획사, 상납금, 멀티 상법, 헌금, 해외 금융 계좌 사용, 리얼 머니 트레이딩 및 가상 화폐 거래, 무신고 종교 법인 등에 대한 투자·기부·뇌물 수수, 도박 행위, 과다 신청으로 남은 원조 물자 빼돌리기, 상품권 현금화, 자산 과소·과대 평가, 기업 대상 폭력, 고토, 불법 노점 및 노상 판매, 구걸 행위, 무허가 택시 및 버스 영업 등이 있다.

3. 1. 불법 상품 및 서비스

• 부정 복제 브랜드·해적판·모조품(짝퉁)의 제조·매매·렌탈: 가방, 옷, 신발, 시계, 스마트폰, CD, DVD, 서적, 소프트웨어, 담배, 술, 의약품, 반도체 등^[8]
• 소재 위장품의 제조·매매·렌탈: 위조 감정서가 있는 보석, 위조 각인이 된 귀금속, 위조 검정 마크 반지, 위조 혈통서가 있는 동물, 원산지 위장 식품 등
• 불법 채굴품 제조·매매: 희토류, 귀금속, 보석 등
• 부정 스포츠용품 제조·매매·렌탈: 스포츠 의류, 골프 클럽 등
• 도난품 매매: 미술품, 자동차, 카 내비게이션 등
• 밀어업품 매매
• 귀중한 동물이나 식물 밀매 (그것을 사용한 소재나 가공품 포함)
• 개인 정보·신용카드 정보·계정 매매
• 은행 계좌 매매 (현금 통장, 현금 카드 매매)^[8]
• 불법 투기 대행
• 증명서·문서 위조, 암시장 차량 검사^[9]
• 사증(비자) 위조
• 경찰 수첩·계약서·영수증 위조
• 번호판 위조
• 주차 금지 등 제외 표장 위조
• 증거품, 증거 사진, 증거 동영상 위조·변조
• 티켓 위조
• 트레이딩 카드 위조 (MTG의 파워 나인 등)
• 디지털 아이템 위조, 시리얼 키 위조, 키 생성기 매매 (버그 이용, 키 생성기 사용 등)
• 매매 금지 규약 위반 이용권 매매
• 뒷 기판·뒷 롬 매매
• 슬롯머신·파칭코 기계 개조
• ATM 위조·개조
• 고토 도구 매매
• 게임 백업 장치 매매 (최근 불법화됨)
• 불법 도박 운영·노미 행위 (게임 도박: 주사위, 트럼프, 마작 등, 스포츠 도박: 야구 도박, 축구 도박, 배구, 경마 등)
• 암 카지노·암 슬롯·인터넷 카지노 카페
• 도촬 사진·동영상 매매
• 밀항 비즈니스·불법 입국 방조
• 지하 병원·암 의사(성형 등)
• 지하 교습소
• 도박 대상 스포츠에서 선수 매수로 인한 승부 조작
• 불법 광고 알선
• 암흑 광고: 불법 광고 선전차·가두 선전차·간판·벽보·전단 배포 등
• 명부 매매: 고급 상품 구매자 명부, 피해자 명부, 체면 손실을 동반하는 구매 명부, 질환 환자 명부 등
• 불법 텔레마케팅·SPAM 메일 발송 대행
• 불법 전단(핑크 전단 등) 인쇄·포스팅·부착 대행
• 불법 웹사이트(웹 서비스·EC 사이트·어필리에이트 시스템 등) 제작·설정·운영·호스팅
• 국적 매매 (위장 결혼 등)
• 운반책: 수령, 인도, 밀수, 밀항자 수송 등을 오토바이, 자동차, 항공기, 컨테이너선 등으로 수행. 약물을 진공 포장하여 냄새를 차단하거나, 권총을 금속 스크랩이나 자동차 틈새에 넣어 보내는 등. 가공한 여행 가방에 넣거나, 수지 필름에 싼 것을 삼키는 방법으로 밀수하기도 함.
• 호적 매매 (야반도주업 등)
• 불법 정보 매매
• 면세품 빼돌리기
• 공장 빼돌린 물품(잉여품·폐기품·판매 촉진 중단품 등) 위장 매매
• 폐품 회수품의 중고 유통
• 중고품의 신품 위장 (열화가 알기 어려운 부품 등)
• 저등급품의 하이 그레이드 위장
• SIM 카드 부정 대여·휴대폰 부정 대여 (신분 증명서 미확인 대출 등)^[10]
• 계약 불이행 전제 입수 물건 매매 (휴대 전화 빨간 롬 등)
• 불법 프라이즈 게임
• 허위 상업 등기 가공 회사 매매 (신규 설립, 회사 분할 등)
• 피킹 행위 도구, 범프 키 등 매매
• 인신매매·비정규 노동
• 약물 거래: 마약, 향정신성 의약품, 수면제, 비아그라, 마리화나 재배 등
• 원조 교제
• 매춘·불법 풍속업
• 매춘 관광
• 뒷비디오·아동 포르노 판매
• 호텔 토르
• 무기·총기 밀매
• 개조 모델건·개조 에어건 매매
• 비정품 캐릭터 상품, 연예인 상품, 아이돌 상품 등 제조·판매
• 부정 경유

3. 2. 부정 거래

• 자금 세탁
• 불법 환전상 (암달러 등. 현재 일본에서는 환전상이 자유화되어 있다.)
• 지하 은행^[15]
• 상품권, 어음, 특수 경품 등 유가 증권 위조
• 금괴 위조 (텅스텐에 금 도금을 한 것 등)

4. 지하경제의 특징

지하경제는 여러 형태로 나타나는데, 다음과 같은 5가지 주요 활동으로 구분할 수 있다.

• 범죄 마약(criminal drugs)
• 불법 경제(illegal economy)
• 보고되지 않은 경제(unreported economy)
• 기록되지 않는 경제(unrecorded economy)
• 비공식 경제

4. 1. 은밀성과 익명성

• 자금 세탁
• 불법 환전 (암달러 등)^[15]
• 지하 은행^[15]
• 유가 증권 (\상품권, 어음 등) 위조
• 금괴 위조 (텅스텐에 금 도금을 한 것 등)
• 부정 경유

4. 2. 현금 거래 중심

• 자금 세탁
• 불법 환전상 (암달러 등. 현재 일본에서는 환전상이 자유화되어 있다.)
• 지하 은행^[15]
• 유가 증권 (상품권, 어음, 특수 경품 등) 위조
• 금괴 위조 (텅스텐에 금 도금을 한 것 등)

4. 3. 조직화 및 네트워크화

5. 지하경제의 문제점 및 영향

지하경제는 다양한 형태로 나타나는데, 크게 범죄 마약, 불법 경제, 보고되지 않은 경제, 기록되지 않는 경제, 그리고 비공식 경제로 나눌 수 있다.

• 불법 경제: 법률을 위반하는 경제 활동으로, 마약 밀매, 무기 밀매, 매춘 등이 이에 해당한다.^[3][4]
• 보고되지 않은 경제: 세법 등 제도화된 금융 규칙을 회피하는 경제 활동이다.
• 기록되지 않는 경제: 정부 기관의 보고 의무를 회피하는 경제 활동이다.
• 비공식 경제: 법률, 행정 당국이 정하는 규칙에서 벗어나 이익을 추구하는 경제 활동이다.

5. 1. 경제적 문제

다음은 1991년부터 2015년까지 158개국의 지하경제 GDP 비율 최고, 최저, 평균값이다.

일본의 지하경제 GDP 비율은 다음과 같이 변화해왔다.

일본 주변 국가 및 지역의 2015년 지하경제 GDP 비율은 다음과 같다.

위 데이터는 IMF의 조사 보고서 「Shadow Economies Around the World: What Did We Learn Over the Last 20 Years? (세계 지하 경제: 지난 20년간의 교훈)」에서 발췌했다.^[22] 단, 중국의 경우 경제 체제 특성상 지하경제가 부분적으로만 파악되었을 가능성이 있다.

5. 2. 사회적 문제

• '''범죄 증가''': 마약 밀매, 무기 밀매, 매춘, 불법 도박, 밀주 등 각종 범죄를 유발하고, 사회 안전을 위협한다.^[3][4]
• '''사회 불평등 심화''': tax gap에서 볼 수 있듯이, 지하경제는 소득 불평등을 심화시키고 사회 통합을 저해한다.
• '''인권 침해''': 인신매매, 비정규 노동, 약물 거래, 매춘 등 심각한 인권 침해 문제를 야기할 수 있다.

6. 지하경제 대응 방안

지하경제에는 다양한 대응 방안이 활용되고 있다.

법적, 제도적 대응으로는 대한민국에서 신용카드 및 체크카드 결제 시 소득공제 혜택을 제공하여 현금 사용을 줄이고 신용카드 사용을 장려하고 있다.^[15] 유럽 연합(EU)에서는 현금 결제 제한 움직임이 확산되고 있는데, 프랑스는 3,000 유로 이상 현금 결제를 금지하고 있으며^[16], 이탈리아는 1,000 유로 이상 현금 결제를 불법으로 규정하고 있다.^[17]

경제적 대응으로는 세무 당국이 세무조사를 통해 신고 및 납세 내용을 검증하고 세금을 추정한다. 은행은 자동 검증 시스템을 통해 의심스러운 거래를 탐지하고 계좌를 동결하며, ATM에는 감시 카메라가 설치되어 있다.

기술적 대응으로는 차량 보험 사기 탐지를 위해 블랙박스나 이벤트 데이터 레코더(EDR) 탑재가 보급되고 있다.^[19] 절도 방지를 위해 절도 방지 시스템이 사용되고 있으며, 추적성 확보와 검증을 통해 위장 문제나 도난품 문제를 방지한다. 웹 서비스의 위조 방지 대책으로는 HTTPS가 사용되고 있다.

이 외에도 생활고, 빚, 도박 등으로 인해 지하경제에 가담하는 사례를 줄이기 위해 안전망 확충, 총량 규제, 저렴하고 건전한 오락 제공 확충 등이 이루어지고 있다.

6. 1. 법적, 제도적 대응

기타 대응:

• 신엔 전환과 같이 은행 계좌를 이용한 통화 전환을 통해 암거래 자금 노출.
• 공항 등에서 마약 탐지견, 검역 탐지견, 총기 탐지견, 폭발물 탐지견, DVD 탐지견 등 사역견을 이용한 불법 물품 탐지.
• 해안 경비를 통한 밀항자 발견 및 검거.
• 민간 기업의 감시 카메라 설치 및 순찰을 통한 불법 투기 방지.
• 해상보안청과 경찰이 수산청에 협력하여 불법 어업 단속.
• 감시 카메라 보급 및 고기능 휴대폰 보급에 따른 카메라 및 보이스 레코더 일반화로 지하경제 억제.
• 자동차 번호 자동 판독 장치 및 얼굴 인식 시스템 활용 증가.
• 노동력 절감/자동화를 통해 감시 범위 확대, 내부 통신자, 횡령, 위장 등 문제 감소.
• 공급망 단축으로 위조품·위장품 혼입 및 부정 행위 기회 감소, 지하경제 개입 방지.

6. 2. 경제적 대응

6. 3. 기술적 대응

6. 4. 기타

7. 한국의 지하경제 현황 및 대응

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참조

_[1] 서적 大辞林 第三版 三省堂
_[2] 간행물 Global Bazaar: Street Markets and Shantytowns Forge the World's Urban Future Shantytowns, favelas and jhopadpattis turn out to be places of surprising innovation http://www.scientifi[...] 2012-03-05
_[3] 웹사이트 America’s Underground Economy: Measuring the Size, Growth and Determinants of Income Tax Evasion in the U.S. http://ideas.repec.o[...] 2012-03-05
_[4] 간행물 New estimates of overseas U.S. currency holdings, the Underground economy and the "Tax Gap" http://ideas.repec.o[...] 2012-03-05
_[5] 서적 The Other Path: The Invisible Revolution in the Third World Harper and Row, New York
_[6] 논문 “Making it underground: Comparative material on the informal sector in western market economies." 1987-07
_[7] 서적 A Commodified World?: Mapping the limits of capitalism https://books.google[...] Zed Books 2012-03-06
_[8] 뉴스 県内増える助長犯罪 振り込め詐欺で悪用 口座やカード譲渡 http://www.shinmai.c[...] 信濃毎日新聞 2012-12-12
_[9] 뉴스 「証明屋」身分証偽造 年1000万円超売買 http://www.tokyo-np.[...] 2013-02-16
_[10] 뉴스 9割に不正契約の疑い＝レンタル携帯、悪用91台調査－「抜け穴」の恐れ・警察庁 http://www.jiji.com/[...] 時事通信 2013-02-16
_[11] 뉴스 警察官の動向情報を風俗店に販売、グループ摘発 http://www.chosunonl[...] 2013-02-16
_[12] 뉴스 中国、賄賂も使う「民間のネット検閲」業者の取り締まり厳しく http://jp.ibtimes.co[...] International Business Times 2013-02-23
_[13] 뉴스 申告漏れ:金やプラチナ売却で79億円 国税庁まとめ http://mainichi.jp/s[...] 2013-02-16
_[14] 웹사이트 Black Market Products Index http://www.havocscop[...] 2013-01-10
_[15] 뉴스 地下銀行事件 ゆうちょ銀の便利さ悪用 http://www.chunichi.[...] 中日新聞 2012-08-20
_[16] 뉴스 仏、現金決済の上限引き下げ 付加価値税逃れに歯止め https://www.nikkei.c[...] 日経新聞 2013-02-20
_[17] 웹사이트 海外 各国現地情報：イタリア基本情報 （JAL旅プラスなび） http://www.jal.co.jp[...] JAL
_[18] 뉴스 スペイン：26万円以上の現金決済を禁止、脱税防止策の一環 http://www.bloomberg[...] ブルームバーグ 2012-11-19
_[19] 뉴스 ドライブレコーダーは見た!! 偽装事故で5000万円詐取容疑 ワンマン学生社長の誤算 http://sankei.jp.msn[...] 2012-12-12
_[20] 뉴스 U.S. DOT Proposes Broader Use of Event Data Recorders to Help Improve Vehicle Safety http://www.nhtsa.gov[...] 米国運輸省 道路交通安全局 2012-12-07
_[21] 웹사이트 麻薬、売春など地下経済をGDPに加算へ、英伊で動き https://www.afpbb.co[...] 프랑스통신사 2014-06-25
_[22] 간행물 IMF Working Paper No. 18/17 Shadow Economies Around the World: What Did We Learn Over the Last 20 Years? https://www.imf.org/[...] IMF 2018-10-24