사기 방지법

3. 내용

사기 방지법의 주요 내용은 유언집행자 또는 유산관리인이 자신의 재산에서 사망자의 채무를 변제할 것을 약속하는 특약, 타인의 금전채무 등에 대한 보증계약, 혼인을 약인으로 하는 합의, 토지 또는 토지에 관한 물권의 매매처분을 위한 계약, 쌍방의 이행이 1년 이상에 걸친 합의 등은 서면으로 작성하거나 계약 당사자, 계약의 본질적 내용, 약인을 표시한 각서에 책임을 져야 할 당사자의 서명이 있어야 한다는 것이다.^[42] 또한, 10파운드 이상의 동산 매매계약은 매수인이 매매목적 동산의 일부를 수령하고 현실로 수취하거나, 계약금을 지급하는 등의 행위, 또는 계약에 관한 각서가 책임을 져야 할 당사자나 대리인에 의해 작성 및 서명되어야 한다.

예를 들어 A의 토지를 1000USD에 B에게 매도하는 A-B 사이의 구두 합의는 사기방지법에 의해 강제력이 인정되지 않는다.^[42] 즉, 계약 위반에 대한 직접적인 구제 수단은 인정되지 않는다. 만약 B가 이미 매매대금을 지급하였는데 A가 토지의 양도를 거절한다면 B는 그 금액만큼을 부당이득으로서 반환 청구할 수 있다. 그러나 A가 자발적으로 토지를 양도하겠다고 한다면 B는 부당이득 반환 청구를 할 수 없다. 따라서 사기 방지법에 의해 강제력이 인정되지 않는 합의의 경우에도 이와 같이 양도의무가 간접적으로나마 인정되기 때문에 그 합의는 계약이라고 할 수 있다.^[42]

영미 계약법에서 많은 계약에 서면이 요구되는 것은 1677년 영국에서 제정된 사기 방지법(Statute of Frauds)에서 유래한다.^[39] 이 법은 정확히 '''Statute of Frauds and Perjuries'''(사기 위증 방지법)라고 불린다.^[40]

전통적으로 계약 이행을 요구하는 소송에서 피고의 서명이 있는 계약서가 필요했던 경우는 다음과 같다:

• 혼인을 약인으로 하는 계약
• 계약 체결 후 1년 이내에 이행을 완료할 수 없는 계약
• 토지에 관한 권리의 양도를 목적으로 하는 계약
• 유언 집행자가 유산에 포함된 채무를 자신의 재산으로 변제한다는 취지의 계약
• 일정 가격을 초과하는 동산의 매매 계약
• 계약 당사자가 타인의 채무 등의 보증인이 되는 계약

3. 1. 주요 계약 유형

토지 양도 계약의 현물 이행 소송에서, 합의는 사기 방지법을 충족하기 위해 서면으로 작성되어야 한다. 양도 계약이 매매 계약의 필수 조건을 포함하고 계약을 이행해야 하는 당사자가 서명한 서면 또는 서면 증거에 의해 입증되면 법이 충족된다.^[5]

법학을 배우는 사람들은 서면이 요구되는 계약 유형을 각 머리글자를 따서 "MYLEGS" (marriage, year, land, executor, goods, surety)로 기억하기도 한다.

3. 2. 서면의 요구 조건

서면의 내용서면에는 계약 당사자, 계약의 본질적 내용, 약인 등이 명시되어야 하고, 책임을 져야 할 당사자의 서명이 있어야 한다.^[42] 상인 간 물품 계약의 경우, 한쪽 상인이 서명한 서면을 다른 상인이 수령하고 10일 이내에 거부하지 않으면 서면 요구사항을 충족한 것으로 본다.
구두 계약의 효력구두 계약은 사기 방지법에 의해 강제력이 인정되지 않는다.^[42] 즉, 계약 위반에 대한 직접적인 구제 수단은 인정되지 않는다. 그러나 당사자가 자발적으로 의무를 이행하는 것은 유효하며, 이미 지급된 대금 등은 부당이득으로 반환 청구할 수 없다.^[42]
부분 이행의 원칙형평법원은 서면 계약이 없는 경우에도 부분적 이행 원칙이 충족되는 경우 토지 양도에 대한 구두 계약을 특별히 집행할 수 있다.^[5] 대부분의 관할 구역에서 부분적 이행은 구매자가 구매 가격을 지불하고, 토지를 소유하며, 판매자의 허가를 받아 토지에 개선 사항을 만들 때 입증된다. 구매 가격만 지불하는 것으로는 충분하지 않다.^[5]
계약 수정관습법에 따라 사기 방지법은 계약 수정에도 적용된다. 예를 들어, 1년 이상으로 계약 기간을 연장하는 구두 합의는 사기 방지법의 적용을 받는다.
기타법학을 배우는 사람은, 서면이 요구되는 계약 유형을 각 머리글자를 따서 "MYLEGS" (marriage, year, land, executor, goods, surety)로 기억하기도 한다.

4. 적용 및 예외

현재 미국의 대부분 주에서 사기 방지법이 채택되고 있다. 계약 사건에서 사기 방지법을 방어 수단으로 사용하려는 피고는 이를 적시에 적극적 항변으로 제기해야 한다.^[6] 서면 계약의 존재를 입증해야 할 책임은 피고가 사기 방지법 항변을 제기했을 때만 발생한다.

사기 방지법은 일반적으로 특정한 계약에 대해 서명된 서면을 요구한다.^[4]

법원은 사기 방지법이 엄격하게 적용될 경우, 그 자체가 사기나 불공정의 도구가 될 수 있다는 것을 인지하고 '부분 이행'이라는 예외를 발전시켰다.^[10] 토지 관련 계약이 부분적으로 이행된 경우, 서면 요건을 대체할 수 있다. 그러나 부분 이행이 실제 구두 계약의 증거로 사용될 수는 없으며, 판례에서는 부분 이행이 주장된 계약과 명확하게 관련되어야 한다는 중요한 요소가 강조되었다.^[11]

미국통일상법전 2-201(3)에 따르면, 맞춤 제작 물품의 경우 상당 부분 제작이 진행되었다면 서면 계약 없이도 유효한 계약으로 간주될 수 있다.^[43] 또한, 약속자 자신의 이익을 위한 보증 계약은 구두 계약이라도 유효하며, 토지 계약의 경우 매수인 또는 매도인의 일부 이행 행위가 있으면 서면 계약 없이도 강제 집행이 가능하다.^[43] 과거 채무의 부분 상환이나 잔여 채무 변제 서면 약속도 서면 요건이 면제된다.^[43]

관습법에 따르면, 사기 방지법은 계약 수정에도 적용된다. 예를 들어, 9개월 자동차 임대 구두 계약 후 6개월 연장 구두 제안은 총 15개월 임대 계약이 되므로 사기 방지법의 적용을 받는다. 그러나 많은 관할 구역에서 임대 기간 단축 합의에도 서면을 요구하는 법률을 제정했다.

부분 이행, 약인적 금반언, 주요 목적 규칙, 묵시적 권리와 같은 상황에서는 합의가 사기 방지법을 준수하지 않더라도 집행될 수 있다.

4. 1. 적용

사기 방지법은 일반적으로 다음의 경우 서명된 서면을 요구한다:^[4]

• 결혼을 대가로 하는 계약. 이 조항은 혼전 계약에 적용된다.
• 1년 이내에 이행될 수 없는 계약. 그러나, 수행에 실제로 얼마나 오랜 시간이 걸리든 상관없이, 무기한 계약은 사기 방지법에 해당하지 않는다.
• 토지에 대한 권리의 이전을 위한 계약. 이는 토지 매매 계약뿐만 아니라, 저당권 설정 또는 지역권 부여와 같이 토지 또는 그에 대한 권리가 처분되는 다른 모든 계약에도 적용된다.
• 유언장의 유언 집행자가 자신의 돈으로 재산의 부채를 변제하겠다는 계약.
• 한 당사자가 다른 당사자의 채무 또는 기타 의무에 대한 보증인이 되는 계약.
• 총 500USD 이상의 재화 판매 계약.

4. 2. 예외

• 부분 이행: 사기 방지법에 대한 방어는 부분 이행을 입증함으로써 영향을 받을 수 있다. 당사자들이 합의에 따라 행동을 취한 경우, 예를 들어 ''Riley v. Capital Airlines, Inc.'' 사건에서 법원은 부분 이행이 계약의 미결정 부분을 사기 방지법에서 제외하지 않는다고 판결했다. 각 이행은 사기 방지법의 적용을 받지 않고 이행된 범위 내에서 집행 가능한 계약을 구성한다. 그러나 계약의 미결정 부분은 사기 방지법에 포함되어 집행 불가능하다. 결과적으로 계약의 이행된 부분만 회수될 수 있으며 부분 이행의 원칙은 계약을 법률에서 제외하지 않는다. 반면에, ''Schwedes v. Romain'' 사건에서 법원은 부분 이행과 금반언의 근거가 계약을 유효하게 만들 수 있다고 판결했다.

• 약인적 금반언: 청구 당사자가 집행 불가능한 계약에 해롭게 의존하는 경우 많은 관할 구역에서 적용될 수 있지만, 모든 관할 구역에서 적용되는 것은 아니다.^[7] 영국과 웨일스에서는 약인적 금반언이 법률을 극복하기 위해 사용될 수 있는 상황이 제한적이며,^[8] 일부 관할 구역에서는 이러한 가능성을 완전히 부정한다.

• 주요 목적 규칙: 보증 또는 보증 유형 계약과 관련하여, 다른 사람의 채무에 대해 책임을 지겠다는 약속이 주로 약속자 자신의 경제적 이익을 위해 이루어진 경우, 이는 주요 약속으로 간주되어 서면 없이도 집행 가능하다.

• 묵시적 권리: 권리는 토지에 대한 재산권을 갖지 않은 사람이 부동산을 사용할 수 있도록 허용하는 계약으로, 서면 문서가 아닌 법률의 효력으로 생성될 수 있다. 예를 들어, 토지가 소유자 간에 분할되고, 다른 필지에 대한 침해 행위가 될 기존의 유틸리티 경로 또는 접근 경로가 다른 필지의 사용을 위해 합리적으로 필요한 경우가 이에 해당한다. 이러한 경우, 묵시적 권리가 생성되려면 분할 당시 기존 사용이 명백하고 지속적이어야 한다. 묵시적 권리는 집행을 위해 서면이 필요하지 않은 토지에 대한 권리를 구성한다.

5. 각국의 사기 방지법

1677년 잉글랜드 의회의 의회법인 사기 방지법 (29 Chas. 2 c. 3)에서 유래되었으며, 노팅엄 경이 매튜 헤일, 프랜시스 노스, 레올린 젠킨스의 도움을 받아 작성했고^[2] 기사 의회에서 통과되었다. 이 법의 정식 명칭은 사기 및 위증 방지법이다.^[3]

많은 영미법 관할 지역에서 유사한 법률 규정을 제정했으며, 일부 대륙법 관할 지역에서는 동등한 법률이 민법전에 포함되어 있다. 영미 계약법에서 많은 계약에 서면이 요구되는 것은 사기 방지법에서 유래한다.^[39]

전통적으로, 계약 이행을 요구하는 소송에서 피고 서명의 계약서가 필요했던 경우는 다음과 같다.

• 혼인을 약인으로 하는 계약
• 계약 체결 후 1년 이내에 이행을 완료할 수 없는 계약
• 토지에 관한 권리의 양도를 목적으로 하는 계약
• 유언 집행자가 유산에 포함된 채무를 자신의 재산으로 변제한다는 취지의 계약
• 일정 가격을 초과하는 동산의 매매 계약
• 계약 당사자가 타인의 채무 등의 보증인이 되는 계약

5. 1. 미국

• 피고가 선서 하에 계약의 존재를 '''인정'''하는 경우.^[25] 그러나 계약은 인정된 상품의 수량에 대해서만 유효하다.^[26] 예를 들어, 계약이 100대의 텔레비전이었지만 판매자가 법정에서 70대의 텔레비전에 대한 계약임을 인정했다면, 계약은 원래의 100대가 아닌 70대의 텔레비전에 대해서만 유효하다.
• '''상인 확인 규칙'''. 만약 한 상인이 사기 방지법을 충족시키기에 충분한 서면을 다른 상인에게 보냈고, 수신 상인이 보낸 확인의 내용을 알 만한 이유가 있으며 10일 이내에 이에 대해 이의를 제기하지 않으면, 확인은 양 당사자 모두에게 사기 방지법을 충족하는 것으로 간주된다. 이는 책임을 져야 하는 당사자가 서명하지 않았더라도 마찬가지이다.^[27]
• 상품이 구매자를 위해 '''특별히 제조'''되었고 판매자가 1) 제조를 시작했거나, 2) 상품 제조를 위해 제3자 계약을 체결했으며, 제조업체가 과도한 부담 없이 판매자의 통상적인 사업 과정에서 다른 사람에게 해당 상품을 판매할 수 없는 경우: 예를 들어, 리틀 리그 야구팀 로고가 있는 티셔츠 또는 특이한 크기의 방에 맞는 벽에서 벽까지의 카펫.^[28]

일반적인 사기 방지법 외에도, 루이지애나주를 제외한 모든 주에서는 통일 상업 법전(UCC) 제2조에 따라 상품 판매와 관련된 추가적인 사기 방지법을 채택했다. UCC에 따라, 가격이 500USD 이상인 상품 판매 계약은 사기 방지법에 적용되며, 정상적인 사업 거래를 수행하는 전문 상인과 특정 구매자를 위해 맞춤 제작된 품목에 대한 예외가 있다.^[36]

상인 간의 거래에 대한 사기 방지법의 적용은 UCC 조항에 의해 수정되었다. UCC에는 다른 특정 법률에 의해 다루어지지 않는 동산에 대한 "포괄적" 조항^[37]이 있으며, 구매 가격이 500USD를 초과하는 그러한 재산의 판매 계약은 서명된 서면으로 기록되지 않는 한 시행할 수 없다고 명시하고 있다. 가장 최근의 UCC 개정안은 UCC 사기 방지법의 발동점을 5000USD로 인상했지만, 주에서는 발동점을 높이기 위해 사기 방지법의 버전을 수정하는 데 속도를 내지 못하고 있다.

UCC의 목적상, 소송 서류, 증언 또는 진술서에서 선서 하에, 또는 재판에서 계약의 존재를 인정하는 피고는 사기 방지법을 방어 수단으로 사용할 수 없다. 그러나, 사기 방지법 방어는 여전히 주의 일반적인 법률에 따라 이용 가능하다.

증권 거래와 관련하여, 통일 상업 법전은 사기 방지법을 폐지했다.^[38] 가장 최근 개정안의 입안자들은 "전자 통신 수단의 사용이 증가함에 따라, 사기 방지법은 증권 사업의 현실에 적합하지 않다"고 언급했다.

미국에서는 다양한 계약이 서면이 필요한 요식 계약으로 간주된다.^[39] 통일 상업 법전은 500USD 이상의 물품 매매 계약에 상대방의 서명이 있는 서면이 없으면 계약이 유효하지 않다고 규정하고 있다.^[39] 또한 많은 주에서 부동산 매매 계약이나 보증 계약 등이 서면이 필요한 요식 계약으로 간주된다.^[39]

5. 2. 영국

5. 3. 아일랜드

5. 4. 캐나다

참조

_[1] 논문 The British Statute of Frauds - British Reform and American Experience 1958
_[2] 논문 The Date and Authorship of Statute of Frauds
_[3] 웹사이트 Report http://www.british-h[...] 2007-03-06
_[4] 문서 Restatement (Second) of Contracts §110.
_[5] 웹사이트 Restatement (Second) of the Law of Contracts § 129 https://web.archive.[...] American Law Institute
_[6] 논문 Procedure and Promise: Rethinking the Admissions Exception to the Statute of Frauds under UCC Articles 2, 2A, and 8 http://heinonline.or[...] 2017-09-04
_[7] 논문 The Doctrine of Estoppel Applied to the Statute of Frauds https://scholarship.[...]
_[8] 간행물 2003-04-03
_[9] 서적 The Real Property Law of the State of New York: Being Chapter Fifty of the Consolidated Laws (passed February 17, 1909 ; Chapter 52, Laws of 1909) and All the Amendments Thereto https://archive.org/[...] Baker, Voorhis & Company
_[10] 웹사이트 Hill v. Nova Scotia (Attorney General) (1997) http://beta.canlii.o[...] lexum 2017-09-04
_[11] 문서 Deglman v Guaranty Trust Co. of Canada and Constantineau, [1954] S.C.R. 725 https://scc-csc.lexu[...]
_[12] 웹사이트 Statute of Frauds 1695 - An Act for Prevention of Frauds and Perjuries http://www.irishstat[...] Government of Ireland 2017-09-04
_[13] 웹사이트 Statute of Frauds (1677), Sec. IV http://www.legislati[...] The National Archives 2017-09-04
_[14] 웹사이트 Mercantile Law Amendment Act 1856, Sec. 3 http://www.legislati[...] The National Archives 2017-09-04
_[15] 웹사이트 Statute of Frauds Amendment Act 1828, Sec. 6 http://www.legislati[...] The National Archive 2017-09-04
_[16] 문서 Clerk and Lindsell on Torts, 16th Edition, 1989, Sweet and Maxwell, paragraph 18-41, at page 1036
_[17] 문서 (1789) 3TR 51
_[18] 웹사이트 Law of Property Act 1925, Sec. 40 http://www.legislati[...] National Archive 2017-09-04
_[19] 웹사이트 Law of Property (Miscellaneous Provisions) Act 1989, Sec. 2 http://www.legislati[...] The National Archive 2017-09-04
_[20] 웹사이트 Mercantile Law Amendment Act Scotland 1856, c. 60, s. VI http://www.legislati[...] The National Archives
_[21] 웹사이트 Mercantile Law Amendment Act Scotland 1856 http://www.legislati[...] The National Archive 2017-09-04
_[22] 웹사이트 Requirements of Writing (Scotland) Act 1995 http://www.legislati[...] The National Archive 2017-09-04
_[23] 웹사이트 Requirements of Writing (Scotland) Act 1995, Sec. 14 http://www.legislati[...] The National Archive 2017-09-04
_[24] 웹사이트 Requirements of Writing (Scotland) Act 1995, Schedule 5 http://www.legislati[...] The National Archive 2017-09-04
_[25] 문서 U.C.C. 2-201(3)(b)
_[26] 서적 Business Law and the Regulation of Business Cengage Learning 2015
_[27] 문서 U.C.C. 2-201(2)
_[28] 문서 U.C.C. 2-201(3)(a)
_[29] 웹사이트 Statute of frauds https://www.law.corn[...] 2007-08-06
_[30] 문서 44-101. Statute of frauds https://www.azleg.go[...] Arizona State Legislature 2022-10-31
_[31] 문서 3 Williston, Contracts §§526, 527 (3d ed. Jager 1960)
_[32] 문서 Statutes of Frauds in Colorado https://www.jdporter[...] J.D. Porter, LLC 2022-10-31
_[33] 문서 See Kennedy v. Hyde, 682 S.W.2d 525, 526 (Tex.1984) (tracing the history of Rule 11); Birdwell v. Cox, 18 Tex. 535, 537 (1857) (providing rationale for in-writing requirement).
_[34] 웹사이트 Government Code Chapter 82. Licensing of Attorneys http://www.statutes.[...]
_[35] 웹사이트 NO. 16-0107 http://www.txcourts.[...]
_[36] UCC
_[37] UCC
_[38] UCC
_[39] 서적 マテリアルズ国際取引法 第3版 有斐閣
_[40] 웹사이트 An Act for prevention of Frauds and Perjuryes http://www.british-h[...] 1677
_[41] 논문 美國契約法上 契約의 書面化 必要性 이화여자대학교 대학원 1991-02
_[42] 서적 미국계약법Ⅰ 법영사 2010
_[43] 기타 §2-201(3)(c)