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국가개발은행

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목차

1. 개요

중국 국가개발은행(CDB)은 1994년 설립된 중국의 정책 금융 기관으로, 인프라 및 삶의 질 향상 프로젝트에 대한 개발 금융을 제공한다. 국무원과 중앙 인민 정부의 직접적인 관할 하에 있으며, 중국 정부의 거시 경제 정책을 지원하고 국가 경제 개발 및 경제 구조 변화를 돕는 것을 목표로 한다. CDB는 인프라, 기간 산업, 에너지 및 운송 등 국가 프로젝트에 자금을 지원하며, 해외 채권 발행을 통해 자금 조달원을 다변화했다. 2008년 주식회사로 전환되었으며, 2010년에는 세계 은행보다 두 배 이상 많은 대출을 보유했다. CDB는 일대일로 계획의 주요 자금 조달원이며, 아프리카 지역 프로젝트에도 중요한 역할을 한다.

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국가개발은행 - [회사]에 관한 문서
기본 정보
중국 개발 은행 로고
로고
베이징에 있는 본사
베이징에 있는 본사
공식 명칭국가개발은행
로마자 표기Guojia Kaifa Yinhang
설립1994년
본사 위치베이징
주요 인물자오환, 회장
직원 수9,000명 (2021년)
산업 분야개발 금융
상품은행 업무
소유주정부 소유
웹사이트공식 웹사이트

2. 역사

1994년 중국의 주요 인프라 및 삶의 질 향상 프로젝트에 개발 지향적 금융을 제공하기 위해 국가개발은행(CDB)이 설립되었다.[2] CDB는 국무원과 중앙 인민 정부의 직접적인 관할 하에 있으며, 전국에 35개의 지점과 1개의 대표 사무소를 두고 있다.

국가 금융 기관으로서 CDB의 주요 목표는 중앙 정부의 거시 경제 정책을 지원하고, 국가 경제 개발과 경제의 전략적 구조 변화를 지원하는 것이다.[3] 이 은행은 인프라 개발, 기간 산업, 에너지 및 운송과 같은 국가 프로젝트에 자금을 제공한다.[4]

설립 초기에는 국가의 통제가 강했지만, 이후 여러 차례의 개혁을 통해 자율성을 확보해 나갔다. 특히 1998년 천위안 총재 취임 이후, 자금 조달 및 대출에 대한 국가 관여를 줄이는 개혁이 이루어졌다. 2008년 세계 금융 위기 당시 중국 정부의 경기 부양책 시행에 핵심적인 역할을 수행했으며, 같은 해 12월 주식회사로 전환되었다. 이후에도 지속적인 성장을 통해 일대일로 계획 등 주요 프로젝트에 자금을 지원하며, 중국 경제 발전에 기여하고 있다.

2013년 천위안 총재가 퇴임하고, 후임 후화이방 총재는 부패 혐의로 종신형을 선고받았다.[9] CDB는 중국 집적 회로 산업 투자 기금 및 실크로드 기금 조성에 참여하는 등 국가적 사업에 참여하고 있다.

2. 1. 설립 배경 (1994년 이전)

1994년 중국은 기존의 4대 전문 은행( 중국은행, 중국농업은행, 중국건설은행, 중국공상은행)이 담당하던 정책 융자 기능을 이관하고, 이 은행들을 상업 은행 업무에 집중시키기 위해 3개의 새로운 정책성 은행을 설립했다. 국가개발은행(중국개은)은 국가 중점 프로젝트 자금 지원을 목적으로 그해 3월에 설립되었다.[24][25] 초대 행장 천위안은 천윈 전 당 부주석의 장남이다.[26]

1990년대 중국의 은행 간 채권 시장 형성에 중요한 역할을 담당했다.[9] 초기에는 중국 인민은행(PBOC)이 상업 은행 등 국내 금융 기관에 정책 은행 채권 구매를 의무화했다.[9] 이 단계에서 PBOC는 높은 수익률을 설정하고, 배분된 채권의 2차 시장 판매를 금지했다.[9]

1996년 2월, 일본에서 첫 해외 채권 발행을 시작으로, 1년 후 미국에서도 채권을 발행했다.[9] 해외 발행은 자금 조달원을 다양화하는 데 기여했다.[9] 결과적으로 채권 발행을 통해 국가 세입 없이 재정적으로 독립적인 은행이 될 수 있었다.[9]

2. 2. 초기 (1994년 ~ 2008년)

1994년 중국은행, 중국농업은행, 중국건설은행, 중국공상은행 등 4대 전문 은행이 상업 은행 업무에 특화되면서, 이들로부터 정책 융자를 이관받아 3개의 새로운 정책성 은행이 신설되었다. 그 중 국가개발은행(CDB)은 국가 중점 프로젝트 자금 공급을 목적으로 같은 해 3월에 설립되었다.[24][25] 초대 행장은 천윈 전 당 부주석의 장남인 천위안(1945년 옌안 출생)이 맡았다.[26]

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초기 CDB의 자금 조달은 국가 통제 수준이 높았다.[9] 1990년대 CDB는 중국의 은행 간 채권 시장 발전에 기여했다.[9] 초기에는 중국 인민은행(PBOC)이 상업 은행 등 국내 금융 기관에 정책 은행 채권 구매를 요구했다.[9] 이 단계에서 PBOC는 일반적으로 높은 수익률을 설정하고, 분배된 채권을 이차 시장에서 판매하는 것을 허용하지 않았다.[9] 1996년 2월, CDB는 일본에서 첫 해외 채권 발행을 시작했고, 1년 후 미국에서도 발행을 시작했다.[9] 해외 발행은 CDB가 자금 조달원을 다변화하는 데 도움이 되었다.[9] 결과적으로 채권 발행을 통해 CDB는 국가 세입 없이도 재정적으로 독립적인 은행이 될 수 있었다.[9]

1998년 4월, 전 PBOC 부총재이자 천윈의 장남인 천위안이 CDB 총재로 임명되었다.[9][15] 그는 CDB의 자금 조달과 대출에 대한 국가 관여를 줄여 CDB의 자율성을 높이는 개혁을 시행했다.[9] 1999년 CDB는 중국 최초의 변동 금리 채권을 발행했다.[9]

CDB는 중국 경제의 인프라 및 에너지 병목 현상을 완화하는 데 중요한 역할을 했다. 2003년 CDB는 총 460개의 국채 프로젝트에 대한 대출 계약을 체결하거나 평가 및 인수를 수행했으며, 2468억원의 대출을 발행했다. 이는 전체 투자액의 41%를 차지했다. 정부가 우선순위를 두는 "병목 현상" 투자를 위한 CDB의 대출은 전체 대출의 91%에 달했다. 또한 서부 지역에 총 3575억원, 중국 동북부의 오래된 산업 기지에 1742억원 이상을 대출했다. 이러한 대출은 중국 경제의 경제 성장과 구조 조정을 실질적으로 증가시켰다.[5]

2005년과 2006년, CDB는 국내 중국 시장에서 두 개의 파일럿 자산유동화증권(ABS) 상품을 성공적으로 발행했다.[6] CDB는 중국건설은행이 발행한 다른 ABS 상품과 함께 유망한 부채 자본 및 구조화 금융 시장을 위한 기반을 마련했다.[7][8]

2. 3. 주식회사 전환 및 성장 (2008년 ~ 현재)

2008년 세계 금융 위기에 대응하여, 중국 정부는 경기 부양책을 시행하였고, 국가개발은행(CDB)은 이 과정에서 핵심적인 역할을 수행했다.[9] CDB는 인프라 및 산업 프로젝트에 대한 대출을 크게 늘렸다.[9] 2008년 12월 7일, CDB는 주식회사로 전환되었으며, 회사 이름은 국가개발은행 주식회사로 변경되었다.[27][28] 등록 자본금은 3,000억 위안이었으며, 재정부가 51.3%, 중앙회금공사가 48.7%를 출자했다.[27]

2009년부터 2019년까지 CDB는 인프라, 통신, 운송 및 기간 산업 관련 4,000개 이상의 프로젝트에 1.6조위안을 대출했다.[10] 특히 중국 서부 및 북서부 지방 개발에 집중 투자하여 지역 간 경제 불균형 해소에 기여했다.[10]

2010년, CDB는 중국 태양광 발전 제조업체에 300억달러를 지원했다.[11] 2010년 말, CDB의 대출 규모는 6878억달러로, 세계 은행의 두 배가 넘었다.[12]

2013년 천위안 총재 퇴임 이후, CDB의 제도적 권한은 감소했다.[9] 후임 총재인 후화이방은 비리 및 부패 혐의로 2021년 종신형을 선고받았다.[9]

CDB는 2014년 설립된 중국 집적 회로 산업 투자 기금에 참여하여 중국 반도체 산업 육성을 지원하고 있다.[13] 또한, 2014년 실크로드 기금 조성에도 참여했다.[14]

2015년, 중국 정부는 외환 보유액을 활용하여 CDB의 자본을 확충했다.[15]

2017년, CDB는 슝안 신구의 인프라 및 환경 개선 사업에 1300억위안을 지원했다.[16] 2018년에는 양쯔강 경제 벨트 개발을 지원했다.[17]

2020년, 중국은 G20 주도의 부채 상환 유예 이니셔티브에 참여했지만, CDB는 상업 대출 기관이라는 이유로 이 이니셔티브에 포함되지 않았다.[9]

국가개발은행은 실크로드 기금, 중국 수출입 은행과 함께 일대일로 계획의 주요 자금 조달원 역할을 하고 있다.[19][20]

3. 조직 구조

국가개발은행은 중앙 정부에 책임을 지는 감독 이사회가 관리하며, 은행 총재가 감독 이사회에 보고한다. 은행 총재 아래에는 4명의 부총재와 2명의 보좌관이 있다.[21]

1994년 중국은행, 중국농업은행, 중국건설은행, 중국공상은행 등 4대 전문 은행은 정책 융자와 상업 융자를 모두 담당하고 있었다. 그러나 이들 은행을 상업 은행 업무에 특화시키기 위해 정책 융자 기능을 이관하여 3개의 새로운 정책성 은행이 신설되었고, 그 중 하나가 국가개발은행이다.[24][25] 초대 행장은 천윈 전 당 부주석의 장남인 천위안이었다.[26] 2008년 12월 7일, 정책성 은행의 상업화 개혁에 따라 주식회사 은행으로 전환되었으며,[27][28] 회사 이름은 국가개발은행 주식회사, 등록 자본은 3000억 위안이었다.[27] 재정부가 51.3%, 중앙회금공사가 48.7%를 출자했다.[27]

3. 1. 지배 구조

국가개발은행은 중앙 정부에 책임을 지는 감독 이사회가 관리하며, 은행 총재가 감독 이사회에 보고한다. 은행 총재 아래에는 4명의 부총재와 2명의 보좌관이 있다.[21] 2004년 말에는 약 3,500명, 2021년 현재 9,000명 이상의 직원이 있다.[22] 이 중 약 1,000명은 베이징 본사에서 근무하며, 나머지는 티베트 대표 사무소와 홍콩 지점을 포함한 35개의 중국 본토 지점에서 근무한다.

국가개발은행은 여러 국가 기관을 통해 전적으로 국유로 소유되어 있다.[9] 2019년 현재 소유주는 중앙匯金투자유한책임공사(중국의 국부펀드 중 하나), Buttonwood Investment Holding Company Ltd.(국가외환관리국 소유), 전국사회보장기금이다.[9]

3. 2. 인력

1994년 설립 당시 국가개발은행에는 약 3,500명의 직원이 있었다. 이 중 약 1,000명이 베이징 본사에서 근무했으며, 나머지는 티베트 대표 사무소와 홍콩 지점을 포함한 35개의 중국 본토 지점에서 근무했다.[21] 2021년에는 직원 수가 9,000명 이상으로 늘었다.[22]

3. 3. 자금 조달 방식

국가개발은행은 개인 예금을 받지 않는다.[9] 그 대신, 국내 및 국제 금융 시장에서 채권을 발행하여 자금을 조달한다.[30] 또한, 국가개발은행과 협력하는 다른 금융 기관이나 국가개발은행에서 대출을 받은 후 상환하는 기관으로부터 자금을 조달받기도 한다.[9]

3. 4. 자회사

중국개발은행국제투자

4. 주요 프로젝트

국가개발은행(CDB)은 설립 이후 다양한 분야의 주요 프로젝트를 지원해왔다.

2007년 중국과 베네수엘라는 중국 기업이 수행하는 베네수엘라 인프라 프로젝트에 자금을 제공하기 위한 공동 기금을 설립했다.[9] 이 기금에 CDB는 40억달러를 대출했고, 베네수엘라 경제사회개발은행(BANDES)은 20억달러를 기여했다.[9]

2008년 세계 금융 위기에 대응하여 중국 정부는 CDB의 정책적 역할을 강화하고 신용 보증을 제공했다.[9] CDB는 인프라 및 산업 프로젝트 대출을 늘리며 경기 부양 계획을 수행했다.[9]

2014년 CDB는 국가 외환 관리국, 중국 투자 공사, 중국 수출입 은행과 함께 실크로드 기금 조성에 참여했다.[14]

2017년에는 슝안 신구의 인프라 및 환경 개선을 위해 1300억위안을 제공했다.[16]

4. 1. 인프라 건설

1994년 창설 이후 10년간 세계 최대 수력 발전 댐인 싼샤 댐 프로젝트를 시작으로[29], 황허 강・창장 강 개발 및 서부 대개발, 동북 진흥 등 국가적 관점에서 인프라 건설과 기간 산업 육성 프로젝트 4000개 이상에 투자했다. 자금은 주로 국제 금융 시장에서의 채권 발행을 통해 조달했다. 中|중국중국어개은이 선두에 서서 완성한 모델을 사용하여 중국 경제를 성장 궤도로 다시 돌려놓았다.

4. 2. 에너지 개발

黄河중국어 개발은 1994년부터 2019년까지 4,000개 이상의 프로젝트에 1.6조위안의 대출을 발행하여 지원했다.[10] 이 투자는 황허 강을 따라, 그리고 长江중국어의 남쪽과 북쪽에 걸쳐 분포되어 있다.[10] 특히, 2018년 12월 현재, 벨트와 관련된 11개 성급 지역에 대한 미결제 대출은 3.85조위안 (약 5750억달러)에 달했다.[17] 같은 해 신규 위안화 대출은 3045억위안에 달했으며, 이는 은행 전체 신규 위안화 대출의 48%를 차지했다.[17] 이 자금은 주로 생태 보호 및 복원, 인프라 연결, 산업 전환 및 업그레이드 분야의 주요 프로젝트에 사용되었다.[17]

창장 강 개발 또한 1994년부터 2019년까지 4,000개 이상의 프로젝트에 1.6조위안의 대출을 발행하여 지원했다.[10] 이 투자는 황허 강을 따라, 그리고 창장 강의 남쪽과 북쪽에 걸쳐 분포되어 있다.[10] 2018년 12월 현재, 벨트와 관련된 11개 성급 지역에 대한 미결제 대출은 3.85조위안 (약 5750억달러)에 달했다.[17] 같은 해 신규 위안화 대출은 3045억위안에 달했으며, 이는 은행 전체 신규 위안화 대출의 48%를 차지했다.[17] 이 자금은 주로 생태 보호 및 복원, 인프라 연결, 산업 전환 및 업그레이드 분야의 주요 프로젝트에 사용되었다.[17] 2019년에도 양쯔강의 생태 보호와 녹색 개발을 계속 지원할 것이라고 밝혔다.[17] 중국은 2016년 9월 양쯔강 경제 벨트에 대한 개발 계획을 발표했고, 2017년에는 벨트의 녹색 개발 지침을 발표했다.[17] 양쯔강 경제 벨트는 중국 토지의 약 5분의 1을 차지하는 9개 성과 2개 직할시로 구성되어 있다.[17] 인구는 6억 명이며, 국가 GDP의 40% 이상을 창출한다.[17]

태양광 발전 지원을 위해 2010년 중국 태양광 발전 제조업체에 300억달러의 자금을 제공했다.[11]

4. 3. 산업 육성

국가개발은행은 중국 경제의 인프라 및 에너지 병목 현상을 완화하는 데 중요한 역할을 수행했다. 2003년에는 총 460개의 국채 프로젝트에 대한 대출 계약을 체결하거나 평가 및 인수를 수행했으며, 2,468억 위안의 대출을 발행했는데, 이는 전체 투자액의 41%를 차지했다.[5] 같은 해 서부 지역에 총 3,575억 위안, 중국 동북부의 오래된 산업 기지에 1,742억 위안 이상을 대출하여 중국 경제 성장과 구조 조정을 지원했다.[5]

2009년부터 2019년까지는 인프라, 통신, 운송 및 기간 산업과 관련된 4,000개 이상의 프로젝트에 1조 6,000억 위안의 대출을 발행했다.[10] 투자는 황하 유역과 양쯔 강 남쪽 및 북쪽에 걸쳐 분포되어 있으며, 특히 중국 서부 및 북서부 지방 개발에 집중하여 서부 지방의 경제적 불균형 심화를 줄이고, 중국 동북부의 오래된 산업 기지를 활성화하는 데 기여하고 있다.[10]

2010년에는 중국 태양광 발전 제조업체에 300억달러의 자금을 제공했다.[11]

또한, 국가개발은행은 중국의 외국 반도체 회사에 대한 의존도를 줄이기 위한 노력의 일환으로 설립된 중국 집적 회로 산업 투자 기금에 기여하는 국가 기관 중 하나이다.[13]

4. 4. 일대일로 관련

一带一路|yīdài yīlù|일대일로중국어 관련하여, 중국 국가개발은행은 실크로드 기금 및 중국 수출입 은행과 함께 아프리카의 一带一路|yīdài yīlù|일대일로중국어 프로젝트에 대한 주요 자금 조달원 중 하나이며,[19] 일반적으로 一带一路|yīdài yīlù|일대일로중국어 프로젝트의 중요한 자금 지원 기관이다.[20]

5. 한국과의 관계

(요약 및 참조할 원문 소스가 제공되지 않아, '국가개발은행' 문서의 '한국과의 관계' 섹션 내용을 작성할 수 없습니다.)

참조

[1] 웹사이트 CDB History Archived http://www.cdb.com.c[...] 2005-07-08
[2] 서적 China's Public Finance: Reforms, Challenges, and Options Cambridge University Press
[3] 웹사이트 China Development Bank International Investment Limited - Investor Relations http://www.cdb-intl.[...] cdb-intl.com 2019-10-16
[4] 웹사이트 China Development Bank International Investment Limited - Portfolio http://www.cdb-intl.[...] cdb-intl.com 2019-08-30
[5] 웹사이트 Annual report http://www.cdb-intl.[...] 2003
[6] 웹사이트 Handbook of China's Financial System1/61 Chapter 6: Bond MarketHandbook on China's Financial System http://www.zhiguohe.[...]
[7] 웹사이트 Annual report http://www.cdb-intl.[...] 2005
[8] 웹사이트 Annual report http://www.cdb-intl.[...] 2006
[9] 서적 The Latecomer's Rise: Policy Banks and the Globalization of China's Development Finance Cornell University Press 2024
[10] 웹사이트 Archived copy https://web.archive.[...] 2019-03-02
[11] 서적 Cooperating for the Climate: Learning from International Partnerships in China's Clean Energy Sector The MIT Press 2023
[12] 뉴스 Financing China Costs Poised to Rise With CDB Losing Sovereign-Debt Status 2011-06
[13] 서적 High Wire: How China Regulates Big Tech and Governs Its Economy Oxford University Press
[14] 서적 China's Public Finance: Reforms, Challenges, and Options Cambridge University Press
[15] 서적 Sovereign Funds: How the Communist Party of China Finances its Global Ambitions The Belknap Press of Harvard University Press
[16] 서적 Reinventing the Chinese City Columbia University Press 2023
[17] 서적 Contemporary Logistics in China: New Horizon and New Blueprint https://books.google[...] Springer 2016-06-20
[18] 서적 How China Works: An Introduction to China's State-led Economic Development Palgrave Macmillan
[19] 서적 China's Rise in the Global South: the Middle East, Africa, and Beijing's Alternative World Order Stanford University Press 2022
[20] 서적 The Belt and Road City: Geopolitics, Urbanization, and China's Search for a New International Order Yale University Press
[21] 웹사이트 China Development Bank https://web.archive.[...] 2008-03-20
[22] 웹사이트 About China Development Bank 2021 http://www.cdb.com.c[...] 2021-02-18
[23] 문서 大西（2003年）80ページ
[24] 문서 サンダーソン・フォーサイス（2014年）85ページ
[25] 문서 大西（2003年）75ページ
[26] 문서 サンダーソン・フォーサイス（2014年）93ページ
[27] 문서 張（2012年）165ページ
[28] 문서 サンダーソン・フォーサイス（2014年）116ページ
[29] 문서 サンダーソン・フォーサイス（2014年）121ページ
[30] 문서 サンダーソン・フォーサイス（2014年）84ページ
[31] 문서 サンダーソン・フォーサイス（2014年）13ページ
[32] 문서 サンダーソン・フォーサイス（2014年）14ページ
[33] 문서 サンダーソン・フォーサイス（2014年）40ページ


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