금융자본주의

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1. 개요
2. 특징
- 2.1. 사회적 영향
3. 역사적 발전
참조

1. 개요

금융자본주의는 채권, 주식, 파생상품 등 금융 상품의 매매 및 투자를 통한 이윤 추구를 특징으로 한다. 이는 고리대금업을 포함하며, 금융 중개 기관의 성장과 부유층의 정치·경제적 영향력 확대를 동반한다. 루돌프 힐퍼딩은 '금융자본주의'라는 용어를 처음 사용했으며, 마르크스주의적 관점에서 산업 자본주의의 변증법적 결과로 보았다. 페르낭 브로델은 16세기 제노바, 17-18세기 네덜란드에서 금융자본주의가 등장했다고 지적했으며, 조반니 아리기는 상업/산업 자본주의 정체기에 금융자본주의가 우세해지는 현상을 장기적으로 분석했다.

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금융자본주의
지도 정보
기본 정보
유형	경제 체제
특징	이윤 추구를 위한 금융 활동 중시 돈과 증권 축적을 생산보다 우선시 투기 행위 증가
관련 이론	칼 마르크스의 자본론 루돌프 힐퍼딩의 《금융자본》
관련 용어	주식 시장 파생 상품 헤지 펀드 사모 펀드
역사적 배경
발생 시기	19세기 말, 20세기 초
배경	산업 혁명 이후 자본 축적 가속화 제국주의 팽창과 식민지 수탈 은행과 증권 시장 발달
주요 사건	1929년 대공황 2008년 금융 위기
주요 특징
특징	생산보다 금융 활동을 중시 이윤 극대화 추구 투기적 성향 강화 단기적 성과에 집중 불평등 심화
비판
비판	경제 불안정성 증가 소득 불평등 심화 환경 파괴 가속화 도덕적 해이 발생 가능성 실물 경제와 괴리
대안	사회적 경제 공정 무역 지속 가능한 발전
관련 인물
주요 인물	칼 마르크스 루돌프 힐퍼딩 존 메이너드 케인스
참고 자료
도서	루돌프 힐퍼딩, 《금융자본》(1910) 미셸 아글리에타, 《금융자본주의》(2006) 데이비드 코트렐, 《금융 자본주의란 무엇인가》(2008) 에드워드 스키델스키, 《케인스》
참고 자료
관련 링크	Rudolf Hilferding, Finance Capital What Is Capitalism? The rise of finance capital and the transformation of the world economy

2. 특징

금융자본주의는 통화, 채권, 주식, 선물, 파생상품 등 금융 상품 매매 및 투자를 통해 이윤을 추구하는 것이 지배적인 특징이다. 여기에는 이자를 붙여 돈을 빌려주는 고리대금업도 포함되며, 마르크스주의 분석가들은 이를 비노동자에게 소득을 제공하는 착취적인 것으로 본다.^[8] 오이겐 폰 뵘바베르크 등 자본주의 경제 개념을 옹호하는 학자들은 그러한 이윤을 자본주의가 성장하고 불가피한 위험에 대비하는 순환 과정의 일부로 본다.^[9]

금융자본주의에서는 은행, 투자회사 등 금융 중개기관이 대규모로 성장한다. 예금 은행은 저축을 유치하여 돈을 빌려주고, 투자 은행은 은행 간 시장에서 자금을 조달하여 투자 목적으로 다시 빌려준다. 투자 회사는 투자 목적으로 다른 회사의 주식이나 증권을 투자자에게 판매하는 역할을 한다.^[10]

2. 1. 사회적 영향

토마스 팔리는 21세기 금융자본의 압도적인 우세가 전 세계 경제에서 기업가적 성장을 위한 투자보다 카지노 자본주의 투기를 선호하게 만들었다고 주장했다.^[12]

3. 역사적 발전

루돌프 힐퍼딩은 1910년 자신의 저서를 통해 금융자본주의라는 용어를 처음으로 널리 알렸다. 힐퍼딩은 경쟁적인 자유 자본주의가 독점적인 금융자본으로 변화하는 과정을 마르크스주의적으로 분석했다.^[13] 블라디미르 레닌과 니콜라이 부하린은 힐퍼딩의 분석을 바탕으로 제국주의와 금융자본주의의 관계를 연구했다.^[14] 힐퍼딩은 산업, 상업, 금융 이해관계가 통합되면서, 이전 자유주의자들이 중상주의적 국가의 역할 축소를 요구했던 것이 무력화되고 금융자본은 중앙집중적이고 특권을 부여하는 국가를 추구하게 된다고 보았다.^[16] 그는 금융자본의 사회화 기능이 자본주의를 극복하는 것을 쉽게 만든다고 생각했다.^[18]

레닌은 은행을 "전체 자본주의 국가 경제 시스템의 주요 신경 중추"라고 정의했으며,^[22] 코민테른은 "금융자본의 독재"라는 용어를 사용했다.^[23] 전통적인 마르크스주의 관점에서 금융자본주의는 산업 자본주의의 변증법적 결과이며 자본주의 단계가 끝나는 과정의 일부이다. 토르슈타인 베블런은 금융자본주의를 상품 제조에서 이윤을 얻는 산업 자본주의와 대조했다.

페르낭 브로델은 16세기 제노아, 17~18세기 네덜란드에서 금융자본주의가 등장했음을 지적했다.^[24] 조반니 아리기는 상업/산업 자본주의 확장 단계가 정체기에 들어서면 금융자본주의가 우세해지는 현상이 반복되는 장기적인 현상이라고 제안했다.^[25] 20세기 중반에는 산업 기업이 은행 시스템을 대체했지만,^[26] 20세기 후반 파생 상품 성장과 새로운 은행 모델 등장으로 새로운 금융자본주의 시대가 열렸다.^[27] 프레드릭 제이미슨은 현재 금융자본주의의 세계화된 추상화가 포스트모더니즘의 문화적 표현을 뒷받침한다고 보았다.^[29]

참조

_[1] 서적 The Rise of Financial Capitalism: International Capital Markets in the Age of Reason Cambridge University Press
_[2] 서적 The Origins of Value: The Financial Innovations that Created Modern Capital Markets Oxford University Press
_[3] 서적 Making Economic Sense Ludwig von Mises Institute
_[4] 서적 Stock Market Capitalism, Welfare Capitalism: Japan and Germany versus the Anglo-Saxons Oxford University Press
_[5] 서적 Framing Finance: The Boundaries of Markets and Modern Capitalism University of Chicago Press
_[6] 서적 A Dictionary of Sociology Oxford University Press
_[7] 뉴스 The Quiet Coup https://www.theatlan[...] The Atlantic 2009-05-00
_[8] 간행물 The Contradiction of Capitalism in the Search for Democracy https://www.jstor.or[...] Latin American Perspectives 1997-05-00
_[9] 서적 Means and Ends: The Idea of Capital in the West 1500–1970 Palgrave Macmillan
_[10] 웹사이트 Understanding America’s Hesitant Steps Toward Financial Capitalism http://econ161.berke[...] UC Berkeley 1996-00-00
_[11] 웹사이트 Minsky's Analysis of Financial Capitalism https://www.levyinst[...] Levy Economics Institute 1999-07-00
_[12] 서적 From Financial Crisis to Stagnation
_[13] 서적 A History of Eastern Europe: Crisis and Change Routledge
_[14] 서적 A History of Eastern Europe: Crisis and Change
_[15] 서적 A History of Eastern Europe: Crisis and Change
_[16] 서적 A History of Eastern Europe: Crisis and Change
_[17] 서적 A History of Eastern Europe: Crisis and Change
_[18] 웹사이트 Finance Capital: A Study of the Latest Phase of Capitalist Development http://www.marxists.[...]
_[19] 서적 A History of Eastern Europe: Crisis and Change
_[20] 서적 A History of Eastern Europe: Crisis and Change
_[21] 서적 The Jameson Reader
_[22] 서적 The Bolshevik Revolution 2
_[23] 서적 Unto Caesar
_[24] 서적 Business as Usual
_[25] 서적 The Jameson Reader
_[26] 서적 Anatomy of Britain Today
_[27] 서적 Chasing Alpha
_[28] 서적 The Jameson Reader
_[29] 서적 The Jameson Reader

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