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ABN AMRO

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목차

1. 개요

ABN AMRO는 1991년 알게메네 방크 네덜란드(ABN)와 AMRO 은행의 합병으로 설립된 네덜란드의 은행이다. 네덜란드 무역 회사를 기원으로 하며, 1990년대 이후 여러 은행을 인수하며 규모를 확장했다. 2007년에는 로열 뱅크 오브 스코틀랜드 컨소시엄에 인수되었으나, 2008년 금융 위기로 인해 네덜란드 정부에 의해 국유화되었다. 이후 구조조정을 거쳐 재상장되었으며, 최근에는 디지털 금융 서비스 확대를 위해 BUX를 인수하는 등 변화를 모색하고 있다.

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ABN AMRO - [회사]에 관한 문서
회사 정보
이름ABN 암로 은행 엔. 브이.
ABN 암로 로고
Zuidas, 암스테르담에 있는
유형공기업 (N.V.)
설립일1991년 9월 21일
본사 위치암스테르담, 네덜란드
핵심 인물로버트 스왁 (CEO)
제품자산 관리
상업 은행
투자 은행
프라이빗 뱅킹
소매 금융
홈페이지abnamro.com
산업금융 서비스
영업 이익78억 4100만 유로 (2022년)
순이익18억 6700만 유로 (2022년)
자산 관리 (AUM)1584억 유로 (2022년)
총 자산3800억 유로 (2022년)
자기 자본228억 유로 (2022년)
직원 수22,500명 (2023년 1월)
사업 부문소매 금융, 프라이빗 뱅킹, 상업 금융, 기업 및 기관 금융, 그룹 기능
추가 정보
주요 은행네덜란드의 주요 은행
인수 금지ABN 암로는 인수를 금지하는 판결에 맞서 싸움
기업 공개 (IPO)ABN 암로는 네덜란드 정부 지분 축소로 23억 파운드 조달
감독 기관중요 감독 대상 기관 목록 및 중요도가 낮은 기관 목록

2. 역사

ABN AMRO는 1991년 9월 22일 알게메네 방크 네덜란드(ABN)와 암로 은행의 합병으로 탄생했다.[50] 이는 유럽 연합 시장에서의 경쟁력을 강화하기 위한 전략적 결정이었다.

합병 이전, ABN은 네덜란드 무역 회사(NHM)와 Twentsche Bank의 합병으로, 암로 은행은 Amsterdamsche Bank와 Rotterdamsche Bank의 합병으로 형성되었다. (자세한 내용은 하위 섹션 참조)

합병 이후 ABN AMRO는 적극적인 인수 합병을 통해 사업을 확장했다. 1996년 N・M・로스차일드&선즈와, 1998년 멜론 은행 펜실베이니아 지점과 사업 제휴를 맺었다.[54] 또한, 시카고의 라살 국립 은행을 인수하여 북미 시장에 진출했다.

그러나 1999년 12월부터 섀도 뱅킹 시스템을 구축하며 2008년 금융 위기에서 파탄될 정도의 장부 외 처리를 거듭했다.[50] 2002년에는 ''Delbrück & Co.''를, 2003년에는 베스만 은행을 인수했다.

2004년, ABN AMRO는 리스플랜(LeasePlan)을 폭스바겐 그룹, 무바달라 개발 회사, 올라얀 그룹(Olayan Group) 3사에 매각했다.

2007년 10월, ABN AMRO는 로열 뱅크 오브 스코틀랜드(RBS), 산탄데르, 포르티스의 3개 은행 연합에 인수되어[54] 2008년 4월 상장 폐지되었다. 이 과정에서 ABN AMRO는 각 은행에 분할 인수되었으며, 특히 네덜란드 사업 부문은 2008년 금융 위기의 여파로 포르티스가 네덜란드 정부에 의해 국유화되면서 네덜란드 정부 소유가 되었다.

2010년, 네덜란드 정부 소유의 ABN AMRO는 포르티스 계열의 포르티스 방크 네덜란드와 합병하여 새로운 ABN AMRO로 재탄생했다. 이후 2015년 재상장되었으나, 파나마 페이퍼스 공개 등으로 인해 고객의 조세 회피를 방조했다는 비판을 받기도 했다.[51]

최근 ABN AMRO는 블록체인 기술을 활용하여 새로운 사업 기회를 모색하고 있다.

2. 1. 배경: 네덜란드 무역 회사(NHM)와 트벤체 방크(Twentsche Bank)

네덜란드 국왕 빌헬름 1세는 1824년 네덜란드령 동인도의 무역과 금융을 부흥시키기 위해 네덜란드 무역 회사(NHM)를 설립했다. NHM은 ABN AMRO의 주요 전신 중 하나가 되었다.[53] NHM은 1964년 ''Twentsche Bank''와 합병하여 알게메네 방크 네덜란드(ABN)를 설립했다.

NHM은 네덜란드령 동인도의 무역 활동을 재건하고 빈 체제를 경제적으로 확립하기 위해 설립되었다. 본사는 처음에 헤이그에 있었지만 곧 암스테르담으로 이전되었다. 1825년 상하이에 사무소를 열었으며,[53] 1858년에는 싱가포르에 사무소를 설치했다.[54] NHM은 란인의 플랜테이션 작물 수출을 지원했고, 그 이익은 1840년부터 1880년까지 매년 평균 1800만 길더의 국고 수입을 가져왔으며, 이는 국가 예산의 1/3에 해당했다.[54]

1903년 상하이에 지점을 개설한 이후 1946년까지 NHM은 상하이 달러를 유통시켜 통화 발행 이익을 얻었다.[54][55][56] 1926년에는 지다에 Saudi Hollandi Bank을 설립하여 란인 이주자들의 편의를 도왔다. 이 은행은 사우디아라비아에서 금본위제의 중앙 은행으로 활동했으며, 사우디아라비아 최초의 석유 거래를 중개했다.[60]

제2차 세계 대전 이후 NHM은 많은 지점을 전개했다. 1964년, NHM은 100년 역사를 가진 농림금고인 ''Twentsche Bank''와 경영 통합에 합의하여, 양사는 알게메네 방크 네덜란드(ABN)가 되었다.

''Twentsche Bank''는 엔스헤데의 기업가들에 의해 설립된 농림금고로, 1841년에 은행업을 시작하여 네덜란드 국내 트벤테 지방의 섬유 산업을 주요 고객으로 삼았다. 1858년 런던 지점을 설립했으며,[57] 런던에서 면화를 엔스헤데로 보내고 암스테르담으로 수출했다. 1875년부터 1884년까지 파리에서 외환 거래소를 운영하기도 했다. 1907년 공황 전후 10년 동안 많은 지방 은행 주식을 취득하여 확대했으며, 세계 대공황으로 주식을 보유하고 있던 지방 은행이 산하로 합병되었다.[54]

2. 2. 암스테르담 은행(Amsterdamsche Bank)과 로테르담 은행(Rotterdamsche Bank)

1871년 설립된 암스테르담 방크(Amsterdamsche Bank)는 1873년 설립된 로테르담 방크(Rotterdamsche Bank)(1765년부터 ''Determeijer Weslingh & Zn.''을 포함하는 합병의 일부)와 1964년 합병하여 암스테르담세 앤 로테르담세 방크, 즉 AMRO 은행이 되었다.[58]

암스테르담 은행은 1871년 다름슈타트 상공 은행(Darmstädter Bank für Handel und Industrie, 후의 다나트 은행)을 주간사로 하는 신디케이트가 설립했다. 이 은행은 암스테르담의 다이아몬드 시장, 주식 거래, 신주 발행에 능통했다. 1884년 자바에서 설탕 가격이 폭락하여 손해를 보기도 했지만, 1907년 공황 이후 경영난에 빠진 많은 지방 은행들을 인수했다. 1947년에는 Incasso Bank)와 대등 합병하여 지점망을 확대했다.

로테르담 은행은 1863년 마르텐 미스(Marten Mees) 등이 설립했다. 1879년 핀코프스(Lodewijk Pincoffs)의 사기 파산 사건으로 손해를 입었다. 1911년 두 번의 대규모 합병을 통해 암스테르담과 로테르담 금융 자본의 대립에 영향을 주었다. 제1차 세계 대전 이후 합병을 반복하며 급성장했다. 1924년 바이마르 공화국의 금융 위기로 도스 안의 계기가 되었지만, 로테르담 은행에도 손해를 입혔고, 재무부 장관의 배려로 네덜란드 은행의 특융을 받았다. 1960년에는 Nationale Handelsbank)를 인수하여 극동 지점과 시카고에 자회사를 갖게 되었지만, 1964년 암로 은행이 되기 전에 모두 매각했다.[54]

2. 3. ABN과 AMRO의 합병 (1991)

1991년 9월 22일, 알게메네 방크 네덜란드(ABN)와 AMRO 은행은 합병하여 ABN AMRO를 형성했다.[58] 이는 유럽 연합 시장에서의 경쟁력을 확보하기 위한 조치였다.

두 합병 은행은 ABN AMRO에 많은 해외 회사 및 지점 네트워크를 제공했다. NHM으로부터 ABN은 아시아와 중동에 상당한 지점 네트워크를 소유했는데, 여기에는 NHM 제다 지점이 소유한 사우디 홀란디 은행도 포함되었다. Hollandsche Bank-Unie(HBU)는 ABN AMRO에 남미와 중앙 아메리카에 광범위한 지점 네트워크를 제공했다. 1979년, ABN은 시카고에 본사를 둔 라살 국립 은행을 인수하여 북미로 확장했다.

1991년 합병 이후 ABN AMRO는 여러 번의 인수를 통해 계속 성장했다. 1996년에는 디트로이트 교외에 있는 스탠다드 연방 은행을 인수하고 5년 후 디트로이트에 본사를 둔 미시간 국립 은행을 인수하여 스탠다드 연방 은행으로 브랜드를 변경했다. 2005년, 스탠다드 연방 은행은 ''라살 은행 미드웨스트''가 되었다. 1995년, ABN AMRO는 미국의 증권 및 상품 거래 및 청산 회사인 The Chicago Corporation을 인수했다.[10]

정치가 로엘로프 넬리센은 1991년 ABN과 AMRO 은행의 합병에 중요한 역할을 했다.

2. 4. 확장과 인수 (1990년대 - 2000년대 초)

1991년 9월 22일, ABN(알게메네 방크 네덜란드)과 암로 은행(AMRO Bank)은 합병하여 ABN AMRO를 설립했다.[10] 이는 유럽 연합 시장에서의 경쟁력을 확보하기 위한 조치였다. 합병 이후, ABN AMRO는 많은 해외 회사 및 지점 네트워크를 확보하게 되었다. 특히, NHM으로부터 아시아와 중동 지역의 지점 네트워크를 인수했는데, 여기에는 NHM 제다 지점이 소유한 사우디 홀란디 은행도 포함되었다.[57] Hollandsche Bank-Unie(HBU)를 통해서는 남미와 중앙 아메리카에 광범위한 지점 네트워크를 확보했다. 1979년에는 시카고에 본사를 둔 라살 국립 은행을 인수하여 북미 시장으로 확장했다.[54]

1990년대와 2000년대 초반 ABN AMRO는 여러 기업들을 인수하며 성장을 지속했다. 주요 인수 사례는 다음과 같다:

연도인수 대상
1993년투자 은행 자회사인 Bank Mees & Hope와 Pierson, Heldring & Pierson을 합병하여 MeesPierson 설립.
1995년미국의 증권 및 상품 거래, 청산 회사인 The Chicago Corporation 인수.[10]
1996년디트로이트 교외의 스탠다드 연방 은행 인수.
2001년미시간 국립 은행 인수 후 스탠다드 연방 은행으로 브랜드 변경.
2005년스탠다드 연방 은행을 라살 은행 미드웨스트로 변경하여 미국 내 은행 네트워크 통합.
1998년브라질 은행인 방코 레알 인수.
2006년이탈리아 은행인 안톤베네타 인수.
2000년네덜란드 지방 정부 모기지 및 건설 개발 조직인 Bouwfonds 인수 (2006년 매각).[11]



2006년 7월, 로엘 파이퍼가 설립하고 이끌었던 Favonius Ventures는 ABN AMRO 은행 N.V.의 사모 펀드 사업부인 ABN AMRO Capital의 모든 기술 투자를 받았다.[12]

2. 5. 인수와 분할 (2007-2008)

2007년, ABN AMRO는 네덜란드에서 두 번째로 큰 은행이자, 자산 기준으로 유럽에서 여덟 번째로 큰 은행이었다. 당시 잡지 ''The Banker''와 포춘 글로벌 500은 세계 최대 은행 순위에서 15위[14]로 평가했으며, 63개국에서 사업을 운영하며 11만 명이 넘는 직원을 고용하고 있었다.

2007년 2월 21일, 어린이 투자 기금 관리(TCI) 헤지 펀드는 ABN AMRO의 합병, 인수 또는 분할을 적극적으로 조사할 것을 감독 위원회 의장에게 요청했다. TCI는 현재의 주가가 기초 자산의 진정한 가치를 반영하지 못한다고 주장하며, 의장에게 2007년 4월에 열릴 연례 주주 총회의 의사 일정에 이 요청을 포함시킬 것을 요청했다.

2007년 3월 20일, 영국 은행 바클레이스와 ABN AMRO가 가능한 합병에 대한 독점적인 협상을 진행 중임을 확인하면서 상황이 급변했다. 3월 28일, ABN AMRO는 2007년 주주 총회 의사 일정을 발표했는데, 여기에는 TCI가 요청한 모든 항목이 포함되었지만, 회사의 분할 요청을 따르지 않는다는 권고가 있었다.[17]

2007년 4월 18일, 로열 스코틀랜드 은행(RBS), 벨기에의 포르티스, 스페인의 방코 산탄데르 센트럴 히스파노(현재 방코 산탄데르)를 포함한 은행 컨소시엄이 ABN AMRO에 공동 입찰하여 회사의 구성 요소를 서로 나누는 거래를 제안했다. 제안된 거래에 따르면, RBS는 ABN의 미국 사업부인 라살과 ABN의 도매 사업부를, 방코 산탄데르는 브라질 사업부를, 포르티스는 네덜란드 사업부를 인수하게 된다. 이 세 은행은 거래를 실행하기 위해 RFS 홀딩스(각각의 머리글자를 딴 이름)라는 합작 투자를 설립했다.

4월 23일, ABN AMRO와 바클레이스는 바클레이스가 ABN AMRO를 인수하는 것을 제안했다. 이 거래는 670억 유로로 평가되었으며, 라살 은행을 뱅크 오브 아메리카에 210억 유로에 매각하는 것을 포함했다.[18] 이틀 후, RBS가 주도하는 컨소시엄은 ABN AMRO가 라살 은행을 뱅크 오브 아메리카에 매각하는 것을 포기할 경우 720억 유로 상당의 예비 제안을 제시했다. 다음 날 주주 총회에서 약 68%의 주주가 TCI가 요청한 대로 분할에 찬성표를 던졌다.[19]

라살 매각은 RBS 입찰을 막는 방법으로 여겨졌다. RBS는 기존 미국 브랜드인 시티즌스 뱅크 및 차터 원의 성공을 기반으로 확장하기 위해 미국 시장에 대한 접근을 더 확보해야 했다. 2007년 5월 3일, 네덜란드 투자자 협회는 라살 매각에 대한 금지 명령을 구하는 소송을 암스테르담의 네덜란드 상업 법원에 제기했다. 법원은 라살 매각을 바클레이스와 ABN AMRO의 현재 합병 협상과 분리해서 볼 수 없으며, ABN AMRO 주주들이 일반 주주 총회에서 다른 가능한 합병/인수 후보를 승인할 수 있어야 한다고 판결했다. 2007년 7월, 네덜란드 대법원은 뱅크 오브 아메리카의 라살 은행 인수가 진행될 수 있다고 판결했고, 뱅크 오브 아메리카는 2007년 10월 1일부터 라살을 흡수했다.

2007년 7월 23일, 바클레이스는 ABN AMRO에 대한 제안을 675억 유로로 상향 조정했지만, 여전히 RBS 컨소시엄의 제안에는 미치지 못했다. 7월 30일, ABN AMRO는 RBS가 이끄는 그룹의 제안보다 낮은 바클레이스의 제안에 대한 지지를 철회했다.

2007년 10월 5일, 바클레이스 은행은 ABN AMRO에 대한 입찰을 철회하여 RBS가 이끄는 컨소시엄의 입찰이 통과되고 ABN AMRO의 분할이 계획대로 진행될 수 있도록 했다. RFS는 2007년 10월 17일 ABN AMRO를 공식적으로 인수했다. 포르티스는 ABN AMRO의 네덜란드 및 벨기에 사업부를, 방코 산탄데르는 브라질의 방코 레알과 이탈리아의 반카 안톤베네타를, RBS는 ABN AMRO의 도매 부문과 아시아를 포함한 기타 모든 사업부를 인수하게 되었다.

네덜란드 암스테르담 요한 크루이프 아레나 옆의 ABN AMRO 로고, 2013


로테르담의 ABN AMRO 건물




네덜란드 정부는 당시 포티스에 속했던 ABN-AMRO 부분을 포함하여 네덜란드의 모든 포티스 운영에 대한 완전한 통제권을 168억유로에 확보했다.[32] 정부와 네덜란드 중앙은행 총재는 은행이 국유화된 상태에서 네덜란드 포티스와 ABN AMRO 부분의 합병이 진행될 것이라고 발표했다.

2. 6. 금융 위기와 국유화 (2008)

ABN AMRO는 2007년 로열 뱅크 오브 스코틀랜드(RBS), 포르티스, 방코 산탄데르 컨소시엄에 인수되었다. 이 컨소시엄은 RFS 홀딩스라는 합작 투자를 설립하여 ABN AMRO를 인수하고, 각 은행이 ABN AMRO의 특정 사업 부문을 인수하는 방식으로 진행되었다. 그러나 이 인수는 RBS와 포르티스에게 과도한 확장을 초래했다.

2008년 4월, RBS는 영국 기업 역사상 최대 규모의 신주 발행을 발표하여 120억파운드의 신규 자본을 조달하고자 했다. 이는 부실 투자로 인한 손실을 메우고 ABN AMRO 인수로 인해 약화된 재정 상태를 강화하기 위한 조치였다.

2008년 7월, 포르티스의 CEO 장 보트론은 ABN AMRO 거래로 인해 포르티스의 자본이 고갈된 후 사임했다. 당시 포르티스의 총 가치는 인수 전의 3분의 1 수준으로 떨어졌으며, 이는 ABN AMRO의 베네룩스 지역 사업부에 지불한 가치보다 약간 낮은 수준이었다.[22]

결국 2008년 10월 3일, 포르티스는 국유화되었다. 네덜란드 정부는 포르티스의 여러 부문과 ABN AMRO에 대한 포르티스의 지분을 168억유로에 매입했다. 이후 네덜란드 정부는 인수했던 ABN AMRO의 일부를 포르티스 은행 네덜란드(FBN)와 통합하여 새로운 ABN AMRO를 만들 것이라고 발표했다.

같은 시기 영국 정부도 금융 시스템 안정을 위해 로열 뱅크 오브 스코틀랜드(RBS) 등에 370억파운드의 신규 자본을 투입하는 구제금융을 발표했다. 이로 인해 RBS에 대한 영국 정부의 소유 비율은 58%가 되었고, 그룹 최고 경영자 프레드 굿윈은 사임했다.[23][24]

2. 7. 구조조정과 재상장 (2009-2015)

2008년, 네덜란드 정부는 포티스에 속했던 ABN AMRO 부분을 포함하여 네덜란드의 모든 포티스 운영에 대한 완전한 통제권을 168억유로에 확보했다.[32] 정부와 네덜란드 중앙은행 총재는 은행이 국유화된 상태에서 네덜란드 포티스와 ABN AMRO 부분의 합병이 진행될 것이라고 발표했다. 이는 2010년 7월에 완료되었으며, 네덜란드의 포티스 운영은 ABN AMRO로 브랜드가 변경되었다.[33]

2008년 11월, 벨기에 법원은 포티스/ABN AMRO 거래와 그 이후의 분할에 대한 벨기에 정부의 처리에 이의를 제기하는 포티스 주주들의 소송을 기각했다.[34]

네덜란드 정부는 은행을 구조 조정하고 안정시키기 위해 전 네덜란드 재무 장관 헤리트 잘름을 최고 경영자로 임명했으며, 2010년 2월에 정부가 소유한 자산은 RBS가 소유한 자산에서 법적으로 분리되었다.[35] 이 분할로 ABN AMRO Bank N.V.와 The Royal Bank of Scotland N.V.의 두 개의 별도 조직이 설립되었다.[36][37] 전자는 ABN AMRO Private Banking, Fortis Bank Nederland, 사립 은행 미스피어슨(원래 ABN AMRO와 포티스가 소유) 및 다이아몬드 은행 International Diamond & Jewelry Group과 합병되어 ABN AMRO Group N.V.를 설립했으며, 2010년 7월 1일에 포티스 이름이 삭제되었다. 한편, The Royal Bank of Scotland N.V.가 여전히 소유한 원래 ABN AMRO의 나머지 부분은 이름을 바꾸거나, 매각되거나, 폐쇄되었다.[38] 구조 조정에 대한 유럽 연합과의 국가 지원에 관한 합의의 일환으로, ABN AMRO는 2010년 4월에 홀란체 은행-유니를 도이치 은행에 매각했으며, 다른 자회사인 IFN 파이낸스도 함께 매각했다.

2. 8. 최근 동향 (2016-현재)

2008년, 네덜란드 정부는 당시 포티스에 속했던 ABN AMRO 부분을 포함하여 네덜란드의 모든 포티스 운영에 대한 완전한 통제권을 1680억유로에 확보했다.[32] 정부와 네덜란드 중앙은행 총재는 은행이 국유화된 상태에서 네덜란드 포티스와 ABN AMRO 부분의 합병이 진행될 것이라고 발표했으며, 이는 2010년 7월에 완료되어 네덜란드의 포티스 운영은 ABN AMRO로 브랜드가 변경되었다.[33]

2010년 2월, 정부가 소유한 자산은 RBS가 소유한 자산에서 법적으로 분리되었다.[35] 이 분할로 ABN AMRO Bank N.V.와 The Royal Bank of Scotland N.V.의 두 개의 별도 조직이 설립되었다.[36][37] 전자는 ABN AMRO Private Banking, Fortis Bank Nederland, 사립 은행 미스피어슨(원래 ABN AMRO와 포티스가 소유) 및 다이아몬드 은행 International Diamond & Jewelry Group과 합병되어 ABN AMRO Group N.V.를 설립했으며, 2010년 7월 1일에 포티스 이름이 삭제되었다. 한편, The Royal Bank of Scotland N.V.가 여전히 소유한 원래 ABN AMRO의 나머지 부분은 이름을 바꾸거나, 매각되거나, 폐쇄되었다.[38]

ABN AMRO는 국유화의 일환으로 온라인 모기지 전문 제공업체인 ''디렉트뱅크 히포테켄''을 인수했으며, 2011년 1월 1일부터 이 브랜드로 해당 상품의 일반 판매를 중단했다. 모기지 사업은 ABN AMRO 브랜드와 플로리우스 브랜드로 자체 상품에 흡수되었다.[39]

2020년 11월, ABN 암로는 비용 절감을 위해 2,800개의 일자리를 감축하고 본사를 매각하여 2024년까지 7억유로를 절감할 계획이라고 발표했다.[40]

2023년 12월, ABN AMRO는 디지털 입지를 강화하기 위해 BUX를 공개되지 않은 금액으로 인수했다.[41]

2024년 10월, 네덜란드 정부는 향후 몇 달 안에 ABN 암로 지분을 40.5%에서 30%로 줄일 계획이라고 발표했다.[42]

3. 논란

ABN AMRO는 여러 논란에 연루된 바 있다.

2010년 미국 증권거래위원회(SEC)는 골드만삭스를 부채 담보부 증권(CDO) 거래와 관련하여 사기 혐의로 고소했다. SEC는 골드만삭스가 헤지 펀드인 폴슨 앤 컴퍼니의 지침에 따라 CDO를 조립했음에도 불구하고, 이 사실을 IKB 도이체 인더스트리방크와 ABN AMRO에게 숨겼다고 주장했다. 폴슨 앤 컴퍼니는 채무 불이행 시 큰 이익을 얻을 수 있는 입장이었다.[47][48]

2015년 ABN 암로는 상장되었으나, 파나마 페이퍼스 유출 사건으로 인해 고객의 조세 회피를 방조했다는 의혹을 받았다.[51] 2016년에는 두 자회사가 보유한 국채에 대해 1.42억유로의 추징 과세를 받기도 했다.[52]

ABN AMRO 은행은 다이아몬드 사업 자금 지원과 관련해서도 논란이 있었다.

3. 1. 골드만삭스 SEC 소송 연루

ABN AMRO는 2010년 4월 16일 미국 증권거래위원회(SEC)가 골드만삭스와 골드만의 부채 담보부 증권(CDO) 거래자 중 한 명을 고소하면서 법원 서류에서 언급되었다. SEC는 골드만이 IKB 도이체 인더스트리방크와 ABN AMRO에게 CDO를 판매하면서, 두 은행에 판매한 CDO가 제3자가 조립한 것이 아니라 CDS 거래의 상대방인 헤지 펀드의 지침을 통해 조립되었다는 사실을 공개하지 않아 사기를 쳤다고 주장한다. 이 헤지 펀드인 폴슨 앤 컴퍼니는 채무 불이행 시 막대한 재정적 이익을 얻을 수 있었다.[47][48]

3. 2. 조세 회피 방조 의혹

2015년 ABN 암로는 상장되었으나, 다음 해 공개된 파나마 페이퍼스의 정보로 인해 고객의 조세 회피를 방조했다는 의혹을 받았다.[51] 블룸버그에 따르면, 2015년 4분기에 상당한 감익을 기록했다. 2016년 11월, ABN 암로는 2개의 자회사가 보유한 총 43억유로의 국채에 대해 과세되어 1.42억유로의 추징 과세를 받았다.[52]

3. 3. 다이아몬드 금융 관련 논란

ABN AMRO 은행은 다이아몬드 사업에 자금을 지원하는 주요 은행 중 하나이다. ABN AMRO는 보츠와나, 뉴욕, 홍콩, 뭄바이, 두바이에 지점을 두고 있었으며, 이 지점들은 모두 매각되었거나 폐쇄 진행 중이다.[1] 현재는 앤트워프에만 지점이 있으며, 이곳에서도 사업 규모를 축소하고 있다.[1]

참조

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[2] 웹사이트 Annual Report 2022 https://assets.ctfas[...] ABN AMRO Group 2023-01-01
[3] 웹사이트 Q4 2022 Financial Report https://assets.ctfas[...] ABN AMRO Group 2023-01-01
[4] 웹사이트 Q1 2018 Financial Report https://www.abnamro.[...] ABN AMRO Group 2018-06-30
[5] 웹사이트 Major Banks in the Netherlands https://thebanks.eu/[...] 2020-07-12
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[54] 서적 Handbook on the History of European Banks Edward Elgar 1994
[55] 문서 同社は[[スリナム]]支店でも1957年まで銀行券を流通させた。
[56] 문서 1906年、香港に事務所を開設した。
[57] 문서 同支店は[[シティ・オブ・ロンドン]]のマーチャント・バンクで最も古いものに属す。
[58] 문서 '''AMRO'''の名称は両銀行の頭2文字'''Am'''sterdamと'''Ro'''tterdamが由来。
[59] 서적 The Banks and the Monetary System in the UK, 1959-1971 https://books.google[...] Taylor & Francis 2005
[60] 서적 International Directory of Company Histories St. James Press 2003
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[62] 뉴스 ABN Amro fights ruling that prohibits acquisitions http://www.ft.com/in[...] 2013-06-26


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