중국농업은행

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1. 개요
2. 역사
3. 주요 사업 및 현황
4. 사건/사고
5. 역대 총재
참조

1. 개요

중국농업은행(ABC)은 중화인민공화국 수립 이후 여러 차례 설립과 폐지를 거쳐 1979년 2월에 현재의 형태로 설립된 중국의 주요 상업 은행 중 하나이다. 1951년 중국 농민 은행과 협력 은행의 합병으로 농업협력은행이 설립되었으나, 1952년 중국 인민 은행에 합병되었고, 1955년 중국농업은행으로 다시 독립했다가 1957년에 중앙 은행에 합병되는 등 여러 차례 변화를 겪었다. 1978년 이후 중국 인민 은행이 상업 은행 기능을 분리하면서 농민에게 금융 서비스를 제공하는 데 집중하게 되었다. 2010년 상하이 증권 거래소와 홍콩 증권 거래소에 상장되었으며, 2020년 말 기준 총자산은 27.21조 위안, 순이익은 2,164억 위안으로, 포춘지 선정 세계 500대 기업에 포함되고, 더 뱅커지 은행 랭킹에서 Tier1 자본 기준 세계 3위를 기록하는 등 국제적으로도 큰 규모를 자랑한다.

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중국농업은행 - [회사]에 관한 문서
기본 정보
로고
중국어 간체	中国农业银行
중국어 정체	中國農業銀行
병음	Zhōngguó Nóngyè Yínháng
약칭 (간체)	农行
약칭 (정체)	農行
약칭 (병음)	Nóngháng
베이징, 중국에 위치한 본점
회사 정보
유형	공개 회사
상장	상하이 증권거래소: 601288 (A 보통주) 상하이 증권거래소: 360001 (A 우선주 1) 상하이 증권거래소: 360008 (A 우선주 2) 홍콩 증권거래소: 1288 (H 보통주)
ISIN	CNE100000RJ0 CNE100000Q43
설립일	1951년 7월 10일
소재지	베이징, 중국
주요 인물	자오 환 (사장)
산업	금융 서비스
제품/서비스	소비자 금융 기업 금융 투자 은행 보험 프라이빗 뱅킹 사모 펀드 주택 담보 대출 신용 카드 투자 관리 자산 관리 자산 운용 뮤추얼 펀드 상장지수펀드 인덱스 펀드
매출	6025억 6천만 위안 (2020년) ($1539억 미국 달러)
영업 이익	2516억 7천만 위안 (2018년) ($366억 미국 달러)
순이익	2026억 3천만 위안 (2018년) ($295억 미국 달러)
자산	22조 6090억 위안 (2018년) ($3조 2860억 미국 달러)
자기자본	1조 6700억 위안 (2018년) ($2430억 미국 달러)
직원 수	467,631명 (2020년)
소유주	중앙후이진: 40.42% 재정부: 39.21% 전국사회보장기금: 3.02% 중국증권금융공사: 1.92%
웹사이트	공식 웹사이트

2. 역사

1949년 중화인민공화국 수립 이후 중국농업은행(ABC)은 여러 차례 설립과 폐지를 반복했다. 1951년 중화민국의 중국 농민 은행과 협력 은행이 합병하여 농업협력은행이 설립되었고, 1952년 중국 인민 은행(중앙 은행)에 합병되었다. 1955년 '중국농업은행'이라는 이름으로 재설립되었으나, 1957년 다시 중앙은행에 합병되었다. 1963년 또 다시 농업 은행이 설립되었지만, 2년 후 중앙은행에 재합병되었다. 오늘날의 중국농업은행은 1979년 2월에 설립되었다. 1978년 이후 중국 인민 은행이 상업 은행 기능을 분리하기 시작하면서, 농민에게 금융 서비스를 제공하는 데 집중하게 되었다.^[11]

1979년 재설립 이후, 중국농업은행은 지주 회사인 중국농업은행 유한공사로 재편되었고,^[12] 2010년 상하이 증권 거래소와 홍콩 증권 거래소에 상장되었다.^[13]

2012년 아발로그 은행 시스템으로의 전환 프로젝트를 시작했고,^[14]^[15] 미국으로부터 평양의 미사일 및 핵 프로그램 자금 지원 혐의를 받고 있는 북한 은행과의 거래를 중단했다.^[16]

2023년 중국농업은행 자산 관리 부문인 ABC WM은 BNP 파리바 자산 관리와 함께 자산 관리 합작 회사를 출범시켰다. BNP 파리바 ABC 자산 관리의 지분은 BNPP AM이 51%, ABC 자산 관리가 49%를 보유하고 있으며, 알렉상드르 베르노가 최고 경영자(CEO)가 되었다.^[17]

2. 1. 설립 초기

1951년 7월 10일, 중화민국의 중국 농민 은행과 협력 은행이 합병하여 농업협력은행이 설립되었는데, 중국농업은행은 이를 자신의 전신으로 간주한다.^[11] 그러나 이 은행은 1952년 중국 인민 은행(중앙 은행)에 합병되었다. 1955년 '중국농업은행'이라는 이름으로 재설립되었으나, 1957년 다시 중앙은행에 합병되었다. 1963년 중국 정부 주도로 다시 농업 은행이 설립되었지만, 2년 후 중앙은행에 재합병되었다.^[11]

2. 2. 1979년 재설립 이후

1979년 2월, 현재의 중국농업은행이 설립되었다. 1978년 이후 중국 인민 은행의 상업 은행 기능이 분리되기 시작하면서, 중국농업은행은 농민에게 금융 서비스를 제공하는 데 집중하게 되었다.^[11] 1994년에는 농업 정책 관련 부문을 중국농업발전은행으로 분리했다. 1998년에는 중국 정부로부터 자본 주입을 받아, 3.458조위안의 부실 채권을 중국장성자산관리공사로 이관했다.

2. 3. 주식회사 전환 및 상장

2008년 10월 21일, 원자바오가 주재한 국무원 상무회의에서 중국 4대 국유 상업 은행 중 유일하게 주식회사로 전환되지 않았던 중국농업은행의 주식회사 전환을 위한 개혁 실시안이 결정되었다. 이는 "농업, 농촌, 농민 문제(三農問題)" 해결의 발판이 될 것으로 기대되었다.^[33]

2010년 7월 15일 상하이 증권 거래소(A주), 7월 16일 홍콩 증권 거래소(H주)에 상장되었다. 두 시장에서 193억 달러(약 1조 7000억 엔)를 조달했으며, 초과 배정 (추가 모집)이 이루어진 경우 220억 달러를 초과하여 당시 세계 최대 규모의 기업 공개(IPO)가 되었다.^[33] 신규 주식 공개(IPO) 가격은 H주 3.2 홍콩 달러로 예정되었다. 이후 2014년 알리바바 그룹의 IPO로 인해 최대 규모 IPO 기록은 경신되었다.^[22]

3. 주요 사업 및 현황

중국농업은행은 전국적인 지점망과 해외 지점을 통해 다양한 금융 서비스를 제공하고 있다. 하위 지점망은 전국 농촌을 포괄하며, 점포 수는 4대 상업은행 중 가장 많다.^[30]

3. 1. 사업 개요

중국농업은행은 베이징에 본점을 두고 있으며, 전국 31개 성, 자치구, 직할시와 신장 생산건설병단에 지점(일급 분행)을 운영하고 있다. 다롄, 선전, 칭다오, 닝보, 샤먼에는 직속 분행을 두고 있다. 중국 외 지역으로는 도쿄, 뉴욕, 싱가포르, 홍콩, 마카오, 서울, 두바이, 프랑크푸르트, 시드니에 지점을 설치하고, 런던, 모스크바, 룩셈부르크에 현지 법인을, 타이베이 등에 해외 주재원 사무소를 운영하고 있다. 창춘, 톈진, 우한에는 양성 학교를 개설하고 있다.

2024년 1월 현재, 도쿄 지점에서는 법인 업무만 취급하고 개인 업무는 취급하지 않는다.

2020년 말 총자산은 27.21조위안, 대출 잔액은 15.17조위안, 예금 잔액은 20.37조위안, 순이익은 2164억위안이었다.^[30] 2021년 미국의 『포춘』지 선정 세계 500대 기업에 포함되었으며^[31], 이익 기준으로 세계 29위였다. 영국의 금융 전문지 "더 뱅커"의 은행 순위에서는 Tier1 자본 기준 세계 3위였다.^[32] (1위는 중국공상은행, 2위는 중국건설은행).

홍콩에서는 금융 최대 규모인 "팔행오보" 중 하나로 꼽힌다.

2020년 말 현재, 개인 고객 수는 8억 6천만 가구이며, 국내에 2만 2,938개의 점포를 운영하고 있다. 2009년 신규 융자는 사상 최대인 1조위안로, 뉴질랜드의 국내총생산(GDP)을 넘는 규모였다.

3. 2. 재무 현황 (2020년 말 기준)

2020年^중국어 말 총자산은 27.21조위안, 대출 잔액 15.17조위안, 예금 잔액 20.37조위안, 순이익 2.164조위안이었다.^[30] 부실 채권 비율은 1.57%이다.^[34]

3. 3. 국제적 위상

더 뱅커(The Banker)의 은행 순위에서 Tier1 자본 기준 세계 3위이다^[32] (1위는 중국공상은행, 2위는 중국건설은행). 2021년 미국의 포춘지 선정 세계 500대 기업에 포함되었으며^[31], 이익 기준 세계 29위이다.

또한, 홍콩 금융계에서 최대 규모인 "팔행오보" 중 하나로 꼽힌다.

4. 사건/사고

2007년 4월, 중국농업은행은 중국 역사상 최대 규모의 은행 절도 사건의 피해자가 되었다. 이 사건은 허베이 한단 지점의 금고 관리자 2명이 5100만위안(750만달러)을 횡령하면서 발생했다.^[18]

5. 역대 총재

이름(영어)	이름(중국어)	임기 시작	임기 종료
허숭팅	何松亭\|허쑹팅^중국어	1951년 7월	1952년 5월
차오페이신	乔培新\|차오페이신^중국어	1955년 2월	1955년 8월
리샤오위	李绍禹\|리사오위^중국어	1955년 8월	1957년 5월
후징윈	胡景沄\|후징윈^중국어	1963년 10월	1965년 11월
팡가오	方皋\|팡가오^중국어	1979년 6월	1981년 7월
리샤오위	李绍禹\|리사오위^중국어	1981년 7월	1982년 4월
한레이	韩雷\|한레이^중국어	1982년 4월	1985년 6월
마융웨이	马永伟\|마융웨이^중국어	1985년 7월	1994년 6월
스지량	史纪良\|스지량^중국어	1994년 7월	1997년 10월
허린샹	何林祥\|허린샹^중국어	1997년 10월	2000년 2월
상푸린	尚福林\|상푸린^중국어	2000년 2월	2002년 12월
양밍성	杨明生\|양밍성^중국어	2003년 9월	2007년 7월
샹쥔보	项俊波\|샹쥔보^중국어	2007년 7월	2009년 1월
장윈	张云\|장윈^중국어	2009년 1월	2015년 12월
자오환	赵欢\|자오환^중국어	2016년 1월	2018년 9월
장칭쑹	张青松\|장칭쑹^중국어	2019년 11월	2022년 9월
푸완쥔	付万军\|푸완쥔^중국어	2022년 12월

참조

_[1] 웹사이트 Annual Report 2018 http://www.abchina.c[...] Agricultural Bank of China Limited 2019-04-26
_[2] 웹사이트 Financial Statements for Agricultural Bank of China Ltd - Google Finance https://www.google.c[...]
_[3] 웹사이트 Agricultural Bank of China at Fortune's website https://fortune.com/[...]
_[4] 웹사이트 Contact Us http://www.abchina.c[...] Agricultural Bank of China 2014-02-27
_[5] 웹사이트 AgBank to pay $248mln in IPO fees, lowest of Big 4 http://www.finanznac[...] 2010-07-15
_[6] 웹사이트 Saudi Aramco shares surge 10% as historic IPO begins trading https://www.cnbc.com[...] 2019-12-11
_[7] 뉴스 Top 1000 World Banks 2011 - The Banker http://www.thebanker[...] 2011-06-06
_[8] 뉴스 Forbes' 13th Annual Global 2000: The World's Biggest Public Companies https://www.forbes.c[...] 2015-05-06
_[9] 웹사이트 The World's Largest Banks in 2017: The American Bull Market Strengthens https://www.forbes.c[...] 2018-05-12
_[10] 웹사이트 The Global 2000 https://www.forbes.c[...] 2024-01-29
_[11] 서적 Accidental Conflict: America, China, and the Clash of False Narratives Yale University Press 2022
_[12] 웹사이트 Agricultural Bank of China becomes shareholding company http://www.gov.cn/en[...] News.xinhuanet.com 2009-01-16
_[13] 뉴스 Agricultural Bank of China may offer shares to the public by 2010 https://www.nytimes.[...] 2008-02-08
_[14] 웹사이트 Avaloq group wins first customer from China - News – Avaloq http://www.avaloq.co[...] 2012-05-16
_[15] 웹사이트 Customers – Avaloq http://www.avaloq.ch[...] 2012-05-16
_[16] 웹사이트 More Chinese banks stop transactions with N.Korea - Mubasher http://english.mubas[...] English.mubasher.info 2013-05-11
_[17] 웹사이트 NP Paribas Asset Management partners with Agricultural Bank of China Group to form wealth management joint venture https://mediaroom-en[...] 2024-01-29
_[18] 뉴스 Suspects of China's largest bank theft go on trial http://www.gov.cn/en[...] 2007-07-24
_[19] 웹사이트 AgBank Shanghai IPO price tipped at 2.7–3.3 yuan http://www.marketwat[...] Marketwatch.com 2010-06-23
_[20] 웹사이트 ABC sets H-share offer price range http://www.ifre.com/[...] Ifre.com 2010-06-23
_[21] 뉴스 China's AgBank sets record as world's largest IPO: report https://www.google.c[...] 2010-08-14
_[22] 뉴스 Alibaba IPO Biggest in History as Bankers Exercise 'Green Shoe' Option https://www.wsj.com/[...] 2013-09-18
_[23] 뉴스 AgBank's IPO: Emerging Markets Continue to Dominate Developed World https://blogs.wsj.co[...] 2010-07-06
_[24] 뉴스 AgBank Finally Takes IPO Crown https://www.wsj.com/[...] 2010-08-13
_[25] 뉴스 AgBank IPO officially the world's biggest http://www.ft.com/cm[...] 2010-08-13
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_[28] 뉴스 Small Investors Cool to AgBank IPO https://www.wsj.com/[...] 2010-07-01
_[29] 웹사이트 Saudi wealth fund signs $50 bln of deals with Chinese financial firms https://www.reuters.[...] 2024-08-01
_[30] 웹사이트 年报资料_中国农业银行 http://www.abchina.c[...] 2021-08-04
_[31] 웹사이트 第29位！农业银行在“世界500强”排名再升6位 https://mp.weixin.qq[...]
_[32] 웹사이트 Top 1000 World Banks 2021 http://www.top1000wo[...] 2021-08-04
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