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피델리티 인베스트먼트

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목차

1. 개요

피델리티 인베스트먼트는 1930년에 설립된 미국의 투자 회사로, 피델리티 매니지먼트 앤 리서치(FMR)를 모회사로 두고 있다. 401(k) 상품 제공, 컴퓨터 주식 거래, 암호화폐 관련 서비스 등 사업을 확장해왔으며, 뮤추얼 펀드, 퇴직 연금 및 기타 서비스를 제공한다. 2024년 1월에는 비트코인 현물 ETF를 승인받았다. 존슨 가문이 지분 49%를 소유하고 있으며, 나머지 51%는 직원들이 보유하고 있다.

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피델리티 인베스트먼트 - [회사]에 관한 문서
기본 정보
피델리티 인베스트먼트 로고
로고
보스턴 서머 스트리트 245번지에 위치한 본사
본사 (보스턴 서머 스트리트 245번지)
설립일1946년 (피델리티 매니지먼트 앤 리서치로서)
이전 명칭피델리티 매니지먼트 앤 리서치 컴퍼니
본사 위치서머 스트리트 245번지, 보스턴, 매사추세츠주, 미국
서비스 제공 지역전 세계
소유주애비게일 존슨 및 가족 (49%), 현재 및 전직 직원 (51%)
공식 웹사이트피델리티 인베스트먼트 공식 웹사이트
경영진
주요 인물애비게일 존슨 (최고 경영자)
산업
산업 분야금융 서비스
제공 서비스투자 관리
자산 관리
위험 관리
증권 중개인
재무 설계
자산 관리
퇴직 계획 및 자문
제품연금
뮤추얼 펀드
ETF
인덱스 펀드
IRA
401(k)
529 플랜
투자 펀드
퇴직 계획 및 자문
생명 보험
체킹 계좌
신용 카드
재무 정보
매출282억 미국 달러 (2023년)
영업 이익85억 미국 달러 (2023년)
운용 자산 (AUM)12조 6천억 미국 달러 (2023년)
고용
직원 수74,000명 (2023년)

2. 역사

피델리티 인베스트먼트의 역사는 1930년 5월 1일, 에드워드 C. 존슨 2세가 매사추세츠주에서 "피델리티 펀드"를 법인으로 설립하면서 시작되었다. 대공황이라는 어려운 시기 속에서도 이 펀드는 당시 매사추세츠 증권 당국의 승인을 받은 유일한 펀드였다.[6] 1946년에는 기업 구조를 변경하여 오늘날의 핵심 운영 주체인 '''Fidelity Management and Research|피델리티 매니지먼트 앤 리서치eng''' ('''FMR''')가 탄생했다.[1]

회사는 성장을 거듭하며 사업 영역을 확장했다. 1969년에는 미국 외 시장 공략을 위해 피델리티 인터내셔널 리미티드(FIL)를 설립했으며, 이 조직은 1980년 독립 법인으로 분사했다.[7] 1982년에는 미국 퇴직연금 시장의 주요 상품인 401(k) 플랜을 제공하기 시작했고,[1] 1984년에는 컴퓨터를 이용한 주식 거래 서비스를 도입하며 금융 기술 혁신을 이끌었다.[1] 2003년에는 첫 ETF 상품을 출시하며 투자 상품 다변화를 꾀했다.[10]

2014년에는 창업자의 손녀인 아비가일 존슨이 FMR의 사장 겸 CEO로 취임하며 가족 경영 체제를 이어갔다.[14] 최근에는 암호화폐 시장의 성장 가능성에 주목하여 2018년부터 기관 투자자를 대상으로 관련 서비스를 제공하기 시작했으며,[15][17][18] 2022년에는 미국 주요 401(k) 제공업체 중 최초로 퇴직연금 플랜에 비트코인 투자 옵션을 도입하는 등[27] 새로운 금융 환경 변화에 적극적으로 대응하고 있다. 2024년 1월에는 현물 비트코인 ETF를 출시하며 디지털 자산 시장에서의 입지를 더욱 강화했다.[30]

회사의 역사 동안 마젤란 펀드의 마이크론 테크놀로지 주식 대량 매각 논란,[79] 세계 금융 위기 당시 펀드 손실 및 정보 공개 부족 문제,[85][86] 내부 고발 관련 소송[95][96] 등 여러 논란과 법적 분쟁을 겪기도 했다.

2. 1. 설립과 초기 성장 (1930년대~1970년대)

"피델리티 펀드"는 1930년 5월 1일 매사추세츠주에서 법인으로 설립되었으며, 이는 에드워드 C. 존슨 2세에 의해 훗날 피델리티 인베스트먼트의 기반이 되었다. 대공황 시기였던 1930년, 광범위한 은행 파산 속에서도 "피델리티 펀드"는 당시 매사추세츠 증권 국장이었던 존 C. 헐이 승인한 유일한 펀드였다.[6]

1946년, 기업 구조가 변경되어 '''Fidelity Management and Research LLC|피델리티 매니지먼트 앤 리서치영어''' ('''FMR''')가 설립되었다.[1] FMR LLC는 투자 자문사이자 피델리티 계열 펀드의 투자 신탁 회사 역할을 수행하며, 세 개의 펀드 부문으로 나뉘어 운영되었다. 고소득 부문은 보스턴에, 평균 소득 부문은 메리맥에 기반을 두었다.[67] 에드워드 존슨 2세가 만든 퓨리탄 펀드는 현재까지도 운용되고 있으며, 1962년에는 후에 피터 린치가 세계적인 규모로 키워낸 마젤란 펀드가 시작되었다.[68]

1967년, FMR은 버뮤다에 Fidelity International Fund NV영어라는 이름의 역외 펀드를 설립했는데, 이는 당시 펀드 오브 펀드로 유명했던 버니 콘펠드의 운영 방식을 참고한 것이었다.[68] 2년 후인 1969년, 미국 외 시장을 공략하기 위해 회사 형태를 변경하여 Fidelity International Limited|피델리티 인터내셔널 리미티드영어 ('''FIL''')를 설립했다.[7][68] (FIL은 1980년에 FMR로부터 독립 법인으로 분사되었다.)

1974년에는 본사에서 머니마켓 펀드인 피델리티 인컴 트러스트를 설립했다.[68]

2. 2. 사업 확장과 혁신 (1980년대~2000년대)

1982년, 피델리티 매니지먼트 앤 리서치(FMR)는 401(k) 퇴직연금 상품을 제공하기 시작했으며,[1] 1984년에는 컴퓨터를 이용한 주식 거래 서비스를 도입했다.[1]

1990년대에는 로스차일드 가문, 윌버 로스, Donaldson, Lufkin & Jenrette|도널드슨 러프킨 앤드 젠렛영어 등과 함께 재정적 어려움을 겪던 도널드 트럼프의 사업 회복을 지원하기도 했다.[76][77] 1994년에는 미국 대형 백화점 체인인 메이시스와 페더레이티드 백화점(Federated Department Stores)의 합병 과정을 주도했다.[78]

그러나 1995년, 피델리티의 대표 펀드인 마젤란 펀드가 마이크론 테크놀로지 주식을 대량으로 매도하여 주가를 부당하게 하락시켰다는 의혹으로 집단 소송에 휘말렸다. 이 소송은 1997년 피델리티가 1000만달러를 지불하며 합의로 종결되었다.[79]

1997년, 로버트 포젠이 최고 경영자(CEO)로 임명되었다.[8]

2001년에는 FMR을 위한 투자 전략을 개발하고 실행할 목적으로 지오드 캐피털 매니지먼트가 설립되었으며, 이 회사는 2003년에 독립 법인으로 분사되었다.[9] 같은 해인 2003년, 피델리티는 첫 번째 ETF인 '피델리티 나스닥 컴포지트 지수 추종 주식 펀드'(티커: ONEQ)를 시장에 선보였다.[10]

한편, 2002년에는 록히드 마틴의 401k 운용 계약과 관련하여, 엔론 파산 사태에 책임이 있는 것으로 지목된 임원을 계속 고용하고 있다는 점 때문에 미국 노동총동맹 산업별 조합회의(AFL–CIO)로부터 비판을 받았다.[81][82] 2004년 12월에는 내부 트레이더 16명이 투자은행 제프리스 그룹으로부터 호화로운 향응을 제공받은 사실이 드러나 징계 처분을 받았다.[83] 이 사건과 관련하여 2006년 12월, 월가 규제 당국은 제프리스 그룹에 약 1000만달러의 벌금을 부과했다.[84]

세계 금융 위기(2007-2008년) 당시에는 피델리티가 운용하던 초단기 채권 펀드(ultrashort bond fund)에서 손실이 발생하자, 투자자들은 펀드의 위험성에 대한 설명이 부족했다며 소송을 제기했다.[85][86] 또한, 미국 법무부와 증권거래위원회(SEC)는 피델리티의 자금 세탁 방지 규정 준수 여부에 대한 조사에 착수하기도 했다.[87][88]

2. 3. 최근 동향 (2010년대~현재)

2010년, 벤처 캐피털 부문인 피델리티 벤처스가 문을 닫았고, 이곳에서 근무하던 다수의 직원이 퇴사하여 볼리션 캐피털을 설립했다.[11] 같은 해 4월, 피델리티는 채권 부문을 강화하고자 골드만삭스 출신의 재무 전문가 카르틱 라마나탄(Karthik Ramanathan)을 영입했다.[89]

2011년, 피델리티는 국제 사업 부문의 이름을 피델리티 인터내셔널에서 피델리티 월드와이드 인베스트먼트로 변경하고 새로운 로고를 도입했다.[12]

2012년에는 보스턴 본사를 서머 스트리트 245번지로 이전했다.[13] 같은 해 2월, 뱅크 오브 뉴욕 멜론의 임원을 제품 개발 담당자로 영입했으나,[90] 6월에는 뱅크 오브 뉴욕 멜론이 수수료를 조작하여 피델리티 주주에게 손해를 입혔다는 논란이 제기되었고,[91] 11월에는 피델리티가 뱅크 오브 뉴욕 멜론을 통해 외환 시세를 조정하려 했다는 의혹도 제기되었다.[92]

2013년 9월부터는 직원 401(k) 플랜 운영과 관련하여 피델리티를 상대로 소송이 제기되었다.

2014년, 아비가일 존슨이 피델리티 인베스트먼트(FMR)의 사장 겸 CEO이자 피델리티 인터내셔널(FIL)의 회장으로 취임했다.[14] 같은 해 3월 4일, 미국 연방 대법원은 엔론 사태를 계기로 제정된 내부 고발자 보호법이 피델리티와 같은 공개 회사의 직원 및 계약자에게도 적용된다고 판결했다. 이는 피델리티의 전직 운용 책임자가 내부 고발 후 회사로부터 보복을 당했다고 주장한 데 따른 판결로, 대법관 9명 중 6명이 전직 책임자의 주장을 인정했다.[95][96]

2015년 12월, 피델리티는 금융 범죄 방지 조치 미비로 당국으로부터 100만달러의 제재금을 부과받았다.[98][99]

2016년 10월에는 알리바바 그룹의 비상장 주식이 피델리티의 펀드 매니저 윌리엄 다노프 등에게 배분되었고, 다노프가 이를 모교인 하버드 대학교에 기부하여 부적절한 이익 수취 의혹을 피하려 했다는 사실이 밝혀져 논란이 일었다.[100] 로이터 통신은 펀드 매니저 보상 방식의 불투명성과 직업 윤리 문제를 지적하는 장문의 기사를 게재했다.[101][102] 이후 피델리티는 주주 배당금을 삭감했다.[103]

2018년, 피델리티는 기관 투자자를 위한 암호화폐 자산 보관 및 거래 서비스를 제공할 별도 법인을 출범시키며 암호화폐 시장에 본격적으로 진출했다.[15]

2019년 5월, 기관 고객 대상 암호화폐 거래 서비스 제공 계획이 보도되었으며,[16] 같은 해 10월에는 기관 투자자의 암호화폐 보관 및 거래 실행을 담당하는 '피델리티 디지털 자산 서비스'를 공식 출시했다.[17][18] 이 해 피델리티의 운용 자산(AUM)은 전년 대비 26% 증가하여 사상 최대인 3.2조달러를 기록했으며, 매출 209억달러, 영업 이익 69억달러를 달성했다.[20]

2020년 1월 말, 피델리티는 주식을 소수점 단위로 거래할 수 있는 "Stocks By The Slice" 프로그램을 출시하여 소액 투자자의 접근성을 높였다. 이는 소액으로 투자를 시작하고 꾸준히 이어갈 수 있도록 설계된 투자 전략이다.[21][22] 같은 해 3월에는 매사추세츠주 체스넛 힐에 새로운 투자자 센터를 열었다.[23]

2021년 3월, 피델리티는 미국 증권 거래 위원회(SEC)에 비트코인 상장지수 펀드(ETF) 출시 신청서를 제출했다.[19] 같은 달 피델리티 매니지먼트 앤 리서치(FMR)의 영업 이익은 전년 동기 대비 4.6% 증가했다.[24] 8월에는 연내 16,000명의 직원을 신규 채용할 계획이며, 이 중 9,000명은 하반기에 채용할 예정이라고 발표했다.[25][26]

2022년 4월, 피델리티는 미국의 주요 401(k) 제공업체 중 최초로 퇴직 연금 플랜에서 비트코인을 투자 옵션으로 제공한다고 발표했다. 단, 이 옵션은 해당 플랜 도입을 선택한 고용주의 직원에게만 제공된다.[27]

2023년 6월, 피델리티는 현물 비트코인 상장지수 펀드(ETF) 출시를 위해 미국 증권 거래 위원회(SEC)에 신청서를 제출했으며,[28] 같은 해 11월에는 현물 이더리움 ETF 출시 신청서도 추가로 제출했다.[29]

2024년 1월 11일, 피델리티의 현물 비트코인 ETF는 SEC 승인을 받아 공식 출시되었다.[30]

3. 현재 사업 운영

1946년 설립된 Fidelity Management and Research LLC|피델리티 매니지먼트 앤 리서치 LLC영어(FMR LLC)는 피델리티 펀드들의 투자 자문 및 신탁 업무를 담당하고 있다.[67] 에드워드 존슨 2세가 만든 초기의 퓨리탄 펀드나 피터 린치가 운용한 마젤란 펀드 등은 피델리티의 대표적인 상품이다.[68]

피델리티는 1967년 버뮤다에 역외 펀드인 Fidelity International Fund NV|피델리티 인터내셔널 펀드 NV영어를 설립했으며, 이는 2년 후 Fidelity International Limited|피델리티 인터내셔널 리미티드영어 ('''FIL''')로 재편되었다.[68] FIL은 미국 세법 적용을 피하기 위해[69] 1980년 FMR로부터 법적으로 분리되었으나, 계약을 통해 긴밀한 관계를 유지하고 있다. 에드워드 존슨 3세는 당시 FMR과 FIL의 회장직을 겸임했다.

피델리티는 역사적으로 여러 논란과 사건에 연루되기도 했다. 1986년에는 카이저 스틸의 경영권 분쟁에 개입했으며,[71][72] 블랙 먼데이 당시에는 대규모 매도로 시장에 영향을 미쳤다는 평가를 받기도 했다.[74] 1990년대에는 도널드 트럼프의 재정적 어려움을 돕는 데 관여했으며,[76][77] 1994년에는 메이시스와 페더레이티드의 합병을 배후에서 추진했다.[78] 1995년 마젤란 펀드의 마이크론 테크놀로지 주식 대량 매각은 주가 하락을 유발했다는 비판 속에 집단 소송으로 이어졌고, 피델리티는 1000만달러를 지불하고 합의했다.[79]

2000년대 들어서도 여러 문제가 제기되었다. 2002년에는 록히드 마틴의 401(k) 운용 계약과 관련하여 엔론 파산 책임이 있는 임원의 유임에 영향을 미쳤다는 의혹으로 미국 노동총동맹·산업별조합회의의 비판을 받았다.[81][82] 2004년에는 내부 트레이더들이 제프리스 그룹으로부터 호화 접대를 받은 사실이 드러나 징계를 받았으며,[83] 이 사건으로 제프리스 그룹은 2006년 규제 당국으로부터 약 1000만달러의 벌금을 부과받았다.[84]

세계 금융 위기 당시에는 울트라숏 채권 펀드의 손실 위험을 충분히 설명하지 않았다는 이유로 투자자들로부터 소송을 당했으며,[85][86] 미국 법무부와 증권거래위원회는 피델리티의 자금 세탁 방지 조치에 대한 조사를 시작했다.[87] 이는 내부 고발로 촉발된 분쟁의 연장선상에 있었다.[88] 2012년에는 뱅크 오브 뉴욕 멜론과의 관계에서 수수료 및 외환 시세 조작 의혹이 제기되기도 했다.[91][92]

내부 통제와 관련된 문제도 지속적으로 발생했다. 2014년 미국 연방 대법원은 피델리티 전 직원이 제기한 내부 고발 보복 소송에서 직원 측의 손을 들어주었으며, 이는 내부 고발자 보호법이 피델리티와 같은 표면상의 비공개 회사 계약직에게도 적용된다는 중요한 판례를 남겼다.[95][96] 2015년에는 금융 범죄 방지 조치 미비로 100만달러의 제재금을 부과받았고,[98][99] 2016년에는 알리바바 그룹의 비상장 주식 배분이 일부 펀드 매니저에게 부적절하게 이루어졌다는 사실이 드러나 논란이 되었다.[100][101][102]

3. 1. 뮤추얼 펀드

피델리티 매니지먼트 앤 리서치(FMR)는 1946년에 설립되어 투자 자문사이자 피델리티 패밀리 펀드의 투자 신탁 회사 역할을 하고 있다.[67] FMR은 세 개의 펀드 부서를 운영하고 있는데, 주식 부서(본사: 매사추세츠주 보스턴), 하이인컴 부서(본사: 보스턴), 채권 부서(본사: 뉴햄프셔주 메리맥)가 그것이다.[67]

피델리티의 가장 큰 주식 뮤추얼 펀드는 피델리티 콘트라펀드이다. 이 펀드의 자산 규모는 1074억달러[31]에 달하며, 미국에서 가장 큰 비(非)지수 펀드이자 단일 매니저가 운용하는 펀드 중 가장 규모가 크다. 윌리엄 다노프가 1990년부터 콘트라펀드를 운용해오고 있다.[32]

피델리티 매젤란 펀드 역시 자산 규모 155억달러[33]의 대형 주식 펀드이다. 현재는 피델리티 트렌드 펀드도 함께 운용하는 제프리 페잉골드가 매니저를 맡고 있다. 이 펀드는 네드 존슨이 1963년 '피델리티 인터내셔널 펀드'라는 이름으로 설립했으며, 피터 린치가 "위대한 펀드 붐"이라고 칭했던 시기였다. 1965년에 '매젤란 펀드'로 이름이 바뀌었다. 린치의 회고에 따르면, 초기 매젤란 펀드의 판매 인력은 대부분 파트타임이었고, 1973–1974년 주식 시장 붕괴로 투자자들의 관심이 급격히 줄어들 때까지 활동했다.[34] 매젤란 펀드는 네드 존슨(1963년 5월 2일 ~ 1971년 12월 31일), 피터 린치(1977년 5월 31일 ~ 1990년 5월 31일), 해리 W. 랑(2005년 ~ 2012년) 등이 운용을 맡았다. 특히 피터 린치가 운용하던 시기에는 연평균 29%의 수익률을 기록하며 벤치마크인 S&P 500 지수의 성장률을 두 배 이상 뛰어넘었다. 이는 장기간에 걸쳐 역사상 가장 높은 성과를 거둔 뮤추얼 펀드 중 하나로 평가받는다.[35][36] 에드워드 존슨 2세가 만든 퓨리탄 펀드 역시 현재까지 운용되고 있다.[68]

2018년, 피델리티 인베스트먼트는 개인 투자자를 대상으로 수수료가 없는 새로운 뮤추얼 펀드 라인[37]을 출시했다. 처음 선보인 두 개의 무수수료 펀드, 'ZERO 토탈 마켓 인덱스 펀드'와 'ZERO 인터내셔널 인덱스 펀드'는 출시 이후 자산 규모가 10억달러 이상으로 성장했다. 같은 해 말, 피델리티는 두 개의 무수수료 펀드를 추가로 출시했다. 이 네 개의 피델리티 무수수료 주식 펀드[38]는 업계 지수 자산의 3분의 2 이상에 해당하는 시장 노출을 제공한다.

3. 2. 퇴직 연금 및 기타 서비스

피델리티 개인, 직장 및 기관 서비스(PWIS)는 2015년 기준 1.4조달러의 관리 자산[40]과 총 320억달러의 확정 기여 자산을 보유한 최대의 401(k) 퇴직연금 플랜 서비스 제공업체 중 하나이다.[40] 제공되는 다른 서비스로는 연금 관리, 건강 및 복지 관리, 주식 플랜 관리, 급여 및 기타 기록 보관 서비스 등이 있다.

3. 3. 데본셔 인베스터스 (Devonshire Investors)

회사의 데본셔 인베스터스(Devonshire Investors) 부서는 피델리티의 소유주가 펀드 외에 다른 투자를 할 수 있도록 지원하는 부서이다.[41]

주요 자산 및 투자 활동은 다음과 같다.

  • 고용 기관인 버리튜드(Veritude)는 피델리티의 채용을 담당한다.[42]
  • 부동산 분야의 주요 투자자로, 보스턴의 시포트 센터(Seaport Center)와 약 232257.60m2 규모의 사무 공간을 소유하고 있다.[43]
  • 과거 매사추세츠주 보스턴 교외 지역 최대 신문 체인이었던 커뮤니티 뉴스페이퍼 컴퍼니(Community Newspaper Company)를 소유했으나, 2000년 ''보스턴 헤럴드''(Boston Herald)에 매각했으며, 현재는 게이트하우스 미디어(GateHouse Media)가 소유하고 있다.[44]
  • 통신, 관리 서비스, 데이터 센터 산업에도 전략적으로 투자했으며, 여기에는 유럽의 콜트 텔레콤 그룹(COLT Telecom Group), 남아메리카의 메트로레드(MetroRED), 일본의 KVH Co. Ltd. 등이 포함된다.[45] 메트로레드(MetroRED)의 지분은 2008년 이후 모두 매각되었다.
  • 과거에는 상업용 목재 및 건축 자재 분야에도 상당한 투자를 진행했다.[46]
  • 1985년 네드 존슨(Ned Johnson)이 설립했던 리무진 및 고급 차량 서비스인 보스턴 코치(Boston Coach)를 2013년 해리슨 글로벌(Harrison Global)에 매각했다.[47]
  • 2006년 프로빌드(ProBuild)를 설립하였고, 이 회사는 2015년 빌더스 퍼스트소스(Builders FirstSource)에 매각되었다.[48]

3. 4. 에이트 로즈 (Eight Roads)

피델리티 인터내셔널(FIL)은 자체 투자 부서인 에이트 로즈(Eight Roads)를 운영하고 있다. 에이트 로즈는 중국, 일본, 인도, 싱가포르 및 영국 등 전 세계에 걸쳐 100명 이상의 투자 전문가를 보유한 글로벌 플랫폼이다. 2018년에는 새로운 유럽 펀드를 출시했으며, 2019년 6월에는 피델리티가 에이트 로즈를 핵심 사업에서 분사할 수도 있다고 발표했다.

4. 내부자 거래 및 법적 문제

피델리티 인베스트먼트는 오랜 역사 동안 자회사와의 이해 상충 문제, 내부자 거래 의혹 및 다양한 법적 분쟁에 연루되어 왔다. 특히, 사모 벤처 캐피탈 회사인 `F-Prime Capital Partners`와의 관계는 피델리티 공모 펀드 주주들의 이익과 상충될 수 있다는 지적을 받아왔다.[51][52] 기업 지배 구조 전문가들은 이러한 운영 방식이 법적 문제는 아닐 수 있으나 명백한 기업의 이해 상충을 야기한다고 비판했다.[51]

또한 피델리티는 과거 마이크론 테크놀로지 주가 조작 의혹 관련 집단 소송[79], 미국 증권거래위원회(SEC)의 문서 파기 및 변경 혐의 조사[55], 금융산업규제기구(FINRA)로부터의 벌금 부과[54][56], 세계 금융 위기 당시 펀드 손실 관련 소송[85][86], 자금 세탁 방지 조치 미비[87][98][99] 등 다양한 법적 문제 및 규제 당국의 조사를 받았다. 내부 고발과 관련된 소송[95][96] 및 펀드 매니저의 윤리 문제[100][101][102] 역시 논란이 되었다. 이러한 문제들은 피델리티의 기업 운영 투명성과 윤리성에 대한 지속적인 의문을 제기하게 만들었다.

4. 1. 내부자 거래 의혹

`F-Prime Capital Partners`는 피델리티 인베스트먼트의 소유주 및 주요 임원을 위해 운영되는 사모 벤처 캐피탈 회사이다. 이 회사는 피델리티 인베스트먼트의 공모 펀드와 직접적인 경쟁 관계에 있는 것으로 지적되어 왔다.

2016년 로이터 통신 조사에 따르면, `F-Prime Capital Partners`[51]가 피델리티 인베스트먼트보다 훨씬 낮은 가격으로 투자를 진행한 여러 사례가 확인되었다. 미국 증권거래위원회(SEC) 규정으로 인해, `F-Prime Capital Partners`가 특정 기업에 투자할 경우 피델리티는 동일한 초기 투자를 할 수 없게 된다. 이 조사에서는 이러한 경쟁 구조가 피델리티가 나중에 훨씬 더 높은 가격으로 투자를 하게 만들어, 결국 피델리티 펀드 주주들의 수익률을 감소시키는 결과를 초래했다고 분석했다.[51][52]

기업 지배구조 전문가들은 이러한 운영 방식이 불법은 아니지만, 명백한 기업의 이해 상충 문제를 야기한다고 지적했다.[51] 이에 대해 피델리티 대변인은 모든 관련 법률 및 규정을 준수하고 있다고 밝혔다.[51][53]

같은 로이터 통신 조사는 또한, 신생 기업이 상장된 후 피델리티 인베스트먼트가 해당 기업에 투자한 `F-Prime Capital` 회사의 최대 투자자 중 하나가 된 사례가 10건 중 6건에 달한다고 밝혔다. 법률 및 학계 전문가들은 시장에 영향을 미칠 수 있는 구매력을 가진 피델리티 뮤추얼 펀드의 대규모 투자가, 피델리티 내부자들의 이익을 위해 `F-Prime Capital` 투자의 가치를 인위적으로 유지하는 데 사용될 수 있다는 우려를 제기했다.[51]

피델리티는 이러한 로이터 통신 조사 내용에 대한 공식적인 언급을 거부했다.[53][51]

4. 2. 법적 문제

1995년, 피델리티의 마젤란 펀드가 마이크론 테크놀로지 주식을 대량 매각하여 주가를 부당하게 하락시킨 사건으로 집단 소송을 당했다. 이 소송은 1997년 피델리티가 1000만달러를 지불하며 해결되었다.[79]

2001년 1월부터 2002년 7월 사이, 피델리티 브로커리지의 88개 지점 중 21곳에서 직원들이 문서를 변경하고 파기했다는 미국 증권거래위원회(SEC)의 혐의를 받았다. 경영진이 완벽한 내부 검사를 압박하고 사전 통보를 하면서, 최소 62명의 직원이 신규 계좌 신청서 등 잠재적으로 부적절한 문서를 파기하거나 변경한 것으로 조사되었다. 결국 2004년, 피델리티는 이 혐의에 대해 200만달러를 지불하고 합의했다.[55]

2002년에는 록히드 마틴의 401k 운용 계약이 엔론 파산 책임이 있는 임원의 유임 문제와 관련하여 미국 노동총동맹 산업별 조합회의(AFL-CIO)로부터 비난을 받았다.[81][82]

2004년 12월, 제프리스 그룹으로부터 호화로운 접대를 받은 내부 트레이더 16명이 징계 처분을 받았다.[83] 이 사건과 관련하여 2006년 12월, 월가 당국은 제프리스 그룹에 약 1000만달러의 벌금을 부과했다.[84]

2007년 2월, 금융산업규제기구(FINRA) 산하 전미증권업협회(NASD)는 FMR(피델리티 매니지먼트 앤 리서치)과 관련된 증권 중개인 4곳에 등록, 감독, 이메일 보존 규정 위반 혐의로 375만달러의 벌금을 부과했다. 해당 중개인들은 혐의를 인정하거나 부인하지 않고 합의했다.[54] 같은 해 5월, NASD는 피델리티의 데스티니 I 및 II 투자 계획과 관련하여 오해의 소지가 있는 판매 자료를 작성하고 배포한 혐의로 피델리티 증권 중개인 두 곳에 40만달러의 벌금을 부과했다. 이 투자 계획은 주로 미국 군인을 대상으로 판매되었다. 합의 조건에 따라, FMR 계열사는 기존 데스티니 계획 투자자들이 추가 투자를 원할 경우, 계획 외부에서 추가 판매 수수료 없이 기본 펀드의 주식을 구매할 수 있음을 알려야 했다.[56]

세계 금융 위기 당시에는 울트라숏 채권 펀드에서 발생한 손실에 대해 위험 설명을 충분히 하지 않았다는 이유로 주주들로부터 소송을 당했다.[85][86] 또한, 미국 법무부와 미국 증권거래위원회(SEC)는 피델리티의 자금 세탁 방지 조치에 문제가 없는지 조사하기 시작했다.[87] 이는 내부 고발에 따른 분쟁의 연장이었다.[88]

2012년에는 뱅크 오브 뉴욕 멜론과 관련하여 수수료 조작 및 외환 시세 조정 시도 등의 문제가 있었다.[91][92] 2013년 9월부터는 직원 401k와 관련하여 피델리티를 상대로 한 소송이 제기되었다.

2014년 3월 4일, 미국 연방 대법원은 엔론 스캔들 이후 제정된 내부 고발 보호법이 피델리티와 같은 공개 회사의 계약직에게도 적용된다고 판결했다. 이는 내부 고발에 대한 보복을 당했다고 주장한 피델리티의 전 운용 책임자에게 유리한 판결이었다.[95][96] 피델리티는 1995년부터 FMR 의결권 주식의 49%를 가족 소유로 하고 나머지를 임원에게 분배하여 표면상 공개 회사 형태를 유지해왔다.[97]

2015년 12월, 금융 범죄 방지 조치가 미비하다는 이유로 100만달러의 제재금을 부과받았다.[98][99]

2016년 10월에는 알리바바 그룹의 비상장 주식 배분을 피델리티의 윌리엄 다노프 등이 부적절하게 받았다는 사실이 드러났다. 다노프는 이 주식을 받은 후 자신의 모교이자 피델리티의 주요 기부처인 하버드 대학교에 기부하여 문제를 무마하려 했다는 비판을 받았다.[100] 이러한 펀드 매니저 보상 방식의 불투명성과 윤리적 문제에 대해 로이터 통신은 비판적인 기사를 보도했다.[101][102] 다음 달 피델리티는 주주 배당금을 삭감했다.[103]

5. 소유 및 경영

존슨 가문은 개별 신탁 및 다양한 신탁을 통해 FMR 의결권의 49%를 소유하고 있으며, 이 주식 전부에 대해 일괄적으로 의결권을 행사하기로 합의하였다. 에드워드 존슨 3세가 회장이었으나, 이후 그의 딸인 애비게일 존슨이 그 자리를 계승했다. 애비게일 존슨은 한때 약 25%의 지분을 보유한 최대 단일 주주였으나, 2005년 10월 "상당한" 양의 주식을 가족 신탁에 매각하면서 그녀의 승계 자격에 대한 의문이 제기되기도 했다.[57] 그녀는 2014년 최고경영자(CEO)로,[58] 2016년에는 회장으로 임명되었다.[59]

회사의 나머지 51% 지분은 피터 린치를 포함한 다양한 피델리티의 현직 및 전직 직원들(펀드 매니저 포함)이 보유하고 있다.[60]

1946년 설립된 Fidelity Management and Research LLCeng (FMR LLC)는 피델리티 계열 펀드의 투자 자문사 역할을 하며, 세 개의 펀드 부문으로 나뉘어 운영된다. 고소득 부문은 보스턴에, 평균 소득 부문은 메리맥에 위치한다.[67]

6. 마케팅

피델리티는 베이비붐 세대를 대상으로 한 마케팅 전략의 일환으로 폴 매카트니를 활용한 캠페인을 진행했다. 2005년, "This Is Paul"이라는 이름의 캠페인을 통해 폴 매카트니를 회사의 대변인으로 선정하고, 그의 노래 모음집인 ''Never Stop Doing What You Love''를 발매했다. 음반 발매 당일, 피델리티 직원들은 폴 매카트니가 직접 녹음한 특별 메시지를 들을 수 있었는데, 그는 "피델리티와 자신에게는 공통점이 많다"고 말하며 "자신이 사랑하는 일을 절대 멈추지 말라"는 격려의 말을 전했다.

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