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신원 도용

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목차

1. 개요

신원 도용은 타인의 개인 정보를 불법적으로 획득하여 사칭하는 행위를 의미한다. 범죄 신원 도용, 금융 신원 도용, 신원 복제, 의료 신원 도용, 아동 신원 도용, 합성 신원 도용, 세금 관련 신원 도용 등 다양한 유형이 존재하며, 불법 이민, 테러, 피싱, 간첩 행위 등 다른 범죄에 악용되거나 자금을 조달하는 데 사용될 수 있다. 금융 신원 도용은 신용카드, 은행 계좌 정보 등을 이용하여 금전적 이득을 취하는 가장 흔한 유형이며, 최근에는 SNS, 데이팅 앱 등을 통한 로맨스 스기 및 투자 사기 피해가 급증하고 있다. 신원 도용은 경제적, 정신적 피해는 물론 법적 문제와 의료 기록 왜곡을 초래하며, 이를 예방하기 위해 개인 정보 보호, 기업 및 기관의 보안 강화, 정부 차원의 대응과 국제 공조가 필요하다. 각국은 신원 도용 관련 법률을 제정하여 피해자를 보호하고 있으며, 스파이 활동이나 특정 사상이나 속성을 가진 것처럼 위장하는 경우도 있다.

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신원 도용
일반 정보
정의다른 사람의 신원을 고의로 사용하는 행위
유형신용 카드 사기
계좌 사기
세금 사기
의료 사기
형사 신분 도용
아동 신분 도용
합성 신분 도용
법적 대응다양한 법적 제재 존재
예방 전략개인 정보 보호
신용 활동 모니터링
사이버 보안 강화
신원 도용의 유형
신용 카드 사기다른 사람의 신용 카드 정보를 사용하여 구매를 하는 행위
계좌 사기다른 사람의 은행 계좌 정보를 사용하여 자금을 인출하거나 거래를 하는 행위
세금 사기다른 사람의 사회 보장 번호 또는 세금 정보를 사용하여 세금을 신고하거나 환급을 받는 행위
의료 사기다른 사람의 의료 정보를 사용하여 의료 서비스를 받거나 청구하는 행위
형사 신분 도용다른 사람의 신원을 사용하여 범죄를 저지르는 행위
아동 신분 도용미성년자의 신원을 사용하여 사기를 저지르는 행위
합성 신분 도용여러 사람의 정보를 조합하여 새로운 신원을 생성하는 행위
기술적인 측면
데이터 유출개인 정보가 유출되어 신원 도용으로 이어질 수 있음
피싱가짜 웹사이트 또는 이메일을 통해 개인 정보를 수집하는 행위
악성 소프트웨어개인 정보를 훔치는 악성 코드를 사용하여 신원 도용을 수행
소셜 엔지니어링심리적인 조작을 통해 개인 정보를 얻는 행위
법적 대응 및 예방
법적 제재신원 도용은 심각한 범죄로, 법적 처벌을 받을 수 있음
개인 정보 보호개인 정보를 안전하게 보관하고, 공유를 최소화하는 것이 중요
신용 활동 모니터링신용 보고서를 정기적으로 확인하여 수상한 활동을 감지
사이버 보안 강화강력한 비밀번호를 사용하고, 소프트웨어를 최신 상태로 유지하며, 의심스러운 링크나 이메일을 클릭하지 않음
관련 문제
신원 도용의 영향재정적 손실, 신용 점수 하락, 정신적 고통 등 발생
신원 도용 복구신원 도용 피해자는 신원 복구를 위해 많은 시간과 노력을 들여야 함
데이터 유출데이터 유출이 신원 도용의 주요 원인
관련 사례
우라와 레즈 서포터 사칭 사건우라와 레즈 서포터라고 사칭하는 사례가 발생
미사키 유타 사칭 광고미사키 유타를 사칭한 악성 광고가 증가
기타
위키데이터 항목Q193947

2. 신원 도용의 유형

비영리단체인 신원 도용 자원 센터[12]와 같은 출처에서는 신원 도용을 다음 다섯 가지 범주로 나눈다.


  • 범죄 신원 도용 (범죄 체포 시 다른 사람인 체하는 행위)
  • 금융 신원 도용 (다른 사람의 신원을 사용하여 신용, 상품 및 서비스를 얻는 행위)
  • 신원 복제 (일상생활에서 다른 사람의 정보를 사용하여 그 사람의 신원을 가장하는 행위)
  • 의료 신원 도용 (다른 사람의 신원을 사용하여 의료 서비스나 약물을 얻는 행위)
  • 아동 신원 도용


신원 도용은 불법 이민, 테러리즘, 피싱, 간첩 행위를 포함한 다른 범죄를 용이하게 하거나 자금을 조달하는 데 사용될 수 있다. 온라인 신용카드 처리 및 의료 보험을 포함한 결제 시스템을 공격하기 위한 신원 복제 사례도 있다.[13]

  • 은행 사기
  • 카딩(사기)
  • 수표 사기
  • 수표 세탁
  • 고스팅(신원 도용)
  • 신분증 위조

2. 1. 금융 신원 도용

금융 신원 도용은 타인의 신용카드, 은행 계좌 정보 등을 이용하여 금전적인 이득을 취하는 가장 흔한 신원 도용 유형이다.[24] 여기에는 다른 사람인 척하며 신용 거래, 대출, 상품 및 서비스를 얻는 행위가 포함된다.[24] 은행 사기, 카딩, 수표 사기등이 이에 해당된다.

타인으로 가장하는 것은 사기에 자주 사용된다. 예를 들어, 「오레오레 사기」나 「전화금융사기」와 같은 특수사기는 전화 등의 수단을 통해 친족이나 경찰관, 금융기관 직원, 지방자치단체 직원 등으로 가장하여 현금을 속여 빼앗는 사기 행위이다.

최근에는 플랫폼에서의 가장 광고나 계정과 같이, 비대면형·온라인을 경유한 SNS형 투자 사기나 로맨스 사기 피해자가 급증하고 있다.[88][92] SNS형 로맨스 사기의 문제뿐만 아니라, 투자 사기를 목적으로 한 사칭 광고(SNS형 투자 사기)와, 허술한 사전 심사 및 신고 후에도 삭제하지 않고 방치하는 플랫폼 회사(플랫폼 사업자)의 행태가 문제가 되고 있다.[88][85][90][91][92][94] 일본 경찰청에 따르면 온라인을 통한 투자 사기에서 Instagram, Facebook, LINE[89], 데이팅 앱의 4가지 경로만으로 전체 피해의 4분의 3을 차지하고 있다.[90][88]

주로 SNS형 투자 사기는 Facebook이나 Instagram에 게재된, 기본적으로 유명인을 사칭한 광고를 게재하여, "돈을 벌 수 있는 방법을 알려주겠다"라며 LINE 그룹으로 유도하여 사기를 치고 금전을 갈취하는 방식이다. 특히 플랫폼 사업자 측이 신고를 받아도 삭제 등의 조치를 취하지 않거나, 애초에 사전 심사가 부족하기 때문에 피해가 확대되고 있다.[91] 플랫폼 사업자의 장기간에 걸친 사기 광고 방치 행위는 민법상 불법행위에 해당하며, 허위 광고 게재자의 목적이 형사 처벌 대상이 되는 범죄 행위라면 공범이 될 뿐만 아니라, 공동정범으로 엄벌에 처해질 가능성도 지적되고 있다.[92] 특정 유명인의 이름(예: 모리나가 타쿠로/모리나가 타쿠로일본어)을 무단으로 도용하여 이를 이용한 투자 사기로 인한 체포 사례[93]도 있다.

경찰청 조사에 따르면 2024년 3월 현재 투자 사기 접촉에 사용된 온라인 경로를 피해 남녀별로 보면, 남성 1292건 중 Facebook이 285건(22.1%), LINE이 273건(21.1%), Instagram이 231건(17.9%)이었다. 여성 979건 중에서는 Instagram이 308건(31.5%), LINE이 188건(19.2%), 데이팅 앱이 138건(14.1%) 순으로 나타났다.[90][88]

2022년 7월 하순경, 시즈오카현(静岡県)의 50대 남성으로부터 현금(現金) 약 130만 엔을 가로챘다는 혐의로 사기(詐欺)단이 체포되었다. 피해 남성과 주고받은 메시지에서 자칭 회사원 남성의 지시를 받은 ‘다치코(打ち子)’(남성)가 ‘캐스트(キャスト)’(여성)인 척 매칭 앱(マッチングアプリ) 메시지를 담당하며 “친척이 교통사고(交通事故)를 당했다”는 등의 허위 메시지를 보냈다.[115]

2023년 4월 6일, 경시청(警視庁)은 도쿄도(東京都) 신주쿠구(新宿区) 니시신주쿠(西新宿)의 남성 등 바(バー)(주점) 종업원 남녀 16명을 신주쿠 가부키초(歌舞伎町)의 바에서 술값을 바가지씌운 혐의(ぼったくり)로 도쿄 바가지요금 방지 조례(都ぼったくり防止条例) 위반 혐의로 체포했다. 종업원 남성이 매칭 앱(マッチングアプリ)으로 손님을 모은 후 여성이 답장하는 것처럼 가장하여 바로 유인하는 메시지를 담당했다.[116]

한국에서는 보이스피싱, 스미싱 등과 결합하여 피해 규모가 커지는 경우가 많다.

2. 2. 범죄 신원 도용

범죄 신원 도용은 범인이 체포될 당시 경찰에게 다른 사람으로 사칭하는 것을 말한다.[14] 어떤 경우에는 범죄자들이 이전에 다른 사람으로부터 훔친 신분증을 이용하거나, 단순히 가짜 신분증을 제시하기도 한다.[14] 속임수가 성공하면 피해자의 이름으로 기소될 수 있고, 범죄자는 처벌을 면하게 된다.[14] 피해자는 법원 소환장을 받거나, 경미한 교통 위반으로 정지되었을 때 운전면허증이 정지된 것을 알게 되거나, 취업 목적의 배경 조사를 통해 우연히 이러한 사건을 알게 될 수 있다.[14]

범죄 신원 도용 피해자는 자신의 기록을 정정하기가 어려울 수 있다.[14] 피해자의 잘못된 범죄 기록을 정정하는 데 필요한 단계는 범죄가 발생한 관할 구역과 범죄자의 실제 신원을 확인할 수 있는지 여부에 따라 달라진다.[14] 피해자는 원래 체포 경찰관을 찾아 지문 채취나 DNA 검사와 같은 신뢰할 수 있는 방법으로 자신의 신원을 증명해야 할 수도 있고, 기소된 혐의에 대해 무혐의 판결을 받기 위해 법정에 출석해야 할 수도 있다.[14] 기록 말소를 받는 것도 필요할 수 있다.[14] 당국은 범죄 기록 데이터베이스에 피해자의 이름을 범죄자의 실제 신원의 별명으로 영구적으로 유지할 수 있다.[14] 범죄적 신원 도용 피해자가 겪을 수 있는 한 가지 문제는 법원 및 경찰 기록이 수정된 후에도 다양한 데이터 집계자가 여전히 데이터베이스에 잘못된 범죄 기록을 보유하고 있을 수 있다는 것이다.[14] 따라서 미래의 배경 조사에서 잘못된 범죄 기록이 반환될 수 있다.[14]

해외 마약 밀수 조직의 나이지리아 남성이 허구의 영국 여성 "루이스"로 가장하여 오카야마현에 사는 60대 남성에게 마약을 보냈으나, 세관 공무원에게 발각되어 체포되었다.[112] 26세 남성이 채팅 앱에서 만난 고베시나가타구의 남성 대학생으로부터 전자화폐 6만 엔 상당을 갈취하여 공갈죄로 체포되었다.[113] 여성으로 가장하여 SNS에서 만난 남성 대학생에게 하반신 사진을 보내게 한 뒤, "동영상을 보내지 않으면 모두에게 보내겠다" 등으로 협박하여 동영상까지 받아낸 효고현 아카시시의 남성 대학생이 강제 추행 혐의로 적발되었다.[114]

2. 3. 신원 복제 및 은폐

신원 도용범은 자신의 진짜 신원을 숨기기 위해 다른 사람으로 가장한다. 예를 들어 불법체류자가 자신의 불법 체류 상태를 숨기거나, 채권자나 다른 사람들로부터 숨고 싶어하는 경우, 또는 단순히 개인적인 이유로 "익명"이 되고 싶어하는 사람들이 있다. 신원 도용범이 일상생활에서 다양한 인증 테스트를 통과할 수 있는 위조 신분증을 얻을 수 있다면, 은폐는 영원히 발각되지 않을 수 있다.

해외 마약 밀수 조직의 나이지리아 남성이 허구의 영국 여성 "루이스"로 가장하여 오카야마현에 사는 60대 남성에게 마약을 보냈으나, 세관 공무원에게 발각되어 체포되기도 하였다.[112] 여성으로 가장하여 여자 화장실이나 여성 전용 시설을 이용하려는 남성 또한 자주 발생하고 있다.[111]

2. 4. 의료 신원 도용

미국 정부감찰청에서 메디케어 카드의 사회보장번호와 관련된 신원 도용 위험을 보여주는 도표


의료 신원 도용은 타인의 건강 보험 정보 등을 이용하여 의료 서비스나 의약품을 받는 행위이다.[18] 개인정보보호 연구원이자 세계 개인정보보호 포럼(World Privacy Forum)의 설립자인 팸 딕슨[17]은 2006년 의료 신원 도용이라는 용어를 만들고 이 문제에 대한 최초의 주요 보고서를 발표하면서 이 범죄를 정의하고 피해자들의 고통을 공개했다.[18]

의료 신원 도용은 도둑이 보험 정보나 보험 카드를 가지고 자신인 척 의료 서비스를 받을 수 있기 때문에 보험 사기로 이어질수 있다.[18] 모든 형태의 신원 도용에 공통적인 재정적 피해뿐 아니라, 도둑의 의료 기록이 피해자의 의료 기록에 추가될 수 있다는 위험이 있다.[18] 피해자 기록의 부정확한 정보는 수정하기 어렵고, 미래의 보험 가입에 영향을 미치거나 의사가 잘못된 정보에 의존하여 부적절한 치료를 제공하게 할 수 있어 건강상의 위험을 초래할 수 있다.[19][20]

소비자가 의료 데이터 유출 사고에 대한 알림을 받아야 한다는 권고가 포함된 보고서 발표 후, 캘리포니아주는 이를 요구하는 법률을 통과시켰고, HIPAA가 500명 이상에게 영향을 미치는 유출의 경우 의료 유출 알림을 요구하도록 확대되었다.[19][20] 병원 및 의료 지원 계획과 같은 다른 기관에서 수집 및 저장하는 데이터는 사이버 범죄자에게 신용카드 정보보다 최대 10배 더 가치가 있는것으로 알려져있다.

2. 5. 아동 신원 도용

아동 신원 도용은 다른 사람이 미성년자의 신원을 자신의 이익을 위해 사용하는 것을 말한다. 사칭범은 가족, 친구 또는 아동을 표적으로 삼는 낯선 사람일 수 있다. 도둑들은 아동의 사회보장번호 등을 이용하여 신용 거래를 개설하거나, 정부 지원금을 받거나, 심지어 주택을 구입할 수도 있다.[21] 이러한 사기 행위는 수년 동안 발각되지 않을 수 있으며, 대부분의 아동은 수년 후에야 문제를 발견하기 때문에 피해 규모가 커지는 경우가 많다.[21]

AllClear ID가 제공한 데이터를 바탕으로 리처드 파워(Richard Power)가 카네기 멜론 사이랩(Carnegie Mellon Cylab)에서 보고한 아동 신원 도용에 관한 연구에 따르면, 4만 명의 아동 중 10.2%가 신원 도용 피해자였다.[21] 미국 연방거래위원회(Federal Trade Commission, FTC)는 미국에서 매년 약 900만 명이 신원 도용 피해자가 될 것이라고 추산한다.[22]

특히 양육 시설에 있는 아동은 신원 도용의 더 큰 표적이 되는데, 이는 그들이 자주 이동하고 그들의 사회보장번호가 여러 사람과 기관에 공유될 가능성이 높기 때문이다. 양육 시설 아동은 가족이나 친척들로부터 신원 도용 피해를 입을 가능성이 더 크며, 이들은 보통 혼자 남아 불량 신용을 해결해야 한다.[22]

소셜 미디어에 아동의 신원이 등장하면서 디지털 납치 및 신원 도용 사건이 증가하고 있다.[23]

  • 은행 사기
  • 카딩(사기)
  • 수표 사기
  • 수표 세탁
  • 고스팅(신원 도용)
  • 신분증 위조

2. 6. 합성 신원 도용

합성 신원 도용은 최근 더욱 흔해진 신원 도용의 한 유형으로, 신분을 완전히 또는 부분적으로 조작하는 방식이다.[15] 가장 일반적인 수법은 실제 주민등록번호에 해당 번호와 연관되지 않은 다른 이름과 생년월일을 결합하는 것이다. 합성 신원 도용은 어느 한 사람의 신용 보고서에도 직접적으로 나타나지 않고, 신용평가기관에 완전히 새로운 파일로 나타나거나 피해자 중 한 명의 신용 보고서에 하위 파일로 나타날 수 있기 때문에 추적하기가 더 어렵다.[16] 주로 사기꾼들에게 무심코 신용을 제공하는 채권자들에게 피해를 주며, 개인 피해자는 합성 신원과 자신의 이름이 혼동되거나, 하위 파일에 있는 부정적인 정보가 신용 등급에 영향을 미치는 경우 영향을 받을 수 있다.[16]

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2. 7. 세금 관련 신원 도용

세금 관련 신원 도용은 주요 신원 도용 유형 중 하나이다. 가장 일반적인 수법은 개인의 실제 이름, 주소, 사회보장번호를 사용하여 허위 정보가 포함된 세금 신고서를 제출하고, 그 결과 발생하는 환급금을 도둑이 통제하는 은행 계좌로 직접 입금하는 것이다.[25] 이 경우 도둑은 직업을 구하려고 시도할 수도 있으며, 고용주는 실제 납세자의 소득을 IRS에 신고하게 되어 납세자가 문제를 일으킬 수 있다.[25]

IRS에 제출하는 14039 양식은 세금 도용과 같은 도용과 싸우는 데 도움이 되는 양식이다. 이 양식은 IRS에 경고를 하고, 세금 관련 도용 피해자라고 생각하는 사람에게 신원 보호 개인 식별 번호(IP PIN)를 제공한다. IP PIN은 세금 신고 시 SSN을 대체하는 데 사용되는 6자리 코드이다.[25]

3. 신원 도용의 수법

신원 도용범들은 일반적으로 개인에 대한 개인 식별 정보 또는 그들이 자신을 인증하는 데 사용하는 다양한 자격 증명을 얻고 악용하여 개인을 사칭한다.


  • 선거인 명부와 같은 공식 등록부에 게시된 개인 시민에 대한 공개 기록 사용[26]
  • 계좌 번호 및 은행 코드를 포함한 은행 정보를 얻기 위해 수표를 훔치는 행위[27]
  • 트위터 및 마이스페이스와 같은 인터넷 소셜 네트워크에서 찾은 정보를 사용하여 사회 보장 번호를 추측하는 행위[28]

3. 1. 소셜 엔지니어링

신원 도용범들은 사람들의 심리를 이용하여 개인 식별 정보나 인증 정보를 획득하고 악용하여 개인을 사칭한다.[26] 고객이나 거래처, 직원으로 가장하여 기업에 접근해 기밀 정보를 빼내거나 훔치는 행위를 소셜 엔지니어링이라고도 한다. 타인으로 가장하는 것은 사기에 자주 사용되는데, 친족, 경찰관, 금융기관 직원 등으로 가장하여 현금을 빼앗는 '오레오레 사기'나 전화금융사기와 같은 특수사기가 그 예시이다.[27]

최근에는 비대면 온라인을 통한 SNS형 투자 사기나 로맨스 사기 피해가 급증하고 있다.[88][92] 특히, 유명인을 사칭한 광고를 통해 LINE 그룹으로 유도하여 금전을 갈취하는 방식이 많으며, 플랫폼 사업자가 사기 광고를 방치하여 피해가 확대되고 있다.[91] 이러한 플랫폼 사업자의 행위는 민법상 불법행위에 해당하며, 경우에 따라 공동정범으로 처벌받을 수 있다.[92]

모리나가 타쿠로(森永卓郎) 등 유명인의 이름을 무단 도용한 투자 사기[93], ZOZO 창업주 전자유작(前澤友作)의 사칭 광고 방치[94][95][85][96], 미사키 유타(三崎優太)의 이름과 사진을 도용한 사기 투자 광고[85] 등 유명인 및 기업을 사칭한 사례가 다수 보고되고 있다. SBI홀딩스 회장 키타오 요시타카(北尾吉孝), 경제 애널리스트 모리나가 타쿠로(森永卓郎), 경제 저널리스트 오기와라 히로코(荻原博子), 실업가 호리에 타카후미(堀江貴文), 개그맨 타무라 준(田村淳), 전 기사 키리타니 히로토(桐谷広人)등이 사칭 피해를 입었다.[97][98][99] 심지어 투자와 관련 없는 테니스 선수 오사카 나오미(大坂なおみ)나 기자 이케가미 아키라(池上彰) 등을 사칭한 광고도 발견되고 있다.[100]

미즈호증권과 같은 기업 또한 사칭 광고로 인한 피해를 입고 있다.[97]

2024년 4월, 자민당은 메타(Meta)사에 대해 일본 내 광고 중지 처분을 경고했다.[105]

LINE은 허위 광고뿐만 아니라[106], 사기범들이 피해자들을 "투자 그룹"으로 유도하는 통로로 악용되고 있다.[107][108] 경찰청에 따르면 SNS 유형 광고 사기 및 로맨스 사기 피해자의 약 90%가 LINE을 통해 피해를 입었으며, 86%가 은행 송금을 이용했다.[88]

인터넷 상의 사칭 행위에는 블로그나 온라인 게시판, SNS 등에서 다른 사람의 닉네임이나 이름을 도용하는 경우가 있으며, 이는 명예훼손죄에 해당할 수 있다.[118] 소셜 네트워크 서비스에서는 실존 인물이나 기업, 단체의 이름으로 계정을 만들어 사칭하는 사례가 있으며, 트위터와 같은 일부 서비스에서는 인증된 배지를 통해 본인 확인을 지원한다.[119]

3. 2. 개인 정보 유출

기업, 기관 등의 부주의로 인해 개인 정보가 유출되는 경우, 신원 도용에 악용될 수 있다.[38][39] 해킹, 내부자 유출, 분실 등이 주요 원인이며, 유출된 개인정보는 다크웹 마켓등 암시장에서 거래되기도 한다.[38]

신원 도용범들은 개인 식별 정보나 인증 자격 증명을 악용하여 개인을 사칭한다. 예를 들어, 공식 등록부에 게시된 개인 시민에 대한 공개 기록을 사용하거나,[26] 수표를 훔쳐 은행 정보를 얻거나,[27] 인터넷 소셜 네트워크에서 찾은 정보를 사용하여 사회 보장 번호를 추측한다.[28]

다른 사람의 사용자 ID와 비밀번호를 훔쳐 시스템에 접속하는 행위, IP 주소를 위장하여 접근 권한이 있는 것처럼 가장하는 행위(IP 스푸핑)도 신원 도용의 한 방법이다. 또한, 블로그나 온라인 게시판, SNS 등에서 다른 사람의 닉네임이나 이름을 사용하여 그 사람인 척 활동하는 사례도 있으며, 이는 명예훼손죄나 손해배상 청구 대상이 될 수 있다.[118]

등록제 소셜 네트워크 서비스에서는 실존 인물이나 기업·단체의 이름으로 계정을 만들어 사칭하는 경우가 있다. 트위터와 같은 서비스에서는 이러한 문제를 해결하기 위해 인증된 배지를 표시하기도 한다.[119]

3. 3. 물리적 탈취

신원 도용범들은 개인 식별 정보를 획득하고 악용하여 개인을 사칭한다.[26] 예를 들어, 선거인 명부와 같은 공식 등록부에 게시된 개인 시민에 대한 공개 기록을 사용하거나,[26] 계좌 번호 및 은행 코드를 포함한 은행 정보를 얻기 위해 수표를 훔치기도 한다.[27]

3. 4. 공공 기록 이용

신원 도용범들은 개인을 사칭하기 위해 개인 식별 정보나 인증 자격 증명을 획득하고 악용한다. 공식 등록부에 게시된 개인 정보가 담긴 공개 기록을 이용하거나,[26] 계좌 번호 및 은행 코드를 포함한 은행 정보를 얻기 위해 수표를 훔치기도 한다.[27] 또한 트위터, 마이스페이스와 같은 인터넷 소셜 네트워크에서 찾은 정보를 사용하여 사회 보장 번호를 추측하기도 한다.[28]

3. 5. 사망자 정보 도용

4. 신원 도용의 피해

신원 도용은 개인에게 심각한 피해를 입힐 수 있다. 여러 유형의 신원 도용이 정보 수집에 사용되며, 가장 흔한 유형 중 하나는 소비자가 온라인 구매를 할 때 발생한다.[33] 재정적 손실과 평판 손상에 대한 두려움의 구성 요소 간의 관계를 결정하기 위해 190명을 대상으로 연구가 수행되었다.[33] 이 연구의 결론은 신원 도용이 평판 손상과 정적 상관관계가 있음을 밝혔으며, 인식된 위험과 온라인 구매 의도 간의 관계는 부정적이었다.[33]

신원 도용 피해자는 자신이 진짜 당사자임을 법 체계에 입증하는 데 수년간의 노력을 기울여야 할 수 있으며,[34] 이는 정신적 스트레스와 재정적 손실로 이어진다. 대부분의 신원 도용은 피해자의 가족 구성원에 의해 자행되며, 일부는 새로운 신용카드를 발급받거나 새로운 은행 계좌를 개설하거나 대출을 받을 수 없을 수도 있다.[34]

4. 1. 경제적 피해

신원 도용은 신용카드 부정 사용, 대출 사기, 예금 인출 등으로 인해 직접적인 금전적 손실을 야기한다.[34] 피해자는 자신이 진짜 당사자임을 법 체계에 입증하는 데 수년간의 노력을 기울여야 할 수 있으며,[34] 이는 정신적 스트레스와 재정적 손실로 이어진다. 대부분의 신원 도용은 피해자의 가족 구성원에 의해 자행된다.[34]

미국에서는 2003년부터 2006년까지 신원 도용 피해자 수와 총 피해액이 감소한 것으로 나타났지만, 마이크로소프트 보고서는 이러한 감소가 조사 방법론의 통계적 문제 때문이며, 실제 손실을 과장한다고 지적한다.[74] 2018년 연구에 따르면 6000만 명의 미국인의 신원이 부당하게 취득되었다고 보고되었다.[32]

널리 알려진 사례[76]에서 신원 도용 피해자인 미셸 브라운/Michelle Brown영어은 미국 상원 위원회 청문회에서 1년 반 동안 한 개인이 자신을 사칭하여 5만 달러가 넘는 상품과 서비스를 구매하고, 마약 밀매에 가담하여 체포 영장 및 전과 기록까지 남겼다고 증언하였다.

오스트레일리아에서는 2001년 신원 도용으로 인한 피해액이 연간 10억~40억 호주 달러로 추산되었다.[77] 영국 내무부는 신원 도용으로 인해 영국 경제가 연간 12억 파운드의 손실을 입는다고 보고했지만,[78] 프라이버시 단체들은 이러한 수치의 타당성에 이의를 제기하며, 정부가 국민 신분증 도입을 추진하기 위해 이러한 수치를 사용하고 있다고 주장한다.[80]

4. 2. 정신적 피해

신원 도용 피해자는 자신이 진짜 당사자임을 법 체계에 입증하는 데 수년간의 노력을 기울여야 할 수 있으며, 이는 정신적 스트레스와 재정적 손실로 이어진다. 자신의 신원이 도용되었다는 사실로 인해 불안감, 스트레스, 우울증 등을 겪을 수 있으며, 대부분의 신원 도용은 피해자의 가족 구성원에 의해 자행된다. 일부는 새로운 신용카드를 발급받거나 새로운 은행 계좌를 개설하거나 대출을 받을 수 없을 수도 있다.

4. 3. 법적 문제

신원 도용은 미국에서 심각한 문제로, 2018년 연구에 따르면 6000만 명의 미국인의 신원이 부당하게 취득되었다.[32] 이에 따라 (Identity Theft Resource Center)의 자문을 받아 전자 서명 및 사회 보장 번호 확인 요구 등 보안 강화를 위한 새로운 법안들이 시행되었다.[32]

신원 도용 피해자는 자신이 진짜 당사자임을 법 체계에 입증하는 데 수년간의 노력을 기울여야 할 수 있으며,[34] 이는 정신적 스트레스와 재정적 손실로 이어진다. 대부분의 신원 도용은 피해자의 가족 구성원에 의해 자행되며, 일부는 새로운 신용카드를 발급받거나 새로운 은행 계좌를 개설하거나 대출을 받을 수 없을 수도 있다.[34]

4. 4. 의료 기록 왜곡

의료 신원 도용의 경우, 잘못된 의료 정보가 기록되어 건강상의 위험을 초래할 수 있다. 신원 도용은 미국에서 심각한 문제로, 2018년 연구에 따르면 6000만 명의 미국인의 신원이 부당하게 취득되었다고 보고되었다.[32] 이에 따라 신원 도용 자원 센터의 자문을 받아 전자 서명 및 사회 보장 번호 확인 요구 등 보안 강화를 위한 새로운 법안들이 시행되었다.[32] 신원 도용 피해자는 자신이 진짜 당사자임을 법 체계에 입증하는 데 수년간의 노력을 기울여야 할 수 있으며,[34] 이는 정신적 스트레스와 재정적 손실로 이어진다.

5. 신원 도용 예방 및 대응

5. 1. 개인 차원의 예방

개인 식별 정보 획득은 개인 정보 보호의 심각한 침해를 통해 가능해진다.[29] 소비자의 경우, 피싱 공격과 같이 개인 정보 또는 로그인 자격 증명을 신원 도용범에게 무심코 제공하는 경우가 많다.[29] 신용카드, 은행 명세서, 공과금 청구서, 수표 등의 신원 관련 서류가 차량, 주택, 사무실, 우편함 등에서 물리적으로 도난당하거나, 소매치기나 가방 강탈범에 의해 피해자로부터 직접 훔쳐질 수도 있다.[29] 미국 연방거래위원회, 캐나다 Phone Busters 등에서는 개인 정보가 잘못된 사람의 손에 들어가는 것을 방지하는 방법에 대한 권장 사항을 제공한다.[29]

신원 도용은 불필요하게 자신을 식별하지 않음으로써 부분적으로 완화할 수 있다.[29] 조직, IT 시스템 및 절차가 식별 및 인증을 위해 과도한 양의 개인 정보나 자격 증명을 요구해서는 안 된다.[29] 사회 보장 번호, 주민등록번호, 운전면허 번호, 신용카드 번호 등의 개인 식별 정보를 요구, 저장 및 처리하는 것은 이러한 귀중한 개인 정보가 항상 적절하게 보호되지 않는 한 신원 도용의 위험을 증가시킨다.[29] 개인 식별 정보를 기억하는 것은 잠재적인 신원 도용범이 이러한 기록을 얻는 위험을 줄일 수 있는 확실한 방법이다.[29] 기억술 주요 시스템과 같은 기억술 기법이나 기억 보조 도구를 사용하는 것을 고려하는 것이 도움이 될 수 있다.[29]

신원 도용범은 때때로 사망 기사, 묘비 및 기타 출처에서 얻은 개인 정보를 사용하여 사망한 사람을 사칭하기도 한다.[29]

최근에는 상업적 신원 도용 보호/보험 서비스가 제공되기 시작했다.[30] 이러한 서비스는 개인의 신용 파일에 사기 경고를 설정하거나 신용 보고서 모니터링을 설정하는 방식으로 작동한다.[31] 하지만, 그 가치는 의문시되어 왔다.[31]

5. 2. 기업/기관 차원의 예방

기업이나 정부 기관이 소비자 프라이버시, 고객 기밀 유지, 정치적 프라이버시를 보호하지 못하면 범죄자들이 개인 식별 정보를 쉽게 얻을 수 있다는 비판이 제기된다.[37] 조직의 개인 데이터 관리 부실은 민감한 데이터에 대한 무단 접근으로 이어져 개인을 신원 도용 위험에 빠뜨릴 수 있다.

부실한 기업 실사 기준은 다음과 같다.

  • 기밀 정보를 파쇄하지 않고 버리는 행위
  • 네트워크 보안 미흡
  • 콜센터 직원 등에 의한 신용카드 번호 도난
  • 개인 정보가 담긴 노트북, 휴대용 미디어의 도난 (강력한 암호화를 통해 데이터 오용 가능성을 줄일 수 있다)
  • 다른 기업에 개인 정보를 중개하면서 적절한 보안 관리를 확인하지 않는 행위
  • 정부의 개인 사업체, 파트너십 및 법인 등록 시 임원 확인 절차 미흡 (범죄자들이 신용평가 및 데이터 마이닝 서비스를 통해 개인 정보에 접근 가능)


1998년 5월, 미국 연방거래위원회(FTC)는 미국 상원 증언에서 신용평가기관과 데이터 마이닝 업체들의 사회보장번호 및 기타 개인 식별 정보 판매에 대해 논의했다. FTC는 신용 보고서 정보 접근을 제한하는 업계의 자율 규제 원칙에 동의했다.[35] 개인정보보호권 청산소(Privacy Rights Clearinghouse)는 2005년 1월 이후 미국 기업 및 정부 기관에서 900건 이상의 데이터 유출 사례를 기록했는데, 여기에는 2억 건 이상의 민감한 개인 정보 기록이 포함되었으며, 상당수는 사회보장번호를 포함하고 있었다.[36]

지문과 같은 생체 인식 정보를 식별 및 인증에 사용하는 것이 신원 도용 방지 방법으로 언급되기도 하지만, 기술적 한계와 개인정보 보호 문제가 존재한다.

5. 3. 정부 차원의 대응

5. 4. 국제 공조

2014년 3월 8일에 실종된 말레이시아항공 370편에 도난당한 여권을 소지한 승객 두 명이 탑승한 사실이 알려진 후, 인터폴이 157개국에서 분실 및 도난당한 4천만 건의 여행 서류 데이터베이스를 운영하고 있으며, 이를 정부와 항공사, 호텔 등 일반 대중에게도 제공한다는 사실이 드러났다.[40] 그러나 도난 및 분실 여행 서류(SLTD) 데이터베이스는 거의 사용되지 않았다.[40] ''Big News Network''는 인터폴 사무총장 로날드 K. 노블이 전달 아부다비에서 열린 포럼에서 "매우 비용 효율적이고 전 세계 어디든 배치할 수 있음에도 불구하고, 소수의 국가만이 SLTD를 체계적으로 사용하여 여행객을 심사하고 있다는 것이 안타까운 소식입니다. 그 결과, 범죄자와 테러리스트에 의한 악용에 취약한 글로벌 보안 시스템에 큰 허점이 생겼습니다."라고 말했다고 보도했다.[40]

6. 신원 도용 관련 법률

6. 1. 대한민국

6. 2. 미국

미국에서 신원 도용 범죄가 증가함에 따라 1998년 신원 도용 및 도용 방지법(Identity Theft and Assumption Deterrence Act)이 제정되었다.[51] 이 법은 "신분 확인 수단"을 "합법적인 권한 없이 고의적으로 양도, 소지 또는 사용"하는 행위를 연방 범죄로 규정하고, 연방거래위원회에 사건 수와 손실 금액을 추적할 수 있는 권한을 부여했다.[53][54]

연방거래위원회는 일반적인 사기 관련 민원이 신원 도용 관련 민원보다 더 빠르게 증가하고 있다고 보고했다.[57] 2003년 미국 인구의 4.6%가 신원 도용 피해자라고 밝혔으며, 2005년에는 3.7%로 감소했다.[58][59] 미국 사법통계국에 따르면, 2010년 미국 가구의 7%가 신원 도용을 경험했는데, 이는 2005년 5.5%보다 증가한 것이지만 2007년 이후로는 대체로 변동이 없었다.[61]

캘리포니아주[63]와 위스콘신주[64] 등 일부 주에서는 시민들이 신원 도용을 피하고 회복하는 것을 돕기 위해 개인정보보호국을 설립했다. 2009년 인디애나주는 검찰총장실 내에 신원 도용 대응팀을 설립하여 소비자 교육 및 지원, 법 집행 기관의 신원 도용 범죄 조사 및 기소를 지원하고 있다.[65][66] 매사추세츠주에서는 2010년 3월 1일에 시행된 신원 도용 규정을 통해 데이터 보안에 대한 위험 기반 접근 방식을 명확히 했다.[67][68]

(IRS)은 연방 세금 관련 신원 도용 피해자를 돕기 위해 IRS 신원 보호 전문 부서를 설립했다.[69] 납세자는 양식 14039, [https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/f14039.pdf ''신원 도용 진술서'']를 작성해야 한다.[70][71]

의료 및 메디케이드와 관련하여 클라우드 컴퓨팅 사용에 대한 우려가 있으며, 개인 건강 정보 접근성이 높아짐과 동시에 신원 도용 위험도 증가할 수 있다. 현재 파일 암호화 및 보호 기술이 개발되고 있어 의료 시스템에서 클라우드 기술로의 전환이 이루어질 것으로 예상된다.[72] 캘리포니아주가 선도적인 역할을 한 후 많은 주들이 의무적인 데이터 유출 통지법을 제정했다.[73]

미국은 공정하고 정확한 신용거래법 (Fair and Accurate Credit Transactions Act), 공정 신용 청구법 (Fair Credit Billing Act), 공정 신용보고법 (Fair Credit Reporting Act)등의 법률을 통해 신원 도용을 방지하고 피해자를 구제하기 위해 노력하고 있다.

6. 3. 캐나다

캐나다 형법(Criminal Code) 402.2조에 따르면, 다른 사람의 신원 정보를 사기, 기만 또는 허위를 구성 요소로 하는 지명 수배 범죄를 저지르는 데 사용될 것이라는 합리적인 추론을 야기하는 상황에서 고의로 입수하거나 소지하는 모든 사람은 지명 수배 범죄를 저지른 것이 되며, 최대 5년 이하의 징역형에 처하거나 약식 기소에 처할 수 있다.

캐나다 형법 403조에 따르면, 살아 있거나 사망한 다른 사람을 사기적으로 사칭하여 자신이나 다른 사람에게 이익을 얻거나, 재산이나 재산에 대한 권리를 얻거나, 사칭당하는 사람이나 다른 사람에게 불이익을 줄 의도, 또는 체포 또는 기소를 피하거나 사법 절차를 방해, 왜곡 또는 무효화할 의도로 사칭하는 경우, 지명 수배 범죄를 저지른 것이 되며, 최대 10년 이하의 징역형에 처하거나 약식 기소에 처할 수 있다.

캐나다에서는 '개인정보보호법'(Privacy Act)(연방 법률)이 연방 정부, 기관 및 왕립기업만을 다룬다. 각 주와 준주는 개인 데이터의 저장 및 사용을 제한하기 위해 자체적인 개인정보보호법과 개인정보보호 위원회를 두고 있다.

민간 부문의 경우, 개인정보보호 및 전자 문서법(Personal Information Protection and Electronic Documents Act)(2000, c. 5)(PIPEDA로 알려짐)의 목적은 개인 정보의 수집, 사용 및 공개를 규율하는 규칙을 설정하는 것이다. 단, 퀘벡주, 온타리오주, 앨버타주 및 브리티시컬럼비아주는 주 법률이 실질적으로 유사하다고 간주되어 예외이다. 법안 C-27이 있다.

6. 4. 호주

오스트레일리아에서는 각 주가 신원 도용 또는 사기 문제의 다양한 측면을 다루는 법률을 제정했다.[41] 일부 주에서는 `1935년 형법 통합법`(사우스오스트레일리아주)(Criminal Law Consolidation Act 1935 (SA)), `2009년 형법 개정(사기, 신원 및 위조 범죄)법`(Crimes Amendment (Fraud, Identity and Forgery Offences) Act 2009), 퀸즐랜드주의 `1899년 형법`(Criminal Code 1899 (QLD))과 같이 신원 도용 범죄를 반영하도록 관련 형법을 개정했다.[41] 서호주주의 `2009년 형법 개정(신원 범죄)법안`(Criminal Code Amendment (Identity Crime) Bill 2009)과 같이 다른 주와 준주는 신원 도용과 관련된 규제 체계 개발 단계에 있다.[41]

연방 차원에서는 `2000년 형법 개정(절도, 사기, 뇌물 및 관련 범죄)법`(Criminal Code Amendment (Theft, Fraud, Bribery & Related Offences) Act 2000)에 따라 `1995년 형법`(Criminal Code Act 1995)의 특정 조항이 개정되었다.[41]

어떤 사람이 다른 사람에게 손해를 입히려는 의도로 어떤 행위를 하고, 다른 사람이 연방 기관인 경우, 징역 5년의 범죄를 저지른 것으로 간주된다.[41]

2014년부터 2015년까지 오스트레일리아에서는 사기 및 기망 범죄가 133,921건 발생하여 전년 대비 6% 증가했다. 법무장관부가 보고한 총 비용은 다음과 같다.[41]

총 비용[41]
사기 유형사건당 비용총 직접 비용
연방 사기$2,111$353,866,740
개인 사기$400$656,550,506
경찰 기록 사기$4,412 (미기록 사건당)$3,260,141,049



사건의 직접적인 결과로 발생하는 높은 간접 비용도 있다. 예를 들어, 경찰 기록 사기의 총 간접 비용은 $5,774,081이다.[41]

각 주는 개인 정보 및 데이터의 오용을 방지하기 위해 자체적인 개인정보보호법을 제정했다. 연방 `개인정보보호법`(Privacy Act)은 연방 및 준주 기관과 특정 민간 부문 기관(예: 의료 기록과 같은 민감한 기록을 다루거나 연간 매출액이 300만 달러를 초과하는 경우)에만 적용된다.[41]

6. 5. 영국

영국에서는 개인 정보가 1998년 데이터 보호법 (Data Protection Act 1998)에 의해 보호받는다. 이 법은 이름, 생년월일, 주소, 전화번호를 포함하여 기관이 보유할 수 있는 모든 개인 정보를 다룬다.[46]

영국법(English law) (이는 웨일스(Wales)에는 적용되지만 북아일랜드(Northern Ireland) 또는 스코틀랜드(Scotland)에는 적용되지 않음)에 따라, 1968년 절도법(Theft Act 1968)의 사기 범죄는 신원 도용 사례와 점점 더 많이 연관되어 있다. 2005년 R 대 세워드(R v Seward) 사건에서 피고인은 도난당한 신용카드 및 기타 서류를 사용하여 물품을 얻는 데 "대리인" 역할을 했다. 그는 신원이 확인되지 않을 가능성이 높은 다른 사람들을 위해 1만 파운드 상당의 물품을 얻었다. 항소법원은 "신원 도용"이 포함된 사기 범죄에 대한 양형 정책을 고려하여 징역형이 필요하다고 결론지었다. Henriques 판사는 "신원 사기는 특히 악의적이고 널리 퍼진 부정직의 형태로서, 우리 판단으로는 억지력 있는 형벌이 필요합니다."라고 언급했다.[46]

CIFAS(영국의 사기 예방 서비스)가 발표한 통계에 따르면, 2010년 영국에서 신원 도용 피해자는 8만 9천 명, 2009년에는 8만 5천 명이었다.[47][48] 30대와 40대 남성이 가장 흔한 피해자이며,[49] 신원 사기는 현재 기록된 모든 사기의 거의 절반을 차지한다.[50]

6. 6. 일본

7. 기타 특이 사항

7. 1. 스파이 활동으로 인한 신원 도용(배乗り)

정보기관의 공작원이 첩보 활동이나 공작 활동의 일환으로 신분을 위장하여 타인으로 가장하는 경우가 있다. 실존하는 타인의 신분·호적을 빼앗아 그 인물로 가장하는 행위를 "배乗り(배노리)"라고 부른다.[87]

구 소련의 정보기관이 고안해낸 대외 공작 수법이며, 적대국에 사용되어 왔다. 소련으로부터 도입한 북한의 정보기관 공작원은 일본인 납치나 일본 국내에서의 공작에 있어서 일본어를 구사하여 일본에 배乗り(배노리)를 시도해 왔다.[87]

7. 2. 대립하는 속성·사상의 소유자로의 위장

트위터에서는 표현의 자유를 중시하며 반페미니즘 입장에서 활동하는 넷 논객 청식아론(青識亜論)이 표현 규제파나 페미니스트로 가장하여 정보 수집을 했던 사례가 있으며 인터넷상의 논쟁으로 이어질 수 있는 발언에 대해 반성 및 사과하고 있다. (''자세한 내용은 청식아론#가짜계정의 운영을 참조'')。2024년에는 "우라와 레즈(浦和レッズ) 서포터"로 가장하여 폐해를 일으키는 자가 나타나 우라와 레즈(浦和レッズ)가 공식적으로 주의를 촉구했다.

참고로 고바야시 나오키는 2011년 저서에서 인터넷 논쟁을 사건에 근거하여 분류하며, 6가지 분류 중 2가지에 "가장"과 "조작·날조·자작"을 언급하고 있다. 또한, "대립하는 속성·사상"의 소유자로 가장하여 의도적으로 문제 행동을 하고 인터넷 논쟁을 일으키는 등 "대립하는 속성·사상"의 소유자에 대한 공격으로 이어지는 행위는 일종의 가짜 깃발 작전이라고도 할 수 있다.

7. 3. 자작극

차별받고 있다는 사실을 이용하여 이익을 얻기 위해, 자신을 '○○차별자'라는 불특정 다수의 익명인으로 가장하고 자신이나 자신의 속성을 비방하는 자작극을 벌이는 경우가 있다.[117] 동화 관련 차별 자작극 사례로는 다테바나정 연속 차별 엽서 사건, 시가현 공립 중학교 차별 낙서 자작극 사건, 해동 고치시협회 “차별 편지” 사건 등이 있다.[117] 다른 자작극 사례로는 셀프 넷폭력(디지털 자해 행위)이 있다. 미국에서 실시된 조사에 따르면, 미국 10대의 5~9%가 “디지털 자해 행위”를 하고 있는 것으로 나타났다.[117] 이유는 관심을 끌고 싶거나, 비난을 받음으로써 “그렇지 않아요” 와 같은 동정 댓글을 유도하기 위한 것으로 밝혀졌다.[117]

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