DBS 은행
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1. 개요
DBS 은행(Development Bank of Singapore Limited)은 1968년 싱가포르 정부가 싱가포르의 산업화와 도시화 프로젝트를 지원하기 위해 설립한 은행이다. 1998년 POSB 은행을 인수하여 싱가포르 최대 은행으로 성장했으며, 2007년 이슬람 은행인 IB Asia를 설립했으나 2015년 중단했다. 디지털 뱅킹을 강화하여 이중 인증, 모바일 뱅킹 서비스 등을 제공하고 있으며, 2023년 서비스 중단 사태로 제재를 받기도 했다. DBS는 싱가포르, 중국, 홍콩, 인도 등 여러 국가에 지점 및 사무소를 운영하며, 여러 차례 수상 경력을 가지고 있다. 그러나 자금 세탁 방지 요건 위반으로 벌금을 부과받는 등 논란도 있었다.
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DBS 은행 - [회사]에 관한 문서 | |
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기본 정보 | |
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이전 명칭 | 싱가포르 개발 은행 (1968–2003) |
설립일 | 1968년 7월 16일 |
전신 | 경제 개발 위원회의 금융 부문 |
본사 위치 | 마리나 베이 금융 센터, 싱가포르 |
서비스 지역 | 싱가포르, 인도네시아, 말레이시아, 태국, 베트남, 인도, 중국, 홍콩, 대만, 일본, 대한민국, 오스트레일리아, 아랍에미리트, 영국 |
핵심 인물 | 피터 시 (회장) 피유시 굽타 (최고 경영자) |
산업 | 금융 서비스 |
상품 | 소비자 금융 기업 금융 투자 은행 보험 프라이빗 뱅킹 사모 펀드 주택 담보 대출 신용 카드 투자 관리 자산 관리 뮤추얼 펀드 상장지수펀드 인덱스 펀드 |
수익 | SGD 165억 (2022년) |
순이익 | SGD 81억 9천만 (2022년) |
자산 | SGD 7434억 (2022년) |
자본 | SGD 570억 7천만 (2022년) |
직원 수 | 약 36,000명 (2022년) |
신용 등급 | 무디스: Aa1 S&P: AA− 피치: AA- |
웹사이트 | DBS 공식 웹사이트 |
주식 정보 | |
자회사 | |
주요 자회사 | POSB 은행 PT Bank DBS Indonesia (Bank DBS Indonesia) DBS Bank (Hong Kong) Limited DBS Vickers Securities Holdings Pte. Ltd NETS DBS Bank (Taiwan) Ltd. DBS Bank (China) Limited DBS Asia Hub 2 Private Limited DBS Bank Ltd. London Branch Primefield Company Pte Ltd. DBS Bank Ltd. Australia Branch DBS Bank Ltd. Labuan Branch PT DBS Securities Indonesia Kenson Asia Ltd. Vickers Ballas Asset Management Pte Ltd. Salte Pte Ltd. DBS Vickers Securities (Hong Kong) Limited DBS Insurance Agency (Taiwan) Limited Vickers Ballas Investment Management Ltd. DBS Bank Ltd., Research Division DBS Vickers Securities (Malaysia) Pte Ltd. |
2. 역사
싱가포르 증권 거래소에 상장된 DBS 은행은 1968년 7월 16일 싱가포르 정부가 경제 개발 위원회(EDB)의 산업 금융 책임을 인수하기 위해 설립되었다.
DBS 은행의 최대 주주이자 지배 주주는 싱가포르에서 두 번째로 큰 국부 펀드인 테마섹 홀딩스 (GIC 다음 규모)로, DBS 은행 지분의 29%를 소유하고 있다.[6] DBS 은행은 안정적인 자본력을 바탕으로 스탠다드 앤드 푸어스로부터 "AA−" 신용 등급, 무디스로부터 "Aa1" 신용 등급을 획득하여 아시아 태평양 지역에서 가장 높은 수준을 기록했다. 또한 2009년부터 2023년까지 15년 연속으로 글로벌 금융의 "아시아에서 가장 안전한 은행"으로 선정되었으며,[7] 2016년에는 유로머니로부터 세계 최고의 디지털 은행으로 선정되었다.[8] 2019년 7월에는 유로머니, 글로벌 금융, 더 뱅커로부터 가장 권위 있는 세 개의 글로벌 최고 은행 상을 동시에 수상한 세계 최초의 은행이 되었다.[9]
DBS 은행은 2018년 10월 2일부터 다우존스 지속가능성 아시아 태평양 지수에 편입된 동남아시아 최초의 은행이다.[10] 또한 2018년에 발표된 최초의 블룸버그 LP 성 평등 지수(GEI)에서 시티 개발 유한 회사와 함께 성 평등 노력을 인정받은 싱가포르의 첫 번째 기업 중 하나였다.[11]
2. 1. 설립 초기 (1968년 ~ 1998년)
싱가포르 개발 은행(Development Bank of Singapore Limited, DBS)은 1968년 7월 16일 싱가포르 정부에 의해 설립되어 경제 개발 위원회(EDB)의 산업 금융 책임을 맡았으며, 1968년 9월 1일부터 운영을 시작했다.[12] 은행의 주요 기능은 싱가포르의 산업화와 정부의 도시화 프로젝트에 자금을 지원하는 것이었다.[13] 1960년, 싱가포르 정부는 유엔 (UN) 산업 조사단을 초청하여 싱가포르의 경제 상황을 평가하고, 도시의 산업화 프로그램을 제시하도록 했다.[14] 이 제안에는 싱가포르에 외국인 직접 투자를 유치하고, 산업 금융 및 산업 단지 관리를 제공하기 위한 경제 기구와 함께 개발 은행 설립이 포함되었다.[13]1968년 4월, 당시 재무부 장관이었던 고 겡 스위는 싱가포르 산업화 프로젝트에 더 많은 자금을 조달하기 위해 공공 부문의 지분 참여를 통해 개발 은행을 설립하려는 정부의 계획을 발표했다. DBS의 설립은 민간 부문이 싱가포르의 제조업 및 기타 산업 프로젝트 자금 조달에 전적으로 참여할 수 있도록 허용한 첫 번째 사례였다. 초기 자본금은 1억 싱가포르 달러였으며, 운영 첫 해의 주식 소유 현황은 다음과 같다.[13]
주주 | 소유 주식 |
---|---|
싱가포르 정부 | 4860만싱가포르 달러 |
상업 은행 | 2590만싱가포르 달러 |
보험 회사 및 기타 금융 기관 | 760만싱가포르 달러 |
기타 기업 및 일반인 | 1789.9999999999998만싱가포르 달러 |
DBS는 1972년에 로고를 출시했다. 흰색 바탕에 케이슨을 본떠 만든 네 개의 안쪽을 향하는 빨간색 화살표 묶음으로 구성되었으며, 이는 셴턴 웨이에 있는 이전 본사(DBS 빌딩)를 나타낸다.[13][15]
2. 2. POSB 은행 인수 및 성장 (1998년 ~ 2007년)
과거 우체국 저축 은행으로 알려졌던 POSB 은행은 1877년 1월 1일 스트레이츠 정착지 정부에 의해 싱가포르 풀러턴 호텔의 래플스 플레이스에 있는 총 우체국 건물에서 설립되었다.[16]1976년까지 POSB는 100만 명의 예금주를 보유했으며, 예금액은 S$10억 싱가포르 달러를 넘어섰다. 1990년에 POSBank로 은행명을 변경한 후, 1998년 11월 16일(1998년 7월 24일 최초 발표) DBS 은행에 16억싱가포르 달러에 인수되어[17][18] 4백만 명 이상의 고객을 확보하며 압도적인 시장 점유율을 기록했다.[19] 이 합병은 POSB가 본격적인 상업 은행과 더 잘 경쟁하고, 더 정교한 고객에게 더 나은 서비스를 제공하며, 국내 은행의 합병을 통해 더 크고 강력한 은행을 만들어 국제적으로 경쟁하라는 정부의 요구에 부응하기 위한 것으로 여겨졌다.
POSB 은행은 여전히 싱가포르에서 가장 많은 수의 은행 지점, 특히 도심 지역에 운영하고 있으며, 전국에서 가장 많은 수의 현금 자동 입출금기(ATM)를 운영하고 있다. 두 은행의 통합으로 두 은행 고객 모두 시설을 공유할 수 있게 되었다. DBS 은행 예금주는 POSBank 지점에 설치된 현금 입금기를 사용할 수 있으며, POSB 은행 예금주도 마찬가지이다.[20]
2. 3. The Islamic Bank of Asia 설립 및 청산 (2007년 ~ 2015년)
DBS 은행은 2007년 5월 7일, 싱가포르 통화청으로부터 정식 은행 면허를 받아 The Islamic Bank of Asia (IB Asia)를 설립했다. IB Asia의 창립 주주에는 대주주인 DBS와 걸프 협력 회의(GCC) 국가의 저명한 가문 및 산업 그룹의 중동 투자자 34명이 포함되었다.[21][22]2015년 9월 14일, DBS 은행은 단일 법인으로 운영할 때 규모의 경제를 달성할 수 없어 IB Asia를 점진적으로 중단할 것이라고 발표했다. 이 과정은 약 2~3년이 소요될 것으로 추산되었다.[23] DBS는 대신 자체적으로 이슬람 율법에 따른 은행 상품을 개발할 것이라고 밝혔다.
2. 4. 디지털 뱅킹 강화 (2006년 ~ 현재)
DBS 은행은 2006년 말부터 피싱 공격을 막기 위해 인터넷 뱅킹 고객에게 이중 인증 장치를 제공하기 시작했다. DBS iB 보안 장치는 로그인 이름에 연결된 비밀번호를 생성하는 키 포브 형태의 하드웨어 장치였다. 비밀번호는 60초마다 변경되었고, 한 번 사용하면 더 이상 유효하지 않았다. DBS의 금융 기관 코드는 7171이다.2012년에는 더욱 안전한 온라인 뱅킹 환경을 위한 금융 산업 전체의 이니셔티브에 따라 새로운 세대의 IB 보안 장치를 도입했다. 이 장치는 더 강력한 인증 기능을 갖추고 있어 잠재적인 사기 행위 및 위협으로부터 사용자에게 추가적인 보안 계층을 제공했다.[24] 2013년 기준으로 싱가포르에 총 240만 명의 인터넷 뱅킹 사용자가 있었다.[25]
2010년 4월 15일, DBS 은행은 DBS 및 POSB 고객을 대상으로 digibank를 출시했다. 이 서비스를 통해 고객은 모바일 폰으로 은행 및 신용 카드 계좌를 조회하고, 자금을 이체하며, 청구서를 결제할 수 있었다. digibank를 사용하는 고객은 DBS 은행의 '자금 안전' 보장을 받았다. 은행은 무단 거래가 발생할 경우 보상을 약속했다.[26] 2013년 기준으로 싱가포르에 839,000명의 digibank 사용자가 있었다.[25]
2014년, DBS는 모바일 지갑 서비스인 PayLah!를 출시했으며, 싱가포르에서 출시된 지 두 달도 안 되어 10만 명 이상의 사용자를 확보했다. 2018년 기준으로 PayLah!는 100만 명 이상의 사용자를 보유했다.[27]
2014년, CEO 피유시 굽타와 그의 리더십 팀은 "은행 업무를 즐겁게 만들기" 위한 디지털 전환 프로그램을 시작했다. 이 프로그램에 따라 은행은 자체를 "은행 서비스를 제공하는 기술 회사"로 간주하고 선도적인 기술 회사와 비교하여 발전 상황을 평가하며, 구글(Google), 아마존(Amazon), 넷플릭스(Netflix), 애플(Apple Inc.), 링크드인(LinkedIn), 페이스북(Facebook)과 함께 GANDALF 약어에서 "D"가 되는 것을 목표로 삼았다.[28][29][30]
2016년과 2018년, 유로머니(Euromoney) 잡지는 DBS를 세계 최고의 디지털 은행 및 세계 최고의 중소기업 은행으로 선정했다.[27]
3. 경영진
DBS 은행의 경영진은 회장과 최고경영자(CEO)로 구성된다. 현 회장은 피터 시이며, 최고경영자는 피유쉬 굽타이다.[6]
3. 1. 현 경영진
직책 | 이름 | 취임일 |
---|---|---|
회장 | 피터 시 | 2010년 5월 |
최고경영자 | 피유쉬 굽타 | 2009년 11월 |
3. 2. 역대 회장
이름 | 재임 기간 |
---|---|
혼 스위 센 | 1968년 ~ 1970년 |
하우 윤 총 | 1970년 ~ 1979년 |
J. Y. 필레이 | 1979년 ~ 1985년 |
하우 윤 총 | 1985년 ~ 1990년 (두 번째 임기) |
응이엄 통 다우 | 1990년 ~ 1998년 |
S. 다나발란 | 1999년 ~ 2005년 |
고 분 후이 | 2006년 ~ 2010년 |
3. 3. 역대 CEO
이름 | 재임 기간 |
---|---|
요 파이 호 | 1993년 ~ 1995년 |
존 올즈 | 1998년 ~ 2001년 |
필립 파이야르 | 2001년 ~ 2002년 |
잭슨 타이 | 2002년 ~ 2007년 |
리처드 스탠리 | 2008년 ~ 2009년 |
4. 주주
DBS 은행의 최대 주주이자 지배 주주는 싱가포르의 국부 펀드인 테마섹 홀딩스이다. 2023년 3월 31일 기준, 테마섹은 DBS 은행 지분의 29%를 소유하고 있다.[6]
2023년 2월 10일 기준, 10대 주요 주주는 다음과 같다.[38]
순위 | 주주명 | 주식 수 | 지분율 (%)* |
---|---|---|---|
1 | Citibank Nominees Singapore Pte Ltd | 506,573,088 | 19.68 |
2 | Maju Holdings Pte Ltd | 458,899,869 | 17.83 |
3 | DBS Nominees Pte Ltd | 304,505,697 | 11.83 |
4 | 테마섹 홀딩스(Private) Ltd | 284,145,301 | 11.04 |
5 | RAFFLES NOMINEES (PTE) LIMITED | 229,954,978 | 8.94 |
6 | HSBC (싱가포르) Nominees Pte Ltd | 224,771,577 | 8.73 |
7 | DBS NOMINEES PTE LTD | 174,360,762 | 6.77 |
8 | BPSS Nominees Singapore (Pte) Ltd | 26,200,171 | 1.02 |
9 | Lee 재단 | 11,512,813 | 0.45 |
10 | DBS VICKERS SECURITIES (SINGAPORE) PTE LTD | 11,380,066 | 0.44 |
- 지분율은 자기 주식을 제외한 발행된 보통주 총수를 기준으로 계산된다.
테마섹 홀딩스(Pte) Ltd는 싱가포르 재무부에서 전액 출자한 회사이며, Maju가 보유한 모든 보통주에 이해 관계가 있는 것으로 간주된다. 또한, 테마섹은 증권 및 선물법 제289장 4조에 따라 자회사 및 관련 회사가 보유하거나 보유한 것으로 간주되는 4,449,781주의 보통주에 이해 관계가 있는 것으로 간주된다.
5. 국제 사업
DBS 은행은 오스트레일리아, 중국, 홍콩, 인도, 인도네시아, 일본, 대한민국, 말레이시아, 미얀마, 필리핀, 타이완, 태국, 아랍에미리트, 영국, 미국 및 베트남에 지점과 사무소를 두고 있다.
- '''중국:''' DBS는 중국의 주요 무역 및 금융 중심지에 전략적으로 지점을 배치하고 있으며, 유니온페이 직불 카드를 발행한 최초의 싱가포르 은행이다. (자세한 내용은 하위 섹션 '중국' 참조)
- '''홍콩:''' DBS는 여러 은행을 인수 합병하여 DBS 은행 (홍콩) 유한회사를 설립, 홍콩에서 사업을 확장했다. (자세한 내용은 하위 섹션 '홍콩' 참조)
- '''인도:''' DBS는 인도 19개 주에 걸쳐 530개 이상의 지점을 운영하고 있으며, 락슈미 빌라스 은행(LVB)을 합병했다. (자세한 내용은 하위 섹션 '인도' 참조)
- '''인도네시아:''' DBS는 99% 소유 자회사인 '''PT Bank DBS Indonesia'''를 통해 인도네시아 시장에 진출했다. (자세한 내용은 하위 섹션 '인도네시아' 참조)
- '''대만:''' DBS는 씨티은행(Citigroup)의 대만 소비자 금융 사업을 인수하여 대만 내 최대 외국 은행이 되었다. (자세한 내용은 하위 섹션 '대만' 참조)
5. 1. 중국
DBS는 베이징, 광저우, 상하이, 선전, 쑤저우, 톈진, 둥관, 난닝, 항저우에 지점을 두고 있으며, 푸저우에는 대표 사무소를 두고 있다. 이들은 중국의 주요 무역 및 금융 중심지에 위치하고 있으며, 포괄적인 상업 및 기업 금융 서비스를 제공한다.[1] 2006년 12월, DBS 은행은 중국 은행 보험 감독 관리위원회(CBRC)로부터 중국 본토에서 현지 법인 설립을 준비하라는 승인을 받았는데, 이 승인을 받은 9개의 외국 은행 중 유일한 싱가포르 은행이었다.[1] 2010년에는 중국 본토에서 유니온페이 직불 카드를 발행한 최초의 싱가포르 은행이 되었다.[1]5. 2. 홍콩
DBS는 1999년 렁 가문과 일본의 후지 은행으로부터 광안 은행을 인수하여 홍콩에서 사업을 시작했으며, DBS 광안 은행 유한회사로 이름을 변경했다. 2001년에는 다오 헝 은행 (및 자회사인 해외 신탁 은행)을 인수했다. 세 은행은 나중에 DBS 은행 (홍콩) 유한회사라는 상호명으로 합병되었다.5. 3. 인도
DBS는 1994년 뭄바이에 첫 지점을 열면서 30년 동안 인도에 진출해 왔다. DBS 은행 인도 유한회사는 인도의 대형 외국계 은행 중 세계적인 선도 은행의 100% 자회사로 현지에서 설립되어 운영되는 최초의 은행이다. 현재 이 은행은 인도 19개 주 530개 이상의 지점에 걸쳐 네트워크를 보유하고 있다.[39]
DBS 은행은 방갈로르, 첸나이, 쿠달로르, 코지코드, 코치, 하이데라바드, 콜라푸르, 콜카타, 코임바토르, 모라다바드, 인두르, 뭄바이(안데리, 나리만 포인트), 나시크, 뉴델리, 노이다, 구루그램, 푸네, 살렘, 수라트, 바도다라 등 여러 도시에 진출해 있다.[40] 2020년 11월 17일, 인도 중앙 은행은 30일 동안 모라토리엄에 놓인 락슈미 빌라스 은행(LVB)을 DBS 은행 인도 유한회사와 합병하도록 지시했다.[41]
5. 4. 인도네시아
DBS는 11개 도시에 39개의 지점과 하위 지점을 가진 99% 소유 자회사인 '''PT Bank DBS Indonesia'''를 보유하고 있다.2012년 4월 2일, DBS는 템asek 홀딩스로부터 Bank Danamon의 지분 과반수를 인수할 계획이라고 발표했다.[42][43] 인도네시아에서 이 제안에 대한 초기 반응은 신중했으며, 대부분의 논평가들은 거래가 승인될 것으로 예상되지만, 싱가포르 정책 결정자들의 상호주의를 포함한 세부 사항을 정부 규제 기관이 최종 결정을 내리기 전에 면밀히 검토할 것이라고 말했다.[44]
2013년 7월 31일, DBS는 Bank Danamon 입찰을 포기했지만 인도네시아에 대한 의지를 유지하며 프랜차이즈에 대한 투자와 성장을 지속할 것이라고 발표했다.[45]
5. 5. 대만
DBS는 1983년 대만에 처음 진출했다.2008년 5월, DBS는 2월에 "우량 은행 자산"을 인수한 후 대만의 보와 은행(Bowa Bank)을 통합했다. 대만 전역에 40개의 유통 지점이 있으며, 그 중 절반이 타이베이에 있다.
2022년 1월, DBS는 씨티은행(Citigroup)의 대만 소비자 금융 사업 인수를 발표했으며, 거래 마감 시점에 9.3억싱가포르 달러 (220억신 대만 달러)의 프리미엄을 지불했다. 2023년 8월 14일에 인수를 완료한 후, DBS는 대만에서 자산 기준으로 가장 큰 외국 은행이 되었다.
6. 수상
DBS 은행은 2009년부터 2023년까지 15년 연속으로 글로벌 금융의 "아시아에서 가장 안전한 은행"으로 선정되었으며,[7] 2016년 유로머니로부터 세계 최고의 디지털 은행으로 선정되었다.[8] 2019년 7월, DBS 은행은 유로머니, 글로벌 금융, 더 뱅커로부터 가장 권위 있는 세 개의 글로벌 최고 은행 상을 동시에 수상한 세계 최초의 은행이 되었다.[9]
DBS 은행은 2018년 10월 2일부터 다우존스 지속가능성 아시아 태평양 지수에 편입되었으며, 이는 동남아시아 최초의 은행이다.[10] 또한 블룸버그 LP 성 평등 지수(GEI)에서 시티 개발 유한 회사와 함께 성 평등 노력을 인정받은 싱가포르의 첫 번째 기업 중 하나였다.[11]
다음은 DBS 은행의 수상 내역이다.
수상 기관 | 수상 내역 |
---|---|
글로벌 브랜드 매거진(Global Brands Magazine) | 대만 최고의 중소기업 은행 브랜드[47] |
글로벌 브랜드 매거진(Global Brands Magazine) | 대만 최고의 고객 서비스 브랜드[47] |
글로벌 파이낸스(Global Finance, 뉴욕) | 세계 최고의 은행[48] |
더 뱅커(파이낸셜 타임스) | 올해의 글로벌 은행[49] |
2022년 아시아 최고의 중소기업 은행[50] |
7. 논란
2023년 3월 29일, DBS는 모바일 앱과 PayLah! 앱을 포함한 디지털 뱅킹 서비스가 오전 8시 30분부터 오후 5시 45분까지 중단되는 사고를 겪었다.[31] 싱가포르 통화청(MAS)은 이를 "용납할 수 없는" 일이라고 비판하며, DBS가 시스템 가용성을 높이고 신속하게 복구해야 한다는 기대에 미치지 못했다고 밝혔다. MAS는 필요한 사실을 수집한 후 DBS에 상응하는 감독 조치를 취할 것이라고 밝혔다.[32] 3월 31일 은행 연례 주주 총회에서 CEO 피유시 굽타는 서비스 중단에 대해 사과했고, 회장 피터 시는 특별 이사회 위원회를 구성하여 외부 전문가와 함께 사건을 조사할 것이라고 발표했다.[33]
2023년 5월 5일, DBS의 온라인 뱅킹 및 결제 서비스와 ATM 서비스가 정오부터 오후 3시 10분까지 중단되었다. 이 중단은 PayLah! 서비스와 신용카드 및 직불카드의 '페이웨이브' 기능에도 영향을 미쳤다. MAS는 DBS에 추가 자본 요건을 부과하여 운영 위험에 대한 위험 가중 자산에 1.8배의 승수를 적용하도록 했고, 총 추가 규제 자본은 약 16억싱가포르 달러에 달했다.[34] 2023년 10월 14일, DBS는 다시 한번 디지털 뱅킹 서비스와 ATM 서비스 중단을 겪었다. 중단은 오후 3시부터 시작되어 몇 시간 동안 지속되었다. 오후 10시 10분에 DBS는 모든 ATM이 다시 작동하기 시작했지만, 일부 디지털 서비스는 여전히 중단되었다고 발표했다.[35]
2023년 11월 1일, MAS는 DBS에 새로운 사업 벤처 인수 금지, 6개월간 비필수 IT 변경 중단 등의 제재를 가했다. DBS는 싱가포르 지점 및 ATM 네트워크 규모를 줄이는 것도 금지되었다. CEO 피유시 굽타는 중단에 대해 사과하고 시스템 복원력 강화를 위해 8000만싱가포르 달러의 특별 예산을 책정할 것이라고 밝혔다.[36] 굽타 CEO는 2023년 발생한 5건의 주요 중단 중 4건이 소프트웨어 버그와 관련이 있으며, 그중 최소 2~3건은 버그가 너무 심각해서 감지하기 어려웠을 것이라고 말했다. 그는 "재택근무"를 소프트웨어 버그의 가능한 원인으로 언급하며, 엔지니어링 팀 역량 강화를 위해 노력하겠다고 밝혔다. DBS는 시스템 복원력을 강화하기 위해 8000만싱가포르 달러의 특별 예산을 책정했으며, 2024년 1분기 말까지 더 강력한 복구 프로세스를 구축할 계획이다.[37]
2016년 10월, 싱가포르 통화청(MAS)은 1Malaysia Development Berhad(1MDB) 관련 자금 흐름과 관련된 자금 세탁 방지 요건 위반 및 통제 실패로 DBS 은행에 100만싱가포르 달러의 벌금을 부과했다.[51]
2023년 6월, DBS 은행은 와이어카드 스캔들과 관련하여 11개 기업 고객 계정에 대한 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 요건 위반으로 싱가포르 통화청(MAS)으로부터 260만싱가포르 달러의 벌금을 부과받았다.[52] DBS는 고객의 실질적 소유자에 대한 최신 실사 정보를 유지하지 못했고, 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험 등급을 업데이트하지 않았다. 또한 고위험 고객과 그들의 실질적 소유자의 자산 출처를 제대로 파악하지 못했고, 이례적으로 큰 거래의 배경과 목적에 대해 적절히 조사하지 않았다.[53]
2024년 7월 5일, DBS 은행(홍콩) 유한회사는 홍콩 금융관리국(HKMA)으로부터 1000만홍콩 달러(173만싱가포르 달러)의 벌금을 부과받았다. 이는 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 규정 준수 실패에 따른 것이다. DBS 은행(홍콩)은 고객 관계 관리를 지속적으로 모니터링하고, 고위험 상황에서 강화된 실사를 수행하지 못했으며, 일부 고객에 대한 기록을 제대로 보관하지 못했다.[54][55]
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