2025. 7. 22. 오후 2:47:38
‘아베노믹스’ 엔저·고물가가 일본의 만년 여당을 무너뜨렸다
출처: 한겨레 ( 한국 / 한국어 )
일본은행
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목차
1. 개요
일본은행은 일본의 중앙은행으로, 일본은행권 발행 및 금융 정책을 통해 물가 안정과 금융 시스템 안정을 목표로 한다. 1882년에 설립되었으며, 정부와 민간 자본의 출자로 운영된다. 정책 결정은 정책위원회를 통해 이루어지며, 총재, 부총재 등이 임명된다. 일본은행은 1998년 개정된 일본은행법에 따라 정부로부터 독립성을 확보했다. 2024년에는 8년간의 마이너스 금리 정책을 종료하고 새로운 단기 목표를 설정했다.
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| 일본은행 - [중앙은행]에 관한 문서 | |
|---|---|
| 지도 정보 | |
| 기본 정보 | |
| 현지 명칭 | 日本銀行 |
| 로마자 표기 | Nippon Ginkō |
| 약칭 | BOJ, 니치긴 |
| 설립일 | 1882년 6월 27일 / 1882년 10월 10일 |
| 본점 위치 | 도쿄도 주오구 |
| 소유주 | 일본 정부 (최소 55% 자본 소유) |
| 통화 | 일본 엔 |
| 통화 코드 | JPY |
| 예비 자산 | 1조 1,200억 미국 달러 (2023년 10월) |
| 대출 금리 | +0.25% |
| 웹사이트 | 일본은행 공식 웹사이트 |
| 스위프트 코드 | BOJPJPJT |
| 주식 시장 정보 | 도쿄 증권거래소 () |
| 은행 코드 | 0000 |
| 조직 및 운영 | |
| 총재 | 우에다 가즈오 (2023년 4월 9일 ~ 현재) |
| 직원 수 | 4,626명 (2020년 3월 31일 기준) |
| 지점 | 32개 |
| 사무소 | 14개 |
| 주재원 사무소 | 7개 |
| 자본금 | 1억 엔 |
| 재정 정보 | |
| 경상 이익 | 1조 6,375억 8,745만 3,153엔 (2020년 3월) |
| 순자산 | 4조 5,473억 9,689만 1,115엔 (2020년 3월 31일 기준) |
| 총자산 | 604조 4,846억 4,180만 4,227엔 (2020년 3월 31일 기준) |
| 대출금 잔액 | 54조 3,286억 4,800만 엔 (2020년 3월 31일 기준) |
| 예금 잔액 | 447조 762억 3,936만 3,367엔 (2020년 3월 31일 기준) |
| 기타 정보 | |
| 설립 근거 | 일본은행법에 따른 인가 법인 |
| 자본금 규정 | 일본은행법 제8조 제1항에 규정 |
| 발행 주식 총수 | 출자 증권으로 100만 구좌 (일본은행법 제9조 제1항) |
2. 발음
일본은행은 관습상 일본어로 닛폰긴코(にっぽんぎんこう)로 읽지만,[109] 법적으로 발음이 정해져 있지는 않다. 따라서 니혼긴코(にほんぎんこう)라고 읽는 경우도 있다. 일본 국세청이 관리하는 법인번호에 신고된 상호와 명칭의 후리가나는 닛폰긴코이며,[110] 일본은행권의 로마자 표기도 마찬가지로 닛폰긴코(''NIPPON GINKO'')이다.
일본은행은 공적 자본과 민간 자본으로 설립되었으며, 자본금 1억 엔 중 일본 정부가 55%를 출자하고 나머지는 민간이 출자한다. 「일본은행법」 규정에 따라 일본 정부는 자본금의 최소 55%를 반드시 보유해야 한다.[114] 2022년 3월 시점에서 정부 이외의 출자자로는 개인 40.6%, 금융기관 1.9%, 공공단체 등 0.2%, 증권회사 0.0%, 기타 법인 2.3%가 있다.[115]
일본은행은 2021년 현재 일본에서 유일하게 일본국채 관련 증권집중보관기관(CSD)의 성격을 갖는다.[63] 사채·주식등의 이전에 관한 법률 제47조에 따른 주무대신의 지정에 의해 해당 법률상의 "이전업무(국채에 관한 것에 한정)"를 담당하고 있다.[64]
메이지 시대에 일본의 근대적 기관들이 생겨났고 일본은행도 이때 설립되었다. 에도 시대에는 각 번에서 번찰을 발행했는데, 이는 다른 번에서는 통용되지 않았다. 이에 메이지 유신으로 탄생한 신정부는 1871년에 「신화 조례」를 제정해 번찰을 폐지하고 새로운 화폐 단위 원(일본 엔)을 채용해 화폐를 통일했다. 1872년에는 「국립 은행 조례」를 제정해 메이지 국립 은행이 지폐 발행을 담당했다. 1876년에 「국립 은행 조례」가 개정돼 불환지폐가 유통되기 시작했다. 하지만 각 번이 폐번치현으로 현으로 개편된 뒤에도 옛 번의 조폐국이 메이지 국립 은행으로 편입돼 여전히 화폐를 발행할 수 있었다.
한편 구 일본은행 오카야마지점 본관은 니혼긴코로 안내하고 있으며,[111] 여러 민간기업이나 사전도 니혼긴코로 읽는 경우가 많다.[112][113]
3. 출자 증권
주주총회처럼 출자자로 구성된 기관이 존재하지 않아[116] 출자자는 경영에 관여하는 것이 불가능하다. 또한 임원 선임권과 같은 공익권도 인정되지 않는다. 한편 자익권의 일종인 잉여금의 배당은 납입출자금액당 연 5% 이내로 제한되어 있다. 만약 일본은행이 해산을 결의하더라도 잔여 재산 중에서 납입출자금액을 초과하는 재산은 출자자가 아닌 국가에 귀속된다. 일본은행의 출자자에게 부여되는 이점은 1주의 액면금액에 상당하는 1구당 5엔 이하의 배당금을 받을 수 있다는 점밖에 없다. 따라서 개인 출자자들은 단기적 시세 차익을 목적으로 투자하는 게 일반적이다.[117] 재무제표에 잉여금을 어떻게 처분했는지 기재되는데, 1조 엔 정도의 잉여금(순이익)이 발생하면 500만 엔을 배당하고 5%를 법정준비금으로 적립하며 95%를 국고납부금으로 한다.[118] 또한 별도로 법인세를 납부한다.[119]
일본은행이 발행하는 출자 증권은 주식회사의 주식에 가까운데, 도쿄 증권거래소의 JASDAQ 스탠더드 시장에 상장되어 있었다.[120] 하지만 시장 재편과 함께 2022년 4월 4일부터 시장 구분이 사라졌다.[121]
자본금 출자자에게는 출자구 수를 증명하는 출자 증권이 발행된다. 출자 증권은 도쿄 증권거래소에 상장돼 주식에 준해 거래되지만, 증권보관진흥제도의 대상이 아니며 이 때문에 일본은행의 출자 증권을 취급하지 않는 증권회사도 있다.[122] 상장 코드는 8301이다.[123]
2018년 한 해 동안 도쿄 증권거래소에서 매매된 일본은행의 출자 증권 수는 46만 2,000구다.[124] 100구권을 1구권 100매로 분할하는 것이 가능하며, 100구 미만의 매매는 불가능하다.
일본은행의 출자 증권은 유가증권의 탈물질화(이른바 주식의 전자화)가 되어 있지 않으며,[116] 도쿄 증권거래소에서 출자 증권을 매매하면 반드시 현물 증권을 넘겨줘야 한다.[125] 이는 일본 내의 증권거래소에서 이루어지는 매매 중에서 유일하게 현물 증권을 양도하는 사례다.[125] 증권회사는 고객의 주문이 성립했을 때 3일 이내에 현금과 필요 서류를 챙겨 일본증권클리어링기구를 방문해 창구에서 현물 증권을 받아야 한다.[117]
4. 일본 국채의 증권 집중 보관 기관
5. 역사
이러한 상황을 해결하기 위해 1881년 마쓰카타 마사요시 대장경의 지휘하에 본격적인 중앙은행 창설 준비가 시작되었다. 1882년 6월 27일 「일본은행 조례」가 공포되었고, 같은 해 10월 10일 일본은행이 영업을 시작했다. 일본은행은 벨기에 국립은행을 모델로 하여 설립되었으며, 초기에는 국립은행들의 지폐 발행을 통제하고 통화 공급을 독점하는 역할을 했다. 1884년에는 「태환은행권 조례」를 시행해 일본은행을 유일한 발권 은행으로 규정했고, 1885년에는 은본위제가 확립되었다.
1930년에는 국채 업무를 개시했고, 1942년에는 「일본은행법」(구 일은법)이 공포되어 일본은행이 법인으로 개편되었다. 1943년에는 내국환 결제 사무를 시작했고, 1952년에는 외환 관리 등을 위임받았다.
1949년에는 일본은행에 정책위원회가 신설되었고, 1952년 국제 통화 기금(IMF)에, 1970년 국제결제은행에 가입했다. 1973년에는 전국은행 데이터통신 시스템, 1988년에는 일본은행 금융네트워크 시스템을 가동했다.
1997년에는 「일본은행법」(신 일은법)이 공포되어 1998년 4월 1일부터 시행되었다. 신 일은법은 일본은행의 목적으로 중앙은행으로서 은행권 발행, 통화 조절을 통한 물가 안정, 금융기관 간 원활한 결제 안정성 확보를 규정했다.
5. 1. 메이지 시대
1871년 신화조례가 제정되어 일본 엔 거래가 시작되었다.[7] 1872년에는 국립은행조례가 제정되어 메이지 국립 은행이 지폐 발행 업무를 담당했다. 그러나 각 번이 폐번치현으로 현으로 개편된 뒤에도 옛 번의 조폐국이 메이지 국립 은행으로 편입돼 여전히 화폐를 발행할 수 있었다.
1882년 6월 27일 일본은행조례가 공포되었고,[66] 같은 해 10월 6일 초대 총재로 요시하라 시게토시, 초대 부총재로 도미타 데쓰노스케가 임명되면서 일본은행이 탄생했다. 벨기에 국립은행을 모델로 설립되었으며, 자본금 1,000만 엔 중 정부가 반액을 출자하여 10월 10일부터 정식 영업을 개시했다.
1883년 4월 대장성으로부터 국고금 취급 업무를 이관받아 5월 6일에 국고국이 설치되었고 7월 1일부터 관련 업무를 시작했다. 같은 해 5월 30일 대장성은 각 국립은행 지폐 소각을 위해 은행지폐 합동소각방법을 하달했다.
1884년 7월 1일부터 태환은행권 조례를 시행해 일본은행을 유일한 발권 은행으로 규정했다.[67] 1885년에는 일본은행환전은권을 발행하여 은본위제가 확립되었다.
1897년 3월 1일 나고야 지점을 개설하였다.
1899년 4월 15일, 요코하마 정금은행 등에 대한 저리 자금 예치가 이루어졌다.
5. 2. 다이쇼 시대
5. 3. 쇼와 시대 (전전·전중)
1931년 금수출 재금지에 따라 관리통화제도를 확립하였다.[69] 1932년 6월 18일에는 일본은행 납부금법과 일본은행 참여회법이 각각 공포되었다.[69]
1942년 2월 24일, 「일본은행법」(쇼와 17년 법률 제67호, 구법)[70]이 공포되어 관리통화제도가 법적으로 확립되었다. 같은 해 5월 1일, 일본은행은 구법에 기반한 법인으로 개편되었고, 일본은행 조례와 환전은행 조례는 폐지되었다.[70]
5. 4. 쇼와 시대 (전후)
1946년 2월, 하이퍼인플레이션 우려로 신엔 전환과 예금봉쇄가 실시되었다.[3]
1949년 6월 3일, 「일본은행법」이 개정되어 일본은행에 정책위원회가 신설되었다.[3]
1952년 국제 통화 기금(IMF)에 출자, 가입하였다.[3]
1973년 전국은행데이터통신시스템이 가동되었다.
1988년 일본은행금융네트워크시스템이 가동되었다.
5. 5. 헤이세이·레이와 시대
1997년 구 일본은행법(구 일은법)을 전면 개정하는 「일본은행법」(신 일은법)이 공포되어 다음 해 4월 1일부터 시행되었다.[74] 신 일은법은 일본은행의 목적으로 첫째, 중앙은행으로서 은행권을 발행하고 둘째, 통화 조절을 통하여 물가의 안정을 꾀함으로써 경제의 건전한 발전에 이바지하며, 셋째, 금융기관 간의 원활한 결제의 안정성을 확보하여 신용 질서의 유지에 기여하는 것으로 규정했다.
2001년에는 양적 완화 정책을 실시하였다.[89] 2002년에는 금융기관 보유 주식을 매입했다.[75][76]
양적 완화는 일본은행을 비롯한 세계 여러 중앙은행이 보유한 금융 조정 기능 중 하나이지만, 최근 국제적으로 많은 주목을 받고 있다.
오랫동안 일본은행을 비판해 온 구로다 하루히코 총재는 15년간 지속된 일본의 디플레이션에 대해 "책임은 일본은행에 있다"고 명확히 밝히며[87], 2013년 4월, 2년 정도 안에 연 2%의 인플레이션 목표를 달성하기 위해 일본은행이 공급하는 머니베이스를 2년 안에 2배로 늘리는 등 과감한 양적 완화에 나섰다.[88] 구로다 총재 취임 이후 머니베이스가 급증하고 있다.
2016년에는 마이너스 금리 정책을 도입하였다.
2017년 9월 6일에는 유럽중앙은행과 공동 조사하고 있는 블록체인|분산원장기술을 적용한 자금 결제 시스템(원제: Project Stella)에 관한 공동 조사 보고서를 발표했다.[83]
6. 역할
1997년 전면 개정된 일본은행법(신 일은법)은 일본은행의 목적을 물가 안정과 금융 시스템 안정으로 명확히 규정했다.[84] 이를 위해 일본은행은 일본은행권을 발행하고, 기준금리 조작, 공개시장운영, 지급준비율 조작 등을 통해 금융 정책을 시행한다. 또한 금융기관 간 거래를 원활하게 하고 금융 질서 안정을 위해 노력하며, 정부 자금 출납 등의 업무를 수행한다.
일본은행은 정부로부터 독립적으로 운영되지만, 일본국 헌법 제65조에 따라 행정권은 내각에 속하므로 일본은행에 대한 관여와 통제 문제가 논의되기도 한다.[85]
제2차 아베 내각 이후에는 ETF 매입을 통해 도쿄증권거래소 주가지수 유지에 크게 관여하고 있다.
6. 1. 기능
일본은행은 일본의 유일한 발권은행으로 일본은행권의 발행과 관리를 담당한다.[33] 또한 프라임 레이트 조작, 공개시장운영, 지급준비율 조작 등을 통해 금융 정책을 시행하고 통화유통량을 조정하여 물가와 국민경제를 안정시키는 역할을 맡는다.일본은행은 은행을 위한 은행이다. 일본은행의 당좌 예금을 통해 금융기관끼리의 거래를 수행할 수 있으며 내국환 업무를 통해 원활한 자금 결제나 일은특융 등 제도 담보를 통해 금융 질서의 안정을 꾀한다. 따라서 자연인과 일반 기업 등 법인은 일본은행에 계좌를 개설할 수 없다. 한편 일본은행은 정부를 위한 은행이기도 하다. 이에 국고금 출납 업무를 수행한다.[33]
각종 통계 자료를 작성하는 것도 일본은행의 역할이다. 대표적으로 전국 기업 단기 경제 관측 조사가 있으며 그 외에도 기업물가지수, 기업동향서비스물가지수, 머니 스톡 통계, 자금순환통계, 국제수지통계 등을 작성한다. 그리고 금융경제정보를 수집하고 연구한다.[33]
위에서 언급된 목표는 아래에 명시된 기능을 수행함으로써 달성된다.[33]
- 일본의 유일한 지폐 발행 기관으로서 일본은행은 일본은행권의 발행 및 관리를 담당한다.
- 일본은행은 정책금리(이전에는 공식 할인율로 알려짐) 조작, 공개시장조작, 지급준비율 조작 등의 방법을 통해 통화정책을 시행하여 유통 중인 화폐량을 조정함으로써 물가와 국민경제의 안정을 도모한다.
- 일본은행은 당좌예금 계정을 이용하여 금융기관 간의 거래를 원활하게 함으로써 효과적으로 '은행들의 은행'(bank for banks) 역할을 수행한다. (개인과 기업(일반 사업체 등)은 일본은행에 계좌를 개설할 수 없다.)
- 일본은행은 정부 자금의 지출 및 수입을 위한 정부의 은행 역할을 한다.
- '은행들의 은행'으로서 일본은행은 국내 외환 거래를 통한 원활한 자금 결제 및 일본은행 특별 대출 프로그램(''Nichigin Tokuyu'', 일은특융)과 같은 시설을 통한 시스템 담보 제공(최후의 대부자 역할)을 통해 금융 질서의 안정을 확보한다. 예금 및 대출 거래는 일본은행법에 따라 지정된 금융기관으로 제한된다.
- 일본은행은 전 세계의 다른 중앙은행 및 공공기관과 함께 외환시장 개입을 포함한 국제 관계 활동을 수행한다.
- 일본은행은 금융 및 경제 정보를 수집 및 연구하고 경제 통계를 편찬 및 발표한다.
1998년(헤이세이 10년)의 '''일본은행법''' 전면 개정에 따라, 일본은행의 목적으로 "물가의 안정"과 "금융시스템의 안정"이라는 두 가지가 명확하게 제시되었다.[84]
금융정책상의 고유한 역할 외에, 정부와는 국채의 거래를 통해서 관계가 있다. 일본은행이 보유하는 장기 국채의 매입 조건부 매각, 정부 단기 증권의 인수, 상환 기한이 도래한 국채 등의 차환을 위한 인수이다.[86]
- 발권은행으로서 일본은행권의 발행 및 관리를 수행한다.
- 기준금리(구·공정부합) 조작, 공개시장조작, 지급준비율 조작 등의 방법으로 금융정책을 실시하고, 통화유통량을 조정함으로써 물가와 국민경제를 안정시킨다.
- 일본은행의 당좌예금을 사용하여 은행 등 금융기관 상호간의 거래 결제를 수행한다. 즉, 은행들의 은행이다. 따라서 개인(자연인, 법인(일반기업 등))이 계좌를 가질 수 없다.
- 국고금의 출납을 담당하는 정부의 은행이다.
- 내국어음업무를 통한 원활한 자금결제와, 일본은행 특별대출 등의 제도적 지원(「최후의 대부자」)을 통해 금융질서의 안정을 도모하는 “은행들의 은행”으로서의 역할을 수행한다(예금 및 대출 거래의 상대방은 일본은행법의 규정에 따라 지정된 금융기관 등으로 제한된다).
- 각국 중앙은행 및 공적기관과의 국제관계 업무( 외환시장 개입 포함)를 수행한다.
- 금융경제 정보의 수집 및 연구를 수행한다.
- 경제 통계의 작성 및 공표를 수행한다.
- * 전국기업단기경제관측조사(단칸)
- * 기업물가지수, 기업대상 서비스가격지수
- * 머니스톡 통계(구 머니서플라이 통계)
- * 자금순환 통계
- * 국제수지 통계(통계 작성은 일본은행, 통계 공표는 재무성)
- * 대출약정평균금리
- * 예금창구표시금리
- * 일본은행 국제상품지수
- * 실질수출입
- * 외환시장 상황
- * 실질실효환율
6. 2. 통상 업무
일본은행은 다음의 통상 업무를 수행한다.[33]- 일본의 유일한 지폐 발행 기관으로서 일본은행권의 발행 및 관리를 담당한다.
- 정책금리(이전에는 공식 할인율로 알려짐) 조작, 공개시장조작, 지급준비율 조작 등의 방법을 통해 통화정책을 시행하여 유통 중인 화폐량을 조정함으로써 물가와 국민경제의 안정을 도모한다.
- 일본은행은 당좌예금 계정을 이용하여 금융기관 간의 거래를 원활하게 함으로써 효과적으로 '은행들의 은행'(bank for banks) 역할을 수행한다. (개인과 기업(일반 사업체 등)은 일본은행에 계좌를 개설할 수 없다.)
- 일본은행은 정부 자금의 지출 및 수입을 위한 정부의 은행 역할을 한다.
- '은행들의 은행'으로서 일본은행은 국내 외환 거래를 통한 원활한 자금 결제 및 일본은행 특별 대출 프로그램(''Nichigin Tokuyu'', 日銀特融)과 같은 시설을 통한 시스템 담보 제공(최후의 대부자 역할)을 통해 금융 질서의 안정을 확보한다. 예금 및 대출 거래는 일본은행법에 따라 지정된 금융기관으로 제한된다.
- 일본은행은 전 세계의 다른 중앙은행 및 공공기관과 함께 외환시장 개입을 포함한 국제 관계 활동을 수행한다.
- 일본은행은 금융 및 경제 정보를 수집 및 연구하고 경제 통계를 편찬 및 발표한다.
구체적인 업무는 다음과 같다.
1. 상업어음 등 기타 어음의 할인.
2. 어음, 국채 등 기타 유가증권을 담보로 하는 대출.
3. 상업어음 등 기타 어음(일본은행 발행 어음 포함) 또는 국채 등 기타 채권의 매매.
4. 현금을 담보로 하는 국채 등 기타 채권의 대차.
5. 예금계약에 기반한 예금의 수취.
6. 국내 외환거래.
7. 유가증권 등 기타 재산권에 관한 증권 또는 증서의 보관예탁.
8. 금괴의 매매 등 전 각 호의 업무에 부수하는 업무.
6. 3. 정책 결정
일본은행의 최고 의사결정 기관은 정책위원회이다. 정책위원회는 통화 및 금융 조절에 관한 방침을 결정하고, 일본은행의 업무 방침을 결정하며, 임원(감사 및 참여자 제외)의 직무 집행을 감독하는 것이 주된 임무이다.정책위원회는 총재 1명, 부총재 2명, 심의위원 6명 등 총 9명으로 구성된다. 정책위원회의 의장은 위원 중에서 선출되며, 의장의 직무 대리자도 미리 정해진다.
| 직책 | 이름 | 비고 |
|---|---|---|
| 총재 | 구로다 하루히코 | 2020년 7월 기준 |
| 부총재 | 아마미야 마사요시 | 2020년 7월 기준 |
| 부총재 | 와카타베 마사스미 | 2020년 7월 기준 |
| 심의위원 | 사쿠라이 마사루 | 2020년 7월 기준 |
| 심의위원 | 마사이 타카코 | 2020년 7월 기준 |
| 심의위원 | 카타오카 고지 | 2020년 7월 기준 |
| 심의위원 | 스즈키 진지 | 2020년 7월 기준 |
| 심의위원 | 아다치 세이지 | 2020년 7월 기준 |
| 심의위원 | 나카무라 토시아키 | 2020년 7월 기준 |
정책위원회 회의는 의장을 포함하여 재임 중인 위원 중 2/3 이상이 출석해야 열릴 수 있다. 위원회의 의사는 출석 위원 과반수의 찬성으로 결정되며, 찬반 동수인 경우에는 의장이 결정한다.
정책위원회에는 재무대신과 경제재정정책 담당대신(또는 그가 지명하는 재무성과 내각부의 직원)이 필요에 따라 출석할 수 있다. 이들은 금융조절사항에 관한 의안을 제출하고 의결 연기를 요구할 수 있지만, 의결권은 없다. 연기 요구 채택 여부는 위원들의 의결로 결정된다.
일본은행의 정책은 '''통화정책회의'''('''MPM''', ''Kinyu Seisaku Kettei Kaigo'', 金融政策決定会合)에서 결정되며, 정책위원회가 참석하여 두 달에 한 번 개최된다.[30]
7. 양적 금융 완화 정책
Quantitative easing영어는 일본은행을 비롯한 세계 여러 중앙은행이 보유한 금융 조정 기능 중 하나이지만, 최근 국제적으로 많은 주목을 받고 있다.
오랫동안 일본은행을 비판해 온 구로다 하루히코 총재는 15년간 지속된 일본의 디플레이션에 대해 "책임은 일본은행에 있다"고 명확히 밝히며[87], 2013년 4월, 2년 정도 안에 연 2%의 인플레이션 목표를 달성하기 위해 일본은행이 공급하는 머니베이스를 2년 안에 2배로 늘리는 등 과감한 양적 완화에 나섰다.[88] 구로다 총재 취임 이후 머니베이스가 급증하고 있다.
일본은행의 양적 완화는 구로다 총재 이전에도 금융정책결정회의 심의위원이였던 나카하라 노부유키에 의해 제안되어 2001년 3월부터 실시되었다.[89] 이 당시 양적 완화에 대해 미국 연준 의장 벤 버냉키는 "불충분하고 미완성이다"라고 평가했으며, 그는 미국의 머니베이스를 약 5배 늘리는 대규모 완화를 실시했다(벤 버냉키 항목 참조). 영란은행의 마크 카니 총재는 일본이 과거에 너무 이른 양적 완화 해제를 단행했다고 지적하며, 영국이 그러한 실수를 반복하지 않는 것이 중요하다고 언급했다.[90]
더욱 과거로 거슬러 올라가면, 양적 완화 정책은 재무대신과 일본은행 총재를 역임한 다카하시 고레키요가 쇼와 대공황과 세계 대공황으로 혼란에 빠진 일본 경제를 디플레이션에서 세계 최고 속도로 탈출시킨 사례로까지 거슬러 올라갈 수 있다(다카하시 고레키요 항목 참조).
8. 일본은행권 및 화폐의 취급
일본은행권(지폐)과 화폐(硬貨)는 시중에 유통된 후 일본은행으로 돌아온다. 일본은행은 돌아온 지폐와 화폐의 진위 여부, 손상 및 오염 정도를 엄격하게 판별한다. 재유통 가능 여부에 따라 다음과 같이 처리한다.
- 재유통 가능: 금융기관을 통해 다시 시중에 유통된다.
- 재유통 불가능:
- 지폐: 복원 불가능한 크기로 절단 후 폐기 처분. 일부는 재활용된다.
- 화폐: 주조국에서 재질별로 용해하여 다시 화폐 재료로 사용된다.
일본은행은 본점 및 지점에서 손상된 일본은행권 및 화폐(구권·구화폐·기념화폐 포함) 교환 업무를 수행하고 있다.
8. 1. 일본은행권의 발행
일본은행은 일본에서 유일하게 은행권을 발행하는 발권은행이다.[91]일본은행권(지폐)은 국립인쇄국에서 제조되며, 일본은행이 제조 비용을 지불하고 인수한다. 일본은행의 거래처 금융기관이 일본은행에 보유하고 있는 당좌예금을 인출하고 은행권을 받음으로써 시중에 유통된다. 이 시점에서 일본은행권이 발행된 것으로 된다.
화폐(硬貨)는 일본은행이 아닌 정부가 발행한다. 화폐는 독립행정법인 주조국(造幣局)에서 제조한 후 일본은행에 교부되지만, 이 시점에서 화폐가 발행된 것으로 된다. 화폐도 일본은행권과 마찬가지로, 일본은행의 거래처 금융기관이 일본은행에 보유하고 있는 당좌예금을 인출함으로써 시중에 유통된다.
8. 2. 화폐의 시중 유통
화폐(경화)는 정부가 발행하며, 주조국(造幣局)에서 제조 후 일본은행에 교부되어 이 시점에서 발행된 것으로 된다.[91] 화폐는 일본은행권(지폐)과 마찬가지로, 일본은행의 거래처 금융기관이 일본은행에 보유하고 있는 당좌예금을 인출함으로써 시중에 유통된다.8. 3. 일본은행으로 돌아온 일본은행권 및 화폐에 대하여
일본은행은 손상된 화폐를 검사하여 재유통 가능 여부를 판단한다.[91] 재유통이 불가능하다고 판단되는 지폐는 복원 불가능한 크기로 절단된 후 폐기 처분된다. 화폐의 경우 재사용이 불가능한 유통 불편 화폐로 취급되어 회수 후, 일정량이 모이면 제조원인 주조국에서 재질별로 용해하여 다시 화폐의 재료가 된다.손상된 화폐는 일본은행 본점 및 지점에서 교환할 수 있다.
9. 조직
일본은행은 총재 1명, 부총재 2명, 감사 3명 이내, 이사 6명 이내, 참여 여러 명, 심의위원 6명 등 임원으로 구성된다. 총재, 부총재, 심의위원 임기는 5년이며 중의원과 참의원 동의를 거쳐 내각이 임명한다. 감사, 이사, 참여의 임기는 각각 4년, 4년, 2년이다. 감사는 국회 동의 없이 내각이 임명하고, 이사와 참여는 정책위원회 추천을 거쳐 재무대신이 임명한다.[48]
총재는 일본은행을 대표하고 정책위원회 결정에 따라 업무를 총괄한다. 부총재는 총재를 보좌하며, 총재에게 사고가 있을 때는 그 직무를 대행한다. 감사는 일본은행 업무를 감사하고, 필요시 재무대신, 내각총리대신 또는 정책위원회에 의견을 제출할 수 있다. 이사는 총재 및 부총재를 보좌하며, 총재 및 부총재 모두에게 사고가 있을 때는 총재 직무를 대행한다. 참여는 정책위원회 자문에 응하거나 위원회에 의견을 제시할 수 있으며, 민간 금융계, 재계 인사, 학자 등이 임명된다. 심의위원은 경제 또는 금융에 관한 식견을 가진 자 중에서 국회 양원 동의를 얻어 내각이 임명하며, 총재, 부총재와 함께 정책위원회를 구성한다.[48]
본점은 도쿄도 주오구에 있으며, 다쓰노 긴고가 설계한 네오 바로크 양식 건물이다. 1974년 국가 중요문화재로 지정되었다.[38] 건물을 위에서 내려다보면 엔(円)처럼 생겼다는 특징이 있다.
본점 내부 조직은 2실 12국 1연구소로 구성되어 있다.[94]
| 실·국·연구소 | 과 |
|---|---|
| 정책위원회실 | 총무과·국회섭외과·홍보과·법무과·경영기획과·경리과·비서과 |
| 검사실 | |
| 기획국 | 정책기획과·기획조정과·정책조사과 |
| 금융기구국 | 총무과·금융데이터과·고사운영과·고사기획과·금융1과·금융2과·금융3과·국제과·금융시스템조사과·금융고도화센터 |
| 결제기구국 | 결제시스템과·업무계속기획과 |
| 금융시장국 | 총무과·시장조절과·시장기획과·외환과 |
| 조사통계국 | 경제조사과·지역경제조사과·경제통계과·물가통계과 |
| 국제국 | 총무과·국제제휴과·국제업무과·국제조사과·국제수지과 |
| 발권국 | 총무과·총괄과·니혼바시발권과·도다발권과 |
| 업무국 | 총무과·총괄과·영업업무과·국고업무과·국채업무과 |
| 시스템정보국 | 시스템기획과·정보서큐리티과·업무시스템개발과·정보시스템개발과·일본넷구축운행과·시스템기반구축과 |
| 정보서비스국 | 총무과·금융홍보과 |
| 총무인사국 | 총무과·인사과·인재개발과 |
| 문서국 | 총무과·관재과·물품과·후생과·관리과 |
| 금융연구소 | 경제파이넌스연구과·제도기반연구과·역사연구과 |
전국에 32개 지점[38]과 14개 사무소(본·지점 소속 국내 사무소 12개소, 분관 2개소)[38]를 두고 있다. 오사카 지점은 오사카부 오사카시 기타구 나카노시마에 있다.
해외에는 뉴욕(미주 총괄), 워싱턴 D.C., 런던(유럽 총괄), 파리, 프랑크푸르트(프랑크푸르트암마인), 홍콩, 베이징(베이징시) 등 7곳에 사무소를 운영하고 있다.[38]
본점 및 지점의 업무 구역은 다음과 같다.[95]
| 총괄지점 | 지점 및 사무소 | 관할 구역 |
|---|---|---|
| 삿포로지점 | 구시로지점 | 도토 3국 |
| 오비히로사무소 | 도카치 종합진흥국 | |
| 삿포로지점 | 구시로·하코다테지점 관할 이외 9국 | |
| 아사히카와사무소 | 도호쿠 3국 | |
| 하코다테지점 | 도난 2국 | |
| 센다이지점 | 아오모리지점 | 아오모리현 |
| 아키타지점 | 아키타현 | |
| 센다이지점 | 미야기현, 이와테현, 야마가타현 | |
| 모리오카사무소 | 이와테현 | |
| 야마가타사무소 | 야마가타현 | |
| 후쿠시마지점 | 후쿠시마현 | |
| 본점 | 마에바시지점 | 군마현 |
| 본점 | 도쿄도, 사이타마현, 지바현, 도치기현, 이바라키현 | |
| 미토사무소 | 이바라키현 | |
| 요코하마지점 | 가나가와현 | |
| 니가타지점 | 니가타현 | |
| 고후지점 | 야마나시현 | |
| 마쓰모토지점 | 나가노현 | |
| 나가노사무소 | 나가노현 | |
| 가나자와지점 | 가나자와지점 | 이시카와현, 도야마현, 후쿠이현 |
| 도야마사무소 | 도야마현 | |
| 후쿠이사무소 | 후쿠이현 | |
| 나고야지점 | 시즈오카지점 | 시즈오카현 |
| 나고야지점 | 아이치현, 기후현, 미에현 | |
| 오사카지점 | 교토지점 | 교토부, 시가현 |
| 오사카지점 | 오사카부, 나라현, 와카야마현 | |
| 고베지점 | 효고현 | |
| 히로시마지점 | 마쓰에지점 | 시마네현, 돗토리현 |
| 돗토리사무소 | 돗토리현 | |
| 오카야마지점 | 오카야마현 | |
| 히로시마지점 | 히로시마현 | |
| 시모노세키지점 | 야마구치현 | |
| 다카마쓰지점 | 다카마쓰지점 | 가가와현, 도쿠시마현 |
| 도쿠시마사무소 | 도쿠시마현 | |
| 마쓰야마지점 | 에히메현 | |
| 고치지점 | 고치현 | |
| 후쿠오카지점 | 기타큐슈지점 | 기타큐슈시, 게치쿠 |
| 후쿠오카지점 | 기타큐슈지점 관할 외의 후쿠오카현, 사가현 | |
| 사가사무소 | 사가현 | |
| 오이타지점 | 오이타현 | |
| 나가사키지점 | 나가사키현 | |
| 구마모토지점 | 구마모토현 | |
| 가고시마지점 | 가고시마현, 미야자키현 | |
| 미야자키사무소 | 미야자키현 | |
| 나하지점 | 오키나와현 |
9. 1. 임원
일본은행에는 총재 1명, 부총재 2명, 감사 3명 이내, 이사 6명 이내, 참여 여러 명, 심의위원 6명 등 임원이 있다. 총재, 부총재, 심의위원 임기는 5년이며 중의원과 참의원 동의를 거쳐 내각이 임명한다. 감사는 국회 동의 없이 내각이 임명하고, 이사와 참여는 정책위원회 추천을 거쳐 재무대신이 임명한다. 감사와 이사 임기는 4년, 참여 임기는 2년이다.[48]심의위원과 다른 임원은 일본은행법상 규정에 차이가 있으므로, 임명장 공식 표기에서는 심의위원에만 "일본은행 정책위원회 심의위원"처럼 "정책위원회"가 앞에 붙는다 (다른 임원은 "일본은행 총재"처럼 표기).
총재, 부총재, 심의위원은 국회 동의 인사 중 하나로, 국회 양원 동의를 얻어 내각이 임명한다. 감사는 내각이 임명한다. 이사, 참여는 정책위원회 추천을 바탕으로 재무대신이 임명한다.
총재, 부총재, 심의위원 임기는 5년, 감사, 이사 임기는 4년, 참여 임기는 2년이다.
이사를 제외한 임원은 법률에 열거된 사유( 파산절차 개시 결정을 받았을 때, 금고 이상 형에 처해졌을 때 등)를 제외하고는 재임 중 본인 의사에 반하여 해임될 수 없다.
- 총재: 일본은행을 대표하고, 정책위원회 결정에 따라 일본은행 업무를 총괄한다.
- 부총재: 총재 결정에 따라 일본은행을 대표하고, 총재를 보좌하여 일본은행 업무를 처리하며, 총재에게 사고가 있을 때는 그 직무를 대행하고, 총재가 결원일 때는 그 직무를 수행한다.
- 감사: 일본은행 업무를 감사한다. 감사 결과를 바탕으로 필요하다고 인정하는 경우 재무대신, 내각총리대신 또는 정책위원회에 의견을 제출할 수 있다.
- 이사: 총재 결정에 따라 총재 및 부총재를 보좌하여 일본은행 업무를 처리하며, 총재 및 부총재에게 사고가 있을 때는 총재 직무를 대행하고, 총재 및 부총재가 결원일 때는 총재 직무를 수행한다.
- 참여: 일본은행 업무 운영에 관한 중요 사항에 대해 정책위원회 자문에 응하거나, 필요하다고 인정하는 경우 위원회에 의견을 제시할 수 있다. 민간에서 금융계를 중심으로 재계 인사와 학자가 임명된다.
- 심의위원: 경제 또는 금융에 관해 높은 식견을 가진 자 등 중에서 국회 양원 동의를 얻어 내각이 임명하며, 총재, 부총재와 함께 정책위원회를 구성한다.
9. 2. 본점
본점은 도쿄도 주오구에 있다. 건축가 다쓰노 긴고가 설계했으며 기둥과 돔은 바로크 양식을, 규칙적으로 나열된 창문은 르네상스 건축 양식이 가미된 네오 바로크 양식을 적용했다. 벨기에 중앙은행을 모델로 했으며 메이지 시대를 대표하는 근대 서양식 건축이기도 하다. 1974년에는 국가 중요문화재로 지정되었다.[38]
건물을 위에서 내려다보면 엔(円)처럼 생겨서 유명하다. 건축 당시에는 구자체를 사용하여 공식적으로는 圓을 사용했지만, 이때도 이미 약자로서 円은 사용되고 있었다. 다만, 円처럼 보이도록 설계했는지는 불확실하다.
내부 조직은 2실 12국 1연구소로 구성되어 있으며, 자세한 내용은 다음 표와 같다.
| 실·국·연구소 | 과 |
|---|---|
| 정책위원회실 | 총무과·국회섭외과·홍보과·법무과·경영기획과·경리과·비서과 |
| 검사실 | |
| 기획국 | 정책기획과·기획조정과·정책조사과 |
| 금융기구국 | 총무과·금융데이터과·고사운영과·고사기획과·금융1과·금융2과·금융3과·국제과·금융시스템조사과·금융고도화센터 |
| 결제기구국 | 결제시스템과·업무계속기획과 |
| 금융시장국 | 총무과·시장조절과·시장기획과·외환과 |
| 조사통계국 | 경제조사과·지역경제조사과·경제통계과·물가통계과 |
| 국제국 | 총무과·국제제휴과·국제업무과·국제조사과·국제수지과 |
| 발권국 | 총무과·총괄과·니혼바시발권과·도다발권과 |
| 업무국 | 총무과·총괄과·영업업무과·국고업무과·국채업무과 |
| 시스템정보국 | 시스템기획과·정보서큐리티과·업무시스템개발과·정보시스템개발과·일본넷구축운행과·시스템기반구축과 |
| 정보서비스국 | 총무과·금융홍보과 |
| 총무인사국 | 총무과·인사과·인재개발과 |
| 문서국 | 총무과·관재과·물품과·후생과·관리과 |
| 금융연구소 | 경제파이넌스연구과·제도기반연구과·역사연구과 |
9. 3. 지점 및 사무소
일본은행은 전국에 32개의 지점을 두고 있다.[38] 오사카 지점은 오사카부 오사카시 기타구 나카노시마(오사카시청 본청사 맞은편, 미도스지 도로변)에 있으며, 1882년(메이지 15년) 12월 15일에 개설되었다.국내에는 14개의 사무소(그중 본·지점 소속 국내 사무소 12개소)를 두고 있다.[38]
- 본·지점 소속 국내 사무소
# 미토 (조요 은행 본점 별관 내)
# 오비히로 (JR 오비히로 역 북쪽 출입구 빌딩 내)
# 아사히카와 (홋카이도 호쿠요 은행 아사히카와 호쿠요 빌딩 내)
# 모리오카 (이와테 은행 본점 내)
# 야마가타 (야마가타 은행 본점 내)
# 도야마 (호쿠리쿠 은행 본점 내)
# 후쿠이 (후쿠이 은행 본점 내)
# 나가노 (하치쥬니 은행 본점 내)
# 돗토리 (산인 합동 은행 돗토리 영업본부 빌딩 내)
# 도쿠시마 (아와 은행 본점 내)
# 사가 (사가 은행 본점 내)
# 미야자키 (미야자키 은행 본점 내)
9. 3. 1. 역사적 건축물
- 일본은행 본점: 다쓰노 긴고 설계. 기둥과 돔(둥근 지붕) 등의 바로크 양식에 규칙적으로 배열된 창문 등의 르네상스 건축 양식을 도입한 "네오 바로크 건축"이며, 벨기에 중앙은행을 본보기로 했다고 알려져 있다. 메이지 시대의 근대 서양식 건축을 대표하는 건축 작품으로, 1974년 국가 중요문화재로 지정되었다. 건물을 상공에서 보면 "원"처럼 보인다.
- 일본은행 오사카지점
- 일본은행 구 오타루지점 금융자료관
- 구 일본은행 교토지점 (교토문화박물관 별관)
- 루네스홀 (구 일본은행 오카야마지점)
- 구 일본은행 히로시마지점
- 카라코로 공방 (구 일본은행 마쓰에지점)
- 아키타시립 아카렌가 향토관 (구 아키타은행 본점)
9. 3. 2. 해외 사무소
일본은행은 뉴욕(미주 총괄), 워싱턴 D.C., 런던(유럽 총괄), 파리, 프랑크푸르트(프랑크푸르트암마인), 홍콩, 베이징(베이징시) 등 7곳에 해외 사무소를 운영하고 있다.[38]9. 3. 3. 본점 및 지점의 업무 구역
| 총괄지점 | 지점 및 사무소 | 개설일[95] | 관할 구역 |
|---|---|---|---|
삿포로지점 | 구시로지점 | 1952년 10월 1일 | 도토 3국 |
| 오비히로사무소 | 1946년 8월 | 도카치 종합진흥국 | |
| 삿포로지점 | 1942년 1월 6일 | 구시로·하코다테지점 관할 이외 9국 | |
| 아사히카와사무소 | 1946년 8월 1일 | 도호쿠 3국 | |
| 하코다테지점 | 1893년 4월 1일 | 도난 2국 | |
센다이지점 | 아오모리지점 | 1945년 5월 | 아오모리현 |
| 아키타지점 | 1917년 8월 1일 | 아키타현 | |
| 센다이지점 | 1941년 10월 10일 | 미야기현, 이와테현, 야마가타현 | |
| 모리오카사무소 | 1945년 8월 10일 | 이와테현 | |
| 야마가타사무소 | 1945년 8월 | 야마가타현 | |
| 후쿠시마지점 | 1899년 7월 15일 | 후쿠시마현 | |
| 본점 -- | 마에바시지점 | 1944년 12월 11일 | 군마현 |
| 본점 | 1882년 10월 10일 | 도쿄도, 사이타마현, 지바현, 도치기현, 이바라키현 | |
| 미토사무소 | 1945년 8월 | 이바라키현 | |
| 요코하마지점 | 1945년 8월 | 가나가와현 | |
| 니가타지점 | 1914년 7월 1일 | 니가타현 | |
| 고후지점 | 1945년 7월 23일 | 야마나시현 | |
| 마쓰모토지점 | 1914년 7월 1일 | 나가노현 | |
| 나가노사무소 | 1945년 7월 | 나가노현 | |
가나자와지점 | 가나자와지점 | 1909년 3월 15일 | 이시카와현, 도야마현, 후쿠이현 |
| 도야마사무소 | 1945년 8월 1일 | 도야마현 | |
| 후쿠이사무소 | 1946년 2월 15일 | 후쿠이현 | |
나고야지점 | 시즈오카지점 | 1943년 6월 1일 | 시즈오카현 |
| 나고야지점 | 1897년 3월 | 아이치현, 기후현, 미에현 | |
오사카지점 | 교토지점 | 1894년 4월 1일 | 교토부, 시가현 |
| 오사카지점 | 1882년 12월 15일 | 오사카부, 나라현, 와카야마현 | |
| 고베지점 | 1927년 6월 1일 | 효고현 | |
히로시마지점 | 마쓰에지점 | 1918년 3월 | 시마네현, 돗토리현 |
| 돗토리사무소 | 1945년 10월 15일 | 돗토리현 | |
| 오카야마지점 | 1922년 4월 1일 | 오카야마현 | |
| 히로시마지점 | 1905년 9월 | 히로시마현 | |
| 시모노세키지점 | 1947년 12월 1일 | 야마구치현 | |
| 다카마쓰지점 | 다카마쓰지점 | 1942년 2월 2일 | 가가와현, 도쿠시마현 |
| 도쿠시마사무소 | 1945년 4월 | 도쿠시마현 | |
| 마쓰야마지점 | 1932년 11월 1일 | 에히메현 | |
| 고치지점 | 1943년 11월 10일 | 고치현 | |
후쿠오카지점 | 기타큐슈지점 | 1893년 10월 1일 | 기타큐슈시, 게치쿠 |
| 후쿠오카지점 | 1941년 12월 1일 | 기타큐슈지점 관할 외의 후쿠오카현, 사가현 | |
| 사가사무소 | 1946년 2월 | 사가현 | |
| 오이타지점 | 1945년 7월 | 오이타현 | |
| 나가사키지점 | 1945년 4월 2일 | 나가사키현 | |
| 구마모토지점 | 1917년 8월 | 구마모토현 | |
| 가고시마지점 | 1943년 4월 1일 | 가고시마현, 미야자키현 | |
| 미야자키사무소 | 1946년 2월 | 미야자키현 | |
| 나하지점 | 1972년 5월 15일 | 오키나와현 |
10. 역대 총재
세이다쓰서원
(2008년 4월 9일까지 부총재(총재 대행), 같은 날부터 총재로 승격[93])